Cea mai mare bancă din lume va plăti 32,400,000 de dolari pentru încălcarea Legii privind secretul bancar, antedatarea documentelor și expunerea informațiilor confidențiale – The Daily Hodl

Rezerva Federală și Departamentul pentru Servicii Financiare (DFS) din New York tocmai au anunțat un acord de mai multe milioane de dolari cu un gigant bancar din Beijing.

Agențiile americane Spune Banca Industrială și Comercială a Chinei (ICBC) va Plăti un total de 32.4 milioane USD pentru nerespectarea Legii privind secretul bancar și a legilor împotriva spălării banilor, neglijarea de a raporta documente retrodatate și pentru dezvăluirea informațiilor confidențiale fără aprobarea prealabilă din partea autorităților de reglementare.

Potrivit DFS, Federal Reserve System a emis un ordin de încetare și renunțare la ICBC și la sucursala sa din New York în martie 2018, după ce o examinare a arătat că protocoalele de combatere a spălării banilor ale filialei din New York erau inadecvate. Ordinul impunea sucursalei ICBC din New York să îmbunătățească mai multe domenii din sistemele sale, inclusiv monitorizarea și raportarea activităților suspecte, dar DFS observă că unele probleme au persistat de câțiva ani chiar și după revizuiri repetate.

În plus, DFS spune că un fost manager de relații care a lucrat la sucursala ICBC din New York a retrodatat mai multe documente de conformitate la cererea unui angajat senior.

În 2015, un angajat senior a descoperit că un fost manager de relații nu a contrasemnat certificările USA Patriot Act ale unor clienți înainte de a părăsi compania. Dar, în loc să raporteze accidentul autorităților de reglementare, angajatul de atunci senior a contactat fostul membru al personalului cu instrucțiuni de a contrasemna documentele folosind date diferite în 2014 - date la care certificările ar fi trebuit să fie semnate.

Fostul angajat ICBC a făcut conform instrucțiunilor, semnând și antedatând certificările a cinci clienți ICBC diferiți. Potrivit DFS, ICBC „nu a raportat această abatere la Departament în timp util”.

În cele din urmă, DFS spune că ICBC a încălcat o lege bancară din New York atunci când a dezvăluit informații confidențiale de supraveghere (CSI) unei autorități de reglementare din afara Statelor Unite, fără autorizație prealabilă, la sfârșitul anului 2021. Informațiile divulgate au implicat detalii despre investigațiile de reglementare asupra sucursalei băncii din New York.

Pe lângă amendă, DFS cere băncii să trimită un plan scris care detaliază îmbunătățirile în politicile și procedurile de conformitate, guvernanța corporativă și supravegherea managementului, cerințele de diligență a clienților, precum și în gestionarea CSI.

ICBC este cea mai mare bancă din lume, cu active și locații de peste 5.742 trilioane USD în 47 de țări și regiuni.

Nu ratați o bătaie - Mă abonez pentru a primi alerte prin e-mail direct în căsuța dvs. de e-mail

Verifica Preț de acțiune

Urmareste-ne pe Twitter, Facebook și Telegramă

Surf Mixul zilnic Hodl

Verificați cele mai recente titluri de știri
 

Disclaimer: Opiniile exprimate la The Daily Hodl nu sunt sfaturi pentru investiții. Investitorii ar trebui să-și îndeplinească diligențele înainte de a efectua investiții cu risc ridicat în Bitcoin, criptomonede sau active digitale. Vă rugăm să vă informați că transferurile și tranzacțiile dvs. sunt pe propriul dvs. risc, iar orice pierdere pe care o puteți suferi este responsabilitatea dumneavoastră. Daily Hodl nu recomandă cumpărarea sau vânzarea de criptomonede sau active digitale și nici The Daily Hodl nu este un consilier în investiții. Vă rugăm să rețineți că The Daily Hodl participă la marketingul afiliat.

Imagine generată: Midjourney

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/