Rezumat: Stablecoins oferă beneficiile tehnologiei blockchain, evitând în același timp volatilitatea asociată criptomonedelor. Unele beneficii ale monedelor stabile sunt decontarea aproape instantanee, confidențialitatea, transparența și costurile de tranzacție reduse.
Aceste beneficii fac ca monedele stabile să fie utile pentru mai multe scopuri: rampe de acces și de ieșire la fiat, ușurință în plăți, remitențe, lichiditate pe piață și economii stabile. Monedele stabile facilitează, de asemenea, tranzacțiile peer-to-peer rapide, reducând în același timp costurile asociate cu ratele de schimb valutar și comisioanele bancare. Volumele de monede stabile continuă să se extindă, indicând că monedele stabile sunt o tehnologie utilă cu multe utilizări noi.
Există bani tradiționali și bani digitali. Gândiți-vă la monedele stabile ca fiind cele mai bune din ambele lumi.
Monedele stabile vizează stabilitatea banilor tradiționali (sau fiat), cu beneficiile tehnologiei blockchain. Au toate clopotele și fluierele criptomonedelor (transparență, programabilitate și eficiență a costurilor), dar oferă și investitorilor un adăpost sigur față de volatilitatea piețelor cripto.
Iată câteva dintre beneficiile lor.
Decontare instantanee
Fiat-ul tradițional este adesea plin de servicii de la terți. Aceste servicii adaugă costuri fără a adăuga prea multă valoare. În plus, serviciile de la terți prelungesc adesea timpul de procesare a tranzacțiilor.
În schimb, stablecoins-urile permit ca tranzacțiile să fie decontate aproape instantaneu. Rețelele lor descentralizate blockchain și tehnologia smart contract funcționează 24/7 și nu solicită terților să verifice tranzacțiile.
Eliminarea serviciilor terțelor reduce foarte mult costurile de tranzacție. De fapt, costul mediu de tranzacție cu monede stabile este 98% mai ieftin decât costul mediu de plată transfrontalieră (0.1% față de 6.4%, respectiv, din primul trimestru al anului 2021).
Confidențialitate mai bună
Banii fiat tradiționali pot încălca confidențialitatea consumatorilor prin supraveghere fizică, verificări de identitate și chiar încălcări ale datelor în instituțiile financiare.
Monedele stabile oferă confidențialitate și securitate personală mai bună. Utilizatorii pot rămâne anonimi prin:
- pseudonime,
- adrese furtive,
- semnături de inel și
- diferite tipuri de dovezi de zero cunoștințe.
Aceste caracteristici păstrează confidențialitatea deținătorului de monede stabile și reduc riscul de furt de identitate și fraudă.
O mai bună transparență
Fiat-ul tradițional nu are transparență, ceea ce poate duce la probleme precum inflația și instabilitatea economică. De exemplu, fără mecanisme de încredere încorporate care ne permit să verificăm masa monetară, cine poate spune câți bani imprimă guvernele?
Tranzacțiile Stablecoin, pe de altă parte, pot fi auditate în timp real. Oricine poate accesa datele legate de transfer folosind o cheie publică, astfel încât problemele și litigiile sunt ușor de rezolvat.
Rețineți că identitatea persoanelor care efectuează tranzacțiile rămâne anonimă pentru a păstra confidențialitatea. Tehnologia Blockchain poate ascunde detaliile specifice ale tranzacției, permițând în același timp validatorilor să verifice informațiile legitime.
De asemenea, multe monede stabile publică în mod regulat rapoarte de audit care detaliază deținerile lor și activele care susțin moneda lor stabilă. Rapoartele periodice asigură că deținătorii monedelor lor digitale sunt susținute în totalitate de active corporale.
Cele mai bune cazuri de utilizare Stablecoin
Pe măsură ce monedele stabile cresc în popularitate, vom explora cele mai comune cazuri de utilizare și vom vedea cum această nouă tehnologie revoluționează modul în care ne gestionăm banii.
1. Rampe de pornire/Rampe de oprire
Rampele de acces sunt platformele pe care le utilizați pentru a cumpăra și a intra în ecosistemul cripto, în timp ce rampele de închidere se referă la convertirea monedelor digitale înapoi în fiat.
Monedele stabile fac legătura între finanțele tradiționale (TradFi) și finanțele descentralizate (DeFi) și ajută la ușurarea tranziției către acest nou sistem monetar. Deși vă puteți folosi moneda fiduciară pentru a cumpăra orice activ digital, monedele stabile sunt acceptate pe scară largă, deoarece platformele și protocoalele DeFi au încredere în stabilitatea lor.
2. plăţile
Monedele stabile pot fi folosite pentru a facilita tranzacțiile și plățile peer-to-peer rapide. Chiar și microtranzacțiile pot fi automatizate prin contracte inteligente, reducând nevoia de intervenție manuală.
În plus, monedele stabile sunt foarte lichide și pot fi schimbate cu ușurință cu fiat prin diverse platforme de schimb. Alternativ, unii consumatori folosesc a card de debit crypto pentru a cumpăra bunuri din lumea reală cu stablecoins.
3. Remitențe
Monedele stabile pot fi folosite și pentru remitențe și plăți transfrontaliere. Acest lucru elimină nevoia de instituții terțe și reduce costurile asociate cu ratele de schimb și comisioanele de transfer. Procesele de verificare se desfășoară în lanț, reducând timpul de tranzacție de la zile la minute.
În comparație cu alte monede digitale, monedele stabile reduc, de asemenea, riscul de volatilitate a prețurilor la remitențe.
4. Lichiditatea pieței
Furnizarea de lichiditate pentru comercianții cripto este un alt caz de utilizare popular pentru stablecoins. Monedele stabile pot fi folosite ca una dintre cele două valute care formează o pereche de tranzacționare pe burse. Acestea permit comercianților să intre și să iasă rapid din poziții fără a-și deschide portofoliile la riscuri nedorite. În timp ce așteaptă următoarea mare oportunitate, stablecoins oferă un mecanism pentru comercianți pentru a-și menține valoarea activelor fără a fi nevoie să treacă la fiat.
Monedele stabile pot fi tranzacționate și la nivel global, oferind participanților acces la noi piețe globale. Începând cu 31 martie 2023, volumul total de tranzacționare pentru monede stabile a însumat la nivel global peste 22 miliarde USD. Aceasta este o creștere semnificativă față de volumul de tranzacționare al monedelor stabile de 364 de milioane USD spre sfârșitul anului 2018.
5. Economii
Un caz de utilizare subestimat, dar obișnuit, al monedelor stabile este de a păstra bani ca economii. Monedele stabile au fost create pentru a avea o valoare stabilă. Deoarece nu au nicio perioadă de atribuire sau de blocare, utilizatorii pot transfera cu ușurință bani în și din portofele, economisind și cheltuind atunci când au nevoie.
Pentru non-comercianți, monedele stabile pot fi, de asemenea, o alternativă la un cont de economii cu randament ridicat. Potrivit FDIC, Rata medie a dobânzii a conturilor de economii este de aproximativ 1.28%. Stablecoins poate oferi până la 8% APY pentru a compensa riscurile inerente ale retragerii monedelor stabile și pierderii valorii fără asigurare sau protecție guvernamentală.
6. Împrumut și miză
În februarie 2023, peste 24.5 miliarde USD de monede stabile au fost blocate în monede stabile de top USDC, USDT și DAI.
Împrumutul și miza oferă lichiditate burselor, instituțiilor și uneori chiar persoanelor fizice. Spre deosebire de Ethereum, monedele stabile precum USDT și USDC nu folosesc mecanismul de consens Proof-of-Stake, așa că miza pe aceste platforme este mai mult ca un depozit pe piața monetară decât orice altceva.
În timp ce aceste mecanisme generează un APY mai mare decât un cont de economii, diferența și dezavantajul constă în perioada de blocare sau de „vestire”, în care nu vă puteți atinge sau transfera cripto-ul pentru o anumită perioadă de timp. De fapt, schimbi lichiditatea în beneficiul unor recompense mai mari.
Demonstrarea că mai mulți bani sunt împrumuți și mizați în DeFi din cauza stablecoins-urilor este o simplă chestiune de a analiza valoarea totală blocată (TVL) în protocoalele stablecoin. TVL, la urma urmei, se referă la valoarea totală a activelor investite pentru împrumut și împrumut. În momentul scrierii acestei, primele trei active ale TVL sunt toate stablecoins: USDT, USDC și DAI.
7. Gaming
Aplicațiile pentru jocuri reprezintă aproape 30% din aplicațiile descentralizate de pe piață. De fapt, jocurile de noroc sunt o altă industrie pregătită pentru adoptarea stablecoin-ului.
Fie ca monede în joc, fie în scopuri de jocuri de noroc, monedele stabile pot aduce active din joc din infrastructura jocului și în dolari digitali. Monedele stabile sunt folosite de proiectele de jocuri ca mijloc de a:
- Monetizați moneda din joc.
- Creați noi infrastructuri de plată.
- Încărcați comisioane pentru activitatea din joc.
Procedând astfel, jucătorilor ar trebui să li se permită să cumpere, să vândă și să schimbe activele digitale câștigate în lanț și în afara lanțului. În timp ce monedele pentru jocuri în trecut au apărut ca o soluție pentru a reînnoi economia industriei jocurilor de noroc, niciuna nu a reușit în lumina volatilității ridicate a prețurilor și a lipsei de interoperabilitate: probleme pe care monedele stabile le-au rezolvat deja.
Viitorul Stablecoins
Monedele stabile sunt viabile în aceste cazuri de utilizare, deoarece beneficiile lor inerente (costuri mici de tranzacție, plată instantanee, anonimat și programabilitate) susțin cazurile de utilizare care conduc în prezent adoptarea acestei tehnologii.
Privind în viitor, probabil că vom vedea monedele stabile redefinind modul în care deținem numerarul și cum ne folosim banii. Investitorii cripto se pot aștepta la creștere în domenii precum:
- Sisteme de plată;
- piețe tokenizate; și
- Facilitatori de microtranzacții.
În timp ce multe dintre aceste cazuri de utilizare pot fi adoptate în masă în următorul deceniu, valute digitale ale băncii centrale, sau CBDC-urile, sunt, de asemenea, prezentate ca o alternativă la stablecoins. CBDC-urile se prezintă ca alternative de stablecoin care rezolvă multe dintre problemele stablecoin-urilor, cum ar fi lichiditatea, riscurile operaționale, securitatea și provocările de reglementare.
CBDC-urile vor oferi băncilor controlul asupra monedelor digitale emise de bancherii centrali. Raportul Finextra sugerează că 20% dintre băncile centrale sunt interesate să emită un CBDC în următorul deceniu. Această forță pentru moneda digitală, deși bună pentru piața cripto generală, pune sub semnul întrebării fezabilitatea stablecoins-urilor operate de DAO pe termen lung.
Acceptarea imediată a CBDC înseamnă asta băncile tradiționale vor deține o cotă majoritară din piața stablecoin odată ce reglementările sunt stabilite. Conformitatea și funcțiile legale sunt verigi slabe pentru jucătorii mai noi precum Tether și Circle. Cu toate acestea, băncile consacrate au o infrastructură și o bază de clienți loiali pentru a sprijini impulsul către o societate fără numerar.
Au nevoie de tehnologie acum, iar CBDC-urile rămân soluția probabilă.
Takeaway pentru investitori
Stablecoins oferă tranzacții transparente, private și cu costuri reduse la viteze mari, motiv pentru care succesul criptomonedei depinde de adoptarea în masă a acestei tehnologii. Tehnologia oferă o legătură crucială între TradFi și DeFi, oferind stabilitate și fiabilitate.
Pe de altă parte, riscurile de reglementare și operaționale și amenințarea depegging-ului vor continua să afecteze tehnologia stablecoin, motiv pentru care alternative precum CBDC-urile rămân atractive pentru guverne.
Filozofia noastră de investiții are între 2 și 10% din portofoliul dvs. de investiții în active cripto. Deși adoptăm o abordare pe termen lung, de cumpărare și deținere, dacă decideți să vindeți investiții cripto, puteți păstra numerarul în monede stabile de înaltă calitate, de unde puteți câștiga recompense de miză și rămâneți gata să năvăliți asupra următoarei investiții grozave. oportunitate.
Aveți nevoie de mai multe informații actualizate care să acopere cele mai recente tendințe ale pieței? Abonați-vă la Bitcoin Market Journal.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Mintând viitorul cu Adryenn Ashley. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-use-cases/
- :are
- :este
- :nu
- 1
- 2018
- 2021
- 2023
- 7
- a
- Despre Noi
- acceptare
- acces
- Conform
- Cont
- activ
- activitate
- adrese
- Adoptare
- După
- TOATE
- Permiterea
- deja
- de asemenea
- alternativă
- alternative
- Cu toate ca
- an
- și
- anonimat
- Anonim
- O alta
- Orice
- oricine
- aplicatii
- abordare
- API
- SUNT
- domenii
- AS
- activ
- Bunuri
- asociate
- At
- atractiv
- de audit
- auditate
- Automata
- in medie
- evitarea
- înapoi
- sprijin
- Bancă
- bancheri
- Bancar
- Băncile
- de bază
- BE
- deoarece
- fiind
- clopote
- beneficia
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- Mai bine
- între
- Miliard
- Bitcoin
- Piața Bitcoin
- blockchain
- Rețele blockchain
- Tehnologia blocurilor
- Imprumut
- atât
- încălcarea
- încălcări
- POD
- aduce
- construit-in
- cumpăra
- by
- apeluri
- CAN
- capitalizare
- caz
- cazuri
- Bani gheata
- cashless
- Societatea fără numerar
- CBDCA
- CBDC
- central
- Banca centrala
- bancheri centrali
- Băncilor Centrale
- provocări
- Verificări
- Cerc
- CoinGecko
- Monede
- comisioane
- Comun
- conformitate
- efectuarea
- încrezător
- Consens
- mecanism de consens
- consumator
- intimitatea consumatorilor
- Consumatorii
- continua
- contract
- contracte
- contrast
- Control
- A costat
- Cheltuieli
- acoperire
- a creat
- transfrontaliere
- plăți transfrontaliere
- crucial
- cripto
- Ecosistemul Crypto
- cripto investiții
- Investitorii Crypto
- Piața Crypto
- Piețele Crypto
- cripto-comercianții
- cripto-active
- cryptocurrencies
- Moneda
- Monedă
- În prezent
- client
- DAI
- DApps
- de date
- Încălcări de date
- Zi
- Debit
- deceniu
- descentralizată
- Aplicații descentralizate
- Finanțe descentralizate
- finanțe descentralizate (DeFi)
- decide
- DEFI
- platforme defi
- DEPEGGING
- depozit
- detaliu
- detalii
- diferenţă
- digital
- Active digitale
- Active digitale
- monedele digitale
- monedă digitală
- Bani digitali
- dispute
- face
- de dolari
- Dont
- conduce
- câștiga
- câștigat
- cu ușurință
- Economic
- economie
- ecosistem
- efect
- eficiență
- elimină
- a apărut
- permite
- asigura
- Intrați
- stabilit
- ETH
- ethereum
- ethereum dapps
- Chiar
- exemplu
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- Extinde
- aștepta
- explora
- facilita
- FDIC
- DESCRIERE
- februarie
- Taxe
- puțini
- Decret
- Fiat monedă
- Bani Fiat
- finanţa
- financiar
- Institutii financiare
- Finextra
- First
- urma
- Pentru
- Forbes
- formă
- Înainte
- fraudă
- din
- funcții
- viitor
- Jocuri de noroc
- Jocuri
- jocuri
- Da
- Oferirea
- Caritate
- piețele globale
- La nivel global
- bine
- bunuri
- Guvern
- guvernele
- mare
- foarte mult
- Crește
- Creștere
- mână
- manipula
- Avea
- ajutor
- Înalt
- de înaltă calitate
- superior
- extrem de
- deţine
- Titularii
- deținere
- Holdings
- Cum
- Totuși
- HTTPS
- Identitate
- in
- în joc
- Crește
- persoane fizice
- industrie
- industria
- inflaţiei
- informații
- Infrastructură
- infrastructură
- inerent
- perspective
- instabilitate
- instantaneu
- instituții
- asigurare
- interes
- RATA DOBÂNZII
- interesat
- Interoperabilitate
- intervenţie
- în
- investind
- investiţie
- portofoliu de investiții
- Investiții
- Investitori
- Emis
- probleme de
- emitent
- IT
- A pastra
- Cheie
- lipsă
- laptop
- mare
- mai mare
- Nume
- Ultimele
- conduce
- Legal
- împrumut
- ușoară
- ca
- Probabil
- LINK
- Link-uri
- Lichid
- Lichiditate
- blocat
- închizibilă
- Lung
- pe termen lung
- cautati
- care pierde
- Jos
- low-cost
- loial
- menține
- Majoritate
- face
- manual
- multe
- Martie
- Piață
- Capitalizare de piață
- Tendințele pieței
- pieţe
- Masa
- Adopție în masă
- materie
- max-width
- Mai..
- mijloace
- mecanism
- Microtransactions
- milion
- minute
- Monetar
- bani
- piața monetară
- aprovizionare de bani
- mai mult
- cele mai multe
- muta
- Nasdaq
- aproape
- Nevoie
- au nevoie
- rețele
- Nou
- următor
- roman
- acum
- of
- oferi
- compensa
- on
- În lanț
- ONE
- de deschidere
- funcionar
- operațional
- Oportunitate
- or
- Altele
- al nostru
- peste
- global
- propriu
- participanţi
- petreceri
- trecut
- plată
- plăți
- peer to peer
- Tranzacții de la egal la egal
- perioadă
- personal
- filozofie
- fizic
- Ciumă
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- jucători
- la care se adauga
- Popular
- popularitate
- portofoliu
- portofolii
- poziţii
- prezenta
- preţ
- intimitate
- privat
- procese
- prelucrare
- Proiecte
- Dovada-de-stake
- dovezi
- protecţie
- protocoale
- furniza
- furnizează
- furnizarea
- public
- Cheia publică
- cumpărare
- scopuri
- Împinge
- pune
- Trimestru
- întrebare
- repede
- rată
- tarife
- gata
- real
- lumea reală
- în timp real
- Redefinirea
- reduce
- Redus
- reduce
- reducerea
- se referă
- regulat
- regulat
- regulament
- autoritățile de reglementare
- încredere
- rămâne
- rămășițe
- Remitențele
- Rapoarte
- necesita
- hotărât
- reține
- Revoluţionare
- Recompense
- Risc
- Riscurile
- Alerga
- sigur
- În condiții de siguranță Haven
- economisire
- Economie
- cont de economii
- securitate
- vinde
- vinde cripto
- Servicii
- Stabilit
- așezare
- Distribuie
- să
- Semnături
- simplu
- întrucât
- inteligent
- contract inteligent
- Contracte inteligente
- So
- Societate
- soluţie
- unele
- Sursă
- specific
- specificată
- viteze
- Cheltuire
- Stabilitate
- stabil
- stablecoin
- Stablecoins
- trasata
- Staking
- Recompense
- succes
- astfel de
- sugerează
- livra
- a sustine
- Suportat
- supraveghere
- sistem
- sisteme
- Tehnologia
- Tether
- decât
- acea
- furt
- lor
- se
- Acestea
- Al treilea
- terțe părți
- terț
- acest
- amenințare
- trei
- Prin
- timp
- ori
- la
- top
- Total
- valoarea totală este blocată
- atingeţi
- spre
- comerţului
- firmei
- Comercianti
- Tradfi
- Trading
- volumul tranzacțiilor
- tradiţional
- finanțe tradiționale
- tranzacție
- Costurile tranzactiei
- Detalii despre tranzacție
- Tranzacții
- transfer
- tranziţie
- Transparență
- transparent
- Tendinţe
- Încredere
- TVL
- Tipuri
- subapreciat
- nedorit
- up-to-data
- us
- USD
- USDC
- USDT
- utilizare
- carcasa de utilizare
- utilizat
- utilizatorii
- validatoare
- valoare
- Verificare
- verifica
- Investirea
- viabil
- Volatilitate
- volum
- volume
- vs
- aștepta
- Portofele
- we
- au fost
- care
- în timp ce
- pe larg
- voi
- cu
- în
- fără
- femeie
- lume
- scris
- Randament
- Tu
- Ta
- zephyrnet
- zero-cunoaștere
- dovezi de cunoaștere zero