Оставайтесь актуальными: приступайте прямо сейчас, чтобы воспользоваться этими 10 главными тенденциями в сфере мегабанкинга

От развития практики кредитования до новой конкуренции, а также изменения рисков мошенничества и требований соблюдения требований, банки постоянно адаптируются к меняющейся ситуации. Ниже приведены 10 мегатенденций в банковской сфере:

Увеличение расходов на RegTech для соответствия ужесточающемуся контролю со стороны регулирующих органов: Поскольку глобальные финансовые правила становятся более строгими, банки также столкнутся с повышенными требованиями к соблюдению требований. Об этом свидетельствует рост рынка regtech, который

прогнозируемых и достигнет $87.17 млрд к 2028 году. Эффективное соблюдение этих развивающихся правил, особенно в таких областях, как борьба с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC), остается главным приоритетом.

Использование искусственного интеллекта и машинного обучения для обнаружения мошенничества: Поскольку векторы финансового мошенничества и рисков постоянно меняются, доступ к данным в реальном времени и их применение к новейшим защитным мерам в полностью автоматизированном режиме позволяют использовать искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО) незаменим в обнаружении и предотвращении мошенничества. Приняв стратегии, основанные на искусственном интеллекте, банки могут перейти от традиционных подходов, основанных на политике, к подходам, использующим прогнозирующие, объяснимые и масштабируемые алгоритмы машинного обучения, чтобы радикально повысить скорость и точность принятия решений о мошенничестве.

Меняющаяся ситуация в сфере кредитования: Рынок кредитования постоянно меняется, регулярно появляются новые виды финансовых услуг, такие как «Банковское обслуживание как услуга» (BaaS) и одноранговые кредитные платформы (P2P), которые продолжают набирать обороты. Пер проницательностьОжидается, что к 2 году объем мирового рынка P800P-кредитования вырастет до более чем 2030 миллиардов долларов США, а среднегодовой темп роста составит 29.1%. 

Цифровой банкинг становится мейнстримом: Цифровой банкинг больше не роскошь, а необходимость и необходимость оставаться конкурентоспособными. По словам одного
Исследование, более 90% потребителей рассматривают цифровой банкинг как важный фактор при выборе банка. Удобство, более низкие комиссии, простота доступа и использования являются ключевыми преимуществами цифрового банкинга.

Процессы адаптации претерпевают капитальный цифровой пересмотр: На протяжении десятилетий привлечение и адаптация клиентов было основным направлением банковских инвестиций. В соответствии с

Исследования JuniperОжидается, что банки увеличат свои расходы на адаптацию с $7.4 млрд в 2023 году до $9.9 млрд в 2028 году; что представляет собой увеличение на 34%. Исследование также показало, что внедрение искусственного интеллекта при проверке личности, как ожидается, сократит среднее время, затрачиваемое на цифровую проверку, с более чем 11 минут в 2023 году до менее 8 минут в 2028 году.
Оптимизация процессов адаптации клиентов и продавцов имеет решающее значение для сохранения конкурентоспособности, а интеграция не только искусственного интеллекта, но и других передовых технологий, таких как биометрическая проверка, может значительно сократить время адаптации и уменьшить трудности в обслуживании клиентов.

Решения, основанные на данных, и гиперперсонализация: Персонализированные банковские услуги становятся ключевым отличием. Согласно

Исследование McKinsey & Company, банки, которые успешно используют клиентскую аналитику для улучшения качества обслуживания клиентов, могут повысить показатели удовлетворенности клиентов на 20%, а свои доходы — на 15%. Банки используют передовую аналитику данных и более широкий спектр источников данных, интегрированных в процесс принятия кредитных решений, чтобы обеспечить более точную оценку рисков и с уверенностью сказать «да» большему количеству клиентов. 

Устойчивая и этичная банковская практика: Устойчивое развитие и этические нормы все больше влияют на выбор потребителей, и банки, внедряющие «зеленую» политику и прозрачные операции, вероятно, завоюют доверие и лояльность клиентов. Недавний

, показал, что 24% европейских потребителей, вероятно, поменяют банки из-за экологической, социальной и управленческой политики (ESG), а 61% потребителей в Великобритании хотят, чтобы их банк делал больше, когда дело доходит до положительного социального и экологического воздействия. Руководители банков обращают на это внимание, поскольку 73% банков планируют в ближайшие пять лет предложить более устойчивые варианты для удовлетворения потребительского спроса.

Стратегии коллекций нового поколения: Учитывая нынешнюю эпоху экономической неопределенности, эффективные стратегии взыскания задолженности имеют жизненно важное значение. Использование чутких и клиентоориентированных подходов к взысканию долгов может улучшить показатели возмещения и отношения с клиентами, а использование комплексного решения по принятию решений о рисках может помочь банкам определить лучшие стратегии лечения и наиболее эффективные каналы связи. Это также может помочь банкам в стратегии предварительного взыскания долгов, поскольку встроенная аналитика позволяет финансовым учреждениям активно прогнозировать потенциальные дефолты и минимизировать потери.

Появление новых конкурентов, движимых технологиями: В банковском секторе наблюдается продолжающийся рост нетрадиционных игроков, таких как финтех-компании и технологические гиганты, которые продвигают новые цифровые финансовые решения, такие как встроенное финансирование и необанки. Традиционным банкам необходимо постоянно внедрять инновации (и искать более изобретательные партнерства), чтобы оставаться конкурентоспособными на этом развивающемся рынке.

Продолжающийся рост продаж «покупай сейчас, плати потом» (BNPL):  Хотя BNPL широко популярен благодаря своей простоте и удобству, он также является способом открыть возможности в недостаточно обслуживаемых сегментах рынка. Возможность для банков появилась сейчас. Один

отчету показали, что 43% потребителей были бы заинтересованы в использовании планов BNPL, предлагаемых их банками, а не финтех-компаниями. Банки, которые смогут интегрировать BNPL в существующие банковские услуги, могут помочь обеспечить более комплексное (и конкурентоспособное) финансовое решение для клиентов – и обеспечить проникновение в более широкую клиентскую базу.  

2024 год может стать поворотным годом для банковской отрасли – и индустрии финансовых услуг в целом – где принятие изменений и внедрение инновационных стратегий управления рисками будут иметь ключевое значение для сохранения актуальности и успеха. Понимание этих мегатенденций и адаптация к стоящим задачам будут иметь решающее значение для процветания банков в этой динамичной среде. 

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs