Калифорния не оставляет камня на камне, чтобы защитить жителей, участвующих в коммерческой деятельности с цифровыми финансовыми активами

Штат Калифорния в Соединенных Штатах (США) планирует оптимизировать игровое поле, введя правила для крипто-игроков. Законопроект, представленный членом Ассамблеи Тимоти Грейсоном, под названием «Компании, занимающиеся цифровыми финансовыми активами», направлен на установление нормативно-правовой базы для криптовалютных компаний, работающих в Калифорнии. Ожидается, что законопроект, принятый Сенатом 29 августа 2022 года и Ассамблеей 30 августа 2022 года, станет законом в 2025 году.

Согласно законопроекту, цифровой финансовый актив означает цифровое представление стоимости, которое используется в качестве средства обмена, расчетной единицы или средства сбережения и не является законным платежным средством, независимо от того, выражено оно в законном платежном средстве или нет.

Организации, желающие заниматься бизнес-деятельностью с цифровыми финансовыми активами 1 января 2025 года или позже в Калифорнии, должны, среди прочего, иметь лицензию Департамента финансовой защиты и инноваций (Департамент).

Согласно предложенному законопроекту, заявители на деятельность в области цифровых финансовых активов также должны раскрывать информацию о любых судебных, арбитражных, административных разбирательствах, банкротстве или процедурах конкурсного производства в любой юрисдикции за десять лет до подачи заявки. Департамент уведомляет всех заявителей о результатах рассмотрения их заявок. После уведомления заявителям будет предоставлено до 31 дня для принятия любых условий утверждения, в противном случае заявка будет считаться отозванной.

Чтобы защитить жителей Калифорнии, занимающихся бизнесом с цифровыми финансовыми активами, в законопроекте также предлагается, чтобы лицензиаты сохраняли гарантийный залог или трастовый счет в долларах США в дополнение к капиталу, который время от времени будет определять департамент. Департамент также проверяет, законно ли все лицензиаты ведут свою деятельность.

Требования к отчетности требуют, чтобы лицензиаты уведомляли департамент о любых изменениях в коммерческой деятельности и любых изменениях в контроле лицензиата или изменениях в структуре компании лицензиата.

Департамент может принимать принудительные меры в отношении лицензиатов, если сочтет это необходимым. В законопроекте предлагается следующее: «Если лицо, не являющееся лицензиатом, занимается коммерческой деятельностью в области цифровых финансовых активов с резидентом или от его имени в нарушение этого раздела, департамент может наложить на это лицо гражданско-правовой штраф в размере, не превышающем превышать сто тысяч долларов (100,000 XNUMX долларов США) за каждый день нарушения этого раздела». 

Кроме того, в законопроекте предлагается следующее: «Если лицензиат существенно нарушает положение этого раздела, департамент может наложить гражданский штраф в размере, не превышающем двадцать тысяч долларов (20,000 XNUMX долларов США) за каждый день нарушения или за каждое действие или бездействие в нарушение".

Что касается стейблкоинов, в законопроекте также предлагается следующее: «Лицензиат не имеет права обменивать, передавать или хранить цифровой финансовый актив или участвовать в управлении цифровыми финансовыми активами, будь то напрямую или через соглашение с поставщиком услуг по управлению цифровыми финансовыми активами, если этот цифровой финансовый актив является стейблкоином, если не выполняются оба следующих условия:

(1) Эмитент стабильной монеты имеет лицензию в соответствии с настоящим разделом или является банком.

(2) Эмитент стабильной монеты всегда владеет приемлемыми ценными бумагами, совокупная рыночная стоимость которых, рассчитанная в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета Соединенных Штатов, не меньше совокупной суммы всех находящихся в обращении стабильных монет, выпущенных или проданных в Соединенных Штатах».

Калифорния разработала подробный законопроект для защиты своих жителей, занимающихся коммерческой деятельностью с цифровыми финансовыми активами. Штат Нью-Йорк ввел правила для бизнес-операторов виртуальной валюты в 2015 году.