De ce piețele au nevoie de furnizori de servicii de plată? (Emils Kragis)

Industria comerțului electronic a crescut rapid din 2014. În 2022, industria comerțului electronic global valorează peste 4.9 trilioane de dolari SUA. Potrivit Statistica,

se estimează că industria va crește în jur de 50% și până în 2025 va valora 7.4 trilioane de dolari.


Odată cu această creștere rapidă, vine cerința de a se asigura că toate nevoile de plată sunt îndeplinite pentru ambele părți, comerciantul și clientul lor. Pentru a naviga mai bine în acest domeniu, colaborarea cu un furnizor de servicii de plată este o modalitate sigură de a face acest lucru mai ușor.

Mai întâi trebuie să despachetăm de ce este important ca piețele online să folosească furnizorii de servicii de plată. Mai jos subliniem numeroasele beneficii ale unui astfel de parteneriat.

Beneficiile utilizării furnizorilor de servicii de plată (PSP)

Posibilitatea de a utiliza un furnizor de servicii care facilitează plățile este benefică pentru orice organizație de comerț electronic. Unele dintre numeroasele beneficii pe care le aduc includ; simplitate, conformitate la zi, securitate sporită, creștere la nivel internațional
piețe și NOI FLUXE DE VENITURI.

Simplitatea utilizării

În primul rând, simplitatea este de obicei cea mai mare cerință de pe listă pentru orice organizație. Atunci când înființați o piață online, este esențial să aveți o platformă de plăți din momentul în care afacerea este activă. Acest lucru este pentru ca consumatorii
sunt capabili să efectueze plăți fără efort de la prima experiență, fără a fi nevoie să experimenteze o primă impresie frustrantă a mărcii dvs.

Când utilizați un furnizor de servicii de plată, o piață online este eliberată instantaneu de următoarele obligații:

• Încasarea plăților
• Monitorizarea riscului și AML
• Transferarea fondurilor către comercianți

Aceasta înseamnă că, ca piață, vă puteți concentra pe ceea ce faceți cel mai bine, creând și vinzând produse și servicii care pot fi achiziționate de consumatori cu o metodă de plată preferată.

Fii mereu conform

Odată ce o organizație începe să se ocupe de fluxul de numerar, este important să se respecte toate legile implicate în gestionarea banilor, indiferent în ce țară tranzacționează piața.

Din acest motiv, utilizarea unui furnizor de servicii de plată va asigura că o organizație tranzacționează întotdeauna într-un mod conform. Devine mai ușor să rămâi conform, deoarece furnizorul de servicii de plată își păstrează documentația la zi și efectuează AML,
KYC, procese de monitorizare a riscurilor.

Deoarece furnizorul de servicii de plată este o instituție financiară, accentul se pune pe aceștia pentru a-și păstra toată documentația la zi. Organizațiile care folosesc furnizori de servicii de plată beneficiază de:

• Evitarea procesului de aplicare pentru a deveni conform financiar. Acesta este un proces lung și plictisitor care necesită mulți pași și reguli care trebuie respectate înainte de a fi acordat.
• Încorporate în instrumente AML (anti-spălare de bani) și KYC (cunoaște-ți clientul) care asigură detectarea fraudătorilor, menținând afacerea în siguranță.

Securitate

Furnizorii de servicii de plată sunt conștienți de riscurile cu care se confruntă plățile online și au cunoștințele necesare pentru a se asigura că aceste riscuri sunt atenuate. Folosirea unui furnizor de servicii de plată înseamnă, de asemenea, că atât comerciantul cu amănuntul, cât și personalul clientului
informațiile sunt protejate de fraudătorii digitale.

Accesul pe piețele internaționale

Extinderea pe noi piețe este adesea asociată cu investiții inițiale grele. De multe ori acest lucru este adevărat, deoarece există costuri asociate cu lucruri administrative care trebuie făcute înainte de extindere. Cu toate acestea, pentru companii prea lungi
au suferit costuri suplimentare din punct de vedere operațional, în special – plăți. Procesul vechi pentru multe piețe online este de a găsi un furnizor de plăți pe piața locală, ceea ce duce la mai mult timp și bani cheltuiți. Cu toate acestea, există
mai mulți furnizori de servicii de plată care se concentrează pe piețele internaționale și au deja dezvoltate soluții care te pot sprijini oriunde în lume. Astăzi, PSP-urile pot ajuta organizațiile să își extindă vânzările și operațiunile într-o altă țară fără
implicând costuri suplimentare deoarece toate soluțiile de plată sunt disponibile sub un singur acoperiș.

Ce ar trebui să țineți cont atunci când alegeți un furnizor de servicii de plată?

Nevoi și obiective

Înainte de a începe procesul de angajare a unui furnizor de servicii de plată, este important să cunoașteți nevoile și obiectivele organizației dvs.

Odată ce ați stabilit liniile directoare pentru dvs., aceasta vă restrânge căutarea unei soluții care se potrivește cel mai bine nevoilor organizației dvs. Din fericire, majoritatea furnizorilor de servicii de plată creează soluții care sunt personalizabile pentru nevoile organizației.

Taxe

Cel mai bine este să faci niște teme și să compari diferitele soluții care există. După aceea, este important să comparați taxele și taxele care vor fi percepute clientului, precum și organizației.

Pentru cea mai bună satisfacție a clienților, utilizați un furnizor de servicii care oferă taxe mai mici și mai accesibile. Acest lucru va contribui la satisfacția clienților și va contribui la o rată mai mare de returnare a clienților.

Țări și regiuni

Asigurați-vă că PSP-ul ales vă acoperă piețele și vă poate sprijini dacă doriți să vă extindeți în diferite țări.

Optiuni de plata

Uneori mai mult este mai puțin. Ai putea crede că mai multe metode de plată sunt mai atractive. În unele cazuri nu este adevărat, deoarece cantitatea metodelor de plată poate deteriora calitatea experienței dvs. de utilizator. Este esențial ca PSP-ul tău să fie capabil
pentru a livra și a sprijini metodele de plată populare la cea mai înaltă calitate.

caracteristici de securitate

Atunci când alegeți un furnizor de servicii de plată, ar trebui să întrebați despre caracteristicile de securitate existente și despre modul în care furnizorul de servicii de plată abordează posibila fraudă. Acest lucru vă va oferi o idee clară despre cât de sigură este platforma și vă va oferi
liniștea tuturor părților atunci când efectuează și primesc plăți prin intermediul platformei.

Exemplu de industrie: Shopify – o afacere de plăți???

Care este primul lucru care vă vine în minte când auzi cuvintele – piață online?
Pun pariu că unii dintre voi s-au gândit la Shopify.
Deci, ce este Shopify?
Ei bine, este o platformă de piață online, dar acest răspuns nu reprezintă pe deplin compania.
În ultimii ani, Shopify s-a transformat din ce în ce mai mult într-o companie de plăți.

Shopify a fost lansat în 2006 și de mai bine de un deceniu din viața sa a fost cunoscut pentru modelul său de afaceri cu abonament.
Cu toate acestea, în 2013, compania a lansat Shopify Payments — o soluție ușoară de plată pentru comercianți. Taxa pentru un plan de bază este de 2.9% și 30 de cenți per tranzacție.

În timp ce o afacere mică la lansare, afacerea cu plăți a crescut semnificativ,
potrivit analistului Ben Thompson:

• 2015: În anul în care Shopify a devenit public, veniturile din abonament (67 milioane USD) au fost de aproape două ori plăți (2 milioane USD)
• 2020: Rezultatele s-au inversat: veniturile din plăți (2 miliarde USD) au fost de aproape 2 ori Abonament (909 milioane USD)