Как искусственный интеллект и криптовалюты формируют будущее финансов

За последние три года криптопространство претерпело масштабные потрясения. Наряду с усилением пакетов стимулирующих мер в 2021 году компании венчурного капитала (ВК) инвестировали $33 миллиардов в криптовалютных и блокчейн-стартапах.

В следующем году Федеральная резервная система спровоцировала цепочку криптовалютных банкротств своим циклом повышения процентных ставок, начиная с краха Terra (LUNA) и заканчивая крахом схемы FTX Ponzi.

Обещания DeFi потеряли свой блеск, чему способствовали потери более 3 миллиардов долларов в результате хакерских атак DeFi в 2023 году. Продолжающийся бычий рост биткойнов показывает отсутствие доверия к альткойнам, поскольку так называемые Сезон Альткойн еще не проявилось.

В июне 2023 года глава отдела стратегического партнерства BlackRock Джозеф Чалом отметил, что институциональное внедрение DeFi произойдет «через много, много, много лет». Тем не менее, есть основания полагать, что развивающаяся история искусственного интеллекта может сливаться с технологией блокчейна и ее приложениями.

Учитывая уроки предыдущего цикла, как будет выглядеть этот ландшафт искусственного интеллекта и криптовалют?

Закладываем фундамент искусственного интеллекта с помощью Crypto Composability

Оглядываясь назад, можно с уверенностью сказать, что «DeFi» был включен в состав компаний поверх токенизированных слоев, таких как Celsius Network или BlockFi, превращая DeFi в CeFi. Эти компании успешно продвигали внедрение криптовалют как таковое, но в конечном итоге запятнали само слово «крипто».

Обновленная версия DeFi v2 должна затем сосредоточиться на превосходном пользовательском опыте, который не вызывает спроса на централизованные компании, чтобы сделать это. Самое главное, безопасность DeFi должна быть усилена. Наиболее многообещающим решением в этом направлении является виртуальная машина Ethereum с нулевым разглашением — zkEVM.

Абстрагируя цепочки транзакций с помощью доказательств с нулевым разглашением (ZKP), zkEVM увеличивает пропускную способность сети и снижает затраты на газ. Кроме того, zkEVM упрощает работу пользователя, обеспечивая альтернативные платежи токенами за газ. Другими словами, решения, подобные zkEVM, открывают путь к масштабируемости, необходимой для приложений искусственного интеллекта.

Приложения искусственного интеллекта по своей сути требуют больших объемов данных, что делает их потенциальным узким местом для сетей блокчейнов. Учитывая это препятствие, Polygon zkEVM позволяет создавать изображения ИИ с помощью генератора изображений Midjourney. В этот процесс, результаты могут быть токенизированы как NFT с низкими комиссиями.

Опираясь на смарт-контракты других видов, криптопространство заложило основу для искусственного интеллекта с возможностью компоновки и несанкционированного доступа. В совокупности это создает автономную и эффективную инфраструктуру финансовых рынков. Поскольку каждую часть рыночного действия можно разобрать на смарт-контракты, возможность компоновки привносит инновации в три уровня компонуемости:

• Морфологический — компоненты, взаимодействующие между протоколами DeFi, создавая новые метафункции.
• Атомарность – способность каждого смарт-контракта функционировать независимо или в сочетании со смарт-контрактами других протоколов.
• Синтаксис – способность протоколов взаимодействовать на основе стандартизированных протоколов. 

На практике это означает кубики Lego DeFi. Например, Соединение (COMP) позволяет пользователям поставлять ликвидность в пулы смарт-контрактов. Это один из революционных столпов DeFi, поскольку пользователям больше не требуется чье-либо разрешение на получение кредита или займа. Поскольку смарт-контракты действуют как пулы ликвидности, заемщики могут воспользоваться ими, предоставив залог. 

Поставщики ликвидности получают токены cToken в качестве процентов. Если предоставленный токен — USDC, доходным будет cUSDC. Однако эти токены могут быть интегрированы через плату DeFi во все протоколы, совместимые со стандартом ERC-20.

Другими словами, компонуемость создает возможности для множественности доходности, так что ни один смарт-контракт не остается без дела. Проблема в том, как эффективно справиться с этим ростом сложности? Здесь в игру вступает ИИ.

Повышение эффективности с помощью ИИ

Когда речь идет об искусственном интеллекте (ИИ), главная особенность, которая приходит на ум, — это сверхчеловеческая обработка данных. Финансовые рынки уже давно стали слишком сложными для человеческого ума. Вместо этого люди стали полагаться на алгоритмы прогнозирования, автоматизацию и персонализацию.

В TradFi это обычно означает, что роботы-консультанты сообщают пользователям об их потребностях и терпимости к риску. Затем робот-консультант создаст профиль для управления портфелем пользователя. В сфере компонуемости блокчейна такие алгоритмы ИИ получили бы гораздо большую гибкость для перекачивания доходов.

Оперативно считывая рыночные условия при доступе к прозрачным смарт-контрактам, агенты ИИ могут снизить неэффективность рынка, уменьшить человеческие ошибки и улучшить координацию рынка. Последний уже существует в виде автоматизированных маркет-мейкеров (AMM), которые обеспечивают обнаружение цен на активы.

Анализируя потоки ордеров, ликвидность и волатильность в режиме реального времени, агенты ИИ идеально подходят для оптимизации предложения ликвидности и даже предотвращения DeFi. эксплойты с флэш-кредитом путем координации между платформами DeFi и ограничения размеров транзакций. 

Поскольку агенты искусственного интеллекта повышают эффективность рынка посредством мониторинга рынка в реальном времени и машинного обучения, по мере роста ликвидности могут появиться новые рынки прогнозирования. Тогда работа людей будет заключаться в том, чтобы заставить ботов выступать в качестве арбитража против других ботов.

At 42.5 млрд долларов США В ходе 2,500 раундов акций в 2023 году инвестиции в ИИ уже опередили криптовалютный пик 2021 года. AI-криптопроекты продемонстрировать тенденцию?

В центре внимания новаторы AI-криптографии

С момента запуска ChatGPT компанией OpenAI в ноябре 2022 года искусственный интеллект стал привлекать внимание. Внимание, ранее уделявшееся мемкоинам, теперь было переключено на достижения искусственного интеллекта в рассуждениях, создании изображений, кодировании и, совсем недавно, на преобразовании текста в видео с помощью Sora.

Во всех этих областях человеческих интересов все они полагаются на масштабирование центров обработки данных. В отличие от крипто-токенов, которые представляют собой смарт-контракты, токены ИИ представляют собой базовые блоки текста, которые агент ИИ разбирает на единицы отношений. В зависимости от настройки каждой модели ИИ эти токены представляют собой контекстные окна для взаимосвязей между концепциями.

Для каждого запроса пользователя сложно обеспечить максимальную производительность обработки. Когда модель ИИ разбивает текст на токены, выходные данные зависят от размера токена. В свою очередь, размер токена определяет качество создаваемого контента, каким бы он ни был.

Очевидно, что чем больше размер токена, тем выше вероятность того, что модель ИИ будет учитывать большее количество концепций при создании контента. Учитывая такие присущие ограничения, токены ИИ естественно соответствует технологии блокчейна.

Точно так же, как игры Web3 токенизируют внутриигровые активы для децентрализованного владения, обмениваемой валюты и поощрений, то же самое можно сделать и с ИИ. Дело в точке, Fetch.AI (FET) — это протокол открытого доступа для подключения автономных экономических агентов через Open Economic Framework к Fetch Smart Ledger.

Токен FET предназначен для монетизации сетевых транзакций, оплаты развертывания модели искусственного интеллекта, вознаграждения участников сети и оплаты других услуг. И так же, как люди подключаются к сервисам DeFi через кошельки, они могут подключаться к агентской версии Fetch.AI с помощью кошелька Fetch, чтобы воспользоваться преимуществами развернутых протоколов искусственного интеллекта.

Например, один из многих агентов ИИ, находящихся в настоящее время в стадии бета-тестирования. агентверс является агентом суммирования PDF-файлов.

В качестве перспективного пути к демократизации доступа и развертывания агентов искусственного интеллекта стоимость токена FET выросла на 300% с начала года. Согласно прогнозам Market Research Future, рынок ИИ-агентов вырастет до 110.42 млрд долларов США к 2032 году с $6.03 млрд в 2023 году. Это представляет собой совокупный годовой темп роста (CAGR) 43.80%.

В конечном итоге мы, вероятно, увидим экосистему агентов ИИ, взаимодействующих с протоколами DeFi и другими сервисами, которые выиграют от автоматизации принятия решений в реальном времени. Это может распространиться на агентов искусственного интеллекта, помогающих беспилотным электромобилям или даже помогающих выполнять деликатные операции и уход за пациентами. Детский хирург Доктор Даниэль Уолш из Медицинского колледжа Университета Кентукки в Лексингтоне сказала:

«Пациент, который просыпается в час ночи через два дня после хирургической операции, может связаться с чат-ботом и спросить: «У меня этот симптом, это нормально?»

В сфере медицинской диагностики компания Lantheus Holdings (LNTH) из Массачусетса уже применила свой агент визуализации PYLARIFY AI для раннего выявления рака простаты. Благодаря проектам AI-криптографии, таким как Fetch.AI, многие такие сервисы могут быть токенизированы в полной мере.

Дорога вперед: вызовы и возможности

В преддверии интеграции ИИ блокчейн-платформы сталкиваются с той же проблемой — институциональным внедрением. Есть ли у меньших протоколов шанс проникнуть в мейнстрим, или это предназначено только для учреждений?

DeFi, возможно, и проложили путь для токенизированных финансовых рынков, но крупные игроки, скорее всего, вызовут доверие общественности.

Так, например, Кантон Сеть, Которая является при поддержке Big Bank и Big Tech, может вытеснить более мелких рыб DeFi. В конечном итоге удобство банковские переводы в тот же день могут быть легко интегрированы в сети блокчейнов. Это особенно актуально, учитывая, что Microsoft обеспечивает сеть Canton Network облаком Azure при разработке продуктов искусственного интеллекта.

В то же время многие пользователи предпочли бы оставаться в экосистемах с открытым доступом, пользуясь повышением стоимости токенов AI-криптографии. Более того, криптопротоколы не обязательно должны быть напрямую ориентированы на развертывание агентов ИИ. Например, The Graph (GRT) можно использовать для приложений ИИ в качестве службы индексации данных блокчейна.

Основываясь на этом предположении, этот «Google в блокчейне» с начала года увеличился на 103%. Одним из наиболее перспективных криптопроектов, помогающих искусственному интеллекту, может стать Injective Protocol (INJ). Поскольку он «внедряет» алгоритмы ИИ в вышеупомянутые действия на рынке DeFi, Инъективные направлен на упрощение и автоматизацию сложных операций DeFi.

На базовом уровне пересечения ИИ и криптовалюты может быть Сеть Аллора, используя машинное обучение с нулевым разглашением (zkML) и федеративное обучение для создания приложений искусственного интеллекта для расширенного опыта DeFi.

Если внедрение этих открытых приложений окажется успешным, институциональные сети, такие как Canton, потеряют свою привлекательность. Эта динамика будет во многом зависеть от регулирующих органов, которым еще предстоит реализовать правила даже для криптопространства.

Заключение

Искусственный интеллект призван сделать данные более понятными, действенными и подходящими для конкретного пользователя. С другой стороны, технология блокчейна формализовала и децентрализовала логику человеческих действий в самоисполняющиеся смарт-контракты.

Когда эти две сферы встречаются, мы получаем агентов ИИ с обновленной целью. Новое поколение токенизированных роботов-советников, которые в полной мере используют возможности компоновки DeFi. И по мере того, как агенты ИИ исследуют новые возможности, будут возникать новые рынки.

От прогнозного анализа до вливания ликвидности в ончейн-рынки — агенты ИИ готовы создавать гиперфинансиализированное будущее, в котором: начиная с биткойнов само по себе люди столкнутся с множеством строительных блоков, на которых можно будет извлечь выгоду.

Упоминается в этой статье

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://cryptoslate.com/how-ai-and-crypto-are-shaping-the-future-of-finance/