Устраните разрыв в консультировании, используя возможности финансового консультирования

Переиздано Платоном

Читают: 0

Устраните разрыв в консультировании, используя возможности финансового консультирования - Finovate PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальный поиск. Ай. — Преодолейте разрыв в консультациях, используя возможности финансового консультирования - Finovate

В динамичной сфере финансового консультирования голос опыта жизненно важен для понимания текущей ситуации. Недавно мы поговорили с вице-президентом Intelliflo по работе с клиентами Лизой Джейкобс о проблемах, возможностях и тенденциях в сфере консультирования.

Джейкобс привносит свой более чем 15-летний опыт в наш разговор, который проливает свет на то, как компании могут преодолеть нехватку рабочей силы, нехватку ресурсов, постоянно меняющиеся технологии и нестабильные правила в сфере финансовых консультаций. Она также рассказывает о том, как консультанты могут сбалансировать и управлять текущим подходом с использованием высоких технологий и подходом с высоким уровнем взаимодействия.

Каковы некоторые из основных проблем и возможностей, с которыми в настоящее время сталкивается пространство финансового консультирования?

Лиза Джейкобс: Недавно мы опросили более 400 финансовых консультантов и обнаружили, что 80% из них считают, что все больше людей обращаются за советом и не могут найти или получить доступ к этой помощи. Это одновременно огромный вызов и возможность. Несмотря на то, что все больше людей обращаются за профессиональной консультацией, консультанты по всем направлениям натянуты, что делает практически невозможным привлечение новых клиентов без дополнительной поддержки. Это не позволяет консультантам увеличивать свой доход и поддерживать больше людей, оставляя многих без необходимой им помощи. Intelliflo был создан, чтобы восполнить пробел в консультациях; мы стремимся предоставить инструменты и решения, которые помогут консультантам расширить доступ к финансовым консультациям.

Как можно использовать технологии для преодоления этих проблем и поддержки финансовых консультантов?

Jacobs: Современные технологии могут помочь консультантам преодолеть эти ограничения ресурсов. Практически в каждой отрасли технологии повышают эффективность, но лучшие технологии также повышают удовлетворенность ваших клиентов. В нашей отрасли это становится известно как стратегия гибридного консультирования — гибкая модель, в которой клиенты на более ранних этапах финансового консультирования в основном обслуживаются через цифровые каналы и инструменты, а технологии улучшают качество обслуживания клиентов для лучших клиентов с лучшими результаты.

Чтобы эффективно использовать больше цифровых инструментов, консультанты все чаще отказываются от автономных программных инструментов, которые не могут интегрироваться с другими частями их технического стека, чтобы избежать необходимости учиться и входить в несколько систем. Многие ищут консультанта «все в одном», чтобы повысить эффективность и, в свою очередь, обеспечить более унифицированный клиентский опыт. При правильном подходе технология может позволить консультантам добиться большего с помощью существующих ресурсов, одновременно укрепляя отношения с клиентами.

Какой совет вы можете дать финансовым консультантам, которые оценивают множество различных поставщиков технологий?

Jacobs: Технология может быть эффективной только в том случае, если ею легко пользоваться и управлять ею. В противном случае это может оказаться скорее помехой, чем преимуществом. Тот же опрос консультантов подкрепил эту идею, показав, что тремя основными препятствиями для внедрения новой технологии для консультантов являются проблемы интеграции (57%), время на установку (41%), а также время и ресурсы сотрудников для управления технологией (38%). ).

При проверке множества поставщиков и решений, доступных на рынке, консультанты должны учитывать эти общие области разногласий, отдавая приоритет технологиям, которые являются открытыми и легко интегрируемыми, гибкими (что часто означает облачные) и имеет проверенные, отзывчивые группы обслуживания и поддержки. .

Изменение регулирования кажется актуальной темой в этом году для финтех-индустрии в целом. Каков наилучший способ для компаний по управлению активами оставаться впереди?

Надежный способ оставаться в курсе меняющихся правил и требований соответствия — сотрудничать с такими ресурсами, как группы коллег, ассоциации и технологические партнеры, для обсуждения этих вопросов и того, что необходимо изменить в ответ. Мы также все чаще видим, что фирмы полагаются на модели партнерства со сторонними поставщиками, стремясь передать ключевые функции и поддержку, такие как соблюдение нормативных требований, на стороне. Однако консультанты должны быть уверены, что их партнеры тщательно проверяются и контролируются на постоянной основе; не все партнеры созданы равными.

Каковы основные тенденции в области консультирования во второй половине года?

Jacobs: В дополнение к продолжающемуся развитию гибридной модели консультирования важной тенденцией, за которой стоит следить, является развивающаяся роль советника. От консультантов все чаще требуется более широкий набор навыков, в том числе способность предоставлять исчерпывающие рекомендации в отношении критических жизненных событий и ситуаций, которые выходят за рамки традиционных отношений финансового консультирования. Например, клиенты чаще спрашивают, какие планы и варианты страхования лучше всего подходят для их уникальных сценариев. И по мере того, как их родители стареют, миллениалы обращаются за советом к консультантам по долгосрочному уходу и вариантам организации. Эти разговоры могут быть эмоционально заряженными, а эмпатия станет ключевой чертой современного консультанта. Это еще одна причина, по которой консультанты должны определить, как стратегически использовать технологии, чтобы найти время для более важных разговоров и планов.

Фото Эми Хирши on Unsplash