Integrarea strategică a orchestrației plăților pentru platformele software pentru a maximiza fluxurile de venituri

În mediul dinamic al afacerilor moderne, cheia succesului constă în adaptabilitatea soluțiilor software. Cererea din ce în ce mai mare pentru funcții de plată integrate prezintă o oportunitate profitabilă pentru firmele de software de a deschide calea către o rentabilitate sporită. 

Cu toate acestea, a deveni furnizor de servicii de plată (PSP) necesită navigarea unor reglementări financiare complexe și trecerea la o revizuire completă a proceselor de afaceri. Procesul nu este doar prelungit și solicitant din punct de vedere financiar, dar supune și platformele software aceluiași control riguros ca și băncile.  

Orchestrarea plăților – o tehnologie de ultimă oră – permite platformelor software să activeze și să dezactiveze diferite funcții de plată la cerere. Aceasta include ajustări personalizate în funcție de țară, produs, emitent și nu numai. Acest lucru oferă un avantaj strategic pentru platformele software și eludează costurile ridicate asociate cu menținerea mai multor integrări de plată. 

Bijuteria ascunsă – Deblocarea potențialului prin orchestrarea plăților 

Orchestrarea plăților s-a furișat sub radar ca modalitatea numărul unu pentru companii de a-și crește veniturile prin optimizarea proceselor de plată.

Pentru a spune acest lucru simplu, imaginează-ți o orchestră. La fel ca mulți muzicieni care cântă la un anumit instrument, fiecare companie va avea un furnizor de plăți care efectuează diferite părți ale procesului de plată. În același mod în care un dirijor reunește o orchestră, o platformă de orchestrare a plăților consolidează toate cazurile de utilizare a plăților, capabilitățile și zonele geografice într-o singură platformă.

Acest lucru rezolvă o provocare cu care se confruntă majoritatea companiilor atunci când își nivelează procesul de plată, datoria tehnică. Companiile care folosesc două până la trei gateway-uri de plată își măresc cheltuielile generale, fiind nevoite să angajeze o echipă specializată de dezvoltatori fintech.

Prin consolidarea tuturor nevoilor de plată sub o singură capotă, companiile au mai mult control asupra stivei lor de plăți. De asemenea, au flexibilitatea de a-și personaliza procesul de plăți pentru a reduce ineficiența. Prin direcționarea tranzacțiilor printr-o rețea globală de bănci, companiile pot reduce taxele transfrontaliere, ratele de schimb valutar și pot crește ratele de autorizare.

Și un factor important în toate acestea este că întreprinderile sunt, de asemenea, protejate de failover și redundanță încorporate - unde tranzacțiile eșuate sunt redirecționate către băncile de rezervă.

În spatele deciziei: De ce platformele software vând plăți

Aproape jumătate dintre platformele software (48%) își depășesc rivalii, apelând la unul dintre cazurile de utilizare ale orchestrarii plăților – plățile încorporate. Aici companiile non-financiare, cum ar fi platformele software, integrează și încorporează plățile în produsul lor. Și tendința a explodat în popularitate din două motive: cerere și diversificare.

Deoarece companiile devin din ce în ce mai marite cu software-ul lor, există o cerere pentru ca totul, de la CRM până la plăți, să se întâmple sub o singură capotă. Acesta este motivul pentru care am văzut că platformele SaaS precum Toast și Shopify au văzut succesul pe care îl au. Companiile care folosesc aceste platforme nu trebuie să comute între diferite platforme sau să înceapă o implementare cu totul nouă a afacerii - acea ușurință în utilizare și datele integrate sunt ceea ce determină acest punct de răsturnare.

Pentru platformele software în sine, este vorba despre elementul de diversificare. Pe măsură ce industria software-ului devine aglomerată, mulți folosesc plățile ca o modalitate de a se diversifica de la taxele de abonament și serviciile suplimentare. În loc să genereze doar venituri din abonamentele software, aceste platforme monetizează acum fiecare tranzacție – câștigând o parte din fiecare plată facilitată prin software-ul lor.

Există și o rentabilitate a investiției (ROI) foarte tangibilă. Firmele SaaS pot vedea o creștere de până la 5 ori a valorii per client prin încorporarea plăților în produsul lor principal. Acesta este motivul pentru care platforme precum Shopify au înregistrat o creștere extraordinară. Prin încorporarea plăților, aceștia sunt capabili să creeze stimulente reciproce pentru ei și pentru afacerile pe care le deservesc – profit partajat. Acesta este un câștig pentru toate, deoarece companiile clienți pot genera un volum mai mare de tranzacții și pot îmbunătăți loialitatea, în timp ce utilizatorii lor finali beneficiază de o experiență de plată fără probleme.

Colaborare cu partenerul specializat = Rezultate îmbunătățite 

Pentru ca platformele software să profite de aceste beneficii profitabile, există două căi pe care le pot lua: deveniți ei înșiși furnizori de servicii de plată (PSP) sau partenerii cu o platformă globală de orchestrare a plăților.

Este un proces lung și costisitor pentru a deveni un PSP, peste jumătate dintre platforme menționând că le-a luat mai mult de un an. Nu numai asta, dar există un risc mai mare de datorii tehnice dacă sunteți o platformă globală și aveți nevoie de cerințe masive de conformitate pentru a vă ajuta cu subscriere și procese de risc.

Deoarece orchestrarea plăților reduce presiunea asupra resurselor și a riscului financiar, firmele cu gândire de viitor preferă să apeleze la experți. Și, pentru că nu este o abordare „unică pentru toți”, companiile de software își pot adapta infrastructura de plăți la afacerea lor – în funcție de piețele lor globale, de produs, de emitent și multe altele.

Vrei să oferi SEPA clienților tăi doar din Germania? Terminat. Preferiți reguli mai stricte de fraudă pentru noua dvs. actualizare de software din Franța? O platformă de orchestrare a plăților poate face acest lucru. Doriți doar să încorporați plăți în piața dvs. existentă înainte de a vă extinde? Nici o problemă.

Acest tip de flexibilitate a determinat 89% dintre liderii de software să aleagă să lucreze cu un expert în plăți, în loc să devină un facilitator de plăți înregistrat sau PSP.

Navigarea rentabilității investiției: Nu este vorba doar de reducerea cheltuielilor

Investiția în noi tehnologii este adesea percepută ca o cheltuială semnificativă pentru afaceri. Cu toate acestea, rentabilitatea reală a investiției (ROI) se extinde dincolo de simpla reducere a costurilor. 

Când se evaluează trecerea de la tehnologia veche la cea nouă, este esențial pentru companii să evalueze dacă aceasta îmbunătățește eficiența operațională, deschide noi sau îmbunătățește fluxurile de venituri existente și ajută la conformitatea cu reglementările în evoluție. Acești factori sunt esențiali pentru a determina dacă o investiție în tehnologie nouă va genera un ROI pozitiv. 

Orchestrarea plăților bifează toate căsuțele. Creșterea platformelor software specifice sectorului subliniază de ce atât entitățile consacrate, cât și noii veniți apelează la orchestrarea plăților ca mijloc strategic de a rămâne competitivi, menținându-se în același timp în fruntea curbei.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25589/strategic-integration-of-payment-orchestration-for-software-platforms-to-maximise-revenue-streams?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs