Соединенные Штаты действуют как главный полицейский, устанавливая стандарты криптовалюты для всего мира

Вот состояние дел в области регулирования и обеспечения соблюдения криптовалют в 2023 году во всем мире, а также посмотрим, чего ожидать в 2024 году.

В этом году США оказались одними из наиболее активных исполнителей штрафов и судебных исков против криптовалютных компаний, поскольку власти стремились противодействовать плохой практике в отрасли после краха криптоимперии Сэма Бэнкмана-Фрида, включая его биржу FTX и сестру. фирма Аламеда Рисерч.

«Чтобы внести ясность, в некоторых случаях, например, на FTX, было необходимо правоприменение», — сказал Ренато Мариотти, бывший прокурор отдела по борьбе с мошенничеством с ценными бумагами и сырьевыми товарами Министерства юстиции США. «Однако правоприменительные действия США в отношении участников рынка, которые больше ориентированы на соблюдение требований, являются сомнительными и являются результатом подхода США «регулирование посредством принуждения».

Хотя во многих регионах приняты законы с потенциально жесткими наказаниями, США по-прежнему остаются единственной страной, которая активно принимает меры против крупных криптовалютных компаний и проектов. До сих пор США возглавляли эту кампанию против криптофирм путем принуждения и, безусловно, были наиболее суровыми из регуляторов, когда дело дошло до наказаний и штрафов.

«В других странах существует комплексная нормативно-правовая база. Мы этого не делаем», — сказал Мариотти CNBC. «В результате вопросы, которые должны быть определены законодательством или нормативными актами, вместо этого оспариваются».

Действительно, в отсутствие жестких правил со стороны Капитолийского холма SEC, Комиссия по торговле товарными фьючерсами, Министерство юстиции и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCen) работали параллельно над охраной пространства. своего рода упрощенная версия регулирования посредством принуждения.

Ричард Левин, партнер Nelson Mullins Riley & Scarborough, который представлял интересы клиентов в SEC, CFTC и Конгрессе, рассказал CNBC, что эти агентства были одними из самых активных в мире силовиков в вопросах регулирования цифровых активов и криптовалют.

«Эти агентства предоставили отрасли рекомендации о том, как цифровые активы и криптовалюты должны предлагаться, продаваться, торговаться и храниться хранителями», — сказал Левин, который работает в секторе финансовых технологий уже 30 лет.

«Однако большая часть их работы заключалась в предоставлении указаний отрасли посредством принудительных мер», — продолжил Левин.

Основано в 2019Отдел по вопросам целостности рынка и борьбы с крупными мошенничествами Министерства юстиции предъявил обвинения в мошенничестве с криптовалютой, повлекшем за собой запланированные финансовые потери на сумму более 2 миллиардов долларов для инвесторов по всему миру.

В своем годовом отчете, подводящем итоги правоприменительных мер, CFTC отметила что почти половина всех дел в 2023 году была связана с поведением, связанным с цифровыми активами. При этом в SEC подчеркнули, что 2023 год был отмечен нарушением «неправомерных действий, связанных с криптовалютой, включая схемы мошенничества, незарегистрированные криптоактивы и платформы, а также незаконную рекламу знаменитостей». С 2014 года SEC предъявила более 200 исков связанные с криптоактивами и киберпринуждением.

Наиболее серьезные дела развернулись в первой половине года, когда SEC обвинила Binance и Coinbase в незаконной торговле ценными бумагами в рамках пары судебных процессов.

В частности, SEC утверждает, что как минимум 13 криптоактивов, доступных клиентам Coinbase, включая sol Solana, ada Cardano и файлкойн Protocol Labs, должны считаться ценными бумагами, а это означает, что на них должны распространяться строгие требования прозрачности и раскрытия информации.

В случае с Binance SEC пошла еще дальше. Помимо нарушений законодательства о ценных бумагах, компанию и ее соучредителя и генерального директора Чанпэн Чжао также обвинили в объединении активов клиентов со средствами компании.

Что касается уголовного правоприменения, Дамиан Уильямс, прокурор США в Южном округе Нью-Йорка, возглавлял некоторые из самых громких уголовных дел в сфере криптовалют, включая месячный судебный процесс над Бэнкман-Фридом, опальным основателем FTX. В ноябре присяжные после нескольких часов обсуждения признали бывшего генерального директора FTX виновным по всем семи пунктам обвинения против него. 

Но криптокомпании начали оказывать сопротивление, причем некоторые из них угрожают полностью покинуть США, если такая динамика полицейского контроля продолжится.

Генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг осудил действия SEC против биржи и предположил, что компания может быть вынуждена перенести свою штаб-квартиру за границу. Позже Армстронг отказался от угрозы переезда за границу, но Coinbase и другие крупные криптофирмы все же начали более активно инвестировать в свои международные операции.

Тем не менее участники крипторынка надеются, что волна юридических проблем, возникших перед криптокомпаниями в 2023 году, внесет ясность в виде новых правил.

«Более четкая нормативно-правовая база и позиция регулирующих органов во всем мире обеспечили ощущение легитимности и безопасности, стимулируя более широкое участие на рынке биткойнов», — сказала CNBC Элис Киллин, управляющий партнер Stillmark Capital.

В этом году в криптоиндустрии в США наблюдался наибольший прогресс в законодательстве о криптовалютах: один из конкурирующих законопроектов о цифровых активах впервые прошел мимо нескольких комитетов Палаты представителей.

Несмотря на то, что законодатели США предпринимают шаги в направлении криптовалютного законодательства, в США по-прежнему не существует закона, специально разработанного для этой отрасли. Левин из Nelson Mullins Riley & Scarborough говорит CNBC, что маловероятно, что мы увидим большой прогресс в год президентских выборов и при разделенном федеральном правительстве.

Он утверждает, что даже без правил в отношении криптовалюты со стороны законодателей, регулярные жалобы на то, что регулирующие органы США не дают указаний отрасли, необоснованны.

По словам Левина, «SEC, CFTC и FinCEN регулярно предоставляют неофициальные рекомендации по регулированию цифровых активов и криптовалют».

«Комиссия по ценным бумагам и биржам даже зашла так далеко, что предоставила основу для анализа цифровых активов и криптовалют. SEC также создала фальшивый цифровой актив (Hosey Coin), который давал советы финтех-сообществу о том, как не запускать цифровой актив», — добавил Левин.

«Некоторые представители отрасли забывают, что SEC полагается на законы, которые были написаны, когда игроки в американский футбол носили кожаные шлемы, и SEC должна применять эти законы к индустрии FinTech», — сказал он.

Несмотря на недавнее угасание слухов о криптовалюте, Киллин из Stillmark Capital не ожидает, что регуляторы утомятся криптовалютой в 2024 году. и эфир — резко выросли.

С начала этого года цена акций Coinbase выросла более чем на 400%. Тем временем биткойн и эфир выросли примерно вдвое в цене. Инвесторы ожидают, что одобрение SEC по созданию биткойн-биржевого фонда может быть не за горами.

Европейский Союз, похоже, готов применить свое законодательство о рынках криптоактивов, которое направлено на укрощение «Дикого Запада» криптоиндустрии, в полную силу, начиная со следующего года.

Закон, первоначально предложенный в 2019 году в ответ на проект цифровой валюты Meta Diem, ранее известный как Libra, был направлен на борьбу с мошенничеством, отмыванием денег и другим незаконным финансированием в криптопространстве, а также на искоренение злоумышленников в этом секторе в более широком смысле.

Узнайте больше о технологиях и криптографии от CNBC Pro

Он также стремился устранить предполагаемую угрозу со стороны так называемых стейблкоинов или токенов на основе блокчейна, которые служат представлением государственных денег, но поддерживаются частными компаниями. Стейблкоины — это, по сути, цифровые валюты, стоимость которых привязана к стоимости бумажных валют, таких как доллар.

В то время как Tether и USDC Circle не воспринимаются как «системные» активы, способные нарушить финансовую стабильность, частный стейблкоин от такой крупной компании, как Meta, Visa или Mastercard, может представлять большую угрозу и потенциально подорвать суверенные валюты, по мнению некоторых руководителей центральных банков ЕС. глаза.

Доминирующая роль США в мировых финансах и их внимание к защите потребителей играют решающую роль в их лидирующей позиции в обеспечении соблюдения криптовалютного регулирования. Однако ситуация меняется, и другие юрисдикции постоянно совершенствуют свою нормативно-правовую базу в сфере криптовалют.

Брейден Перри

Бывший федеральный прокурор и нынешний партнер

Часть структуры ЕС для криптовалюты направлена ​​на борьбу с угрозами — особенно угрозами подрыва евро — путем лишения эмитентов возможности чеканить стейблкоины, обеспеченные валютами, отличными от евро, такими как доллар США, как только они достигнут порога более более 1 миллиона транзакций в день.

Тем временем Европейский Союз движется к созданию единой нормативной базы для криптовалют с помощью своих рынков регулирования криптоактивов (MiCA).

В этом году три основных политических института ЕС одобрили MiCA, что прокладывает путь к тому, чтобы постановление стало законом. MiCA вступил в силу в июне 2023 года, но не ожидается, что он начнет применяться в полном объеме до декабря 2024 года.

Компании уже готовятся воспользоваться новыми правилами: Coinbase подала заявку на получение универсальной лицензии MiCA в Ирландии. Если и когда он будет одобрен, это позволит Coinbase «паспортизировать» свои услуги в другие страны, такие как Германия, Франция, Италия и Нидерланды.

Брэйден Перри, бывший федеральный прокурор и нынешний партнер юридической фирмы Kennyhertz Perry, сказал, что, хотя США остаются главным исполнителем в криптоиндустрии, их восприятие как регулятора «может уменьшаться», поскольку другие юрисдикции вмешались с более четкими правилами. .

«Такое восприятие связано с активными мерами, принятыми регулирующими органами США, такими как SEC, CFTC и IRS, особенно в решении проблем мошенничества и безопасности на рынке криптовалют. Громкие судебные иски в США еще больше укрепляют имидж страны как строгого правоприменителя», — сказал он.

«Однако другие регионы, включая Сингапур, Дубай, Гонконг и Европейский Союз, также разрабатывают надежную нормативно-правовую базу», — добавил Перри. «Хотя эти регионы, возможно, не столь заметны в международных средствах массовой информации для принудительных действий, они обладают значительными, а иногда и строгими механизмами регулирования».

Но в то время как ЕС в целом торопится внедрить новые законы о криптовалютах, отдельные европейские страны не почивают на лаврах.

Франция привлекает к своим берегам как криптовалютные компании, так и трейдеров, обещая снижение налогов на прибыль от криптовалюты и более плавный процесс регистрации для компаний, занимающихся цифровыми активами.

Согласно отчету, начиная с 1 января 2024 года Управление по финансовым рынкам Франции (AMF) намерено внести поправки в свои регистрационные требования для криптофирм, чтобы лучше согласовывать их с MiCA. Августовское заявление от регулятора.

В то же время французские власти скептически следят за мошеннической деятельностью среди различных криптоигроков. В сентябре французские регуляторы добавили 22 мошеннических веб-сайта, в том числе те, которые торгуют криптовалютой и связанными с ней деривативами, в черный список неавторизованных поставщиков валютной валюты.

Тем временем в Германии финансовый регулятор Bafin заявил, что хочет ускорить свой подход к лицензированию услуг по хранению криптовалюты в рамках более широких усилий по обеспечению доверия и прозрачности на рынке криптовалют.

Великобритания, не являющаяся членом ЕС, в июне приняла закон, который дает регуляторам возможность контролировать стейблкоины. Но конкретных правил для криптовалют пока нет.

Министерство финансов Великобритании опубликовало свой ответ на консультацию по новым правилам криптовалюты в начале этого года, подтвердив, что оно планирует включить ряд криптовалютных операций, включая хранение и кредитование криптовалюты, в рамки существующих законов, регулирующих фирмы, предоставляющие финансовые услуги в стране.

Ранее в этом году Валютное управление Сингапура, известное своими четкими правилами в области финансовых технологий и криптовалют, которые не сильно полагаются на принудительные меры, окончательно утвердило правила для стейблкоинов, что сделало его одной из первых юрисдикций в мире, сделавших это.

Сингапур особенно сильно пострадал от краха TerraUSD, спорного алгоритмического стейблкоина, в 2022 году, а также от падения Three Arrows Capital, или 3AC. И Terra Labs, компания, стоящая за Terra, и 3AC имели штаб-квартиры в Сингапуре.

Новая структура Сингапура требует, чтобы эмитенты стейблкоинов поддерживали их высоколиквидными активами с низким уровнем риска, которые должны всегда равняться или превышать стоимость токенов, находящихся в обращении, а также возвращать номинальную стоимость цифровой валюты держателям в течение пяти рабочих дней с момента запрос на погашение и раскрывать пользователям результаты аудита резервов.

Тем временем в Гонконге проходят публичные консультации по стейблкоинам и стремятся ввести регулирование в следующем году.

В регионе все больше внимания уделяется криптоактивам, несмотря на более широкую антикриптополитическую поддержку со стороны Китая, который запретил торговлю и майнинг биткойнов в 2021 году.

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) в начале этого года запустила режим регистрации для предприятий, занимающихся цифровыми активами, с четкими правилами для криптовалютных бирж и фондов.

На данный момент лицензии получили только две фирмы — OSL Digital и Hash Blockchain.

Объединенные Арабские Эмираты стали популярной базой для сектора финансовых технологий в более широком смысле, учитывая отсутствие подоходного налога с населения, гибкую визовую политику и конкурентные стимулы для международного бизнеса и работников.

В 2022 году, стремясь возглавить сектор виртуальных активов на Ближнем Востоке и в Африке, Дубай — самый густонаселенный город ОАЭ — запустил VARA, или Регулирующий орган виртуальных активов.

«Дубай и ОАЭ создали благоприятные условия для криптовалютного бизнеса, предложив определенные зоны и рекомендации для криптовалютной торговли», — сказал Перри.

Аналитическая компания Chainaанализ, занимающаяся блокчейном, отмечает, что регуляторы в ОАЭ рано начали использовать криптовалюту, а Дубай лидировал, когда запустил блокчейн стратегия в 2016 году.

«С тех пор регуляторы ОАЭ остаются в авангарде отрасли», — говорится в отчете Chainaанализа.

Два года спустя, в 2018 году, Глобальный рынок Абу-Даби создал первую в мире нормативную базу для криптовалют, чтобы способствовать инновациям и одновременно защищать потребителей.

Ранее в этом году ОАЭ приняли дополнительные правила криптовалюты. на федеральном уровне чтобы регуляторам, таким как VARA, было легче контролировать сектор и управлять экономически свободными зонами.

Ссылка на источник

#Соединенные #Штаты #действия #top #cop #setting #crypto #standards #world

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://cryptoinfonet.com/regulation/united-states-acts-as-top-cop-setting-the-crypto-standards-for-the-world/