Utilizarea criptografică în infracțiuni este foarte scăzută în comparație cu Fiat, admite Europol

Numărul de cazuri care implică utilizarea criptomonedelor în finanțarea infracțiunilor de terorism și spălare de bani este de fapt numărabil la nivel global. Valoarea tranzacțiilor cripto implicate în aceste crime este, de asemenea, micșorat de mai multe ori de valoarea fiat-ului tratat în aceste forme de infracțiune. Utilizarea cripto-ului în activități ilicite este atât de limitată, încât Europol a recunoscut-o în raportul publicat miercuri. Raportul a urmărit să evidențieze utilizarea activelor digitale în activitatea criminală.

„Criptomoneda rămâne atrăgătoare pentru criminali, în primul rând datorită naturii sale pseudo-anonim și ușurinței și vitezei cu care fondurile pot fi trimise oriunde în lume. Cu toate acestea, utilizarea criptomonedelor pentru activități ilicite pare să cuprindă doar o mică parte din economia globală a criptomonedei și pare a fi comparativ mai mică decât suma de fonduri ilicite implicate în finanțele tradiționale.”

„Infractorii și rețelele criminale implicate în crime grave și organizate continuă, de asemenea, să se bazeze pe bani fiat tradiționali și tranzacții într-o mare măsură, pe lângă oportunitățile emergente de transfer de valoare.”

Cu toate acestea, raportul spune că rețelele care folosesc criptomonede pentru infracțiuni globale continuă să se extindă și unii chiar îl oferă ca serviciu altor criminali.

Cu toate acestea, luând după cifrele Națiunilor Unite, spălarea banilor este o afacere înfloritoare la nivel mondial, reprezentând acum 2-5% din PIB-ul global sau 800-2 trilioane USD anual. Încă între 1.6 și 2.2 trilioane de dolari sunt cheltuite anual pentru a facilita activitățile ilegale și criminalitatea transnațională. Traficul de persoane este acum o afacere de 150 de miliarde de dolari în fiecare an. Cele mai multe dintre acestea sunt facilitate cu bani fiat. Din păcate, peste 80% din acești bani fiat trec prin bănci și instituții financiare reglementate din cauza coluziei, corupției, implicării statului și altor toleranțe, în ciuda procedurilor stricte de combatere a spălării banilor și a criminalității.

De fapt, criptomonedele – ale căror tranzacții pot fi urmărite în orice moment pe un registru digital blockchain – se dovedesc valoroase doar pentru anchetatori, deoarece alte câteva tranzacții criminale și de spălare a banilor implică numerar și nu pot fi niciodată urmărite sau nu pot fi furnizate dovezi pentru apariția lor. Principalul motiv pentru care astfel de infracțiuni care implică fiat, bănci reglementate și instituții financiare sunt greu de oprit nu este că cripto este utilizat sau că crimele sunt ascunse. Mai degrabă, din cauza corupției financiare și a implicării statelor și a persoanelor puternice în astfel de tranzacții. Financial Crimes Enforcement Network („FinCEN”), o agenție din cadrul Departamentului de Trezorerie al SUA, a lansat dosare condamnatoare în septembrie 2021, care dezvăluie că băncile reglementate la nivel mondial mai mișcă miliarde de dolari în tranzacții suspecte pentru suspectați teroriști, cleptocrați și pașii drogurilor.

Raportul realizat de FinCEN dezvăluie că băncile și instituțiile financiare generează profituri masive prin mutarea de fonduri ilicite, averi deturnate din țările în curs de dezvoltare și bani furați prin scheme Ponzi. Agențiile de informații și de aplicare a legii știu asta, dar nu pot face nimic. De fapt, transparența cu cripto și blockchains este motivul pentru care i se opune vehement și nu poate fi atrăgătoare pentru oricine dorește ca aceste crime să continue.

Raportul Europol nu spune cât de mult cripto este implicat în criminalitate în total, dar spune că volumul total de tranzacții legate de piețele darknet pe internet a fost estimat la 1.7 miliarde în 2020. Menționează cea mai mare piață activă de dark web Hydra, pe care o spune că a fost responsabil pentru 75% din tranzacțiile darknet.

Raportul evidențiază apoi alte „zeci de milioane de euro” care implică fonduri furate care au fost găsite printr-o investigație de spălare a banilor Europol lansată în 2020 de țări în 20. Apoi, autoritățile germane au ajutat la descoperirea unei rețele de fraudă a investițiilor de 30 de milioane de euro în Europa în 2021.

Sursa: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/