Modelarea viitorului economiei digitale și crearea de noi valori PlatoBlockchain Data Intelligence. Căutare verticală. Ai.

Modelarea viitorului economiei digitale și crearea de noi valori

Marca temporală: 7 noiembrie 2022, ora 5:55

  • OFAC din SUA a sancționat recent un „mixer” de criptomonede pentru presupusa utilizare în spălarea banilor.

  • Este prima dată când OFAC a sancționat un protocol software, mai degrabă decât o persoană fizică sau juridică.

  • Decizia are implicații pentru dezvoltarea Web3.

În august 2022, Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) al Departamentului de Trezorerie al Statelor Unite consacrat un „mixer” de criptomonede – programe folosite pentru a crește anonimatul tranzacțiilor cripto – pentru presupusa utilizare a acestuia în spălarea banilor. De asemenea, a trecut pe lista neagră un număr de adrese Ethereum asociate cu protocolul. Sancționarea și răspunsul corespunzător din partea actorilor afectați au stârnit dezbateri intense în cercurile criptomonedei și nu numai cu privire la modul în care ar trebui reglementate protocoalele fără permisiune.

Care sunt sancțiunile OFAC?

OFAC administrează sancțiuni comerciale și economice asupra țărilor și persoanelor (atât fizice, cât și juridice) implicate în activități care amenință securitatea sau stabilitatea financiară a SUA – precum terorismul, traficul de droguri și spălarea banilor.

Unul dintre instrumentele sale principale este Lista de resortisanți special desemnați și de persoane blocate (SDN): o listă a persoanelor fizice și juridice sancționate. Persoanele sancționate au bunurile aflate sub jurisdicția SUA înghețate, iar persoanelor din SUA, în general, le este interzis să aibă de-a face cu persoanele sancționate. Prin excluderea persoanelor sancționate din sistemul financiar american, devine foarte greu pentru astfel de persoane să facă afaceri internaționale, mai ales atunci când fac tranzacții în USD. Aceasta nu este prima perie a OFAC cu spațiul cripto, acesta având anterior sancționat companii cripto sau protocoale controlate de entități centralizate. Cu toate acestea, recenta mișcare reprezintă prima dată când o persoană non-individuală sau non-entitate a fost sancționată, creând un precedent neclar pentru protocoalele open-source care sunt în esență bucăți de cod/software sau instrumente tehnologice utilizate într-un anumit scop.

Impactul sancțiunilor OFAC este că oricine/orice portofel (a se citi persoane și întreprinderi din SUA și, indirect, cetățeni și instituții din alte țări care au o relație cu persoane sau afaceri din SUA) care interacționează cu entitatea/protocolul sancționat și Ethereum-ul menționat. adresele ar fi strict răspunzătoare conform legislației SUA. De la anunțul OFAC, părțile interesate din ecosistem au fost împărțite cu privire la oportunitatea și fezabilitatea sancțiunilor.

Cum va modela decizia Web3?

Web3 – cel viziune a unui internet nou, mai bun – este adesea caracterizat de principiile directoare de a fi descentralizat, fără permisiune și fără încredere. În loc ca câțiva jucători centrali să monopolizeze web-ul, scopul este ca comunitatea de utilizatori să construiască, să opereze și să dețină web-ul – ceea ce poate presupune o distribuție mai echitabilă a valorii generate între participanți. În timp ce Web3 prezintă modalități noi de coordonare a activităților între jurisdicții în mod mai eficient și echitabil și de păstrare a confidențialității și a dreptului de proprietate asupra activelor și datelor, aduce cu sine și preocupări de reglementare, în special legate de spălarea banilor, protecția consumatorilor și stabilitatea financiară.
Anunțul privind sancțiunile OFAC subliniază necesitatea ca ecosistemul Web3 să se concentreze în mod colectiv pe dezvoltarea de soluții preventive și curative. Imagine: Analiza în lanț

În lumina mai multor hack-uri și exploatări la scară largă, în special acolo unde mixarele criptografice au fost folosite pentru a vărui fonduri, anunțul de sancțiuni OFAC menționat mai sus evidențiază necesitatea ca ecosistemul Web3 să se concentreze în mod colectiv pe dezvoltarea de soluții preventive și curative, adică să prevină actorii răi. de la utilizarea greșită a tehnologiei și aplicarea sancțiunilor în cazul în care sunt identificați astfel de actori/acțiuni rele. Pe de altă parte, sancțiunile marchează pentru prima dată când un software non-persoană/open-source (nu o persoană fizică sau juridică) a fost adăugat la SDN, ridicând semne de întrebare cu privire la proporționalitatea măsurii.

Cum îndeplinesc protocoalele fără permisiune cerințele de conformitate?

În urma sancțiunilor OFAC, protocoalele „fără permis” s-au luptat pentru a îndeplini cerințele de conformitate în moduri diferite. Blockchain-uri fără permisiune și protocoalele se caracterizează prin accesul lor deschis pentru utilizare de către oricine fără autorizație, precum și prin rezistența la cenzură, prin aceea că este imposibil sau extrem de dificil să interziceți tranzacțiile către sau de la un utilizator. Acest lucru se datorează faptului că contractele inteligente care stau la baza unor astfel de protocoale sunt „imuabile” – sau, cu alte cuvinte, datele pe care le stochează nu pot fi modificate.

Când se confruntă cu cerințele de conformitate cu sancțiunile, protocoalele de finanțare descentralizată (DeFi) folosesc adesea instrumente de analiză și criminalistică blockchain pentru a bloca adresele care au interacționat cu entitatea/adresele sancționate de la utilizarea aplicațiilor web front-end ale protocoalelor. În timp ce o astfel de acțiune împiedică o adresă din lista neagră să se asocieze cu interfața de utilizator front-end sau cu aplicația utilizată pentru a interacționa cu contractul inteligent al protocolului, persoanele pricepute în tehnologie (cum ar fi hackerii) pot folosi în schimb o „funcție de apelare” pentru a accesa direct dispozitivul inteligent. contractați și ocoliți aplicația front-end, inclusiv măsurile sale pe lista neagră. Astfel, adresele aflate pe lista neagră pot continua să utilizeze astfel de protocoale chiar și odată trecute pe lista neagră la nivelul aplicației. Cu toate acestea, lista neagră împiedică utilizatorii medii, non-tehnici, să interacționeze cu protocolul atunci când acești utilizatori sunt prăfuit cu fonduri sancționate.

Deși nu sunt la fel de comune, unele protocoale fără permisiune pot alege să încorporeze o funcție de listă neagră – nu la nivelul aplicației, ci direct în contractele lor inteligente. Acest lucru permite blocarea adreselor specificate sancționate la nivel de contract inteligent, introducând astfel elemente de centralizare într-un ecosistem altfel fără permisiune.

Ca atare, sancționarea unui protocol descentralizat fără permisiune, deși nu reușește să asigure dispariția acestuia, tinde să facă protocolul inaccesibil pentru utilizatorul obișnuit și își reduce efectele de rețea, deoarece diverși actori încearcă să respecte reglementările.

Ar putea decizia să aibă consecințe nedorite?

Sancțiunile, deși sunt destinate să vizeze actorii răi din spațiu, ar putea avea un impact colateral asupra celor care doresc să inoveze și să construiască un ecosistem mai bun și/sau mai descentralizat. Sancțiunile și lipsa de claritate asupra mecanismelor lor de aplicare pot crește dificultatea existentă cu care se confruntă companiile Web3 și alte entități asociate cu criptomoneda în accesarea serviciilor on/off ramp prin sistemul bancar fiat.

Since sanctions rely on proactive enforcement by banks and other financial institutions, such entities may err on the side of caution and be overly restrictive with their compliance measures. Depending upon specific circumstances, non-compliant institutions could find themselves blocked from participation in the global financial system. As such, it may result in shutting out new Web3 users, while potentially de-platforming existing ones. Know-your-business requirements for Web3 companies could become more stringent, again making it harder for such companies to access fiat banking.

Problemele legate de răspunderea dezvoltatorilor au fost, de asemenea, aduse în prim-plan de sancțiunile recente, contribuitorii individuali la proiecte open-source putând fi trași la răspundere pentru facilitarea acțiunilor penale pe protocoalele fără permisiune pe care le-au creat. În acest context, devine din ce în ce mai important pentru companiile Web3 neîncorporate să ia în considerare soluții legale pentru a minimiza riscul, dintre care una poate fi adoptarea unui pachet legal – sau, cu alte cuvinte, încorporarea ca entitate juridică. Acest lucru, printre alte beneficii, ar proteja membrii/angajații de răspunderea individuală în majoritatea cazurilor prin transferarea răspunderii către entitatea juridică.

Descopera

How is the World Economic Forum fostering a sustainable and inclusive digital economy?

Governments/regulators, permissionless protocols, Web3 companies, centralized service providers, traditional financial institutions and users are all key stakeholders in ensuring that the evolution of the next generation of the internet respects regulations as well as financial privacy. The OFAC sanctions present an important opportunity for the public and private sector to come together and deliberate on the need to identify risks and develop innovative solutions (blockchain analytics, embedded regulations, legal wrappers etc.) that are legally compliant, while preserving the core tenets of a fair, inclusive and sustainable Web3 ecosystem.

Link: https://www.weforum.org/agenda/2022/10/cryptocurrency-regulation-sanctions-web3/?utm_source=pocket_mylist

Timestamp-ul:

Mai mult de la Stiri Fintech