Ce este înșelătoria cu taxă în avans? SEC recomandă: Nu plătiți pentru a împrumuta

• SEC avertizează cu privire la „înșelătoria cu comisioane în avans”, avertizând publicul împotriva impostorilor care se prezintă drept companii legitime de creditare sau finanțare care necesită depozite în avans.
• Escrocheria implică înșelarea victimelor cu promisiuni de beneficii sau câștiguri financiare în schimbul plăților în avans, care apar adesea pe platforme precum „Telegram” și rețelele sociale.
• Publicului i se reamintește să verifice legitimitatea tranzacțiilor financiare și să rămână vigilenți împotriva potențialelor escrocherii.

Securities and Exchange Commission (SEC) a avertizat cu privire la o nouă escrocherie cunoscută sub numele de „Advance Fee Scam”. Publicului i se reamintește să fie precaut față de impostorii care pretind că sunt companii de creditare sau finanțare înregistrate care oferă împrumuturi, dar care solicită mai întâi un depozit sau o taxă în avans de la împrumutat. 

Ce este înșelătoria cu taxă în avans?

Potrivit Comisiei, „escrocheria cu comisioane în avans” este o formă de înșelăciune în care indivizii sau entitățile, prefăcându-se adesea ca furnizori de servicii, creditori sau organizații legitimi, solicită o plată sau o taxă în avans de la victimă, promițând un beneficiu, un serviciu mai mare, sau câștig financiar în viitor.

Cum se întâmplă înșelătoria cu taxele în avans?

SEC a remarcat că făptuitorii pot pretinde în mod fals că oferă împrumuturi și pot cere potențialilor împrumutați să plătească o taxă în avans sau un depozit înainte ca împrumutul să fie procesat sau acordat. 

Odată ce victima plătește taxa în avans, escrocul dispare de obicei fără a oferi împrumutul sau serviciul promis.

Comisia a spus că înșelăciunea are loc frecvent pe „Telegram” și alte platforme de socializare. Victimele sunt adăugate la un chat de grup cu debitori falși care pretind că au primit un împrumut cu ajutorul unei companii false de creditare sau finanțare. 

În plus, SEC a remarcat că persoanele din grupul de chat vorbesc adesea într-o limbă care nu este filipineză sau care sună străin. 

Steaguri roșii de care trebuie să fii atent

Plăți în avans

Creditorii autentici nu solicită plăți în avans, depozite, comisioane de procesare sau comisioane în avans înainte de a oferi împrumuturi. Fiți precaut dacă întâmpinați o cerere pentru o plată substanțială înainte de a primi orice servicii.

Promisiuni nerealiste

Escrocii fac adesea promisiuni care par prea bune pentru a fi adevărate, cum ar fi aprobarea garantată pentru un împrumut, indiferent de istoricul de credit. Împrumutații trebuie să fie precauți dacă oferta pare excesiv de generoasă sau nerealistă.

Tactici de presiune

Escrocii ar putea folosi strategii de înaltă presiune pentru a-i împinge pe indivizi să ia rapid decizii, acest lucru ar putea, de asemenea. Fiți atenți la urgență în cererile de plată sau informații personale.

Anonims sau Platforme neverificate

Dacă tranzacțiile sau comunicarea au loc pe platforme anonime sau neverificate, cum ar fi aplicațiile private de mesagerie sau rețelele sociale, ar putea ridica îngrijorări. Afacerile legitime operează de obicei pe platforme stabilite și verificabile.

Lipsa documentatiei oficiale

Tranzacțiile legitime de împrumut sau finanțare presupun documentație și contracte adecvate. Investitorii trebuie să se asigure că au de-a face cu firme înregistrate. Dacă procesul nu are transparență sau documente oficiale, poate indica o înșelătorie.

Comunicare neprofesională

Gramatica slabă, greșelile de ortografie sau comunicarea care pare neprofesională pot indica o înșelătorie. Utilizarea altor limbi poate fi, de asemenea, un steag roșu. Afacerile legitime mențin un standard profesional în interacțiunile lor.

Contacte străine sau imposibil de urmărit

Escrocii pot opera din locații străine sau pot folosi informații de contact care nu pot fi urmărite. Fiți atenți dacă este dificil să verificați legitimitatea companiei sau a persoanei fizice.

Fără adresă fizică

Afacerile legitime au de obicei o adresă fizică. Dacă creditorul sau compania de finanțare nu furnizează o locație fizică verificabilă, ar putea fi un semnal roșu.

Oferte nesolicitate

Dacă primiți oferte de împrumut nesolicitate prin e-mailuri, mesaje sau apeluri, fiți precaut. Creditorii legitimi nu apelează de obicei la întâmplare pentru a oferi împrumuturi.

Mementouri și recomandări SEC

Companiile legitime de creditare sau de finanțare nu solicită depozite, comisioane de procesare sau comisioane în avans de la debitori înainte de a acorda împrumuturi. 

Comisia a subliniat că persoanele ar trebui să cerceteze cu atenție orice tranzacție financiară care implică o taxă în avans, deoarece adesea indică o potențială înșelătorie. În plus, publicul este îndemnat să rămână vigilent, să fie observator și să evite implicarea în astfel de scheme.

Luna trecută, SEC a avertizat publicul cu privire la „înșelătorie de reîncărcare și sarcini”, unde fraudorii folosesc platforme false de comerț electronic, pretinzând că sunt companii de renume precum Amazon și Shopee, ademenind indivizii să investească cu promisiuni de comisioane și recompense. Schema, asemănătoare unei scheme Ponzi, folosește fondurile investitorilor noi pentru a plăti profituri false investitorilor anteriori, în ciuda recompenselor promise.

Acest articol este publicat pe BitPinas: SEC emite un avertisment public privind înșelătoria cu taxele în avans

Avertisment:

• Înainte de a investi în orice criptomonedă, este esențial să efectuați propria dumneavoastră diligență și să căutați sfaturi profesionale adecvate cu privire la poziția dvs. specifică înainte de a lua orice decizie financiară.
• BitPinas oferă conținut pentru numai în scop informativ și nu constituie consultanță pentru investiții. Acțiunile tale sunt exclusiv responsabilitatea ta. Acest site web nu este responsabil pentru pierderile pe care le puteți suferi și nici nu va pretinde atribuirea câștigurilor dumneavoastră.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/