Trezoreria Marii Britanii urmărește riscurile de spălare a banilor în sectorul cripto

Trezoreria Marii Britanii urmărește riscurile de spălare a banilor în sectorul cripto

Marca temporală: 21 martie 2024 1:00 AM

Într-o mișcare decisivă de a-și consolida cadrul de reglementare financiară, Trezoreria Marii Britanii a introdus un document de consultare care vizează îmbunătățiri ale reglementărilor împotriva spălării banilor (AML), concentrându-se în special pe sectorul în plină dezvoltare al activelor cripto.

Această inițiativă, care decurge dintr-o revizuire cuprinzătoare a Reglementărilor din 2017 privind spălarea banilor, finanțarea terorismului și transferul de fonduri (informații privind plătitorul) (MLRs), urmărește să implementeze principiile „reglementării mai inteligente”.

Aceste principii urmăresc să ușureze sarcinile de reglementare, să acorde prioritate reglementării ca ultimă soluție și să promoveze un mediu de reglementare receptiv și responsabil.

Îmbunătățirea măsurilor AML în spațiul criptografic

Consultarea subliniază importanța adaptării standardelor de reglementare pentru a aborda provocările unice prezentate de activele cripto. Propunând modificări care se aliniază cu Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) și cu MLR-urile, Trezoreria își propune să creeze un regim de supraveghere mai robust care să poată combate eficient spălarea banilor pe piața cripto.

Raționalizarea supravegherii criptoactivelor

Amendamentele propuse reprezintă o schimbare strategică în supravegherea furnizorilor de servicii de cripto active. În prezent, instituțiile care intră în sfera de competență a FSMA nu sunt mandatate să obțină înregistrarea MLR, creând un decalaj de reglementare pentru majoritatea firmelor cripto.

Consultarea sugerează că instituțiile reglementate de MLR ar trebui, de asemenea, să intre sub incidența regulamentului Autorității de Conduită Financiară (FCA), eliminând necesitatea unei autorizații separate MLR. Se așteaptă ca această consolidare să simplifice peisajul de reglementare pentru activele cripto, să sporească eficiența conformității și să consolideze poziția Regatului Unit împotriva infracțiunilor financiare.

De asemenea, Citiți Oficiul pentru Proprietate Intelectuală din Regatul Unit clarifică cadrul legal care reglementează înregistrarea NFT.

În plus, extinderea sferei FSMA pentru a include activități precum operarea unui schimb de cripto active și furnizarea de servicii de custodie indică o abordare proactivă pentru a cuprinde toate fațetele ecosistemului cripto sub supraveghere reglementară.

Activele cripto care nu erau supuse anterior controlului FCA vor necesita acum înregistrarea pentru supravegherea MLR, asigurând un cadru de reglementare cuprinzător care abordează potențialele riscuri de spălare a banilor.

Abordarea proprietății intelectuale și a divergenței de reglementare

Unul dintre punctele focale ale consultării este alinierea cerințelor MLR cu cele stabilite de FSMA, în special în ceea ce privește standardele și pragurile de control. Această aliniere are ca scop abordarea discrepanțelor dintre evaluările efectuate în cadrul ambelor regimuri de reglementare, facilitând o abordare mai unificată a supravegherii financiare.

uk-trezoreria
Planul Trezoreriei Marii Britanii de a moderniza reglementările cripto semnalează o atitudine proactivă în combaterea infracțiunilor financiare din sfera digitală.[Foto/Medium]

Efortul Trezoreriei de a reînnoi reglementările privind spălarea banilor reflectă o strategie mai largă de adaptare a standardelor de reglementare financiară din Regatul Unit la peisajul în evoluție al monedelor digitale și al activelor cripto.

Schimbările propuse urmăresc să consolideze integritatea piețelor financiare din Regatul Unit prin promovarea clarității, proporționalității și coordonării eficiente în cadrul regimului CSB/CTF. În plus, consultarea deschide căi pentru colaborarea părților interesate, asigurând că cadrul de reglementare rămâne agil și receptiv la natura dinamică a activelor cripto.

De asemenea, Citiți Marea Britanie caută șeful CBDC, cu margini mai aproape de lira sterlină digitală.

Documentul de consultare al Trezoreriei nu este doar o actualizare de reglementare; este o mișcare strategică pentru asigurarea integrității și stabilității sectorului cripto-activelor. Prin extinderea supravegherii Autorității de Conduită Financiară (FCA) pentru a include o gamă mai largă de activități privind activele cripto, Marea Britanie creează un precedent pentru o reglementare cuprinzătoare a criptomonedei.

Această extindere urmărește să protejeze sistemul financiar de riscurile asociate cu spălarea banilor și finanțarea terorismului, care sunt în mod inerent mai mari pe piața cripto în creștere rapidă și în evoluție.

Mai mult, accentul acordat consultării pe armonizarea standardelor de reglementare între MLR și FSMA este un pas semnificativ către eliminarea confuziei și crearea unui mediu de reglementare fără întreruperi pentru furnizorii de servicii de cripto active.

Se așteaptă ca această armonizare să simplifice procesul de conformitate, facilitând pentru firmele cripto să adere la cerințele legale ale Regatului Unit, încurajând în același timp inovația și creșterea în sector.

Schimbările propuse reflectă, de asemenea, angajamentul guvernului britanic de a-și adapta cadrul de reglementare la provocările și oportunitățile prezentate de noile tehnologii. Luând în considerare aspectele unice ale tehnologiei blockchain și tel model descentralizat aceasta permite, Trezoreria recunoaște necesitatea unei abordări avansate a reglementării.

Aceasta include abordarea problemelor de proprietate intelectuală care pot apărea în spațiul criptografic și asigurarea faptului că cadrul legal al Regatului Unit rămâne relevant și eficient în era digitală.

În esență, atitudinea proactivă a Trezoreriei cu privire la reglementarea criptoactivelor și eforturile sale de a îmbunătăți măsurile de combatere a spălării banilor semnifică o viziune mai largă pentru o piață financiară sigură, inovatoare și bine reglementată, care poate deschide calea în economia digitală globală.

În concluzie, documentul de consultare al Trezoreriei Marii Britanii marchează un pas esențial către integrarea activelor cripto în cadrul de reglementare al Regatului Unit, având ca scop atenuarea riscurilor de spălare a banilor, sprijinind în același timp inovarea în sectorul serviciilor financiare.

Pe măsură ce procesul de consultare se va desfășura, va fi crucial ca părțile interesate să se angajeze în dialog, contribuind la dezvoltarea unor standarde de reglementare care echilibrează securitatea cu potențialul de creștere al activelor cripto.

Această atitudine proactivă a guvernului Regatului Unit nu numai că întărește Legea privind serviciile și piețele financiare, ci și poziționează Regatul Unit ca lider în guvernarea monedelor digitale și piața cripto mai largă.

Timestamp-ul:

Mai mult de la Web 3 Africa