Pe 18 decembrie, un birou din cadrul Departamentului Trezoreriei SUA a lansat un set de propuneri privind transferurile transfrontaliere de active digitale.
Rețeaua de executare a criminalității financiare a Trezoreriei SUA (FinCEN) eliberat o propunere care își propune să închidă lacune în ceea ce privește circulația activelor digitale. În anunțul privind lansarea, FinCEN a solicitat, de asemenea, contribuția publicului. Măsura, numită Regula de călătorie, afectează transferurile transfrontaliere.
Cunoaște-te pe tine însuți
Obiectivul major al propunerii este o schimbare în ceea ce privește portofelele digitale deținute în mod privat. Furnizorii de servicii de active virtuale vor trebui acum să solicite informații KYC de la persoane fizice ori de câte ori VASP trimite bani către un portofel. Se pare că acest lucru este valabil chiar și pentru trimiterea criptelor de la un VASP la propriul dvs. portofel. Acest lucru pare să se aplice mișcărilor de sume de peste 10,000 USD. VASP trebuie să raporteze tranzacția.
Cu toate acestea, schimbul trebuie să dețină în continuare astfel de informații dacă suma transferată depășește 3,000 USD. Astfel, de la sfârșitul partidului privat, măsurile KYC vor fi aceleași.
Modificările propuse ar trebui să aducă acest aspect al lumii activelor digitale mai în concordanță cu operațiunile bancare fiat. Regula de călătorie este un regulament de lungă durată pentru transferurile transfrontaliere.
Guvernul include monedele digitale ale băncii centrale (CBDC) în acest regulament. Cu toate acestea, FinCEN numește CBDC printr-un nume diferit: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Nu ideea Trezoreriei
Iubitorii de confidențialitate vor lamenta legea propusă de Trezoreria SUA, dar impulsul pentru schimbare este clar. Schimbările vor aduce mediul american al activelor digitale mai aproape de cel al operațiunilor bancare legate de fiat. Mai mult, vor îndeplini și recomandările Grupului de acțiune financiară GAFI) din 2019. De fapt, în termeni GAFI, SUA întârzie puțin - acest lucru ar fi trebuit să se facă în timpul verii.
Dar FinCEN are o idee
Propunerea FinCEN vine pe urmele unui propunere pentru a reduce limita de neraportare de la 3,000 $ la 250 $. Acest lucru ar afecta atât tranzacțiile transfrontaliere fiat, cât și cripto. FinCEN susține că schimbarea va ajuta atât forțele de ordine, cât și cele naționale securitate interese. Comentariile publicului au fost acceptate până la mijlocul lunii noiembrie.
Latura întunecată a fiatului
Măsurile vin pe măsură ce efectele fișierelor FinCEN scurse se scurg pe piețe. BeInCrypto raportate pe 13 octombrie că dosarele arată că băncile au spălat cel puțin 2 trilioane de dolari în fiat între 1999 și 2017. Potrivit documentelor, cel puțin 1.3 trilioane de dolari din acestea au trecut prin Deutsche Bank.