Finanța descentralizată (DeFi) se referă la site-urile web care oferă instrumente și servicii financiare „descentralizate”, cum ar fi investiții, împrumuturi, împrumuturi, tranzacționare, imobiliare tokenizate și asigurări.
Cu finanțarea centralizată, o bancă sau o instituție financiară stă de obicei la mijloc pentru a gestiona banii; cu finanțare descentralizată, se face peer-to-peer, folosind tehnologia blockchain.
DeFi is one of the biggest trends in the blockchain industry, as many believe it will overtake traditional finance. In this piece, our editors have researched the Cele mai bune platforme DeFi to make the most of this new world of finance.
Dincolo de TVL: Cum clasăm DeFi
Our editors use a set of criteria that allow us to gauge the “trust factor” of DeFi websites, such as year of launch, community following and valoarea totală blocată (TVL) in the protocols. Even though DeFi is a young industry, we’re looking for platforms that have stood the test of time, with a large user base and lots of value.
Most DeFi rankings look exclusively at TVL, which is misleading. The DeFi industry has over $100 billion locked in apps: think of this like money “locked” in traditional mutual funds or CDs. TVL does matter, as it represents the sum of funds available to a DeFi platform, like the lending and borrowing capacity of a bank.
Acestea fiind spuse, multe proiecte DeFi atrag rapid o mulțime de capital, apoi se sting rapid pe măsură ce utilizatorii părăsesc serviciul. Deci TVL este doar o parte a imaginii. De asemenea, căutăm longevitatea și capacitatea pe termen lung de a susține o comunitate puternică de utilizatori - în același mod în care ne-am uita la istoria unei bănci și la fericirea clienților, nu doar la dimensiunea acesteia.
| Nume si Prenume | Platform Launch Year | Blockchain | Servicii | Total ($) Value Locked in DApp | Community Following (Measured by Twitter Followers) | Scor |
|---|---|---|---|---|---|---|
| creator | 2018 | Ethereum | Împrumuturi și împrumuturi / Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Curba Finante | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Decentralized Exchange | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | Împrumut și împrumuturi | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Compus | 2018 | Ethereum | Împrumuturi și împrumuturi / Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| uniswap | 2018 | Ethereum | Token Exchange/Lending | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | Jeton DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Finanțe convexe | 2019 | Ethereum | Bunuri | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| doresc.finanta | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Yielding Farming | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEX-uri | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Lichiditate | 2020 | Ethereum | împrumut | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
creator
Curba Finante
Aave
Aave, cunoscută anterior ca ETHLend, este o piață peer-to-peer descentralizată, alimentată de Ethereum, pentru împrumutul și împrumutul de active digitale. Platforma de creditare peer-to-peer permite împrumutaților și creditorilor să convină asupra condițiilor de împrumut care sunt apoi executate folosind contracte inteligente.
Compus
Compound Finance este un protocol de piețe monetare open-source, bazat pe Ethereum, care permite utilizatorilor să împrumute sau să împrumute împotriva garanției. Oricine poate participa la fondul de lichidități al Compound și poate începe să câștige dobândă din deținerile sale de active digitale. Ratele dobânzilor se ajustează în funcție de cererea și oferta de pe platformă. Compound acceptă DAI, ETH și USDC, printre alte active digitale.
uniswap
Uniswap este un schimb descentralizat pe rețeaua Ethereum care permite utilizatorilor să tranzacționeze jetoane ERC20 în mod autonom și rapid. Face acest lucru printr-un algoritm care potrivește tranzacțiile bazate pe cerere și ofertă într-un pool de lichidități, eliminând intermediarii și intermediarii.
WBTC
A single WBTC is an ERC20 token with a value equal to one bitcoin. WBTC allows for BTC to exist on the Ethereum network, providing much greater liquidity to the DeFi ecosystem. It also enables users to stake BTC on interest yielding protocols.
Finanțe convexe
Finanțarea convexă este un protocol DeFi construit pe partea de sus a finanțării Curve. Protocolul convex maximizează randamentele prin eficientizarea experienței de creștere a curbei. Furnizorii Curve LP (pool de lichiditate) pot solicita CRV (Curve DAO Token) sporit și pot câștiga comisioane de tranzacționare fără a bloca ei înșiși CRV. Utilizatorii primesc un token numit cvxCRV atunci când depun o anumită cantitate de jetoane CRV în Convex. În plus, utilizatorii pot alege să mizeze jetoane cvxCRV și să primească jetoane CVX ca recompense de miză, împreună cu o parte din recompensele CRV de la Curve la Convex.
doresc.finanta
The Yearn.Finance Protocol is an aggregator that aims to maximize earnings from yield farming platforms that leverage stablecoins. It does so by automatically switching between lending platforms as one becomes more profitable than the other. It does not, however, change the actual token initially deposited.
Sushiwap
Sushiswap is an automated market maker(AMM) based on Uniswap’s code. This means it lets users trade digital assets without a central authority managing the trades. Instead, trades are processed using smart contracts, while mathematical formulas automatically set prices. Users can borrow, swap digital assets and earn rewards.
Lichiditate
Liquity is an interest-free decentralized borrowing protocol and stablecoin running on the Ethereum blockchain. Liquity uses ETH(Ether) as collateral to lend LUSD(a stablecoin pegged to USD). Borrowers lock ETH in a smart contract to create a “trove”, a Collateral Debt Position(CDP) where users interact with their loans. The debt value can be changed by either repaying the debt or adding more collateral. When the collateral is below 110%, the Trove is liquidated.
Noțiuni introductive cu DeFi
Există o varietate de moduri de a începe cu DeFi:
- Randamentul câștigului: One way to earn “interest” on your crypto assets is by depositing them in DeFi platforms such as Aave or Compus that will pay you an Annual Percentage Yield. (See our current list of Cele mai bune tarife DeFi.)
- Exploatarea lichidității: Acest allows users to earn yield for providing liquidity (capital) to a liquidity pool on a DEX (Decentralized Exchange). Users may also be paid rewards in the DEX’s in-house token, which may increase in value, a bit like owning “stock” in the company. (See our list of Top Dex agregatoare.)
- Trading on DEXs: Decentralized exchanges let people directly trade with each other, unlike centralized exchanges. This means you can often trade smaller coins on DEXes that you won’t find in centralized exchanges.
Witnessing the furious growth of DeFi projects has been astonishing. With new decentralized financial services being added every week, it’s one of the most exciting areas to watch.
Doriți să obțineți mai multe informații despre DeFi? Abonați-vă la Bitcoin Market Journal astăzi!
Mesaj Top 10 platforme DeFi în 2021 a apărut în primul rând pe Jurnalul de piață Bitcoin.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/