Ce este Venus? $XVS

Venus este un sistem de piață monetară bazat pe algoritmi pe lanțul BNB care oferă un mecanism de creditare și împrumut bazat pe DeFi.

Procesele tradiționale de împrumut și împrumut sunt soluții temporare pentru a ajuta două părți să primească beneficiile așteptate, cum ar fi dobânda și, respectiv, numerar. Cu toate acestea, autoritățile au trecut cu vederea problemele și limitările care au apărut din acest sistem. Pe partea pozitivă, lumea se îndreaptă spre finanțe descentralizate (DeFi) care oferă tuturor acces egal la procesele de împrumut și împrumut în care creditorii și debitorii pot folosi criptomonede. Astăzi, unul dintre proiectele DeFi în ascensiune se îndreaptă către o soluție nouă și avansată ca o piață monetară descentralizată care aduce beneficii întregului glob - Venus. 

Context

Venus a fost lansat în 2020, cu Joselito Lizarondo conducând echipa de dezvoltare a proiectului Swipe, un emitent reputat de carduri de debit criptomonede. Echipa de proiect a văzut nevoia tot mai mare de protocoale DeFi care i-au împins să dezvolte Venus. Doi ani mai târziu, Venus a devenit un proiect relevant care aduce continuu valoare comunității.

Ce este Venus?

Venus este un sistem de piață monetară bazat pe algoritm Lanțul BNB care oferă un mecanism de împrumut și credit bazat pe DeFi. Acesta asigură un mediu de creditare sigur în care creditorii primesc dobândă anuală compusă plătită pe bloc, în timp ce debitorii sunt obligați să plătească pentru împrumutul unei criptomonede.

Protocolul stabilește ratele dobânzii într-o curbă de randament în urma cererii pentru o anumită piață. Venus este, de asemenea, diferit de alte protocoale ale pieței monetare datorită avantajului său suplimentar pentru comunitate: capacitatea de a bate monede stabile sintetice cu poziții supracolateralizate. În plus, are în prezent o dimensiune a pieței de 1 miliard de dolari, tranzacții de împrumut de peste 300 de milioane de dolari și lichiditate totală de aproape 700 de milioane de dolari.

Aprovizionarea activelor

Utilizatorii Protocolului Venus pot aduce pe platformă orice criptomonede sau active digitale acceptate în diferite scopuri, cum ar fi garanții pentru împrumuturi, furnizarea de lichiditate, câștigarea APY sau monedele stabile sintetice. În acest proces, utilizatorii pot deveni creditori, permițându-le să facă dobânzi bazate pe cerere. Creditorii nu trebuie să-și facă griji cu privire la activele lor, deoarece sunt reuniți în contracte inteligente care le permit să își retragă oferta oricând doresc. Utilizatorii sunt, de asemenea, eligibili pentru a obține vToken-uri care pot fi folosite pentru a răscumpăra garanțiile furnizate sau pentru a se acoperi împotriva altor active.

Împrumut de active

Utilizatorii lui Venus pot împrumuta orice criptomonede, monede stabile sau active digitale acceptate de pe platformă, oferind garanții. Împrumutații ar trebui să respecte ratele de garanție determinate pe care protocolul le oferă în cadrul procesului de guvernare. Odată ce activele furnizate sunt introduse, utilizatorii se pot împrumuta în funcție de rata garanției. Cu toate acestea, va avea loc un eveniment de lichidare dacă valoarea garanției scade sub limitările corespunzătoare.

Vor exista dobânzi compuse în fiecare bloc, iar utilizatorii nu sunt obligați să plătească lunar. Cu toate acestea, pentru ca garanția să fie returnată, împrumutatul trebuie să ramburseze soldul inițial și dobânda compusă către Venus.

Monede stabile sintetice

Utilizatorilor care dețin VAI, monede stabile sintetice la prețul de 1 USD, li sa permis să le bată folosind vToken-uri din garanția furnizată protocolului. VAI servește ca monedă stabilă implicită a lui Venus, care a fost concepută sintetic prin guvernare, permițându-i să fie adăugată ca propunere.

Monedele stabile sintetice urmează metode de stabilire a prețurilor bazate pe forțele pieței, un coș de garanții și mecanisme de siguranță care vor încuraja piața să-și mențină legătura cu moneda fiat pe care o sintetizează. Utilizatorii cu jetoane native ale lui Venus sunt eligibili pentru a crea propuneri privind îmbunătățirea parametrilor stabiliți pentru monedele stabile sintetice. Parametrii deschisi pentru modificări includ oferta maximă, rata dobânzii, rata garanțiilor și rata penalităților. În cele din urmă, utilizatorii pot răscumpăra vUSD în schimbul altor active utilizând portofelul Swipe al platformei Venus.

Jeton Venus (XVS)

XVS este simbolul de guvernare al Protocolului Venus. Nu este alocat niciunui fondator, echipă sau dezvoltator, deoarece a fost conceput ca o criptomonedă destul de lansată. Comunitatea poate câștiga doar jetoane în proiectul Binance LaunchPool sau prin furnizarea de lichiditate a protocolului.

Tokenul Venus are o aprovizionare totală de 30 de milioane, 20% din acesta fiind dat proiectului Binance LaunchPool. Utilizatorii îl pot câștiga prin extragerea celor șase milioane de aprovizionare împreună cu 300,000 XVS alocate granturilor pentru ecosistem. Rezerva sa rămasă poate fi extrasă în protocol pentru aproximativ patru ani. În cele din urmă, XVS este distribuit pe baza extragerii de lichidități, unde 35% din recompensele zilnice sunt acordate debitorilor, 35% furnizorilor și 30% mintorilor de monede stabile.

Guvernanță

Venus își pune comunitatea în centru, dându-i puterea de a controla. Minerii jetoanelor Venus sunt responsabili pentru luarea deciziilor cu privire la protocol, deoarece nu există activități de pre-minare efectuate pentru echipă, dezvoltatori și fondatorii săi. Un membru trebuie să aibă 300,000 XVS pentru a crea o propunere și ar trebui să atingă un cvorum de cel puțin 600,000 XVS pentru aprobare.

Comunitatea ar trebui să fie conștientă de caracteristicile de guvernare ale lui Venus, care le vor beneficia. Include adăugarea de noi criptomonede și stablecoins, ajustarea ratelor dobânzilor variabile, ratelor fixe ale dobânzii pentru stablecoins sintetice, votarea propunerilor și delegarea programelor de distribuție a rezervelor de protocol. Există și patru procese privind aprobarea sau respingerea propunerilor pe care comunitatea trebuie să le cunoască, începând de la crearea acesteia și până la decizia finală.

Ce face ca Venus să fie diferită?

Există multe platforme de creditare pe piață, dar Venus se remarcă prin mulți factori. Comunitatea poate împrumuta rapid la comisioane mici de tranzacție și supracolateralizare. Binance Smart Chain sprijină Venus, permițând proiectului să ofere astfel de avantaje. În plus, Venus a atins o realizare fiind primul protocol de împrumut care le oferă utilizatorilor posibilitatea de a ajunge pe piețele de împrumut pentru cele mai importante criptomonede, cum ar fi Bitcoin (BTC), Ripple (XRP), Litecoin (LTC) și altele. Oracolele de preț sunt, de asemenea, încorporate în Venus, oferind date în timp real de pe piețele de criptomonede. Toate caracteristicile sale nu numai că beneficiază utilizatorii, ci asigură și siguranța bunurilor acestora.

Concluzie

Finanțarea descentralizată este un sector în curs de dezvoltare, cu cerere în creștere și adaptare globală. Nevoile sale în creștere au devenit evidente, inspirând echipa de proiect să proiecteze Venus care oferă soluții avansate. Venus a crescut și și-a susținut diferențele cheie față de alte platforme de creditare în doar doi ani. Proiectul a continuat să reducă golurile folosind progresele tehnologice, făcându-l unul dintre cele mai valoroase proiecte de astăzi.