De Hans Doringo
Grupul de acțiune financiară (FATF), un organ de supraveghere interguvernamental împotriva spălării banilor, a lansat în 28 octombrie 2021 revizuiri și actualizări ale ghidului său privind activele virtuale pentru furnizorii de servicii de active virtuale (VASP), care a fost publicat pentru prima dată în 2019.
În conformitate cu feedback-ul și evaluările referitoare la incertitudinea modului în care FATF își va aplica standardele VASP la finanțele descentralizate (DeFi), organismul a continuat să finalizeze orientările în timpul ședinței sale plenare care a durat până în octombrie. Versiunea actualizată a ghidului include clarificări cu privire la propunerea FATF de a aplica standardele regulilor de călătorie entităților mai puțin ușor clasificate din sectorul DeFi.
Potrivit noului ghid, chiar dacă proiectarea DeFi permite tranzacțiilor să aibă loc fără intermediari, echipa de dezvoltatori, operatori sau oricine din spatele DApp ar fi în continuare responsabilă pentru controalele împotriva spălării banilor.
„Pare destul de obișnuit ca aranjamentele DeFi să se numească descentralizate atunci când includ de fapt o persoană cu control sau influență suficientă, iar jurisdicțiile ar trebui să aplice definiția VASP fără a respecta autodescrierea”, a spus ghidul, avertizând împotriva entităților care folosesc cuvântul. „descentralizat” în ciuda prezenței unei persoane fizice sau juridice care ar putea fi trasă la răspundere.
Pe lângă DeFi, ghidul revizuit reamintește, de asemenea, companiilor cripto care oferă monede stabile și servicii care susțin tranzacțiile peer-to-peer să țină cont de identitățile și fondurile utilizatorilor lor, ca parte a obiectivului lor de a preveni răspândirea spălării banilor și a finanțării terorismului. (Citeşte mai mult: FATF, Criptomonede și Filipine)
„Ne așteptăm ca țările să implementeze acest lucru cât mai curând posibil”, a declarat președintele FATF, Marcus Pleyer, într-un interviu săptămâna trecută.
Înainte de revizuirile menționate, primul ghid a vizat standardizarea reglementărilor privind sectorul activelor virtuale, cum ar fi așa-numita „regulă de călătorie”, care cere ca VASP-uri sau schimburi criptografice și transmițători de bani să colecteze și să transmită datele personale ale expeditorului și beneficiarului. informații despre părțile care participă la o tranzacție.
După emiterea primului proiect, unele jurisdicții au început să implementeze standardele, în timp ce organismul a continuat să modifice ghidul. De asemenea, organismul a primit feedback și preocupări, în special, cu privire la DeFi, de la unele jurisdicții care au continuat cu procesul de implementare a standardelor propuse.
Între timp, FATF a reiterat că, deși au fost făcute clarificări, este totuși important de menționat că definițiile sunt încă destinate să fie interpretate în sens larg și să fie utilizate în conformitate cu cerințele unei anumite jurisdicții pentru combaterea activității financiare ilegale. (Citeşte mai mult: Ce este regula de călătorie a FATF privind criptomoneda?)
„Țările nu ar trebui să-și aplice definiția pe baza nomenclaturii sau terminologiei pe care entitatea o adoptă pentru a se descrie pe ea însăși sau tehnologia pe care o folosește pentru activitățile sale”, se spune în ghid, deoarece recunoaște înțelegerea faptului că funcția unei tehnologii ar trebui pusă mai presus dacă aceasta este pe deplin. aderă la litera definiției.
„Obligațiile din Standardele FATF provin din serviciile financiare subiacente oferite fără a ține cont de modelul operațional al unei entități, instrumentele tehnologice, designul registrului contabil sau orice altă caracteristică operațională”, se explică în continuare ghidul.
În septembrie 2020, FATF a lansat un raport care compila numerele de indicatoare „steagul roșu”. că furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) ar trebui să ia notă în identificarea și raportarea activităților potențiale de spălare a banilor (ML) și finanțare a terorismului.
Sursa: Blocul
Acest articol este publicat pe BitPinas: Ce este Ghidul FATF privind DeFi