Adevărul despre dezvoltarea cetățenilor RPA în sectorul bancar

Cu acces la aplicații low-code, oricine poate construi automatizări în cadrul unei bănci, dar asta nu înseamnă neapărat că toată lumea ar trebui. Dezvoltarea cetățenilor a fost un subiect dezbătut pe scară largă în spațiul de automatizare a proceselor bancare, având în vedere concentrarea liniară a băncilor de a scala programele de automatizare.  

Automatizarea proceselor robotizate (RPA) este una dintre cele mai utilizate tehnologii din industrie pentru a automatiza procesele repetitive la scară largă în cadrul operațiunilor de depozit, operațiuni de împrumut, procesare carduri de credit și alte funcții de back-office.   

În domeniul bancar, una dintre cele mai valoroase și obișnuite modalități de a utiliza RPA este reducerea riscurilor și îmbunătățirea conformității, ceea ce este adevărat în cazul automatizărilor legate de KYC, anti-spălarea banilor și dezvăluiri. Având în vedere acest obiectiv, băncile ar trebui să se asigure că majoritatea, dacă nu toate, eforturile de automatizare contribuie la acest obiectiv. 

Beneficiile dezvoltării cetățenilor 

Dezvoltatorii Citizen sunt angajați non-IT care folosesc platforme low-code pentru a construi aplicații sau, în cazul dezvoltatorilor cetățeni RPA, pentru a construi automatizări.  

Unul dintre beneficiile folosirii dezvoltatorilor cetățeni pentru a automatiza sarcinile de zi cu zi este acela de a elibera dezvoltatorii de la concentrarea pe procesele de fructe care nu se așteaptă la cele mai complexe proiecte din cadrul organizației.   

Această povară redusă asupra departamentelor IT poate fi rentabilă și poate crește eficiența atunci când automatizarea este construită și implementată corect. Dezvoltarea cetățenilor conduce, de asemenea, la un angajament sporit cu inițiativele de transformare digitală, la creșterea satisfacției angajaților și la un accent mai puternic pe inovare. 

Articolul legate: Salesforce – Automatizare și niveluri scăzute de stres 

Riscurile dezvoltării cetățenilor 

Citizen Development are o latură întunecată și pentru bănci. Având în vedere necesitatea băncilor de a adera la reglementările de conformitate și de a atenua riscul, dezvoltatorii cetățeni pot genera un risc crescut atunci când automatizările sunt implementate fără guvernare, monitorizare și supraveghere adecvate.  

Două preocupări principale legate de automatizarea dezvoltării cetățenilor sunt guvernanța și securitatea automatizării. Este esențial să se stabilească protocoale standardizate pentru dezvoltarea, implementarea și întreținerea automatizărilor.  

O procedură centralizată de revizuire a codului facilitează utilizarea, elimină redundanța și permite reutilizarea codului. De exemplu, crearea de versiuni diferite ale aceluiași cod este redundantă pentru ca un bot să se conecteze la o aplicație bancară folosită în mod obișnuit. Acest cod ar trebui creat o singură dată și utilizat de toți dezvoltatorii din bancă.   

Ar trebui folosite medii separate pentru dezvoltare, testare și producție. Utilizatorii ar trebui să aibă acces la date într-o aplicație de automatizare low-code bazată pe rol și departament. Ei pot identifica apoi excepții și erori în mediul de testare, mai degrabă decât atunci când un bot este în producție. 

Cele mai bune practici pentru Citizen Developers 

Un program oficial de dezvoltare a cetățenilor are un cadru de evaluare a riscurilor pe niveluri. Fiecare proces poate fi considerat cu risc scăzut, mediu sau ridicat în forma sa cea mai simplă, pe baza naturii, complexității și dependențelor sale. 

Acest lucru permite un cadru stabilit la care dezvoltatorii cetățeni pot adera. Este cea mai bună practică pentru dezvoltatorii cetățeni să se concentreze asupra proceselor cu risc scăzut monitorizate cu atenție de un CoE (Centrul de Excelență) de automatizare intern.  

Atunci când dezvoltatorii cetățeni automatizează, cea mai bună practică este să se concentreze pe procese cu risc scăzut și complexitate redusă, care adaugă valoare fără a afecta funcțiile critice pentru funcționare. Automatizările complexe ale întreprinderilor ar trebui să implice dezvoltatori pur-play cu cunoștințe și experiență extinse, asigurându-se că fiecare automatizare este cât mai robustă posibil.  

Cu toate acestea, majoritatea persoanelor de la o bancă nu vor deveni niciodată dezvoltatori cetățeni. Prin urmare, poate avea un impact mai larg pentru 100% dintre persoanele dintr-o bancă să înțeleagă ce poate fi automatizat cu tehnologii precum automatizarea proceselor robotizate și procesarea inteligentă a documentelor. 

Comparați acest lucru cu procentul drastic mai mic de oameni cu înclinație tehnică capabili să construiască, să execute și să întrețină automatizări pe parcursul activităților lor zilnice. 

Suport intern larg răspândit pentru automatizare 

Este binecunoscut faptul că acceptarea liderului este cheia unui program de automatizare de succes, pe termen lung. Cu toate acestea, o abordare de jos în sus nu trebuie trecută cu vederea. Toți angajații din cadrul unei bănci ar trebui să înțeleagă cum funcționează automatizarea.  

Una dintre cele mai comune concepții greșite ale automatizării este că aceasta este aici pentru a înlocui locurile de muncă. În realitate, automatizarea este concepută în mod inerent pentru a sprijini oamenii și a-i permite oamenilor să-și gestioneze mai eficient volumul de lucru existent și, în cele din urmă, să facă mai mult cu mai puțin.  

Înțelegerea și acceptarea pe scară largă a automatizării în cadrul băncilor permit colaborarea și candidații de automatizare cu cel mai mare impact care urmează să fie trimiși de experți în domeniu, șefi de departament, manageri de proces și directori operaționali.  

Scopul este de a folosi automatizarea pentru sarcini banale și repetitive, astfel încât oamenii să se poată concentra pe sarcinile de cea mai mare valoare. 

Articolul legate: Gartner – Top 10 greșeli de automatizare 

Viitorul RPA în sectorul bancar  

Rentabilitatea investiției nu se referă doar la economii FTE (Full-Time Employee). Utilizarea terminologiei precum FTE devine treptat învechită, deoarece a fost folosită în primul rând ca o abordare inițială pentru a evalua eficiența programelor de automatizare în cel mai liniar mod posibil.  

Cu toate acestea, a existat o schimbare, deoarece automatizarea are multe beneficii pe scară largă care nu sunt la fel de ușor cuantificabile, cum ar fi ratele scăzute de eroare, procesarea directă, nevoia redusă de investiții monetare semnificative în construirea de API-uri și viteza îmbunătățită de execuție a procesului. 

În plus, consumatorii de automatizare sunt mult mai strategici în utilizarea platformelor de automatizare fără costuri mari ale platformei de licențiere, care tind să mănânce rentabilitatea investiției și să prevină scalarea. Există opțiuni populare pentru platformele de automatizare inteligentă pentru întreprinderi în domeniul bancar, cu modele de prețuri prietenoase cu clienții, cum ar fi OpenBots și Microsoft Power Automate. 

Alternativă la RPA Citizen Development  

Cea mai semnificativă valoare pe care o pot oferi dezvoltatorii cetățeni este cunoștințele lor despre sarcinile și procesele individuale din fiecare departament al unei bănci. CoE-urile nu pot oferi automatizări de calitate, cu impact ridicat, fără a avea procese de calitate de automatizat.  

Nu toată lumea trebuie să devină un dezvoltator cetățean cu drepturi depline. Băncile pot aduce beneficii mai mari asigurându-se că angajații lor înțeleg cum funcționează RPA și unde îl pot aplica pentru a crește adoptarea și utilizarea pe scară largă a RPA. 

Articolul legate: Provocări și beneficii pentru dezvoltarea cetățenilor 

Despre Gabriel Skelton 

În calitate de director al soluțiilor de automatizare bancare și ipotecare, Gabriel este responsabil pentru crearea de soluții de automatizare pre-ambalate și personalizate pentru a permite transformarea digitală pentru bănci, uniuni de credit și creditori ipotecari. 

Certificat în descoperirea și analiza proceselor, Gabriel este specializat în asocierea firmelor cu automatizarea fluxului de lucru scalabil. Are peste cinci ani de experiență în servicii financiare, tehnologie pentru întreprinderi și transformare digitală. 

Gabriel locuiește în Coral Springs, Florida, împreună cu soția și fiul său.