Схема Понци? Генеральный директор KeFi подает иск против криптоброкера Celsius

Celsius был описан его бывшим деловым партнером как афера Понци и мошенничество. Какое заявление. Пойдем…

7 июля Джейсон Стоун, генеральный директор KeyFi Inc., заявил, что подает иск против крупного криптовалютного кредитора Celsius в суд Нью-Йорка..

Человек, стоящий за аккаунтом 0xb1 для выращивания урожая, обвинил Celsius в том, что он ведет себя как схема Понци и нарушает соглашение о разделе прибыли.

Прилив закончился!

Стоун сказал, что с августа 2020 года по апрель 2021 года KeyFi выполнял функции менеджера 0xb1, подразделения по управлению инвестициями, которое Celsius приобрел для разработки стратегии монетизации.

Согласно заявлениям Стоуна, Celsius вложил сотни миллионов долларов в виде депозитов криптовалютных активов вкладчиков на платформе, в которую KeyFi может инвестировать. По состоянию на апрель 2 года KeyFi удерживает до 2021 миллиардов долларов для бизнеса.

В соответствии с совместным соглашением Celsius внимательно следит за инвестиционной деятельностью и внедряет методы хеджирования для снижения рисков. В феврале 2021 года KeyFi узнала, что Celsius лжет.

В то же время компания не хеджирует позиции KeyFi, а увеличила свое присутствие на рынке до угрожающего уровня (их мнение).

Затем Стоун предложил прекратить сотрудничество с Celsius и вернуть средства. Из-за нестабильности на рынке эта сумма понесла существенные временные потери при торговле.

Однако Celsius обвиняет KeyFi в растрате и невыполнении согласованных платежей. После более чем года частных переговоров KeyFi приняла решение подать в суд на Celsius за неспособность достичь соглашения.

Криптозима холодная

KeyFi также обвинила Celsius в использовании схемы Понци в судебных исках. Стоун сказал, что значительный убыток Celsius в январе 2021 года, когда рынок криптовалют переживал быстрый рост, был вызван его тайными инвестициями в DeFi.

Чтобы решить проблему нехватки ликвидности, корпорация впоследствии была вынуждена покупать ETH по самой высокой цене. Celsius привлекает новых инвесторов двузначными процентными ставками по депозитам и использует их средства для возмещения ущерба предыдущим инвесторам.

Согласно иску, генеральный директор Celsius Алекс Машинский украл деньги у клиентов после того, как вернул активы KeyFi в свою пользу (мы понятия не имеем).

Вскоре после того, как Celsius Network подтвердила полную Bitcoin погашение, всплыли новости о судебных документах. Компания выплатила Maker кредит в размере более 224 миллионов DAI и сняла залог на сумму около 450 миллионов долларов.

После погашения Celsius внесла более 25,000 528.9 Wrapped Bitcoin (wBTC) на сумму XNUMX млн долларов. на биржу FTX. Аналитики опасаются, что скоро начнется распродажа.

Является ли Цельсий схемой Понци?

Системы CeFi и DeFi были созданы в криптовалютах для удовлетворения потребностей потребителей в заимствованиях, инвестициях и платежах. Кредитование — популярная услуга на таких биржах, как Celsius, Voyager и BlockFi.

Каков наихудший сценарий для этих кредиторов?

По правде говоря, мы не знаем. Но давайте предположим…

A — пользователь, а B и C — две кредитные системы CeFi. Пользователь А закладывает свой дом, чтобы занять деньги у Б на покупку дома.

B ссужает C деньги и использует имущество A в качестве залога. Когда разразился финансовый кризис и рынок рухнул, платформы обанкротились из-за неадекватного управления рисками, заимствований и злоупотребления кредитным плечом.

Кроме того, при идеальных процентных ставках механизм вознаграждения не является устойчивым.

Как модель сравнивается со схемой Понци?

Схема Понци включает в себя заимствование денег у одного человека и выплату их другому.

Заемщики предлагают кредиторам гарантии высокой доходности и демонстрируют примеры прошлых высокодоходных доходов, чтобы соблазнить последующих кредиторов. Высокая доходность привлекает новых кредиторов, заставляя потребителей занимать большие суммы денег у растущего числа новых кредиторов.

Эта модель создает богатство на постоянной основе, повышает престиж и снижает риск для более поздних участников.

Человек, который приходит первым, сталкивается с тем же риском потери денег, что и человек, который приходит позже, но вознаграждение от процентов значительно больше для человека, который приходит первым. В двух словах, план предлагает высокую норму прибыли за относительно короткий период времени.

Прибыль от новых инвесторов будет использоваться для компенсации существующим инвесторам. Это означает, что обман может продолжаться долгое время без ведома инвесторов, но он будет разоблачен, если все выведут деньги одновременно.

Одним словом, существует тонкая грань между мошенничеством Понци и сегодняшними недостатками DeFi/CeFi, и у кредитных платформ явно возникают проблемы, как только они пересекают ее.