DeFi ghidează piețele activelor digitale într-un tărâm în care mulți au crezut că nu și-ar putea găsi niciodată o casă: investiții în stil instituțional – fără instituții.
Agricultura de randament se conturează ca una dintre cele mai populare moduri prin care investitorii pot obține venituri din investiții din investițiile lor în active digitale. Dar cum funcționează agricultura cu randament și poți face cu adevărat bani cu ea?
Ce este fermă de randament?
Randament agricol oferă oamenilor șansa de a câștiga dobândă - fixă sau variabilă - prin plasarea de fonduri într-un protocol DeFi (finanțare descentralizată). Este diferit de cumpărarea sau vânzarea unui activ digital. Cu cultivarea randamentului, un investitor își împrumută activul digital folosind o platformă, obținând un profit care, în cele din urmă, rezultă din plătirea debitorilor unei prime pentru activ.
De exemplu, un fermier cu randament poate împrumuta ETH pe Compound și poate câștiga un randament în funcție de cât de mult percepe Compound debitorilor pentru împrumuturile ETH.
Pentru a începe să sapi în câmpurile de producție agricolă, trebuie să plătești pentru a juca. Dacă aruncați doar câteva sute de dolari, taxele vor eclipsa probabil orice câștig pe care îl realizați. Cu investiții mai mari, totuși, rata rentabilității poate acoperi mai mult decât taxele, poziționându-vă pentru a realiza profituri consistente.
Cum funcționează Yield Farming: fonduri de lichiditate
Toate schemele de creditare depind de lichiditatea activului împrumutat. Dacă o bancă nu avea bani, nu putea acorda împrumuturi. În mod similar, un jucător DeFi precum Compound Finance are nevoie de active digitale pentru a împrumuta altora. Aici intervin fermierii cu randament. Ei împrumută active digitale furnizorului DeFi, ceea ce îi pune într-un pool de lichidități. În sistemul Compound Finance, acest lucru se realizează folosind contracte inteligente pe blockchain-ul Ethereum. Contractele inteligente conectează creditorii și debitorii și calculează câtă dobândă plătește debitorul.
Problemele produc agricultura se rezolvă
În ciuda tuturor avantajelor activelor digitale, există câteva provocări încăpățânate. Două dintre acestea, activele digitale care își pierd valoare în timp ce sunt stocate și lipsa opțiunilor de împrumut, pot fi remediate prin cultivarea randamentului.
Agricultura de randament poate împiedica pierderea valorii activelor digitale
Dacă sunteți ca mulți proprietari de active digitale, aceștia stau într-un portofel, stagnanți și neproductivi.
Cu cultivarea randamentului, activele dvs. digitale pot câștiga o rată de rentabilitate în timp ce nu le utilizați. În acest sens, cultivarea randamentului seamănă cu a pune bani într-un cont de economii. Dar, în loc să câștigi o dobândă de 0.1%, ai ocazia să câștigi de 50 sau 100 de ori mai mult.
Agricultura de randament oferă mai multe opțiuni de împrumut și împrumut
Activele digitale au puterea de a ajuta la finanțarea ideilor de ultimă oră, care schimbă viața, dar adesea oamenii nu au acces la capitalul digital de care au nevoie pentru a transforma ideile în realitate. De cealaltă parte a mesei, există oameni care dețin o mulțime de active digitale, nu neapărat pentru că dețin, ci pentru că nu au acces la instrumente convenabile de investiții. Agricultura de randament îi conectează pe cei care au nevoie de active digitale cu cei care le au.
Cum funcționează agricultura de randament pe finanțarea compusă
Finanțe compuse este în prezent unul dintre cele mai importante protocoale din spațiul DeFi. Aplicația de împrumut descentralizată oferă un proces simplu pentru noii veniți în agricultura de randament.
Conectați portofelul
Dacă aveți un portofel precum Ledger, Metamask sau Coinbase Wallet, îl puteți conecta cu aplicația Compound Finance. În timpul procesului de conectare, acordați Compound Finance acces la fondurile digitale din portofel.
Consultați ratele de returnare
Odată ajuns în aplicația Compound Finance, puteți citi cu atenție ratele de rentabilitate și costurile împrumutului. Desigur, costul de împrumut este mai mare decât rata rentabilității, ceea ce îi conferă lui Compound un rol similar cu cel al unui creator de piață pe bursă. Tarifele se modifică în funcție de cerere și de alte condiții de piață, așa că ceea ce vedeți într-o zi poate fi semnificativ diferit mai târziu.
împrumut
Pentru a utiliza Compound Finance, trebuie să furnizați un token. Platforma nu permite oamenilor să se alăture doar pentru a împrumuta fonduri. Odată ce furnizați un simbol, vi se spune câte garanții ați „câștigat”. Spre deosebire de operațiunile bancare tradiționale, garanția pe care o obțineți atunci când dați o fermă nu are aceeași valoare ca activul pe care îl „dați jos”. Platforma decide cât de mult vă permite să vă împrumutați garanția.
De exemplu, este posibil să puteți împrumuta doar până la 65% din valoarea jetoanelor pe care le-ați furnizat. Acest lucru ar însemna că, dacă ați furnizat 1000 BAT, aproximativ 273 USD la momentul scrierii, veți putea împrumuta doar până la echivalentul a 650 BAT sau aproximativ 177.45 USD.
Riscurile agriculturii de randament
Ca și în cazul tuturor investițiilor, agricultura de randament nu este lipsită de riscuri. Riscul principal pe care îl asumați este lichidarea poziției dvs. Pe Compound Finance, de exemplu, nu puteți împrumuta niciodată mai mult decât vă permite platforma, în raport cu suma pe care ați furnizat-o. Pentru a folosi exemplul de 1000 BAT, dacă vi se permite să împrumutați 177.45 USD și luați 177 USD, veți fi bine atâta timp cât valoarea BAT nu scade semnificativ. Dar dacă BAT scade cu 2%, limita de împrumut ar scădea și la aproximativ 173.90 USD. Deoarece ați împrumutat BAT în valoare de 177 USD, contul dvs. ar putea fi lichidat pentru a compensa diferența.
Dacă trebuie să fii lichidat, un alt participant poate rambursa până la 50% din împrumutul tău. Ca recompensă, acel participant poate câștiga o parte din garanția dvs.
De asemenea, dacă împrumutați monede non-stabile folosind garanții stablecoin, vă expuneți la un alt tip de risc. Dacă prețul activului tău non-stablecoin crește, riști să fii lichidat, deoarece valoarea acestuia devine, proporțional, prea scăzută. Ca și în cazul tuturor investițiilor, implicați-vă în cultivarea producției numai după ce luați în considerare cu atenție riscurile.
Agricultura de randament, dacă aveți suficiente active digitale, poate fi o modalitate utilă de a lăsa monedele să lucreze pentru dvs. Indiferent dacă doriți să împrumutați, să împrumutați sau ambele, platformele DeFi vă pot ajuta să începeți să cultivați o recoltă frumoasă de venituri.
Citirea în continuare:
Pentru a afla mai multe despre cea mai recentă dezvoltare din DeFi și despre piețele mai largi de active digitale, abonați-vă la Bitcoin Market Journal astăzi.
Sursa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/