Как создать и запустить протокол DeFi | Разработка протокола DeFi

Если бы вы были где-то рядом с миром криптовалюты и DeFi, такие проекты, как Aave, Curve и Yearn, определенно вызвали бы ваш интерес. Благодаря беспрецедентной доходности мира DeFi, беспристрастной экосистеме кредитования и заимствования и участию в децентрализованной экосистеме каждый хочет создать и запустить протокол DeFi.

Однако, если вы считаете, что протокол DeFi - это то, что можно легко сделать, приготовьтесь узнать об истинных возможностях DeFi. 

Прежде всего, давайте рассмотрим основные концепции, которые вам необходимо понять.

Глубокое погружение в DeFi

В отличие от традиционной централизованной финансовой экосистемы, мир DeFi работает на смарт-контрактах. Протоколы DeFi, основанные на блокчейне, предлагают беспристрастную и прозрачную экосистему для осуществления наших финансовых взаимодействий в цифровом виде. 

Смарт-контракты на основе блокчейна используются для определения всех правил и положений, регулирующих деятельность по протоколу DeFi. Эти смарт-контракты, по сути, представляют собой заранее запрограммированные фрагменты кода, которые хранятся в неизменяемой книге цепочки блоков. После развертывания в блокчейне они никогда не могут быть изменены, а функции, определенные в них, используются для определенных финансовых операций, создавая стандартизированную среду. Таким образом, использование смарт-контрактов устраняет необходимость во вмешательстве третьих лиц.

В результате кредиторы могут приходить в сеть DeFi из любой точки мира и просто предлагать свои цифровые активы на денежном рынке платформ. Затем эти активы предоставляются заемщикам по определенной процентной ставке, что дает кредиторам годовой процентный доход. 

Давайте разберемся с некоторыми компонентами DeFi, чтобы получить более глубокое представление.

1. Что такое пул ликвидности?

Каждый протокол DeFi, такой как Aave или Yearn, должен иметь неослабевающий поток ликвидности, чтобы удовлетворить потребности заемщиков. Если он не сможет сохранить достаточный баланс, заемщики перейдут на другую платформу, и возникнет ситуация с большим предложением и меньшим спросом, что в конечном итоге означает более низкую доходность для инвесторов. 

Чтобы обеспечить доступность средств на платформе, в этих протоколах используются пулы ликвидности. 

Пулы ликвидности - это большие коллекции токенов, которые защищены и регулируются сложными алгоритмами. 

По таким протоколам, как Aave, кредиторы вносят свои цифровые активы в пул ликвидности, а взамен получают токены LP. За каждую сделку взимается определенная сумма комиссии, которая собирается и затем распределяется между всеми поставщиками ликвидности. 

Кредиторы или поставщики ликвидности в этом случае играют решающую роль в поддержании ликвидности сети. За то, что они являются поставщиком ликвидности, эти инвесторы награждаются токенами. Такое распределение токенов называется майнингом ликвидности. 

2. Что такое АММ?

В то время как пулы ликвидности обеспечивают удовлетворение потребностей как заемщиков, так и кредиторов, регулирование протокола с точки зрения процентных ставок и других математических операций осуществляется автоматическим маркет-мейкером или AMM. 

Автоматизированный маркет-мейкер - это не что иное, как сложный математический алгоритм, который определяет, какую процентную ставку взимать с заемщиков и какое вознаграждение следует предоставить кредиторам. По сути, AMM устраняет необходимость в третьей стороне и обеспечивает децентрализованную, беспристрастную экосистему. 

При наличии AMM протокол DeFi может создать беспристрастную экосистему, в которой каждая организация пользуется прозрачностью с точки зрения процентных ставок, предложения и объема торгов. Следовательно, пулы ликвидности не требуют, чтобы какой-либо централизованный маркет-мейкер имел дело со стоимостью таких активов. 

Эти AMM являются одной из самых важных частей децентрализованного денежного рынка. 

3. Что такое урожайное земледелие?

До сих пор мы изучали модель ликвидности протокола deFi, как она поддерживается и как регулируется. Однако когда дело доходит до получения прибыли, в игру вступает новая концепция. 

Получить отдачу от протокола DeFi не так-то просто. Пользователи должны определить, какой протокол DeFi предлагает самый высокий APY. 

Таким образом, пользователи DeFi следуют практике перехода от одного протокола DeFi к другому, чтобы воспользоваться преимуществами самого высокого APY, доступного в конкретном протоколе в определенный момент времени. 

Этот процесс называется урожайным земледелием. 

Кредитное плечо, высокий риск и высокая доходность и добыча ликвидности - вот лишь некоторые из популярных методов, используемых для выращивания урожая. 

Важно отметить, что выращивание урожая в настоящее время осуществляется с использованием только токенов ERC-20 и может поддерживать другие платформы Blockchain или стандарты токенов в будущем. Это одна из основных причин, по которой Ethereum должен быть вашим выбором в качестве платформы Blockchain, если вы создаете децентрализованный протокол заимствования и кредитования. 

4. Что такое ставки?

По сути, стекинг - это блокировка ваших криптовалют или цифровых активов в смарт-контракте для получения прибыли в виде вознаграждения или процентов. 

Вы можете делать ставки прямо из кошелька или через биржу. Если вы ставите свои токены, это означает, что вы, по сути, содействуете финансовым услугам протокола. 

Однако процесс стейкинга - это нечто большее. Ставки в мире Blockchain происходят из подтверждения консенсуса по ставке. Ставка в этом консенсусе означает, что узел блокчейна становится валидатором, ставя на кон свои собственные деньги. 

Ставка необходима, чтобы гарантировать, что узел не будет выполнять злонамеренные действия на платформе, поскольку это приведет к его личной потере. Делая ставку на большую сумму, узлы становятся валидаторами транзакций и создают блоки в сети, за которые они получают вознаграждение. 

Расчет системы вознаграждения или системы ставок - один из ключевых компонентов популярных протоколов DeFi, таких как Aave, Curve и Yearn. 

5. Tokenomics

Токеномика - самая важная часть протокола DeFi. Как следует из названия, он состоит из двух слов: токен и экономика. Следовательно, токеномика - это набор различных характеристик, которые влияют на ценность токена протокола. Различные компоненты, включенные в токеномику, - это распределение токенов, связи с общественностью и брендинг, структура токена, тип токена, бизнес-модель и многое другое. 

Четко определенная токеномика может иметь решающее значение для определения успеха DeFi

Как вы можете создать и запустить протокол DeFi

Как только вы поймете эти концепции, создание протокола DeFi, такого как Aave, Curve и Yearn, станет нелегким делом, оно просто станет более ясным. 

Определенные факторы, влияющие на создание и запуск такого протокола:

1. Выбор правильной платформы Blockchain (наиболее предпочтительно Ethereum)
2. Бизнес-анализ идеи DeFi
3. Техническая архитектура и опытные разработчики, например, в QuillHash, провести комплексную разработку
4. Маркетинговая и бизнес-модель для проекта, такая как ICO, IDO или Airdrops.

Эти факторы по-прежнему являются верхушкой айсберга. Как только проект запущен, обнаруживается еще много вещей.

Обзор

Экосистема DeFi наводнена протоколами заимствования и кредитования и другими подобными протоколами DeFi. Если мы внимательно посмотрим, как такие протоколы, как Aave или Yearn, стали популярными, мы легко заметим некоторые ключевые факторы. 

Aave появился децентрализованный денежный рынок, который обеспечил более эффективную деятельность по заимствованию и кредитованию наряду с предоставлением срочных ссуд. Это выделило Эйва из толпы. 

тосковать finance, с другой стороны, представляет собой агрегатор доходности на основе Ethereum, позволяющий пользователям криптовалюты получать беспрецедентную прибыль за счет максимизации своей доходности. 

кривая - еще один инновационный проект и прекрасный пример в этом контексте. Это децентрализованная биржа на основе Ethereum, созданная специально для поддержки стейблкоинов. Одной из ключевых характеристик протокола является низкое проскальзывание и низкая комиссия за обработку (0.04%) при обмене стейблкоинов. Он также представил токен управления CRV для вознаграждения поставщиков ликвидности.

Подобно этим протоколам, каждый популярный протокол DeFi обладает некоторыми ключевыми функциями, которые повышают ценность этой экосистемы. Даже если они не приносят чего-то уникального, они становятся обновленной версией существующих протоколов, например, Curve. 

Еще один важный аспект - это качественный аудит. Без гарантии безопасности удобство использования протокола никогда не сможет раскрыть свой истинный потенциал. Более того, аудит известной фирмы, такой как QuillAudits гарантирует, что у вашего протокола нет задних дверей, иначе ваш протокол может стать одной из жертв растущих взломов DeFi. 

Войти эту ссылку для просмотра списка протоколов deFi, которые понесли огромные убытки из-за нескольких причин, таких как ошибки в смарт-контракте.

Для получения дополнительной информации о безопасности DeFi вы можете просмотреть наш подробный отчет об аудите безопасности DeFi. здесь.

Обратитесь к QuillHash

Благодаря многолетнему присутствию в отрасли, QuillHash поставляет корпоративные решения по всему миру. QuillHash с командой экспертов - ведущая компания по разработке блокчейнов, предоставляющая различные отраслевые решения, включая DeFi Enterprise. Если вам нужна помощь в разработке протокола DeFi, не стесняйтесь обращаться к нашим экспертам. здесь!

Следите за QuillHash, чтобы узнать больше

Twitter | LinkedIn | что его цель

Источник: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/