Cele mai mari șapte fraude Fintech din ultimii ani: cine a fost prins?

A fost un an dificil pentru industria fintech și cripto, și a fost criticat din diverse motive. Printre alte presiuni, poate cel mai dăunător aspect care a apărut în acest an a fost activitatea suspectă pe scară largă comisă de presupușii fraudatori din industrie. 

Nume precum Sam Bankman-Fried și Gerald Cotten au, din păcate devin sinonime cu presupuse practici frauduloase și înșelăciune. Cei doi escroci acuzați au fost pretinși că au scos investitori din milioane de dolari, iar poveștile lor au aruncat o umbră de îndoială asupra întregii industrii. 

Cu reputația tehnologiei și a spațiului criptografic la un nivel minim de la implozia bulei dotcom, este important să ne amintim că mulți oameni decente și serioși încă lucrează în industrie. Dar este, de asemenea, esențial să recunoaștem fraudatorii care sunt mereu în căutare pentru a profita de punctele slabe sau „lacune” percepute ale sistemului. 

Iată o listă a unor escroci renumiți și mai puțin cunoscuți, presupuși și condamnați.

Sam Bank Friedman – FTX căderea din grație

Procesul CEO-ului FTX Sam Bankman Fried este programat să înceapă în octombrie 2023, iar cazul ar putea avea implicații semnificative pentru industria criptomonedei.

Bankman-Fried a fost arestat în Bahamas și acuzat de fraudă electronică, fraudă cu valori mobiliare și spălare de bani, printre altele. Dacă va fi găsit vinovat, el riscă o pedeapsă de până la 115 ani de închisoare. Asociații lui Bankman-Fried, escrocii Caroline Ellison și Gary Wang, au pledat, de asemenea, vinovați de acuzațiile aferente și au cooperat cu ancheta procurorilor cu privire la presupusa schemă.

Cazul se concentrează pe prăbușirea FTX, un schimb de criptomonede care a fost cândva unul dintre cele mai căutate. FTX a depus faliment pe 11 noiembrie 2022, după a fost dezvăluită că Bankman-Fried a fraudat bănci și alte instituții financiare cu milioane de dolari. Acest lucru s-a făcut prin depunerea facturilor false și umflate pentru plată folosind veniturile din fraudă pentru a plăti cheltuieli personale și plăți de tip Ponzi către victimele anterioare.

Markus Braun – Inflația profiturilor Wirecard

Markus Braun a fost fostul șef al Wirecard, o companie germană de plăți defunctă, care a fost evaluată cândva la peste 20 de miliarde de dolari. În iunie 2020, compania s-a prăbușit într-unul dintre cele mai mari scandaluri contabile din istoria Europei.

În acest context, Braun și alți doi foști directori, Oliver Bellenhaus, care a condus o filială Wirecard din Dubai, și Stephan von Erffa, contabilul șef al companiei, au fost acuzați de fraudarea creditorilor în valoare de 3.7 miliarde USD prin contabilitate falsă din 2015 până la prăbușirea Wirecard. în 2020.

Acuzațiile se referă la presupusa lor implicare în creșterea veniturilor și profiturilor Wirecard pentru a face compania să pară mai valoroasă decât era.

Potrivit procurorilor, Braun și coacul său au folosit o schemă complexă pentru a umfla veniturile și profiturile Wirecard. Se presupune că au creat venituri false din serviciile de procesare a plăților care nu au avut niciodată loc, în timp ce au încheiat contracte cu companii terțe pentru a face să pară că câștigau mai multe venituri decât erau.

După ce a demisionat din funcția de director executiv, Braun s-a predat de bunăvoie autorităților din München și de atunci a rămas în arest preventiv. Instanța a programat un total de 100 de zile de audieri care vor continua până la sfârșitul anului 2023.

Amit Bhardwaj – Regele înșelătoriei GainBitcoin

Amit Bhardwaj, care a orchestrat înșelătoria GainBitcoin, a murit în urma unui atac de cord la începutul acestui an.

Înșelătoria GainBitcoin este considerată a fi una dintre cele mai mari din industria criptomonedelor din India, rapoartele sugerând că Bhardwaj ar fi putut colecta până la 1 lakh crore Rs (15.38 miliarde USD) de la investitori.

Fondatorul GainBitcoin și al altor companii de criptomonede, cum ar fi Amaze Mining și Blockchain Research Limited, a fost acuzat că a condus o schemă Ponzi care a colectat fonduri de la investitori și apoi a folosit-o pentru a plăti investitorii anteriori. Amit a denaturat investiția totală și a umflat cifra pe site-ul companiei.

Ajay Bhardwaj, fratele lui Amit Bhardwaj este, de asemenea, principalul acuzat de fraudă GainBitcoin, împreună cu alți câțiva fraudatori.

Necondamnat

Charlie Javice: Frank dat în judecată de JP Morgan

Charlie Javice, cel tânăr fondator a lui Frank, o companie startup de planificare universitară, a ridicat sprâncene când s-a dezvăluit că compania a fost prinsă înșelând JPMorgan Chase de 175 de milioane de dolari.

Acum, apar mai multe detalii despre modul în care ea a reușit să renunțe la schemă - și sunt și mai condamnatoare.

Banca l-a acuzat pe fostul director de creștere și achiziții al lui Javice și Frank, Olivier Amar, că a falsificat aproape patru milioane de clienți. Se dovedește că un dublu s-a angajat într-o schemă elaborată pentru a umple lista de milioane de clienți cu falsuri. Escrocheria a funcționat astfel: tânărul de 30 de ani a angajat un profesor de știință a datelor pentru a crea informații false fabricând aproape patru milioane de nume de clienți și e-mailuri.

Hanad Hassan – O organizație caritabilă cripto falsă Orfano

British Broadcasting Corporation (BBC) a raportat că acest tânăr de 20 de ani care a fugit din Somalia devastată de război pentru a-și face casa din Birmingham a câștigat milioane de dolari prin tranzacționarea criptomonedei anul trecut.

Radiodifuzorul public britanic a realizat un documentar de 30 de minute intitulat Suntem Anglia: Criptomilionarul auto-realizat din Birmingham înainte de a fi anulat cu doar câteva ore înainte a fost programat să ruleze - pe măsură ce acuzațiile împotriva presupusei înșelătorii s-au acumulat.

Jetonul de caritate fals creat de Hassan a fost numit Orfano și a fost lansat în aprilie 2021. Ideea din spatele cripto-ului a fost să aloce trei procente din banii investiți în schemă pentru proiecte de caritate. 

Cu toate acestea, Orfano a încetat brusc operațiunile, luând cu el bunurile tuturor și nu a existat nicio opțiune de retragere disponibilă pentru utilizatori. Hanad l-a relansat apoi pe Orfano ca OrfanoX și a repetat aceeași înșelătorie.

Gerald Cotten –   Schimb de criptomonede defunct QuadrigaCX

Regretatul fondator al QuadrigaCX, Gerald Cotten, este acuzat că a deturnat 215 milioane USD din fondurile clienților.

Gerald Cotten a întârziat fondatorul QuadrigaCX, un schimb de criptomonede acum dispărut. El a fost, de asemenea, responsabil pentru cheile private ale portofelelor reci ale companiei, care dețineau majoritatea Bitcoin și alte active digitale. 

Povestea a început când Cotten a murit în decembrie 2018, lăsând în urmă o văduvă și o companie fără nicio modalitate de a accesa sau rambursa fondurile clienților săi.

În urma morții sale, s-a dezvăluit că Cotten a deturnat în mod fraudulos fonduri de la QuadrigaCX pentru câștigul său. Deschisese conturi false sub pseudonime, se creditase cu criptomonede și făcuse tranzacții. Când pariurile sale au mers prost, Cotten a folosit fondurile clienților pentru a-și acoperi pierderile de tranzacționare și a deturnat bani pentru a-și finanța stilul de viață.

Ruja Ignatova – O monedă și regina cripto

La începutul lui 2016, o femeie enigmatică numită Dr Ruja Ignatova a urcat pe scenă la un eveniment strălucitor din Londra. Ea a fost acolo pentru a-și promova noua sa criptomonedă, OneCoin. Dar mai întâi, a trebuit să arate mulțimii că este adevărata afacere.

Ea s-a numit regina Crypto și le-a spus oamenilor că a inventat o criptomonedă pentru a rivaliza cu Bitcoin și i-a convins să investească miliarde.

Dar a fost o problemă. OneCoin nu a fost niciodată tranzacționat în mod activ și nici monedele nu au putut fi folosite pentru a cumpăra ceva. Dr Ruja nu vindea altceva decât aer cald. Dar schema creată de ea a fost atât de inteligentă și a mințit atât de convingător încât a reușit să păcălească milioane de oameni din economiile lor. Ea a dispărut în octombrie 2017 și a fost unul dintre primii fraudatori cripto care a fost adăugată pe Lista celor 10 Cele mai căutate a FBI.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Sursa: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/