Какую часть вашего портфеля следует диверсифицировать в альтернативные инвестиции?

сообщение Какую часть вашего портфеля следует диверсифицировать в альтернативные инвестиции? by Эрик МакКоннелл Появившийся сначала на Benzinga, Посещение Benzinga чтобы получить больше такого отличного контента.

Хотя традиционные инвестиции, такие как акции и облигации, оказались успешными в долгосрочной перспективе для большинства инвесторов, они по-прежнему несут значительный риск для инвестора. Фондовый рынок может быть нестабильным. Если в какой-то момент весь ваш портфель или слишком большая его часть будет вложена в одну акцию или сектор, и он упадет, вы можете в одночасье разориться.

Большинство инвестиционных консультантов рекомендуют своим клиентам диверсифицировать свои запасы акций, включив в них множество различных акций в нескольких разных секторах. Таким образом, даже если дела некоторых акций идут не очень хорошо, другие акции в портфеле могут показать себя лучше. Но что произойдет, когда весь фондовый рынок рухнет или окажется в состоянии устойчивого медвежьего рынка? Вот где важность альтернативное инвестирование вступает в игру. 

Что такое альтернативные инвестиции?

Инвестиции делятся на две отдельные категории. Первая категория известна как традиционные инвестиции. Исторически сложилось так, что акции, облигации и наличные деньги считаются традиционными инвестициями. Альтернативными инвестициями считаются все, кроме этого. Примеры альтернативных инвестиций могут включать:

• Недвижимость 
• Драгоценные металлы
• Криптовалюта
• Коллекционирование
• Венчурный капитал
• Частный акционерный капитал
• Хедж-фонды
• Сырьевые товары 
• Вино
• Невзаимозаменяемые токены (NFT) 

Почему вам нужны альтернативные инвестиции?

Альтернативные инвестиции также являются отличным способом создания богатства и пассивного дохода. Это особенно верно, когда речь идет о недвижимости, которая, пожалуй, является самой традиционной альтернативной инвестицией. Многие инвесторы создали себе богатство поколений благодаря владению недвижимостью.

Многие инвесторы разбогатели благодаря другим альтернативным инвестициям. Венчурный капитал и частные инвестиции могут быть невероятно прибыльными. То же самое справедливо и для удачных ставок на товарные фьючерсы.

Совсем недавно криптовалюта вышла на передний план мыслей людей, когда речь заходит об альтернативных инвестициях. Взлет и падение криптовалют, таких как Биткойн и Dogecoin, привлекли внимание новостей, и многие криптоинвесторы заработали много денег.

Помимо положительного момента, главная причина, по которой вам следует рассмотреть альтернативные инвестиции, заключается в том, что многие из них не идут в ногу с фондовым рынком. Например, цена на недвижимость, золото или нефть может колебаться, но стоимость этих активов не обязательно будет падать вместе с акциями на медвежьем рынке. Хотя вы покупаете разные акции, чтобы иметь разнообразный портфель, вы можете сделать свой портфель еще более разнообразным, включив в него альтернативные инвестиции. 

Какую часть вашего портфеля следует диверсифицировать в альтернативные инвестиции?

Это вопрос, на который нет однозначного ответа. Если вы говорите об альтернативных инвестициях для диверсификации вашего традиционного инвестиционного портфеля, большинство инвестиционных консультантов рекомендуют, чтобы не более 15–30% вашего портфеля было посвящено альтернативным инвестициям. Эта практика оставит достаточно альтернативных активов в вашем портфеле, чтобы получить от них прибыль, не подвергая вас чрезмерному риску спада выбранных вами альтернативных инвестиций. 

Некоторые люди создали целые портфели альтернативных активов. Если у вас есть профессиональный опыт или специальные знания в области альтернативного инвестирования, вы можете применить обратный подход и сосредоточить от 70% до 85% своего портфеля на предпочитаемых вами альтернативных инвестициях. Затем вы бы диверсифицировали оставшиеся 15–30% в традиционные инвестиции. 

Какие альтернативные инвестиции подходят именно вам?

Выбор того, какие альтернативные инвестиции подходят именно вам, — это личный выбор. Альтернативные инвестиции, которые вы чувствуете себя наиболее комфортно, будут варьироваться в зависимости от вашей толерантности к риску, инвестиционных целей и суммы капитала, который вы должны инвестировать. Хорошей новостью является то, что вы можете получить доступ к широкому разнообразию альтернативных предложений и новым способам участия в них.

Где я могу найти альтернативные инвестиции?

Если вы думаете о недвижимости, вы можете начать с поиска возможностей в своем районе. Однако, если вы живете на перегретом рынке недвижимости с высокими ценами, покупка может оказаться слишком дорогой. В этом случае онлайн платформы для краудфандинга недвижимости такое как RealtyMogul, ТолпаУлица и Прибыли дома, где вы можете купить долю в инвестициях в недвижимость по доступным ценам, может сработать. 

Если вас волнует идея венчурного капитала или участия в стартапах, вы можете использовать такие платформы, как StartEngine, WeFunder и Сид Инвест. Вы можете просмотреть эти платформы и найти тысячи новых стартапов в различных областях, в которые можно инвестировать. 

В случае с недвижимостью и венчурным капиталом/финансированием стартапов, если вы не чувствуете себя комфортно, выбирая инвестиции самостоятельно, вам не нужно этого делать. В мире альтернативного инвестирования существует множество инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и даже фонды венчурного капитала, в которые вы можете вложиться. В такие предложения вы инвестируете капитал, а управляющий фондом увеличивает ваше богатство. 

Любимые альтернативные инвестиционные платформы Benzinga

window.LOAD_MODULE_PRODUCTS_TABLE = истина;

Best For

Начинающие инвесторы в недвижимость

Общий рейтинг

Читать обзор

начать
безопасно через сайт Fundrise

Больше Подробнее

Best For

Начинающие инвесторы в недвижимость

Нет

1-минутный обзор

Fundrise делает инвестиции в недвижимость доступными для инвесторов. Простая в использовании краудфандинговая платформа дает вам фиксированную норму прибыли от лучших объектов недвижимости в США. 

Вот почему инвестирование ваших денег через Fundrise может улучшить ваш портфель и принести вам надежный источник дохода.  

Best For

• Неаккредитованные инвесторы
• Долгосрочные инвесторы в недвижимость
• Инвесторы, ищущие доступные возможности для инвестирования в недвижимость

Плюсы

• Открыт для неаккредитованных инвесторов
• Бай-ины от $10
• Простая, многоуровневая система инвестирования
• Структура с низкой комиссией
• Многие предложения, соответствующие критериям IRA

Минусы

• Длительные периоды удержания
• Более низкая доходность по сравнению с другими платформами

Best For

Арт Инвестирование

Общий рейтинг

Начать
безопасно через сайт Masterworks

Больше Подробнее

Best For

Арт Инвестирование

Нет

1-минутный обзор

Вы когда-нибудь мечтали стать обладателем картины Баскии или одного из шедевров поп-арта Уорхола? Ты можешь с Masterworks — даже если у вас нет на счету 1 миллиона долларов. 

Masterworks — это новая платформа, которая позволяет инвесторам владеть акциями известных произведений искусства. Произведения искусства хранятся в безопасной среде с контролируемым климатом, в то время как Masterworks ищет независимого коллекционера или покупателя, чтобы продать их с прибылью. Когда предмет будет продан, вы получите долю прибыли, пропорциональную вашим первоначальным инвестициям.

Инвесторам понравится простая в использовании система Masterworks и выбор известных инвестиций в искусство.

Best For

• Вы хотите диверсифицировать свой портфель альтернативными инвестициями, в частности в искусство.
• Доходность до 8-30%
• Вы заинтересованы в инвестировании в искусство

Плюсы

• Специальный представитель арт-членства, который поможет вам инвестировать и ответит на вопросы.
• Чистый, привлекательный и простой в использовании дизайн платформы

Минусы

• Прежде чем вы сможете инвестировать, необходимо пройти телефонное собеседование
• Комиссия может сбить с толку новых инвесторов

Best For

Разнообразный выбор альтернативных активов

Общий рейтинг

Читать обзор

Начать
безопасно через веб-сайт Yieldstreet

Больше Подробнее

Best For

Разнообразный выбор альтернативных активов

Нет

1-минутный обзор

Yieldstreet — это инвестиционная онлайн-платформа, которая специализируется на альтернативных инвестиционных предложениях, предназначенных для получения пассивного дохода и богатства для инвесторов. Платформа предлагает универсальный магазин для целого ряда альтернативных инвестиций, от недвижимости до структурированных заметок и даже коллекций произведений искусства.

Best For

• Аккредитованные инвесторы, желающие диверсифицировать
• Альтернативные инвестиции в акции и облигации
• Инвесторы, ищущие пассивный доход

Плюсы

• Простая в использовании платформа
• Тщательно отобранные предложения
• Отличное мобильное приложение
• Полный спектр альтернативных предложений
• Варианты для неаккредитованных инвесторов

Минусы

• Большинство инвестиций открыты только для аккредитованных инвесторов

Best For

Аккредитованные инвесторы

Общий рейтинг

Читать обзор

начать
безопасно через сайт CityVest

Больше Подробнее

Раскрытие информации: Должен быть аккредитован, инвестируя минимум 25,000 XNUMX долларов США.

Best For

Аккредитованные инвесторы

Нет

1-минутный обзор

CityVest — это веб-платформа для инвестиций в недвижимость, которая была создана, чтобы предоставить малым и средним инвесторам доступ к возможностям инвестиций в недвижимость, которые обычно требуют минимальных инвестиций с шестизначной суммой. CityVest делает это, объединяя взносы нескольких инвесторов в 6 пакет, достаточно большой, чтобы удовлетворить минимальные инвестиционные требования лучших институциональных фондов прямых инвестиций в недвижимость.

Best For

• Индивидуальные инвесторы, желающие получить доступ к институциональным инвестициям
• Опытные инвесторы, желающие диверсифицировать свой портфель
• Инвесторы, ищущие инвестиции с тщательной должной осмотрительностью и проверкой

Плюсы

• Доступ к высокоэффективным институциональным фондам
• Высокие доходы
• Интенсивная проверка инвестиционных возможностей
• Независимая комплексная проверка всех фондов
• Для просмотра инвестиционных возможностей регистрация не требуется
• Ежеквартальные распределения

Минусы

• Доступно только для аккредитованных инвесторов
• Недостаточный контроль инвесторов над вариантами фондов

Best For

Нет

Начать
безопасно через сайт Гедоновой

Больше Подробнее

Нет

Нет

1-минутный обзор

Hedonova — инвестиционный фонд, владеющий диверсифицированным портфелем альтернативных инвестиций. Основатели Hedonova намеревались создать фонд, который предоставит опытным инвесторам преимущества диверсифицированного фонда, а также сделает ставку на альтернативные инвестиции, такие как невзаимозаменяемые токены (NFT), вино, криптовалюты и недвижимость.

Фонд Хедоновой уникален еще и тем, что он доступен инвесторам со всего мира и имеет разумный бай-ин всего в 5,000 долларов. Если вам нравятся альтернативные инвестиции, но вы не знаете, с чего начать, или не хотите погружаться слишком глубоко, Hedonova может предложить идеальное сочетание диверсификации и гибкости инвестора.

Благодаря фидерным фондам в Швейцарии, Люксембурге, Сингапуре и Индии европейские и азиатские инвесторы могут инвестировать на местном уровне, платя при этом местные налоги. 

Best For

• Инвесторы, стремящиеся к диверсификации
• Инвесторы, ищущие гибкое предложение с потенциалом роста

Плюсы

• Простой способ сделать альтернативные инвестиции без предварительного опыта.
• Низкая минимальная инвестиция $5,000
• Открыт для инвесторов как внутри, так и за пределами США.
• Нет периода удержания, позволяющего инвесторам входить или выходить по своему усмотрению.

Минусы

• Hedonova — это взаимный фонд, а не инвестиционная платформа, то есть существует только один вариант инвестирования.

Никогда не поздно вступить в Партию альтернативных инвестиций

Если вы сидели в стороне и ждали возможности заняться альтернативными инвестициями, сейчас лучшее время для того, чтобы войти в игру. Рост онлайн-инвестиционных платформ создал разнообразный рынок инвестиционных предложений практически во всех альтернативных инвестиционных секторах. Единственное, что вам остается сделать, это выяснить, во что вы хотите попасть и как вы собираетесь это сделать.

Помните: даже если вы делаете альтернативные инвестиции, основы инвестирования остаются прежними. Вы всегда сталкиваетесь с риском потерь, а это означает, что вам необходимо провести комплексную проверку и убедиться, что вы знакомы как с недостатками, так и с преимуществами выбранных вами инвестиций. Если вы это сделаете, вы будете на верном пути к добавлению качественных альтернативных инвестиций в свой традиционный инвестиционный портфель.

сообщение Какую часть вашего портфеля следует диверсифицировать в альтернативные инвестиции? by Эрик МакКоннелл Появившийся сначала на Benzinga, Посещение Benzinga чтобы получить больше такого отличного контента.

• Коинсмарт. Лучшая в Европе биржа биткойнов и криптовалют.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. БЕСПЛАТНЫЙ ДОСТУП.
• КриптоХок. Альткоин Радар. Бесплатная пробная версия.
• Источник: https://www.Benzinga.com/money/how-much-of-your-portfolio-should-you-diversify-into-alternative-investments/.