Казначейство Великобритании борется с рисками отмывания денег в криптосекторе

Казначейство Великобритании борется с рисками отмывания денег в криптосекторе

Отметка времени: 21 марта 2024 г., 1:00

В решающем шаге по укреплению своей системы финансового регулирования Министерство финансов Великобритании представило консультационный документ, нацеленный на усовершенствование правил борьбы с отмыванием денег (AML), уделяя особое внимание растущему сектору криптоактивов.

Эта инициатива, вытекающая из всестороннего пересмотра Положений о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) 2017 года (MLR), направлена ​​на внедрение принципов «более разумного регулирования».

Эти принципы направлены на облегчение нормативного бремени, придание регулированию приоритета в качестве крайней меры и создание гибкой и подотчетной нормативной среды.

Усиление мер ПОД в криптопространстве

Консультации подчеркивают важность адаптации нормативных стандартов для решения уникальных проблем, связанных с криптоактивами. Предлагая изменения, соответствующие Закону о финансовых услугах и рынках 2000 года (FSMA) и MLR, Казначейство стремится создать более надежный режим надзора, который сможет эффективно бороться с отмыванием денег на рынке криптовалют.

Упрощение надзора за криптоактивами

Предлагаемые поправки представляют собой стратегический сдвиг в надзоре за поставщиками услуг криптоактивов. В настоящее время учреждения, подпадающие под компетенцию FSMA, не обязаны получать регистрацию MLR, что создает нормативный пробел для большинства криптофирм.

Консультации показывают, что учреждения, регулируемые MLR, также должны подпадать под регулирование Управления финансового надзора (FCA), что устраняет необходимость в отдельном разрешении MLR. Ожидается, что эта консолидация упростит нормативную базу для криптоактивов, повысит эффективность соблюдения требований и укрепит позицию Великобритании в отношении финансовых преступлений.

Читайте также Ведомство интеллектуальной собственности Великобритании разъясняет правовую базу, регулирующую регистрацию NFT.

Кроме того, расширение сферы действия FSMA за счет включения таких видов деятельности, как управление обменом криптоактивами и предоставление депозитарных услуг, указывает на активный подход к охвату всех аспектов криптоэкосистемы под надзором регулирующих органов.

Криптовалютные активы, ранее не подвергавшиеся проверке FCA, теперь будут требовать регистрации для надзора MLR, обеспечивая комплексную нормативную базу, которая устраняет потенциальные риски отмывания денег.

Решение проблем интеллектуальной собственности и расхождений в регулировании

Одним из основных вопросов консультации является приведение требований MLR в соответствие с требованиями, установленными FSMA, особенно в отношении стандартов и пороговых значений контроля. Такое согласование направлено на устранение расхождений между оценками, сделанными в рамках обоих режимов регулирования, и содействие более единообразному подходу к финансовому надзору.

Казначейство Великобритании
План Казначейства Великобритании по обновлению правил криптовалюты свидетельствует об активной позиции в борьбе с финансовыми преступлениями в цифровой сфере.[Фото/средний]

Попытки Казначейства обновить правила борьбы с отмыванием денег отражают более широкую стратегию по адаптации стандартов финансового регулирования Великобритании к развивающемуся ландшафту цифровых валют и криптоактивов.

Предлагаемые изменения направлены на укрепление целостности финансовых рынков Великобритании путем содействия ясности, пропорциональности и эффективной координации в рамках режима ПОД/ФТ. Кроме того, консультации открывают возможности для сотрудничества заинтересованных сторон, гарантируя, что нормативно-правовая база останется гибкой и реагирующей на динамичный характер криптоактивов.

Читайте также Великобритания ищет главу CBDC и приближается к цифровому фунту стерлингов.

Консультативный документ Казначейства – это не просто обновление нормативных актов; это стратегический шаг к обеспечению целостности и стабильности сектора криптоактивов. Расширяя надзор Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA), включив в него более широкий спектр деятельности по криптовалютным активам, Великобритания создает прецедент для комплексного регулирования криптовалют.

Это расширение направлено на защиту финансовой системы от рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые по своей сути выше на быстро растущем и развивающемся рынке криптовалют.

Более того, акцент в консультации на гармонизации нормативных стандартов между MLR и FSMA является важным шагом на пути к устранению путаницы и созданию единой нормативной среды для поставщиков услуг криптоактивов.

Ожидается, что эта гармонизация упростит процесс соблюдения требований, облегчив криптофирмам соблюдение законодательных требований Великобритании, одновременно способствуя инновациям и росту в этом секторе.

Предлагаемые изменения также отражают стремление правительства Великобритании адаптировать свою нормативно-правовую базу к проблемам и возможностям, предоставляемым новыми технологиями. Рассмотрев уникальные аспекты технологии блокчейн и т.он децентрализованная модель это позволяет, Казначейство признает необходимость дальновидного подхода к регулированию.

Это включает в себя решение проблем интеллектуальной собственности, которые могут возникнуть в криптопространстве, а также обеспечение того, чтобы правовая база Великобритании оставалась актуальной и эффективной в эпоху цифровых технологий.

По сути, активная позиция Казначейства в отношении регулирования криптоактивов и его усилия по усилению мер по борьбе с отмыванием денег означают более широкое видение безопасного, инновационного и хорошо регулируемого финансового рынка, который может стать лидером в глобальной цифровой экономике.

В заключение, консультационный документ Казначейства Великобритании знаменует собой решающий шаг на пути к интеграции криптоактивов в нормативно-правовую базу Великобритании с целью снижения рисков отмывания денег и одновременной поддержки инноваций в секторе финансовых услуг.

По мере развития процесса консультаций заинтересованным сторонам будет крайне важно участвовать в диалоге, способствуя разработке нормативных стандартов, которые уравновешивают безопасность и потенциал роста криптоактивов.

Такая активная позиция правительства Великобритании не только укрепляет Закон о финансовых услугах и рынках, но и позиционирует Великобританию как лидера в сфере финансовых услуг и рынков. управление цифровыми валютами и более широкий рынок криптовалют.

Отметка времени:

Больше от Интернет 3 Африка