В 2015 году Европейский парламент принял
Директивы «О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма». Согласно этой статье государства-члены были обязаны обеспечить
доступ к бенефициарной собственности для тех, у кого есть законный интерес.
В 2018 году это было распространено на любого представителя широкой общественности без требования проявлять такой интерес. Был достигнут прогресс в борьбе с отмыванием денег (ПОД).
Но внезапно Европейский суд (ЕСС) отступил от этих решений.
Европейский суд уже вынес решение что доступ к любому реестру бенефициарных владельцев «недействителен для любого представителя общественности».
Почему вдруг пришло к такому мнению? И что это означает для специалистов по комплаенсу в борьбе с грязными деньгами?
Фон
Суд ЕС объявил, что доступ широкой общественности к информации о бенефициарной собственности представляет собой «серьезное вмешательство в фундаментальные права на уважение частной жизни и защиту персональных данных».
Короче говоря, дело в Люксембурге, касающееся компании, одного из ее бенефициарных владельцев и просьбы «ограничить доступ широкой общественности к информации, касающейся их», было впервые представлено в Окружной суд Люксембурга. Затем суд передал вопросы по этому делу в Европейский суд для вынесения решения по толкованию европейской директивы по борьбе с отмыванием денег.
Решение зависит от контекста и законодательства ЕС. Европейский суд счел, что общий доступ общественности к реестру не является «строго необходимым» для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и что это может привести к потенциальному злоупотреблению личными данными бенефициарных владельцев.
Суд ЕС заявил, что правовой подход, использованный в 5-й Директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег, не обеспечивает должным образом баланс между конфиденциальностью и публичным доступом, и что публичный доступ не был достаточно оправдан исключительно с целью борьбы с финансовыми преступлениями.
Что это означает для специалистов по комплаенсу?
Инициирование AML и проверки клиентов (CDD) в отношении европейских юридических лиц станет намного сложнее: потребуется больше времени для выявления бенефициарных владельцев для проверки.
Решение было вынесено 22 ноября, и по состоянию на 30 ноября следующие европейские реестры конечных бенефициаров (UBO) отключены от сети:
Специалистам по соблюдению требований следует также рассмотреть другие источники для получения этой информации, такие как реестры акционеров и диаграммы структуры бенефициарной собственности, а также изучить, как они могут проверить эту информацию, например, с помощью сертификации.
Время, необходимое для адаптации клиентов из этих юрисдикций, также, вероятно, увеличится – это необходимо учитывать в процессе адаптации. Для этих юрисдикций крайне важно как можно раньше начать процесс комплексной проверки, чтобы учесть сбор информации вручную.
Заключительные мысли: удар
Такое ощущение, что мы сделали шаг назад в борьбе с незаконной деятельностью по отмыванию денег. Публичные реестры UBO являются ключевым инструментом в выявлении и понимании структур бенефициарной собственности. Они помогают составить первоначальное представление о том, кто участвует в деятельности предприятия с точки зрения контроля и владения. Потеря прозрачности и доступа к этим данным является ударом для подотчетных организаций, которые привлекают европейских клиентов, и представляет собой еще одно препятствие для соблюдения требований.
В свете этих изменений специалисты по комплаенсу должны поддерживать культуру комплаенса в своих организациях и проводить обучение и подготовку по деталям и последствиям постановления. Трудно сказать, будет ли это решение соблюдаться и как оно будет развиваться в долгосрочной перспективе. На данный момент это просто вызывает у подотчетных организаций необходимость подвести итоги и обновить свои процессы ПОД и НПК.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- злоупотребление
- доступ
- Учетная запись
- деятельность
- против
- Все
- AML
- и
- объявило
- Другой
- борьба с обмыванием денег
- подхода
- надлежащим образом
- около
- гайд
- Плохой
- Баланс
- барьер
- становиться
- не являетесь
- полезный
- взрывать
- случаев
- Сертификация
- изменения
- Графики
- лыжных шлемов
- Компания
- Соответствие закону
- Рассматривать
- считается
- контекст
- контроль
- Корпоративное
- может
- корт
- Преступление
- Культура
- клиент
- Клиенты
- данным
- подробнее
- трудный
- усердие
- район
- районный суд
- Рано
- Обучение
- эффекты
- обеспечивать
- лиц
- организация
- EU
- Европа
- Европейская кухня
- Европейский парламент
- пример
- Больше
- бороться
- борьба
- финансовый
- финансовая система
- финансовое преступление
- финансирование
- Finextra
- Во-первых,
- после
- от
- фундаментальный
- Общие
- широкая публика
- будет
- Жесткий
- имеющий
- помощь
- Как
- HTTPS
- определения
- идентифицирующий
- незаконный
- in
- Увеличение
- информация
- начальный
- рефлексологии
- интерес
- интерпретация
- вовлеченный
- IT
- юрисдикции
- Юстиция
- Основные
- Знать
- Отмывание
- вести
- Юр. Информация
- Законодательство
- ЖИЗНЬЮ
- легкий
- Вероятно
- дольше
- от
- Люксембург
- сделанный
- поддерживать
- руководство
- член
- может быть
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- БОЛЕЕ
- необходимо
- Необходимость
- потребности
- Новые
- Новости
- Ноябрь
- оффлайн
- Onboard
- Вводный
- ONE
- Обзор
- Другое
- Владельцы
- собственность
- парламент
- Прошло
- личного
- личные данные
- картина
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- возможное
- потенциал
- представлены
- разрабатывает
- предотвращение
- политикой конфиденциальности.
- частная
- процесс
- Процессы
- профессионалы
- Прогресс
- защиту
- обеспечивать
- что такое варган?
- цель
- целей
- Вопросы
- назвало
- зарегистрироваться
- регистры
- Reporting
- запросить
- требование
- ограничивать
- правые
- Правящая
- серьезный
- Короткое
- должен
- показывать
- Саймон
- просто
- Источники
- конкретный
- заявил
- Области
- Шаг
- акции
- Структура
- такие
- внезапный
- система
- взять
- terms
- финансирование терроризма
- Ассоциация
- Регистр
- их
- время
- в
- инструментом
- Обучение
- Прозрачность
- окончательный
- под
- понимание
- использование
- проверка
- проверить
- Что
- КТО
- будете
- без
- зефирнет