Conexiunea FTX-Tether a fost pusă la îndoială

Al doilea cel mai mare schimb de criptomonede din lume, FTX, a depus faliment în SUA pe 11 noiembrie 2022. În urma îngrijorărilor pieței cu privire la stabilitatea financiară a FTX și transferurile aferente către Alameda Research, o firmă de tranzacționare deținută de fondatorul FTX, Sam Bankman-Fried , FTX nu a putut face față retragerilor clienților (în valoare de aproximativ 5 miliarde USD). 

Depunerea urmează încercării nereușite a FTX de a obține sprijin de la Binance, cel mai mare schimb de criptomonede din lume, printr-o preluare. Funcționarea pe FTX a perturbat considerabil piața, iar alte schimburi de criptomonede au fost forțate să-și asigure clienții că vor avea suficiente rezerve de lichiditate pentru a face față oricăror retrageri necesare clienților. 

Proprietatea unei bănci americane de către firma cripto FTX ridică îngrijorări

Un activ foarte mic care ar putea cauza probleme majore a fost găsit printre numeroasele active neașteptate dezvăluite în falimentul bursei de criptomonede FTX: o cotă la una dintre băncile mai mici din țară.

Farmington State Bank din statul Washington are doar o locație și trei lucrători în acest an. Nici măcar nu a oferit un card de credit sau servicii bancare online.

Relația dintre banca minoră și dispariția FTX a condus la întrebări suplimentare cu privire la schimb și funcționarea acestuia. Printre acestea: Cât de integrată în sistemul financiar mai larg este FTX, care își are sediul în Bahamas? Ce altceva ar fi putut rata autoritățile? Cum se va implica Farmington în falimentul masiv în timp ce caută activele pierdute ale FTX?

Farmington State Bank și FTX au început să lucreze împreună în martie, după ce Alameda Research, o mică companie comercială și companie soră a FTX, a investit 11.5 milioane de dolari în FBH, compania-mamă a băncii.

Ramnik Arora, un consilier de top al creatorului bursei, Sam Bankman-Fried, a supravegheat investiția FTX, despre care oficialii financiari susțin că a depășit de patru ori valoarea netă a băncii.

Farmington este conectat la diferite rețele cripto. Banca a fost achiziționată de FBH în 2020. Jean Chalopin, președintele Deltec Bank, care, la fel ca FTX, are sediul în Bahamas și co-creator al polițiștilor de desene animate din anii 1980, Inspector Gadget, este și președintele FBH. Cel mai cunoscut client al Deltec este Tether, o corporație de criptomonede cu active de 65 de miliarde de dolari, care oferă o monedă stabilă legată de dolar.

Din cauza fondatorilor săi recluși și a conturilor bancare offshore, Tether s-a confruntat de mult timp cu probleme financiare. FTX a fost unul dintre cei mai mari parteneri comerciali ai Tether prin Alameda, ceea ce a dus la îngrijorarea că stablecoin-ul ar fi conectat la activitățile frauduloase ale FTX fără ca nimeni să fie conștient de acest lucru.

Ce a avut în vedere FTX pentru Farmington nu este clar. Farmington este cunoscută în prezent ca Moonstone Bank online. Cu câteva zile înainte de investiția FTX, numele a fost înregistrat. Nu există nimic referitor la Bitcoin sau alte monede digitale pe site-ul Moonstone. Potrivit declarației, Moonstone dorește să ajute „dezvoltarea finanțelor de generație următoare”.

O solicitare de comentarii nu a primit răspuns de către Deltec sau Moonstone.

Concluzie

Nu este clar cum a obținut FTX o licență bancară în Statele Unite, care ar necesita aprobarea autorităților federale de reglementare. Veteranilor din industria bancară le este greu să-și imagineze autoritățile de reglementare care permit cu bună știință FTX să preia o bancă din SUA.