MAS din Singapore lucrează la noi linii directoare pentru standardele de verificare a conturilor bancare cripto

Autoritățile din Singapore își dublează eforturile de a dezvălui un set de linii directoare pentru bănci privind verificarea clienților cripto. Ca atare, băncile din orașul-stat au lucrat cu autoritățile în ultimele șase luni pentru a stabili standarde uniforme pentru screening-ul potențialilor clienți din industria cripto.

Potrivit unui raport Bloomberg, Autoritatea Monetară din Singapore (MAS) s-a alăturat, de asemenea, abordării de colaborare conduse de bănci și poliție, care implică ajustarea abordării de verificare cu privire la deschiderea de conturi pentru furnizorii de servicii în toate tipurile de active digitale.

Noua abordare a Singapore

Un raport cuprinzător separat va fi pregătit pentru a se concentra pe companiile care oferă servicii de plată și va acoperi domenii precum monedele stabile, NFT-urile și creditele pentru jocuri de noroc. De asemenea, este de așteptat să sublinieze cele mai bune practici în domenii precum due diligence și managementul riscurilor și este de așteptat să fie publicat în următoarele două luni.

În prezent, nu există reguli care să interzică băncilor care operează în țară să se angajeze în afaceri cu firme care manipulează criptomonede sau alte forme de active digitale, după cum a confirmat banca centrală din Singapore. Sursele familiare cu problema au mai spus că băncile vor continua să-și rezerve dreptul de a accepta acești clienți pe baza apetitului lor pentru risc, chiar și cu astfel de linii directoare în vigoare.

Fără a preciza niciun detaliu al proiectului, reprezentanții MAS a spus,

„Ca și în cazul oricărui alt client actual sau potențial, băncilor li se cere să ia măsuri de diligență a clienților pentru a înțelege și gestiona riscul (riscurile) prezentat(e). Băncile stabilesc singuri dacă să înceapă sau să continue o relație bancară cu un client, echilibrând considerentele comerciale și toleranța la riscul de afaceri.”

Probleme criptografice în Singapore

Singapore s-a poziționat anterior ca un centru financiar cheie, care atrage companiile cripto care caută pășuni mai verzi.

Cu toate acestea, eșecurile companiilor, inclusiv Laboratoarele Terraform (TFL) și fondul de cripto speculații Three Arrows Capital (3AC), au forțat autoritățile de reglementare din orașul-stat să sporească controlul în sector, propunând în același timp reglementări mai stricte privind tranzacționarea cripto cu amănuntul.