Celsius Network — обанкротившаяся платформа криптовалютного кредитования и поставщик криптовалютных процентных счетов; он предлагал вкладчикам проценты за их цифровые активы. 13 июня 2022 года Celsius внезапно прекратил все операции по снятию средств, обмену и переводам. В мае 2022 года компания выдала клиентам ссуды на общую сумму 8 миллиардов долларов и имела под управлением активы на сумму почти 12 миллиардов долларов.
Компания Celsius подала заявление о банкротстве по главе 11 13 июля 2022 года, а основатель Алекс Машинский был арестован в июне 2023 года; Министерство юстиции обвинило Машинского в «организации схемы по обману клиентов Celsius посредством серии ложных заявлений о фундаментальной безопасности и защищенности платформы Celsius».
Что такое сеть Цельсия?
Celsius был криптовалютным процентным счетом и платформой кредитования; хранение криптовалютных средств в градусах Цельсия будет приносить вам проценты каждую неделю.
На его "О НасНа странице он позиционировал себя как «платформу курируемых услуг, от которых отказались крупные банки – таких как справедливая доходность, нулевые комиссии и молниеносные транзакции». По сути, это криптовалютный розничный банк, который функционирует аналогично традиционным банкам:
- Вы вносите криптовалюту в приложение Celsius.
- Затем компания ссужает эти средства розничным и институциональным заемщикам.
- Каждый понедельник вы получаете выплату из дохода, который Celsius получает от этих кредитов и другой деятельности. Команда «Цельсий» похвасталась возврат 80% выручки компании пользователям.
С другой стороны кредитования, можно получить кредит от Celsius, предоставив криптовалюту в качестве залога. В отличие от большинства традиционных кредитных услуг, кредиты Celsius не требуют проверки кредитоспособности и обычно выдаются в течение нескольких минут.
На пике популярности у Celsius было около 300,000 100 активных пользователей (более 1.7 долларов в кошельках) и более XNUMX миллиона зарегистрированных пользователей.
[Встраиваемое содержимое]
Ставки Цельсия были разумными — от 3% до 6% для токенов, таких как BTC и ETH, и более 18% для других конкретных токенов. Модель, конечно, не казалась неустойчивой: Цельсий утверждал, что получает доход просто за счет разницы между кредитами и выплаченными процентами.
[Встраиваемое содержимое]
Однако за кулисами Celsius активно инвестировал депозиты пользователей в различные схемы с повышенным риском. Помимо рекламируемого институционального и розничного кредитования, Celsius также активно участвовал в развертывании DeFi (миллиарды капитала в таких приложениях, как Aave, Maker, Compound и BadgerDAO), майнинге (приобретение дорогостоящего оборудования для майнинга и подготовка к расширению Добыча биткойнов), и даже различные торговые стратегии.
Celsius была частной, централизованной компанией, и большая часть ее баланса существовала вне сети, и только внутренняя команда Celsius имела лучший шанс получить четкое представление о ее деятельности. Широкая общественность могла собрать воедино калейдоскоп здоровья Цельсия только из объявлений компании Celsius, полупубличных материалов (выпущенных Celsius), AMA Алекса Машинского, отдельных сообщений и слухов в Twitter/Telegram/Discord с сомнительной достоверностью.
До замораживания вывода средств пользователями считался показатель Цельсия. пользуется большим доверием со стороны пользователей– за несколько дней до заморозки многие пользователи отвергли слухи (которые оказались правдой) как типичный FUD, широко распространенный в криптосообществе.
Сеть Celsius привлекла внимание международного сообщества, увидев, что их криптовалютные активы превратились в то, что казалось пассивным инвестиционным средством.
Почему вышла из строя сеть Цельсия?
Имея под управлением активы на миллиарды долларов, трудно представить, чтобы компания, утверждающая, что придерживается консервативных стратегий криптокредитования, разорилась так быстро.
Трещины по швам начинали проявляться в различные моменты краткой истории Цельсия.
В июне 2021 года партнер Celsius и хранитель криптовалют Prime Trust разорвал отношения, когда команда по управлению рисками Prime Trust выразила опасения по поводу стратегии Celsius по «бесконечной повторной закладке активов».
Другими словами, Цельсий снова и снова кредитовал одни и те же активы разным сторонам. На стабильных рынках это может привести к повышению доходности. Любые резкие движения рынка, например, связанные с крахом LUNA и UST, будут иметь крайне негативные последствия.
Celsius рекламировала себя как безопасную и заслуживающую доверия компанию, но добивалась своего роста за счет невероятно эффективной бизнес-модели. Имея более 1.7 миллиона клиентов по всему миру, Celsius была одной из крупнейших компаний в сфере криптовалютного кредитования.
Серия событий, которые окончательно сломали Цельсий, заключалась в следующем: падение UST в мае 2022 года привело к падению рынка, и тысячи клиентов бросились выводить свои средства из Celsius на фоне слухов о том, что отмена привязки UST серьезно повлияла на компанию. и рухнуть.
Компания и очень публичный генеральный директор Алекс Машинский будут отвергать любые новости о том, что компания теряет средства пользователей, отвергая заявления как слухи «громких актеров» и злонамеренных третьих лиц, распространяющих дезинформацию.
Всего за несколько дней до прекращения вывода средств Машинский заявил на одной из своих еженедельных сессий «Спросите Машинского что-нибудь»: «У Celsius есть миллиарды ликвидности, верно, и мы обеспечиваем немедленный доступ всем».
Подобные заявления он сделал в интервью с CoinCentral, А также.
Три дня спустя Celsius приостановил вывод средств клиентов, чтобы «стабилизировать ликвидность и операции» из-за «экстремальных рыночных условий».
Рынок продолжал падать двузначными цифрами, а токен Celsius упал на треть до 0.21 доллара; Год назад он торговался почти по 7 долларов. Новость о прекращении вывода средств Celsius даже вызвала падение цены акций Celsius Holdings, несвязанной с ней компании по производству энергетических напитков, на 10%.
Цельсий обнаружил, что таит в себе тайны катастрофических потерь и неликвидных позиций, например, более 460,000 XNUMX ETH, заблокированных в контрактах на стейкинг.
Компания Celsius подала заявление о банкротстве согласно Главе 11 13 июля 2022 года и на следующий день подала заявление, сообщив о своем банкротстве. дыра в балансе компании на сумму 1.2 миллиарда долларов. На платформе Celsius осталось около 32% от общего объема криптовалютных депозитов в размере $5.5 млрд.
Celsius задолжал 4.7 миллиарда долларов из 5.5 миллиарда долларов совокупных обязательств перед своими пользователями, которые выступали в качестве необеспеченных кредиторов. Благодаря выбору главы 11 о банкротстве приоритет выплат будет отдан сначала обеспеченным кредиторам, затем необеспеченным кредиторам, а затем держателям акций - по сути, сотни тысяч пользователей останутся с заблокированными на платформе активами.
Машинский теперь будет утверждать, что компания «приняла то, что, как выяснилось задним числом, было определенным неверным решением о размещении активов».
Наличные в размере 167 миллионов долларов, оставшиеся у Celsius, пойдут на поддержку ее деятельности во время банкротства.
Поздравляем юристов и консультантов Celsius, которые находятся на пути к выплате гонорара в размере 140 миллионов долларов за счет жертв, оставленных @Mashinskyотвратительное мошенничество на 3 миллиарда долларов. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
— Кампании (@camcrews) 20 марта 2023
На момент написания Celsius заплатил своим юристам и банкирам более 175 миллионов долларов гонораров, съедая сумму задолженности перед кредиторами.
Арест Алекса Машинского
Машинский ушел с поста генерального директора Celsius 27 сентября 2022 года. Его арестовали и обвинили в семи случаях мошенничества. Министерством юстиции США в июле 2023 года. Если его признают виновным по всем пунктам обвинения, ему грозит до 115 лет тюремного заключения.
Он был освобожден из-под стражи под залог в 40 миллионов долларов, не признав себя виновным.
Был ли Цельсий схемой Понци?
Celsius не смог должным образом раскрыть свою бизнес-модель и риски для своих пользователей, в результате чего средства к существованию многих пользователей остались в муках судов по делам о банкротстве. Цельсий, конечно, был обвинен в схеме Понци, и некоторые его операции с токеном CEL напоминают пирамиду Понци, но, похоже, это еще не все.
Несмотря на приукрашивание риска и откровенную ложь обществу, безответственно используемую бизнес-модель, кажущуюся бесконечной перезакладкой, и неликвидные позиции, Неудачи Celsius указывают на неотъемлемые риски серой территории, на которой работают централизованные криптовалютные компании.
Другие крипто-кредиторы, такие как BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut и Genesis Global Capital, были охвачены ударными волнами краха Terra Luna, потерь Three Arrows Capital и фиаско FTX.
Большинство крахов в 2022 году были результатом кровосмесительных отношений между централизованными компаниями с высокой долей заемных средств на крайне нестабильном рынке.
Заключительные мысли: что будет дальше с сетью Celsius и чему мы можем научиться?
Важно различать настоящий DeFi и централизованные участники, работающие в DeFi– даже Celsius, на фоне закрытия всех снятий средств в рамках подготовки к банкротству, был вынужден выплатить более 500 миллионов долларов своим трем крупнейшим кредиторам DeFi (Compound, Aave и Maker) или автоматически рискует потерять более 1 миллиарда долларов залога.
Проблема в том, что централизованные компании, такие как Celsius Network, Voyager Digital и Hodlnaut, могут полностью запутать то, что они делают с депозитами пользователей вне сети. Все пользователи, которые безоговорочно считали, что их активы, несомненно, оставались их собственностью, когда они находились на платформе, были вскоре показал обратное.
Некогда активный Цельсий Сообщество Reddit на мгновение превратилась в группу поддержки, причем многие пользователи утверждают, что потеряли от нескольких зарплат до нескольких лет дохода и своих сбережений на платформе. Страница Reddit теперь в основном заполнена спамом.
Другие сообщества, такие как группа Celsius Retail Clawback Protection в Telegram, появились для того, чтобы озвучивать права пользователей и делиться информацией в кошмарном и длительном процессе банкротства.
На момент написания статьи пользователи Celsius проголосовали за план действий после банкротства, представленный командой юристов Celsius, согласно которому они получат некоторый процент своей криптовалюты и некоторый процент капитала для новой компании. Фаренгейт, которая выиграла тендер на приобретение активов Celsius.
Дальнейшее чтение:
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- 1 млрд долларов США
- $UP
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- Aave
- О нас
- выше
- доступ
- Учетная запись
- обвиняют
- приобретать
- активный
- активно
- актеры
- Реклама
- Консультанты
- AI
- Alex
- Алекс Машинский
- Все
- причислены
- АМС
- Среди
- количество
- an
- и
- Объявления
- любой
- откуда угодно
- приложение
- Приложения
- утверждение
- архив
- МЫ
- около
- арестовать
- за участие
- AS
- активы
- Активы
- At
- автоматически
- назад
- Баланс
- Баланс
- Банка
- банкиры
- банкрот
- Банкротство
- Банки
- BE
- было
- до
- начал
- за
- за кулисами
- не являетесь
- распространенной
- верующие
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- предложение
- большой
- миллиард
- миллиарды
- BlockFi
- связь
- заемщики
- Сломался
- BTC
- бизнес
- Бизнес-модель
- но
- by
- CAN
- столица
- Наличный расчёт
- катастрофический
- пойманный
- вызванный
- CEL
- Токен CEL
- Цельсия
- Генеральный директор Celsius
- юридическая команда цельсия
- Сеть Celsius
- централизованная
- Генеральный директор
- определенный
- конечно
- Глава
- Глава 11
- Глава 11 Банкротство
- заряженный
- проверка
- выбор
- утверждать
- заявил
- заявив,
- требования
- Очистить
- клиентов
- CO
- Coindesk
- коллапс
- разрушается
- Залог
- комментарий
- Сообщества
- сообщество
- Компании
- Компания
- Компании
- полностью
- Соединение
- Условия
- Последствия
- консервативный
- считается
- содержание
- продолжающийся
- контрактов
- Корпоративное
- может
- Суды
- Доверие
- кредит
- проверка кредита
- кредиторы
- крипто-
- crypto community
- хранитель криптовалюты
- крипто-кредитор
- крипто-кредиторы
- Крипто кредитование
- криптовалюта
- Криптовалютные активы
- процентный счет в криптовалюте
- Криптовалюта Кредитование
- Куратор
- попечитель
- Содержание под стражей
- клиент
- Клиенты
- данным
- день
- Дней
- Defi
- Кафедра
- Департамент правосудия
- развертывание
- развертывания
- пополнять счет
- вкладчики
- депозиты
- DID
- различный
- дифференцировать
- Интернет
- Цифровые активы
- цифры
- Раскрывать
- не
- дело
- долларов
- двойной
- двойные цифры
- вниз
- падение
- вниз
- Напиток
- Падение
- два
- в течение
- зарабатывать
- встроенный
- появившийся
- конец
- Бесконечный
- энергетика
- лиц
- Оборудование
- собственный капитал
- по существу
- ETH
- Даже
- События
- Каждая
- все
- расширение
- дорогим
- Исследование
- выраженный
- и, что лучший способ
- чрезвычайно
- Face
- FAIL
- Oшибка
- ярмарка
- ложный
- далеко
- Сборы
- несколько
- подано
- в заключение
- Во-первых,
- после
- следующим образом
- Что касается
- найденный
- основатель
- мошенничество
- Замораживать
- Замораживание
- от
- FTX
- FUD / СТРАХ, НЕУВЕРЕННОСТЬ И СОМНЕНИЕ
- полный
- Функции
- фундаментальный
- средства
- Доходы
- Genesis
- Genesis Global
- получить
- Глобальный
- Go
- будет
- предоставленный
- группы
- Рост
- виновный
- было
- запинающийся
- рука
- Жесткий
- Есть
- имеющий
- he
- Медицина
- очень
- непредусмотрительность
- его
- история
- Hodlnaut
- Авуары
- Отверстие
- HTTP
- HTTPS
- Сотни
- if
- картина
- немедленная
- влияние
- важную
- in
- доход
- невероятно
- информация
- свойственный
- Институциональная
- интерес
- в нашей внутренней среде,
- Мультиязычность
- в
- инвестирование
- инвестиций
- IT
- ЕГО
- саму трезвость
- июль
- июнь
- всего
- Юстиция
- большой
- крупнейших
- новее
- Адвокаты
- вести
- УЧИТЬСЯ
- Оставлять
- уход
- оставил
- Юр. Информация
- команда юристов
- кредитор
- кредиторы
- кредитование
- кредитная платформа
- заемные средства
- обязательства
- ЖИЗНЬЮ
- такое как
- связанный
- Ликвидность
- варианты
- Кредиты
- запертый
- потери
- потери
- потерянный
- луна
- сделанный
- Большинство
- сделать
- производитель
- управление
- многих
- рынок
- рыночные условия
- Области применения:
- материалы
- макс-ширина
- Май..
- миллиона
- Горнодобывающая промышленность
- горное оборудование
- Минут
- дезинформация
- модель
- понедельник
- БОЛЕЕ
- самых
- в основном
- движения
- почти
- отрицательный
- сеть
- Новые
- Новости
- следующий
- сейчас
- of
- предложенный
- on
- консолидировать
- ONE
- только
- работать
- операционный
- Операционный отдел
- or
- Другое
- внешний
- прямой
- за
- страница
- выплачен
- Стороны
- партнер
- Прошло
- пассивный
- ОПЛАТИТЬ
- зарплаты
- оплата
- Вершина горы
- процент
- кусок
- план
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игрок
- Точка
- Понци
- Ponzi Scheme
- состояния потока
- позиции
- подготовка
- представлены
- цена
- Простое число
- Prime Trust
- Предварительный
- приоритеты
- тюрьма
- частная
- Проблема
- процесс
- должным образом
- собственность
- защиту
- доказанный
- обеспечивать
- Недвижимости
- что такое варган?
- покупка
- преследовать
- Полагая
- быстро
- Стоимость
- Reading
- Готовится
- Получать
- Reddit.
- зарегистрированный
- отношения
- Отношения
- выпустил
- напоминающий
- выплаты
- Отчеты
- требовать
- подал в отставку
- результат
- розничный
- возвращают
- Reuters
- доходы
- правую
- правые
- Снижение
- рисках,
- Слухи
- s
- безопасный
- Сохранность
- Безопасность и Защита
- то же
- экономия
- Сцены
- схема
- схемы
- секреты
- Раздел
- обеспеченный
- безопасность
- видя
- казаться
- казалось
- по-видимому
- сентябрь
- Серии
- Услуги
- сессиях
- семь
- сильно
- Поделиться
- Поделиться информацией
- острый
- лист
- стрелять
- выстрел
- показывать
- показанный
- сторона
- аналогичный
- Аналогичным образом
- сайте
- некоторые
- Space
- спам
- конкретный
- распространение
- Распространение
- стабильный
- Стейкинг
- отчетность
- По-прежнему
- остановка
- хранение
- История
- стратегий
- Стратегия
- такие
- поддержка
- свопы
- команда
- Telegram
- земля
- территория
- чем
- который
- Ассоциация
- мир
- их
- тогда
- они
- вещи
- В третьих
- третье лицо
- этой
- те
- тысячи
- три
- Три стрелы
- Стрелка Трех Стрелок
- Через
- в
- вместе
- знак
- Лексемы
- Всего
- трек
- торговал
- Торговля
- Торговые стратегии
- традиционный
- Сделки
- переводы
- правда
- Доверие
- заслуживающий доверия
- Оказалось
- типичный
- типично
- под
- В отличие от
- необеспеченный
- вверх
- us
- Министерство юстиции США
- Информация о пользователе
- средства пользователя
- пользователей
- UST
- разнообразие
- различный
- Транспорт
- очень
- жертвы
- Видео
- Вид
- Режимы
- летучий
- проголосовавший
- путешествие
- Voyager Digital
- W3
- Кошельки
- законопроект
- we
- WebP
- неделя
- еженедельно
- ЧТО Ж
- были
- Что
- Что такое
- когда
- , которые
- КТО
- будете
- Выводы
- Выиграл
- слова
- Мир
- бы
- письмо
- WSJ
- год
- лет
- Уступать
- доходность
- Ты
- YouTube
- зефирнет
- нуль