Cu toate schimbările din criptomoneda, o constantă pe care te poți baza întotdeauna este că IRS-ul își dorește reducerea în fiecare an. Am adunat câteva întrebări frecvente privind taxele pe care le auzim de la clienții noștri și câteva sfaturi pe care le putem împărtăși aici. Vă rugăm să consultați consilierul dvs. fiscal pentru orice considerente fiscale pentru afacerea dvs., precum și pentru sfaturi financiare.
– Criptomoneda este considerată o proprietate de către IRS și este impozitată la fel ca acțiunile, bunurile imobiliare sau orice altă proprietate
– Taxele ar trebui plătite pentru fiecare eveniment impozabil, cum ar fi vânzarea, tranzacționarea, conversia criptomonelor în numerar sau renunțarea la criptomonede
– Ratele de impozitare depind de perioada în care un activ este deținut și de valoarea câștigurilor
– Formularele fiscale pot fi pregătite manual, dar folosind un software automat de taxe criptografice, cum ar fi ZenLedger vă poate economisi timp și bani importând tranzacții din portofelele și schimburile
– Vă puteți reduce responsabilitatea cripto-taxelor în viitor prin diferite metode, cum ar fi colectarea taxelor
Cum se impozitează criptomoneda în SUA?
Imediat, concluzia este că vi se cere să plătiți taxe pe cripto în SUA. În prezent, în 2023, IRS consideră criptomoneda o proprietate, deci criptomoneda este impozitată la fel ca acțiunile, bunurile imobiliare sau orice altă proprietate.
Taxele ar trebui plătite pentru fiecare eveniment impozabil - adică, ori de câte ori vindeți, tranzacționați sau renunțați la cripto, convertiți o cripto în alta și obțineți orice fel de câștig. Nu plătiți impozite pe întreaga sumă a tranzacției, ci doar pe profit (cunoscut sub numele de impozit pe câștiguri de capital).
Cota dvs. de impozitare va depinde de o combinație între cât timp ați deținut cripto activele și valoarea câștigurilor dvs. Activele deținute mai puțin de un an sunt impozitate la o rată a câștigurilor pe termen scurt. Activele deținute mai mult de un an sunt impozitate la o rată a câștigurilor pe termen lung. Citiți mai multe despre ratele de impozitare cripto pentru a explora mai profund.
❗
Important! Acest articol trebuie folosit doar în scop informativ. Vă recomandăm cu căldură să consultați un profesionist fiscal autorizat dacă aveți întrebări despre pregătirea declarațiilor fiscale care implică tranzacții cripto. De asemenea, informațiile din acest articol nu constituie sfaturi financiare și vă încurajăm să faceți propria cercetare.
Ce sunt evenimentele cripto taxabile?
IRS consideră că orice eveniment în care ați profitat de pe urma unei tranzacții cu criptomonede este impozabil. Cumpărarea cripto în sine nu este un eveniment impozabil. Nici deținerea cripto, chiar dacă portofoliul tău este semnificativ mai valoros decât perioadele anterioare (norocos tu). Este actul de a vinde sau de a converti în fiat sau în orice altă monedă cripto și de a obține un profit din acea cedare care semnalează evenimentul impozabil.
Să presupunem că ați achiziționat 1 Bitcoin pentru 10,000 USD și acum doriți să îl utilizați când valoarea justă este de 50,000 USD. Iată cum ar fi impozitat acel eveniment de criptomonedă:
- Vând singurul tău Bitcoin pentru 50,000 USD pentru fiat; sunteți responsabil pentru câștiguri impozabile de 40,000 USD
- Conversia/tranzacționarea/schimbarea unui Bitcoin în valoare de 1 USD pentru Ethereum în valoare de 10,000 USD (cu alte cuvinte, eliminarea Bitcoin și cumpărarea Ethereum), ați declanșat un eveniment impozabil la cedarea Bitcoin cu un câștig realizat de 50,000 USD și o nouă bază de cost pentru Etherum de 40,000 USD . Începând cu 50,000 ianuarie 1, un schimb de proprietăți „asemănătoare” (adică, fără a se limita la proprietăți imobiliare) s-ar putea califica pentru nerecunoaștere în scopuri fiscale și, deoarece cripto nu este proprietate imobiliară, este considerată conversia unei criptomonede în alta. un eveniment impozabil la conversie.
- Folosind un card de debit cripto, cum ar fi Cardul de debit preplătit al BitPay pentru a vă încărca Bitcoin cu o bază de 10,000 USD pentru 50,000 USD de monedă fiat; sunteți responsabil pentru câștiguri impozabile de 40,000 USD la momentul încărcării. Aceasta este una dintre cele mai simple moduri de a urmări câștigurile și pierderile realizate din cripto, deoarece evenimentul impozabil este declanșat o singură dată în momentul încărcării, și nu atunci când soldul cardului de debit este cheltuit pentru achiziții.
- Cumpărarea unei mașini de 60,000 USD cu un Bitcoin; ești responsabil pentru câștiguri de capital de 50,000 USD
Citeste Ghidul ZenLegder pentru cripto-taxele pentru scenarii mai avansate și detalii despre evenimentele impozabile. Lucrurile pot deveni puțin mai complicate atunci când sunt implicate activități cripto avansate, cum ar fi tranzacționarea în marjă, minerit, hack-uri, împrumuturi, staking, airdrops și colectarea recompenselor.
Cum să calculați și să pregătiți taxele criptografice (două moduri)
Regula numărul unu pentru raportarea și depunerea corectă a taxelor dvs. cripto este să vă urmăriți tranzacțiile! Acest lucru se poate face manual, dar vă poate deschide erorile umane și, să fim reali, este o durere de rezolvat. O modalitate mult mai eficientă de a vă pregăti impozitele este cea specializată software de cripto-taxă precum ZenLedger.
Metoda 1: Pregătirea manuală a taxelor criptografice
IRS instruiește utilizatorii cripto să vă raporteze câștigurile și pierderile Formă 8949. Utilizați acest formular pentru a enumera detalii despre tranzacțiile dvs. cripto și pentru a calcula răspunderea dvs., inclusiv:
- Numele bunului
- Data dobândirii
- Data vânzării sau eliminării
- Preț de vânzare
- Baza de cost (prețul de cumpărare)
- Câștiguri sau pierderi
După ce v-ați calculat câștigurile/pierderile pe Formularul 8949, includeți aceste informații în formularul 1040 Anexa D. Atât Formularul 8949, cât și Formularul 1040 Anexa D trebuie depuse împreună cu formularele dvs. anuale de impozit pe venit.
În funcție de serviciile cripto pe care le utilizați, inclusiv schimburile centralizate precum Coinbase sau Kraken, este posibil să primiți formulare suplimentare, inclusiv: 1099-B, 1099-MISC și 1099-K.
Metoda 2: Automatizarea taxelor criptografice
Puteți urmări manual tranzacțiile într-o foaie de calcul și apoi completați fiecare formular, dar aceasta poate fi o sarcină obositoare. În schimb, BitPay și ZenLedger face din acesta un proces ușor și automat. Utilizatorii BitPay pot sincroniza tranzacțiile cu portofel direct din aplicație cu software-ul intuitiv de taxe ZenLedger. Cu doar câteva atingeri din aplicația BitPay, ZenLedger poate calcula automat valoarea justă de piață, câștigul/pierderea, poate aplica baza de cost la tranșa cripto-vândută și colectarea pierderilor fiscale din istoricul tranzacțiilor dvs. De asemenea, poate calcula baza de cost folosind diverse metode, cum ar fi FIFO, LIFO, identificare specifică etc.
Pentru ca câștigurile și pierderile realizate să fie calculate cu acuratețe, este important să aveți datele subiacente din toate portofelele și schimburile în care ați agregat criptografie cu exactitate. Orice transferuri între portofel sau interschimb între propriile conturi vor fi eliminate la consolidare, deoarece astfel de transferuri nu declanșează evenimente impozabile.
Cum să utilizați BitPay + ZenLedger pentru a vă pregăti cripto-taxele
Importarea tranzacțiilor și a informațiilor cripto pe platforma ZenLedger este ușor și sigur. Această integrare se aplică numai utilizatorilor BitPay din Statele Unite și Canada.
- Pentru utilizatorii BitPay actuali, asigurați-vă că aveți cea mai recentă versiune a portofelului BitPay. Pentru utilizatorii noi, descărcați aplicația de aici.
- Atingeți butonul ZenLedger din secțiunea „Faceți mai multe” a ecranului de pornire al aplicației BitPay.
- Vi se va solicita să vă conectați portofelul la ZenLedger.
- Conectați-vă sau creați-vă contul gratuit ZenLedger.
- Alegeți portofelele care dețin tranzacțiile pe care doriți să le importați în ZenLedger.
După ce ați creat un cont ZenLedger și ați conectat portofelul, tranzacțiile dvs. vor apărea în tabloul de bord ZenLedger. Acum sunteți gata să utilizați ZenLedger pentru a vă pregăti și a depune criptotaxele.
Cheile tale, cripto-ul tău
Obțineți portofelul BitPay cu auto-custodie
Minimizarea obligației dvs. de impozitare cripto
După cum este subliniat de ZenLedger, există mai multe modalități de a vă reduce obligația fiscală cripto. Unele dintre cele mai comune moduri includ:
- Utilizați software-ul de taxare criptografică precum ZenLedger pentru a vă salva de erorile umane
- Pârghie recoltarea pierderilor fiscale pentru a realiza pierderi înainte de a plăti impozitele
- Consolidați tranzacțiile prin portofele și burse și excludeți în mod corespunzător tranzacțiile neimpozabile
- Vinde-ți activele în funcție de momentul în care anticipezi să treci într-o categorie de impozitare mai mare
- Beneficiați de câștiguri de capital pe termen lung dacă activele sunt deținute mai mult de 1 an pentru a reduce rata de impozitare
- Angajați un contabil prietenos cu criptomonede pentru un proces fiscal mai simplificat (atunci când este necesar în scenarii avansate) și consultați în timp util CPA pentru consultanță fiscală.
- Diversificarea activelor cu a cripto IRA aveți anumite avantaje fiscale pe care le puteți lua în considerare și
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://bitpay.com/blog/crypto-tax-guide/
- :este
- :nu
- :Unde
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 1040
- 14
- 2000
- 2018
- 2023
- 2024
- 27
- a
- Despre Noi
- Despre Crypto
- Cont
- Conturi
- precis
- dobândite
- peste
- act
- activităţi de
- Suplimentar
- avansat
- sfat
- consilier
- agregate
- airdrops
- TOATE
- de asemenea
- mereu
- sumă
- an
- și
- anual
- O alta
- anticipa
- Orice
- aplicaţia
- apărea
- aplicabil
- Aplică
- SUNT
- în jurul
- articol
- AS
- activ
- Bunuri
- At
- Automata
- în mod automat
- automatizarea
- departe
- Sold
- bazat
- bază
- BE
- înainte
- Beneficiile
- între
- Pic
- Bitcoin
- BitPay
- atât
- De jos
- afaceri
- dar
- buton
- Cumpărare
- cumpărând cripto
- by
- calcula
- calculată
- CAN
- Poate obține
- Canada
- capital
- castiguri capitale
- impozit pe castiguri de capital
- mașină
- card
- Bani gheata
- centralizat
- Schimburi centralizate
- sigur
- Modificări
- coinbase
- Colectare
- combinaţie
- Comun
- complicat
- Conectați
- legat
- Lua în considerare
- Considerații
- luate în considerare
- consideră
- consolidare
- constant
- constitui
- consulta
- Convertire
- converti
- de conversie a
- A costat
- baza costurilor
- ar putea
- conta
- CPA
- crea
- a creat
- cripto
- criptomonede
- card de debit crypto
- cripto evenimente
- servicii crypto
- Taxa Crypto
- software de impozitare criptografică
- Impozite Crypto
- tranzacții cripto
- utilizatori de cripto
- cripto-active
- cripto-friendly
- cryptocurrency
- Eveniment de criptomonedă
- Monedă
- Curent
- În prezent
- clienţii care
- Tăiat
- tablou de bord
- de date
- afacere
- Debit
- SnowPay
- depinde
- În funcție
- detalii
- direct
- dispoziție
- scufunda
- do
- face
- făcut
- e
- fiecare
- câștiga
- Câștigul salarial
- uşor
- eficient
- eliminat
- încuraja
- Întreg
- eroare
- bunuri
- etc
- ethereum
- Chiar
- eveniment
- evenimente
- Fiecare
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- existent
- echitabil
- puțini
- Decret
- Fiat monedă
- Fișier
- depusă
- Depunerea
- umple
- financiar
- sfaturi financiare
- Pentru
- formă
- formulare
- Gratuit
- frecvent
- din
- Fondurile
- viitor
- Câştig
- câștig
- s-au adunat
- obține
- ghida
- hacks
- recoltat
- Avea
- auzi
- Held
- aici
- superior
- extrem de
- istorie
- deținere
- Acasă
- Cum
- HTTPS
- uman
- i
- Identificare
- if
- import
- important
- importatoare
- in
- În altele
- include
- Inclusiv
- Venituri
- impozit pe venit
- info
- informații
- Informațional
- in schimb
- integrare
- în
- intuitiv
- implica
- implicat
- IRS
- IT
- ESTE
- în sine
- ianuarie
- jpg
- doar
- A pastra
- chei
- Cunoaște
- cunoscut
- Kraken
- Ultimele
- împrumut
- Lungime
- mai puțin
- răspundere
- Autorizat
- ca
- Limitat
- Linie
- Listă
- încărca
- Lung
- pe termen lung
- mai lung
- pierderi
- LOWER
- făcut
- face
- administra
- manual
- multe
- Margine
- marja de tranzacționare
- Piață
- valoare de piață
- Mai..
- Metode
- Minerit
- bani
- mai mult
- mai eficient
- cele mai multe
- în mişcare
- mult
- multiplu
- necesar
- Nici
- Nou
- noi utilizatori
- acum
- număr
- of
- on
- dată
- ONE
- afară
- deschide
- or
- Altele
- al nostru
- a subliniat
- propriu
- plătit
- Durere
- Plătește
- de plată
- perioadele
- platformă
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- "vă rog"
- portofoliu
- Prepaid
- Pregăti
- pregătit
- pregătirea
- precedent
- preţ
- proces
- profesional
- Profit
- profitat
- cum se cuvine
- proprietate
- furnizorul
- cumpărare
- scopuri
- califica
- Întrebări
- rată
- tarife
- gata
- real
- Imobiliare
- realiza
- realizat
- a primi
- recomanda
- recuperare
- reduce
- raportează
- Raportarea
- necesar
- cercetare
- responsabilitate
- Returnează
- Recompense
- Regula
- s
- acelaşi
- Economisiți
- scenarii
- programa
- Ecran
- Secțiune
- sigur
- Custodia de sine
- vinde
- De vânzare
- Servicii
- Distribuie
- Pe termen scurt
- să
- semnalele
- semnificativ
- simplu
- întrucât
- So
- Software
- vândut
- unele
- de specialitate
- specific
- uzat
- Spreadsheet
- Staking
- Statele
- Stocuri
- raționalizate
- astfel de
- sigur
- schimbarea
- sincronizare
- burghiu de filetat
- Sarcină
- impozit
- Impozite
- plictisitor
- decât
- acea
- BitPay
- Viitorul
- apoi
- Acolo.
- lucruri
- acest
- Prin
- timp
- oportun
- sincronizare
- Sfaturi
- la
- urmări
- comerţului
- Trading
- tranzacție
- Tranzacții
- Transferuri
- declanşa
- a declanșat
- Două
- ne
- în
- care stau la baza
- Unit
- Statele Unite
- pe
- Statele Unite ale Americii
- utilizare
- utilizat
- utilizatorii
- folosind
- Valoros
- valoare
- diverse
- versiune
- Portofel
- Portofele
- doresc
- Cale..
- modalități de
- we
- BINE
- cand
- oricând
- care
- voi
- dori
- cu
- în
- cuvinte
- valoare
- ar
- an
- Tu
- Ta
- te
- ZenLedger
- zephyrnet