Trezoreria SUA publică liste cu riscuri criptografice pentru consumatori, securitate națională

Departamentul de Trezorerie al Statelor Unite a lansat vineri trei publicații legate de activele digitale, ca răspuns la ordinul executiv al președintelui american Joe Biden „Asigurarea dezvoltării responsabile a activelor digitale”. Unul dintre ele se concentrează în mod special asupra activelor cripto, iar un plan de acțiune mai scurt are în vedere combaterea riscurilor financiare ilicite. 

Discuția despre activele cripto în „Crypto-Assets: Implications for Consumers, Investors, and Businesses” ia un ton cinic de la început, cu paragrafele introductive ale raportului menționând:

„Potențialul tehnologiei blockchain de a transforma furnizarea de servicii financiare, așa cum este susținut de dezvoltatori și susținători, nu se materializează încă.”

Aproximativ jumătate din raport este un sondaj descriptiv asupra activelor cripto, după care autorii apelează la riscurile pe care le prezintă utilizatorilor. El împarte riscurile în trei categorii, dintre care prima este riscurile de conduită, adică practicile din cadrul ecosistemului. Raportul susține că pierderile din frauda criptomonedei au crescut vertiginos în 2021 și sunt pe cale să depășească acest record în acest an. De asemenea, identifică probleme de transparență de diferite tipuri.

Riscurile operaționale, care includ „deficiențele sistemelor informaționale sau ale proceselor interne, erori umane, eșecuri de guvernare și management sau întreruperi de la evenimente externe” sunt luate în considerare în detaliu. Strâns legate, dar discutate separat, sunt riscurile de intermediere a cripto-activelor, care sunt aceleași riscuri cu care se confruntă investitorii pe piețele tradiționale, cum ar fi problemele de volatilitate și custodie, dar formează un „peisaj unic” datorită naturii cripto.

Cea mai valoroasă secțiune a raportului este o discuție îndelungată despre oportunitățile și riscurile pe care le prezintă criptoactivele pentru populațiile vulnerabile. Acest lucru se întâmplă mai ales datorită informațiilor statistice extinse din secțiune.

Raportul face trei recomandări: monitorizare vigilentă, cu aplicare sporită, cooperare între agenții și schimb de informații; ca agențiile să producă mai multe îndrumări și reguli și pentru o mai mare extindere educațională.

Related: Informațiile, măsurile CSB/CFT sunt cheie pentru combaterea criminalității digitale internaționale, se arată în raportul DOJ

„Planul de acțiune pentru abordarea riscurilor de finanțare ilegală ale activelor digitale” abordari active digitale din perspectiva securității naționale. Acesta recomandă șapte acțiuni prioritare care cuprind în principal eforturile de monitorizare și punere în aplicare pe plan intern și internațional.

De asemenea, recomandă actualizarea reglementărilor Actului privind secretul bancar și creșterea angajamentului cu sectorul privat prin „publicarea de documente oficiale, discuții și programe de trezorerie care permit schimbul de informații public-privat și privat-privat”.