Сингапур обогнал Гонконг по внедрению цифрового банкинга – Fintech Singapore

Достижения в области технологий, изменение демографии и благоприятное регулирование способствуют развитию цифрового банкинга в Азии, при этом Сингапур и Гонконг становятся ключевыми игроками.

Хотя в обоих регионах наблюдается значительный рост цифровой банковской среды, внедрение цифрового банкинга в Сингапуре происходит быстрее и сильнее, поскольку местные потребители демонстрируют более высокий уровень использования и желание использовать эти новые инновационные решения, согласно новым данным, опубликованным RFI. Глобальное шоу.

В докладе выпустил 27 сентября австралийский поставщик финансовой информации делится результатами анализа индустрии цифровых банковских услуг Сингапура и Гонконга, подчеркивая состояние внедрения в этих двух местах.

Результаты анализа показывают, что Сингапур обгоняет Гонконг по внедрению и может похвастаться наибольшей долей клиентов, идентифицированных как «активные цифровые пользователи». Во втором полугодии 2 года 2022% населения Сингапура, занимающегося розничными банковскими услугами, часто пользовались онлайн-интернет- или мобильным банкингом, а для клиентов из Гонконга этот показатель составляет менее 35%.

Исследование также показывает, что молодежь, особенно в Сингапуре, возглавляет национальную революцию цифрового банкинга. В городе-государстве почти 50% представителей поколения Z, или тех, кто родился в период с 1996 по 2010 год, предпочитают онлайн-банкинг, по сравнению с 30% в Гонконге.

Согласно отчету, более медленное внедрение цифрового банкинга в Гонконге обусловлено несколькими причинами. Во-первых, нормативно-правовая база города традиционно отдавала предпочтение традиционному банковскому делу. Во-вторых, потребители исторически проявляли склонность к традиционному банковскому делу, и эта тенденция могла создать некоторую инерцию при внедрении этих новых банковских методов.

Высокий уровень принятия платежей в режиме реального времени

Использование цифрового банкинга в Гонконге ниже, чем в Сингапуре, несмотря на более широкое внедрение в городе платежей в реальном времени. В сентябре 2022 года количество зарегистрированных пользователей FPS достигло 10.9 миллионов, а средний дневной оборот составил 928,000 17, что представляет собой XNUMX-кратный рост с тех пор. его запуск в октябре 2018 года, данные Валютного управления Гонконга показывать.

Для сравнения, в октябре 5.5 года в Сингапуре было зарегистрировано 2022 миллионов банковских счетов с помощью сервиса PayNow, сообщил представитель Валютного управления Сингапура. — сказал в то время. Из них 3 миллиона были связаны с номерами мобильных телефонов, 2 миллиона — с номерами сингапурских национальных регистрационных удостоверений личности (NRIC) и полмиллиона — с иностранными идентификационными номерами (FIN). Использование PayNow, включая платежи торговцам и предприятиям, в 46 году достигло 2021 миллиардов сингапурских долларов.

Гонконг запустил свою систему мгновенных платежей в 2018 году. В отличие от многих других систем, FPS объединяет как банки, так и поставщиков платежных услуг, обеспечивая совместимые переводы между банковскими счетами и мобильными кошельками. В 2022 году почти 11% транзакций в Гонконге были проведены через FPS, и в городе был зафиксирован один из самых высоких показателей проникновения мобильных кошельков в Азиатско-Тихоокеанском регионе, который составил более 89%, согласно данным ACI Worldwide. показывать.

Доли объемов по платежным инструментам в Гонконге, Источник: Prime Time for Real-Time Global Payments Report, ACI Worldwide, март 2023 г.

Тем временем Сингапур в 2017 году представил PayNow, оверлейный сервис, основанный на его инфраструктуре межбанковских переводов средств, под названием FAST. Данные показывают, что в 2022 году объем транзакций платежных систем в режиме реального времени составил 8.6% от общего объема платежей, а проникновение мобильных кошельков составило почти 78%.

Согласно прогнозам, в период с 2022 по 2027 год платежи в режиме реального времени в Гонконге и Сингапуре будут расти совокупными годовыми темпами роста 24.2% и 18.3% соответственно, достигнув доли 25.4% от общего объема платежей в Гонконге и доли 15.2%. для Сингапура.

Доли объемов по платежным инструментам в Сингапуре, Источник: Отчет Prime Time for Real-Time Global Payments Report, ACI Worldwide, март 2023 г.

Цифровой банкинг набирает обороты в Азии

Азия стала одним из ведущих регионов мира по внедрению цифрового банкинга, и этот рост обусловлен благоприятной демографией, быстро развивающимся технологическим сектором и большим количеством людей, не имеющих доступа к банковским услугам.

Признавая потенциал цифрового банкинга для улучшения доступа к финансам, стимулирования экономического роста и стимулирования инноваций и конкуренции в банковском секторе, правительства во всем регионе ввели правила цифрового банкинга и систему лицензирования.

В Сингапуре центральный банк запустили свою структуру лицензирования цифрового банкинга еще в 2019 году и на данный момент выдала лицензии четырем организациям, в результате чего общее количество цифровых банков, работающих в городе-государстве, достигло 5.

Эти цифровые банки стали свидетелями некоторого развития. GXS Bank, совместное предприятие Singapore Telecommunication (Singtel) и компании Grab, занимающейся услугами такси, переправу в апреле 2023 года объем розничных депозитов почти достиг 50 миллионов сингапурских долларов (37 миллионов долларов США).

Trust Bank, запущенный в сентябре 2022 года в рамках партнерства со Standard Chartered и FairPrice Group, требования что более 600,000 XNUMX клиентов уже подписались на его цифровой банк.

А Anext Bank, принадлежащий китайской финтех-компании Ant Group, говорит что трансграничные транзакции растут на 20% в месяц. Банк, работающий с малыми и средними предприятиями (МСП) в Сингапуре, сообщает, что 65% его клиентов считаются микробизнесами и что треть из них были зарегистрированы в течение последних двух лет.

В Гонконге центральный банк запустил свою систему виртуального банкинга в 2018 году и до сих пор предоставлял восемь лицензий. Данные КПМГ показывать что общий совокупный валовой объем кредитов, предлагаемых этими компаниями, значительно увеличился с тех пор, как они начали свою деятельность, увеличившись с 6 миллиардов гонконгских долларов (767 миллионов долларов США) в декабре 2021 года до 16 миллиардов гонконгских долларов (2 миллиарда долларов США) в декабре 2022 года. операций в 2020 году, в октябре 1.7 года накопилось в общей сложности 2022 миллиона виртуальных банковских счетов.

Кредит с изображением: отредактировано с Freepik

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechnews.sg/78574/virtual-banking/singapore-overtakes-hong-kong-in-digital-banking-adoption/