Pe scurt
- Aave este un protocol de creditare descentralizat, care permite utilizatorilor să împrumute sau să împrumute criptocurrency fără a merge la un intermediar centralizat.
- Utilizatorii depun active digitale în „pool-uri de lichiditate”, care devin fonduri pe care protocolul le poate împrumuta.
Ce este Aave?
Aave este o finanță descentralizată (DEFI) protocol care permite oamenilor să împrumute și să împrumute criptomonede fără a fi nevoie să treacă printr-un intermediar centralizat. Când împrumută, câștigă dobânzi; când împrumută, plătesc dobânzi.
Aave este construit deasupra Ethereum reţea. Toate jetoanele din rețea folosesc, de asemenea, Ethereum blockchain să proceseze tranzacții; sunt cunoscute sub numele de ERC20 token-uri.
Protocolul în sine folosește o organizație autonomă descentralizată sau DAO. Asta înseamnă că este operat și guvernat de persoanele care dețin - și votează cu - jetoane AAVE.
Știați că?
Înainte de a schimba numele de Aave, produsul era cunoscut sub numele de ETHLend. Ambele au fost dezvoltate de o echipă condusă de Stani Kulechov, un student finlandez la drept.
Cum funcționează împrumuturile pe Aave
În mod tradițional, pentru a obține un împrumut, ar trebui să mergeți la o bancă sau altă instituție financiară cu o mulțime de numerar lichid. Banca va cere garanții — în cazul unui împrumut auto, acesta ar fi chiar titlul mașinii — în schimbul împrumutului. Apoi plătiți principalul băncii în fiecare lună, plus dobânda.
DeFi este diferit. Nu există bancă. In schimb, contracte inteligente (care sunt coduri de computer care automatizează tranzacțiile, cum ar fi vânzarea dacă un preț de jeton atinge un anumit prag) fac greutăți mari. DeFi elimină intermediarii de la tranzacționarea activelor, contractele futures și conturile de economii.
În practică, asta înseamnă că puteți obține un împrumut - în criptomonedă - de la oameni în loc de instituții financiare. Cu toate acestea, trebuie totuși să depuneți garanții. Într-un sistem DeFi care încearcă să nu fie fiat, asta înseamnă alte jetoane de criptomonede.
Și pentru că criptomoneda este atât de volatilă, platformele DeFi solicită supracolateralizare. Deci, pentru un împrumut cripto de 500 USD pe Aave, ar trebui să plătiți mai mult decât această sumă într-o altă criptomonedă. În cazul în care prețul scade și suma din garanție nu mai acoperă suma pe care ați împrumutat-o, garanția dvs. poate fi lichidată, adică protocolul o preia pentru a acoperi costul împrumutului dvs.
Aave are în prezent grupuri pentru peste 20 de active bazate pe Ethereum, inclusiv stablecoins Tether, DAI, Monedă USD și dolar Gemeni. Alte piețe includ Za, Simbolul de atenție de bază, și uniswap.
De ce ați dori să împrumutați criptomonede?
Deși de multe ori are mai mult sens să cumpere sau să vândă criptomonede, împrumutul poate fi practic în anumite circumstanțe. Una dintre cele mai evidente este pentru arbitrajul. Dacă vedeți un token tranzacționat la diferite rate pe diferite burse, puteți câștiga bani cumpărându-l la un loc și vândându-l la altul.
Cu toate acestea, deoarece diferențele tind să fie minore după luarea în considerare a taxelor de tranzacție și a spreadurilor, ar trebui să aveți o mulțime de criptomonede pentru a obține un profit decent.
Aici intervin împrumuturile flash ale lui Aave. Aave a fost pionier în utilizarea împrumuturilor flash, în care oamenii împrumută criptomonede fără garanții, o folosesc pentru a cumpăra un activ, a vinde acel activ și apoi a returna suma inițială în aceeași tranzacție, în timp ce își buzunară profitul.
Cum funcționează fondurile de lichidități
Să revenim la DeFi. În primele zile ale finanțelor descentralizate, dacă doreai să împrumuți un activ, ar trebui să găsești pe cineva pe platformă care să ți-l împrumute — la un preț și la condițiile pe care ai convenit amândoi.
Lucrurile au evoluat de atunci.
Aave omite întregul proces de împrumut peer-to-peer, în schimb optând pentru ce înseamnă piscină-creditare de la egal la egal.
Iată cum funcționează: utilizatorii depun active digitale în „pool-uri de lichiditate”. Acestea devin fonduri pe care protocolul le poate împrumuta apoi. Oricine își depune jetoanele într-un pool și, prin urmare, „oferă lichiditate”, primește noi token-uri. („a” este pentru „Aave.”) Așadar, dacă depuneți DAI în fondul de lichiditate, veți primi în schimb un DAI.
În calitate de deținător de aToken, veți primi o reducere din împrumuturile flash ale platformei, precum și dobândă pentru acele token-uri. Dacă depuneți jetoane într-un pool care are deja mult surplus de lichiditate, nu veți câștiga prea mult. Dar dacă depui jetoane de care protocolul are nevoie disperată, vei câștiga mai multe.
Același lucru este valabil și pentru debitori - ratele dobânzii variază în funcție de ceea ce împrumutați.
De ce nu o face toată lumea?
Câteva motive. În primul rând, trebuie să transferați criptomonede în Aave pentru a începe să utilizați platforma; nu îl poți cumpăra doar cu un card de credit sau de debit. (Și, cu costurile de tranzacție cu Ethereum ridicate, unii oameni ezită să mute sume mai mici).
În al doilea rând, există un element de risc implicat, iar lichidările sunt o parte cheie a modului în care Aave gestionează datoriile și se asigură că oamenii pot obține în continuare împrumuturi.
Dacă încă nu există suficientă lichiditate după lichidarea garanției, Aave are un sistem de siguranță, cunoscut sub numele de Modulul de siguranță. În interiorul acestui pool se află jetoane AAVE pe care utilizatorii le-au depus. Dacă totul este calm, primesc mai mult AAVE drept compensație. Dacă sistemul are nevoie de o injecție de capital, va lichida jetoanele AAVE.
Pentru ce este folosit jetonul AAVE?
Utilizatorii pot posta jetoane AAVE ca garanție. Când o fac, limitele lor de împrumut sunt crescute. Cei care împrumută AAVE pot, de asemenea, să ocolească comisioanele de împrumut și să obțină o reducere la comisioane dacă le înregistrează ca garanție.
Aave este disponibil pentru tranzacționare sau cumpărare pe mai multe schimburi de criptomonede diferite, inclusiv Binance și Huobi Global.
Unde pot merge pentru a afla mai multe?
Aave este doar unul dintre mai multe protocoale de creditare DeFi. Pentru alții, verificați:
Sursă: https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
- "
- 7
- Cont
- TOATE
- activ
- Bunuri
- autonom
- Bancă
- binance
- Imprumut
- cumpăra
- Cumpărare
- capital
- mașină
- Bani gheata
- Monedă
- Compensare
- contracte
- Cheltuieli
- Cuplu
- credit
- cripto
- Împrumutul Crypto
- cryptocurrency
- Schimburi de criptocurrency
- DAI
- SnowPay
- Datorie
- descentralizată
- Finanțe descentralizate
- împrumuturi descentralizate
- DEFI
- Cerere
- digital
- Active digitale
- Reducere
- Dolar
- Devreme
- ethereum
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- Taxe
- finanţa
- financiar
- Institutii financiare
- First
- bliț
- Gratuit
- Fondurile
- Futures
- zodia Gemeni
- Caritate
- guvernare
- Înalt
- Cum
- HTTPS
- Huobi
- Global Huobi
- Inclusiv
- Instituţie
- instituții
- interes
- implicat
- IT
- alătura
- Cheie
- Drept
- Led
- împrumut
- LINK
- Lichid
- lichidări
- Lichiditate
- Credite
- pieţe
- bani
- muta
- reţea
- comandă
- Altele
- Plătește
- oameni
- platformă
- Platforme
- piscină
- piscine
- preţ
- Produs
- Profit
- tarife
- RE
- motive
- Risc
- Siguranţă
- vinde
- sens
- So
- Începe
- student
- sistem
- semn
- indicativele
- comerţului
- Trading
- tranzacție
- Tranzacții
- USD
- USD Moneda
- utilizatorii
- Vot
- Ce este
- OMS
- fabrică