Подход SupraFin к рейтингам криптовалют – FinTech Rising

На выставке Finovate Fall 2023 в Нью-Йорке Лилиана Ризор основатель СупраФин, обсудили подход компании к рейтингам криптовалют. Обладая 20-летним опытом работы в таких учреждениях, как JP Morgan, Deutsche Bank и Moody's Analytics, Reasor имеет значительный опыт в сфере криптовалют, управления рисками и инвестиционно-банковской деятельности. Она подчеркнула растущую важность комплексных инструментов управления рисками для понимания сложного криптосектора.

Развитие FinTech (FTR): «Из списка мероприятий я не знал, чем занимается ваша компания, но когда я послушал вашу демонстрацию и увидел, что вы составляете рейтинги криптовалют, например рейтинги облигаций, я нашел это действительно интересным. Как вы попали в эту часть бизнеса?»

Лилиана Ризор: «Я впервые занялся цифровыми активами и криптовалютами, потому что торговал сложными структурированными продуктами и кредитно-дефолтными свопами на них, а также денежными ценными бумагами в Deutsche Bank. Я торговал весь день. В то время я использовал множество программных решений для оценки рисков и оценки, чтобы правильно оценить эти ценные бумаги, и в значительной степени полагался на исследования и данные структурных кредитных рейтингов. После этого я работал в группе аналитики портфеля рисков в Moody’s Analytics и Morgan Stanley.

Имея опыт работы в аналитике рисков, я увидел пробел на рынке криптовалют. Не было решения, которое могло бы помочь людям понять криптовалюты. Это заставило меня задуматься о необходимости рейтингов или оценок риска. Предлагая эти данные на продажу, они могут помочь другим понять криптовалюты так же, как Moody's и S&P делают это с облигациями. Отсутствие стандартов и анализа в этой сфере было вопиющим».

ФТР: «Раньше я не сталкивался с системой рейтингов криптовалют».

Реазор: «Это очень важно. Когда я начинал в 2018 году, один из моих консультантов предложил начать с рейтингов. Я не был уверен, готов ли рынок. Но события, подобные тому, что произошло с Террой/Луной/UST, подчеркнули необходимость такой системы. Тем более, что наши крипторейтинги/оценки риска предсказывали крах экосистемы Terra/Luna/UST. Чрезвычайная волатильность, наблюдаемая в таких известных криптовалютах, как Биткойн и Эфириум, еще раз подчеркивает эту необходимость. Очевидно, что на рынке существует потребность в точных рейтингах».

ФТР: «Я разговаривал с некоторыми частными криптотрейдерами. Они торгуют на основе волатильности цен. Они могут зарабатывать деньги любым способом, но их внимание сосредоточено на очень краткосрочной перспективе».

Реазор: «Да, но если возникнет фундаментальная проблема и цена криптовалюты начнет падать, они могут, в зависимости от своей подверженности риску, потенциально потерять все из-за быстрого движения рынка. Опытные трейдеры с опытом, вероятно, также учитывают фундаментальные факторы.

Однако новички в криптоиндустрии не могут быстро всему научиться. Им нужны инструменты и хорошо изученная информация. Без таких ресурсов становится практически невозможно правильно покупать, продавать или понимать криптовалюты».

ФТР: «Среди других групп существует Глобальная ассоциация цифровых активов и криптовалют, целью которой является обучение финансовых специалистов и консультантов вопросам криптовалюты».

Реазор: «Они были бы моей идеальной клиентской базой. Финансовые консультанты».

ФТР: «Многие финансовые консультанты, вероятно, получают вопросы от своих клиентов об инвестировании в криптовалюту. Кажется, ваш сервис идеально подходит для этого».

Реазор: «Мы предлагаем исследования криптовалютных рисков и оценки/рейтинги криптографических рисков, которые можно использовать для создания и тестирования крипто-портфелей. Финансовые консультанты могут получить большую пользу от нашего исследования рисков криптовалют. Они также могут использовать данные о подверженности рискам для создания портфелей».

ФТР: «Итак, у вас есть инструменты для анализа портфелей?»

Реазор: «Да, мы предоставляем оценки риска/рейтинги для каждой криптовалюты, а также предоставляем оценки риска для факторов риска, которые влияют на каждую криптовалюту. У нас также есть приложение Crypto RichTech для кредитных союзов и банков. Партнерство с ними позволяет интегрировать наши инструменты рекомендации крипто-портфеля через API. Это предлагает комплексную оценку рисков для криптовалют, где клиенты могут купить крипто-портфель одним нажатием кнопки и на основе своих предпочтений по риску, и это доступно через приложение».

ФТР: «Проявляли ли какие-либо банки или кредитные союзы интерес?»

Реазор: «Мы сотрудничаем с крупной финтех-компанией Q2, которая работает с 450 финансовыми учреждениями. Они разработали финтех-приложения для многочисленных кредитных союзов и банков и сотрудничают с финтех-компаниями для предоставления решений, и мы будем доступны на их рынке».

ФТР: «Было бы сложно обращаться к банкам индивидуально».

Реазор: «Размещение банка за банком возможно, но для этого потребуется более крупная команда. Сейчас мы — команда из 10 человек, занимающихся разработкой продуктов, но по мере нашего роста мы сможем это сделать».

ФТР: «Как вы получаете доход? Из рейтингов или исследований?»

Реазор: «Мы предлагаем три основных продукта. Мы взимаем ежемесячную плату за оценку криптографических рисков и исследование рисков, причем цена зависит от размера группы. Для приложения richtech, предназначенного для банков и кредитных союзов, мы выбираем сочетание ежемесячной платы и модели распределения доходов».

ФТР: «В криптопространстве много информации находится в свободном доступе».

Реазор: «Бесплатная информация обычно стоит того, что вы за нее заплатили. Наши решения ориентированы на финансовые учреждения, фонды, известные финтех-компании и криптокомпании, которые предпочитают надежные данные и информацию. Будущие правила в Великобритании, скорее всего, будут контролировать распространение вводящей в заблуждение бесплатной информации о криптовалютах. Компании будут нести ответственность за свои претензии».

ФТР: «Традиционные финансовые инвестиционные материалы строго регулируются по веским причинам».

Реазор: "Абсолютно. Нам нужны специальные правила для криптовалют из-за их уникальной природы и отсутствия стандартов. Великобритания активно исследует возможность найти баланс между содействием инновациям и обеспечением защиты потребителей».

ФТР: «Не предпринимать никаких действий или слепо применять существующие правила рискованно. Криптовалюты работают иначе, чем традиционные активы».

Реазор: "Точно. США следует рассмотреть вопрос о создании соответствующих правил, возможно, через саморегулируемые организации, и, в конечном итоге, они должны требовать рейтинги криптовалют от третьих сторон, обладающих ноу-хау в области криптовалютных рисков и которые должны быть новыми регулируемыми организациями, которые могут доказать, что они понимают, как оценивать риск криптовалюты».

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechrising.co/suprafins-approach-to-cryptocurrency-ratings/