Люди по всей стране уделяют больше внимания своим финансам, поскольку прогнозы о предстоящей рецессии сохраняются. Эта экономическая неопределенность в сочетании с длительными финансовыми последствиями пандемии и растущей инфляции вызвали у многих беспокойство по поводу их финансового состояния.
Фактически, согласно недавнему интеллектуальный опрос, проведенный The Harris Poll, менее половины американцев (48%) говорят, что их устраивает их нынешнее финансовое положение, учитывая состояние экономики США.
Многие американцы установили отношения с банками, которые могут помочь им в финансовом планировании. В конце концов, банки имеют наилучшие возможности для доступа к глубоким данным о клиентах, которые могут помочь определить ключевые показатели, требующие обсуждения управления капиталом. Например, у них есть доступ, чтобы видеть, когда клиент открывает новые счета, когда кто-то поддерживает высокий баланс наличности и частые депозиты, или когда более молодой человек начинает накапливать больше богатства, которое просто сидит на счете с низкой доходностью.
Однако эти идеи не имеют смысла, если технологическая инфраструктура и необходимая интеграция данных не созданы для надлежащего обслуживания клиентов на протяжении всего жизненного цикла финансового консультирования. Поскольку многим финансовым учреждениям не хватает бюджета или ресурсов для оказания надежной поддержки, американцы все чаще обращаются к нетрадиционным источникам, таким как социальные сети или финансовые технологии, для удовлетворения своих потребностей в управлении капиталом. Это упущенная возможность как для банков, так и для клиентов: банки упускают более глубокие отношения и дополнительные потоки доходов, в то время как клиенты упускают персональное обслуживание в учреждении, которое их уже знает.
Чтобы восполнить пробел и воспользоваться этой возможностью, все больше консультантов обращаются к технологиям, которые помогут им эффективно предлагать комплексные консультационные услуги. Проблема заключается в том, что отрасль традиционно была полна фрагментации, заполненной коллекцией заказного программного обеспечения от нескольких поставщиков с ограниченной интеграцией, что часто приводит к разрозненному и неэффективному обслуживанию клиентов. Однако в последнее время все больше учреждений начали искать подход на основе единой платформы, который опирается на облачные и открытые API-интерфейсы для облегчения бесшовной интеграции с выбранными третьими сторонами, а также для дополнения и поддержки фронт-, мидл- и бэк-офиса.
Оптимизация обслуживания клиентов
Универсальное решение, обеспечивающее последовательный и непрерывный путь пользователя, будет главным приоритетом, поскольку банки стараются предоставлять консультации таким образом, чтобы они были эффективными, ценными для клиента и, в конечном счете, приносили прибыль. Однако создание такой инфраструктуры в домашних условиях требует больших затрат времени и средств; в ответ многие ищут стратегических технологических партнеров, которые могут предложить такую современную комплексную платформу, которая обещает элегантное взаимодействие с пользователем.
Такая технология также должна удовлетворять клиента там, где он хочет, предоставляя гибридную модель консультирования, стратегическое сочетание человеческих и цифровых элементов, которые автоматизируют взаимодействие на более поверхностном уровне, повышая эффективность и освобождая время консультантов для расширения своей клиентской базы. Предложение цифровых вариантов самообслуживания может эффективно привлечь клиентов, которые часто находятся в начале цикла финансового консультирования, простым способом и не требующим дополнительных ресурсов в филиале. Это может быть так же просто, но увлекательно, как предоставление калькулятора, встроенного в мобильное приложение банка, которое помогает пользователям вычислять свою финансовую оценку. Или, может быть, он представляет простые варианты инвестирования номинальной суммы денег, а затем добавляет отчетность, помогающую отслеживать эффективность. Такие инструменты повышают эффективность и экономят время консультантов для более сложных взаимодействий.
У учреждений есть огромные возможности для углубления своих отношений с клиентами и внесения положительного вклада в итоговую прибыль посредством комплексных финансовых консультационных услуг. Однако для того, чтобы сделать это эффективно, требуется правильный технологический стек и гибридная модель рекомендаций, которая стратегически использует автоматизацию. Те, кто примет вызов, получат хорошие возможности для получения дохода, помогут клиентам улучшить свое финансовое благополучие и расширить доступ к финансовым консультациям, миссия, которая никогда не была столь важной.
Дженнифер Вальдес — президент американского представительства интеллифло, ведущая облачная технологическая платформа для финансовых консультантов.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- О нас
- доступ
- По
- Учетная запись
- Учетные записи
- через
- дополнительный
- совет
- советник
- Консультанты
- консультативный
- консультационные услуги
- После
- Все
- все в одном
- уже
- Американцы
- Северной и Южной Америки
- и
- API
- приложение
- подхода
- внимание
- автоматизировать
- автоматизация
- назад
- Баланс
- Банковское дело
- Банки
- Использование темпера с изогнутым основанием
- , так как:
- начало
- ЛУЧШЕЕ
- повышение
- Дно
- Филиал
- МОСТ
- бюджет
- Строительство
- Наличный расчёт
- вызов
- выбор
- ближе
- облако
- лыжных шлемов
- удобный
- комплемент
- комплекс
- комплексный
- Вычисление
- последовательный
- способствовать
- может
- страна
- соединенный
- критической
- Текущий
- клиент
- данные клиентов
- опыт работы с клиентами
- Клиенты
- данным
- глубоко
- углублять
- более глубокий
- доставить
- доставки
- депозиты
- Интернет
- обсуждение
- не
- Экономические
- экономику
- фактически
- Эффективность
- эффективный
- эффективно
- элементы
- встроенный
- обниматься
- впритык
- заниматься
- привлечение
- повышение
- установленный
- пример
- опыт
- чрезвычайно
- содействовал
- заполнять
- заполненный
- Финансы
- финансовый
- Финансовые институты
- fintechs
- фитнес
- частое
- от
- передний
- разрыв
- порождать
- данный
- Расти
- Половина
- помощь
- помогает
- High
- Вилла / Бунгало
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- человек
- Гибридный
- определения
- Воздействие
- улучшать
- in
- все больше и больше
- индикаторы
- individual
- промышленность
- неэффективное
- инфляция
- Инфраструктура
- размышления
- учреждение
- учреждения
- интеграции.
- интеграций
- взаимодействие
- инвестирование
- путешествие
- Основные
- Отсутствие
- ведущий
- Лиды
- рычаги
- Ограниченный
- линия
- искать
- Низкий
- сделанный
- Главная
- поддерживает
- управление
- многих
- массивный
- макс-ширина
- Медиа
- Встречайте
- средняя
- Наша миссия
- Мобильный телефон
- Мобильное приложение
- модель
- Модерн
- деньги
- монитор
- БОЛЕЕ
- с разными
- Возле
- потребности
- Новые
- предлагают
- предлагающий
- Офис
- ONE
- открытый
- Откроется
- Возможность
- Опции
- пандемия
- Стороны
- партнеры
- платить
- производительность
- личного
- Часть
- планирование
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- голосование
- расположены
- Predictions
- президент
- приоритет
- выгодную
- обещание
- должным образом
- приводит
- обеспечение
- недавно
- спад
- Отношения
- Reporting
- требовать
- обязательный
- требуется
- Полезные ресурсы
- ответ
- доходы
- повышение
- надежный
- Сохранить
- бесшовные
- Воспользоваться
- Самообслуживание
- служить
- обслуживание
- Услуги
- просто
- просто
- одинарной
- ситуация
- So
- Соцсети
- социальные сети
- Software
- Решение
- Кто-то
- Источники
- стек
- и политические лидеры
- начинается
- Область
- простой
- Стратегический
- потоки
- такие
- поддержка
- Технологии
- Ассоциация
- Государство
- их
- В третьих
- третье лицо
- Через
- по всему
- время
- в
- инструменты
- Традиционно
- Поворот
- нам
- Экономика США
- В конечном счете
- Неопределенность
- Предстоящие
- Информация о пользователе
- Пользовательский опыт
- путешествие пользователя
- пользователей
- ценностное
- поставщики
- Богатство
- управление активами
- WELLNESS
- , которые
- в то время как
- КТО
- будете
- Уступать
- Моложе
- зефирнет