Departamentul Trezoreriei consideră finanțele descentralizate o amenințare pentru securitatea națională

Practicile proaste de securitate cibernetică din industria finanțelor descentralizate (DeFi) reprezintă o amenințare pentru cripto, consumatori și securitatea națională, potrivit unui nou raport al Departamentului de Trezorerie al Statelor Unite. 

Primul document de acest fel susține că natura peer-to-peer a DeFi prezintă noi riscuri financiare ilicite, care necesită o supraveghere legală suplimentară. 

Riscurile DeFi

Lansat joi, the Evaluarea riscului financiar ilicit DeFi 2023 detaliază modul în care infractorii cibernetici, escrocii și alți actori ilegali abuzează de ecosistemul DeFi pentru a spăla bani prin sisteme care nu reușesc să pună în aplicare sancțiuni adecvate și controale împotriva spălării banilor. 

„Au existat mai multe cazuri de actori, inclusiv actori de ransomware, hoți, escroci și traficanți de droguri, care folosesc serviciile DeFi pentru a-și transfera și spăla veniturile ilicite”, se susține raportul. 

Departamentul a remarcat o varietate de tehnici pentru a realiza acest lucru, inclusiv schimbul de fonduri în cripto-uri mai puțin urmăribile, trecerea între blockchain și trimiterea activelor prin intermediul mixere de criptomonede. Fondurile spălate sunt apoi încasate în monedă fiat folosind Furnizorii de servicii de active virtuale.

În august anul trecut, Trezoreria a adăugat mixerul de criptomonede TornadoCash pe lista sa de entități sancționate, datorită popularității sale în rândul infractorilor cibernetici coreeni. 

Ransomware-ul este o altă problemă importantă remarcată de departament, care este recunoscută ca o „prioritate de securitate națională”. Deoarece tranzacțiile pe rețele criptografice precum Bitcoin sunt atât pseudonime, cât și ireversibile, ele reprezintă o cale de plată ideală prin care infractorii pot extorca plăți de la victime. 

Departamentul a făcut referire la un 2022 studiu de la firma de analiză blockchain Elliptic, care a descoperit că 13 tulpini de ransomware și-au spălat banii printr-un singur pod cross-chain, însumând 50 de milioane de dolari în prima jumătate a anului 2022. 

În cele din urmă, Trezoreria a recunoscut prevalența „fraudelor și înșelătoriilor” care afectează industria cripto, cu cel puțin 1.6 miliarde de dolari furați prin escrocherii legate de cripto în 2021, potrivit FBI. Astfel de escrocherii variază de la furturi clasice de „tragere de covoare” până la escrocherii mai personale de „măcelărire a porcilor”, după care fondurile sunt spălate și obturate folosind multe dintre metodele menționate mai sus. 

Punctul slab al DeFi: centralizarea

Spre deosebire de numele său, Trezoreria a remarcat că o mare parte din spațiul DeFi este plin de puncte centralizate de eșec.

„În practică, multe servicii DeFi continuă să prezinte structuri de guvernare (de exemplu, funcții de management, remedierea problemelor cu codul sau modificarea într-o oarecare măsură a funcționalității contractelor inteligente)”, se arată în raport. 

Alternativ, protocoalele DeFi care sunt gestionate de organizații autonome descentralizate (DAO) și deținătorii lor de jetoane de guvernare pot fi centralizate în mâinile primii investitori DAO. „Dezvoltatorii și investitorii timpurii într-un serviciu DeFi pot păstra controlul asupra serviciului prin alocarea unor cote semnificative de jetoane de guvernare pentru ei înșiși sau menținând în alt mod controlul de facto”, a spus Trezoreria. 

În ciuda riscurilor prezentate de DeFi, raportul recunoaște că numerarul este încă regele atunci când vine vorba de infracțiuni financiare. „Spălarea banilor, finanțarea proliferării și finanțarea terorismului au loc cel mai frecvent folosind moneda fiat sau alte active tradiționale, spre deosebire de activele virtuale”, se arată în comunicat.