Bancor Protocol profită de contractele inteligente pentru a construi un protocol de schimb de token-uri descentralizat, interoperabil și foarte lichid.
A devenit popular în finanțe descentralizate (DeFi) spațiu la scurt timp după ce au introdus token-uri inteligente care facilitează schimbul instantaneu între diferite jetoane ERC-20 de pe piață, indiferent de volumul acestora. O astfel de dezvoltare a deschis o mulțime de alte oportunități utilizatorilor fără a fi nevoie să implice furnizori de servicii financiare terți în scenariu.
Context
Echipa
Echipa este formată din cinci membri ai Fundației Bancor, cu sediul în Zug, Elveția.
Bernard Lietaer, președintele consiliului fundației, este economist și inginer civil care consideră că sistemul monetar actual este învechit și ar putea fi reproiectat.
Alți membri includ Eyal Hertzog, co-fondatorul companiei de partajare video Metacafe, Guy Benartzi, fondatorul companiei de jocuri Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, membru al consiliului executiv al Tezos, și Tim Draper, un renumit capitalist de risc Tim Draper.
Problema
A existat o creștere continuă a numărului de criptomonede în spațiu astăzi. Cu toate acestea oferind cazuri de utilizare diferite, utilizatorii vor dori, cel mai probabil, să aibă opțiunea de a le schimba ori de câte ori au nevoie.
Problema este însă că nu toate criptomonedele pot fi schimbate instantaneu. Aici intră Protocolul Bancor.
Ce este Protocolul Bancor?
Protocolul Bancor este un protocol de lichiditate în lanț care poate fi implementat în orice blockchain care acceptă contracte inteligente. Bancor rulează atât pe lanțurile Ethereum, cât și pe EOS, dar protocolul poate fi implementat cu ușurință în alte blockchain-uri, deoarece sunt concepute pentru a fi interoperabile.
Pentru a spune simplu, sistemul permite o conversie mai ușoară a jetoanelor de monedă virtuală unele de altele, fără a fi nevoie să treacă prin schimburi centralizate de criptomonede. Când te uiți la schimburile de astăzi, nu toate monedele la scară mică pot fi schimbate cu ușurință cu alte criptomonede mai proeminente, cum ar fi Bitcoin sau Ethereum.
Aceasta este exact problema pe care o abordează Protocolul Bancor.
Bancor își operează bursa cu ajutorul unui sistem AMM (automatizat de creație de piață) alimentat de contracte inteligente. Nu este nevoie să găsiți o altă parte cu care să tranzacționați active, permițând schimburi instantanee ori de câte ori un utilizator dorește. De asemenea, nu are nevoie de nicio implicare din partea intermediarilor sau a operatorilor de schimb pentru a executa conversii.
Jetoane inteligente
Bancor a introdus și „jetoanele inteligente” pentru a obține lichiditate pentru protocolul său. Tokenurile inteligente sunt jetoane ERC-20 care încearcă să ofere lichiditate continuă rețelei, menținând în același timp prețurile token-urilor actualizate.
Tokenurile inteligente sunt concepute pentru a facilita instantaneu comenzile de cumpărare și vânzare pentru orice activ digital. Și în facilitarea conversiilor, jetoanele inteligente sunt mai rapide, deoarece nu trebuie să fie listate la burse pentru a obține lichiditate.
Deoarece fiecare tranzacție este facilitată de contracte inteligente, utilizatorii nu trebuie să-și facă griji că trebuie să-și depună activele în schimburi.
Tokenurile inteligente funcționează prin contracte inteligente care dețin o rezervă de cel puțin un alt jeton ERC-20 sau un alt jeton inteligent. Jetoanele inteligente sunt bătute ori de câte ori sunt achiziționate și arse atunci când sunt lichidate. Orice utilizator poate cumpăra cu ușurință jetoane inteligente cu jetonul său de rezervă sau îl poate lichida pentru a obține înapoi jetonul de rezervă la prețul actual.
Raportul de rezervă constant
Bancor a introdus Constant Reserve Ratio (CRR) ca o nouă metodă de descoperire a prețurilor. Creatorii inteligenți de jetoane au sarcina de a determina CRR-ul potrivit pentru fiecare jeton de rezervă. Această formulă asigură că există un echilibru într-un raport constant între soldul tokenului de rezervă și capitalizarea de piață a unui token inteligent.
Beneficiile jetoanelor inteligente
- Lichiditate constantă – Contractele inteligente facilitează cumpărarea și lichidarea jetoanelor inteligente, făcându-le lichide, indiferent de volumul tranzacționării.
- Liber de taxe suplimentare – Tokenurile inteligente percep doar taxe de gaz, dar nu percep nicio altă plată suplimentară din partea comercianților.
- Fără împrăștiere – Jetoanele inteligente calculează prețurile monedelor în mod algoritmic. Ajută ca tokenul să fie întotdeauna lichid, ceea ce înseamnă că nu ia în considerare prea mult în determinarea prețurilor jetonului. Aceeași valoare este dată pentru achiziționarea și lichidarea jetoanelor inteligente.
- Derapaj previzibil de preț – Tokenurile inteligente sunt concepute pentru a susține precalculările privind derapajele de preț înainte de executarea unei tranzacții.
Cazuri de utilizare ale jetoanelor inteligente
- Crowdfunding – Deoarece jetoanele inteligente sunt lichide și au prețuri bazate pe valoarea lor reală de piață, este mai convenabil pentru toată lumea să le folosească pentru obiectivele de crowdfunding.
- Schimbător de jetoane – Tokenurile inteligente care dețin jetoane de rezervă pot fi folosite de oricine pentru a face schimburi între orice jetoane ERC-20 pe care le deține în rezervele sale.
- Coș de jetoane descentralizat – Oricine poate crea un coș de jetoane descentralizat ținând doar un portofoliu de jetoane de rezervă pe jetoane inteligente. Și deoarece jetoanele inteligente sunt alimentate de contracte inteligente, nu este nevoie să găsiți un intermediar financiar doar pentru a construi coșuri de active.
Ecosistemul Protocolului Bancor
În afară de jetoanele inteligente, Rețeaua Bancor, care este ecosistemul său, este responsabilă pentru menținerea funcțiilor protocolului. Există mulți participanți la Protocolul Bancor. Acestea sunt formele de participare care fac parte din rețeaua Bancor:
- Utilizatori – Aceștia sunt participanți ai rețelei cărora li se permite să primească, să transfere, să cumpere și să lichideze jetoane inteligente.
- Creatori de jetoane inteligente – Acestea sunt entitățile care pot emite jetoane inteligente pe care rețeaua le folosește pentru a facilita tranzacțiile și schimburile de jetoane și pentru a crea coșuri de jetoane.
- Tokenizatoare – Acestea sunt entitățile care emit jetoane ERC-20 care reprezintă active pe care doresc să le digitizeze. Activele care sunt tokenizate sunt apoi folosite de jetoanele inteligente ca rezerve.
- arbitrageurs – Aceștia sunt utilizatorii care participă la tranzacționarea prin arbitraj care păstrează diferența dintre prețurile pe bursele cripto.
Prețurile automate de la Bancor
Una dintre caracteristicile cheie ale protocolului Bancor este stabilirea automată a prețurilor. Cu ajutorul contractelor inteligente din spatele jetoanelor inteligente, AMM-urile au fost implementate în rețea. Acești markeri de piață cumpără sau schimbă jetoane inteligente cu utilizatorii în schimbul altor jetoane.
Bancor determină prețul jetoanelor pe baza „Formulei Bancor”. Acest lucru menține echilibrul în cererea și oferta de jetoane inteligente și menține echilibrat raportul dintre valoarea unui jeton și jetoanele sale de conectare.
Creatorii de jetoane inteligente sunt responsabili pentru stabilirea cantității corecte de raport între jetoanele inteligente și jetoanele conector. Aceasta se referă la „greutatea conectorului” și poate fi modificată de fiecare dată când creatorii de jetonuri inteligente consideră că este necesar să ajusteze nivelul de lichiditate al unui anumit jeton. Arbitrajii păstrează diferența dintre prețurile pe schimburile de criptomonede atunci când acestea nu mai sunt similare cu modul în care sunt prețuite jetoanele pe bursele cripto.
Jetonul rețelei Bancor (BNT)
Bancor Network Token (BNT) este tokenul nativ al Bancor. Fiecare BNT are o singură rezervă în ETH și poate fi folosit de jetoane inteligente pentru a se conecta la rețeaua BNT. Fiecare token inteligent creat în rețea deține, de asemenea, BNT ca una dintre valutele sale de rezervă.
Utilizatorii pot obține BNT schimbând orice alt token din rețea cu acesta sau cumpărându-l cu BTC sau ETH.
Concluzie
Inovația Bancor a făcut ca conversia token-ului să fie mai convenabilă pentru orice utilizator de criptomonede. Cu acesta, nu trebuie să găsească nicio altă parte care să dețină activul pentru care doresc să tranzacționeze. De asemenea, a arătat cât de eficiente sunt contractele inteligente în facilitarea operațiunilor într-o rețea fără a fi nevoie de furnizori terți.
Proiectul, din august, rămâne în primele 20 de protocoale DeFi în valoare totală blocată (TVL) și rămâne una dintre platformele înfloritoare din spațiu.
Sursa: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/