Не попадайтесь в ловушку: OFAC вводит санкции в отношении еще одного крипто-миксера за потенциальные нарушения санкционных правил, а FinCEN предлагает новое правило

Переиздано Платоном

Читают: 0

Не попадайтесь в ловушку: OFAC вводит санкции в отношении еще одного крипто-миксера за потенциальные нарушения санкционных правил, а FinCEN предлагает новое правило — CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальный поиск. Ай.

Правительственные учреждения США продолжают принимать меры против служб микширования криптовалют, которые позволяют киберпреступникам скрывать следы украденных доходов в публичных блокчейнах, полученных в результате незаконной киберактивности. 29 ноября 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США («OFAC») санкционированные еще один сервис по смешиванию виртуальных валют, Sinbad.io, за «использование в качестве ключевого инструмента отмывания денег назначенной OFAC Lazarus Group, спонсируемой государством кибер-хакерской организации Корейской Народно-Демократической Республики («КНДР»)». Sinbad.io, как сообщается, второй по величине миксер по объему в 2023 году, якобы также обработал виртуальную валюту на миллионы долларов в результате хаков Horizon Bridge и Axie Infinity.. Примерно в то же время европейские власти изъяли серверы Sinbad.io в Нидерландах и Финляндии. Это последний микшер, санкционированный OFAC. Микшер виртуальных валют Blender.io еще в мае 2022 года, который агентство на тот момент считало ключевым инструментом Lazarus Group по отмыванию денег (на самом деле OFAC утверждает, что Sinbad.io был преемником Blender.io). Казначейство еще раз продемонстрировало, что оно будет агрессивно использовать свои полномочия для разрушения финансовых узлов, связанных с криптовалютой, связанных с незаконными платежами и кибератаками.

Как обсуждалось во многих статьях, большинство блокчейнов, включая такие крупнейшие, как Биткойн и Эфириум, являются общедоступными и прозрачными, то есть транзакции и активность в публичном блокчейне можно отслеживать и отслеживать. Службы микширования криптовалюты, или микшеры, смешивают виртуальные активы пользователей, чтобы скрыть происхождение, назначение и контрагентов средств и базовых транзакций. Сторонники отмечают, что при использовании в законных целях миксеры обеспечивают столь необходимую финансовую конфиденциальность для людей, живущих в условиях репрессивных режимов или просто желающих совершать сделки легально и анонимно. В то же время правительства и правоохранительные органы отмечают, что миксеры широко используются злоумышленниками для поддержки злонамеренной кибердеятельности и отмывания денег, полученных от украденной виртуальной валюты.[1]

Микшеры или «тумблеры» обычно работают путем смешивания ресурсов многих пользователей в «черном ящике», который скрывает активы, а затем распределяют эти активы по новым адресам. Например, для анонимной передачи активов Лицо А передает активы в миксер, который затем смешивает активы и распределяет их Лицу Б. Как и в большинстве технологий блокчейна, существуют централизованная и децентрализованная стороны медали. И, как и многие технологии, которые анонимизируют транзакции или коммуникации, они не обязательно надежны, и правоохранительные органы (или их независимые подрядчики) имеют ресурсы для отслеживания определенных активов, несмотря на использование усилий по маскировке.

При использовании централизованного микшера пользователи доверяют сторонним сервисам получать активы, смешивать такие активы с активами других пользователей и перераспределять их. Децентрализованные микшеры (т. е. протоколы с открытым исходным кодом) позволяют осуществлять автоматический процесс смешивания без разрешения. Пользователи отправляют активы в протокол, который возвращает отправителю криптографический ключ, который позволяет отправителю указать пункт назначения. Тем временем микшер смешивает транзакции. Когда отправитель решает вывести средства из миксера, он возвращает криптографический ключ, который переносит активы на новый адрес.

Миксеры по своей сути анонимны и запутанны, что является одной из причин, по которым OFAC утверждает, что киберпреступники использовали Sinbad.io для сокрытия транзакций, связанных с уклонением от санкций, незаконным оборотом наркотиков и другими незаконными продажами на торговых площадках даркнета. Иск OFAC против Sinbad.io подан примерно через год после санкции против Tornado Cash за аналогичные правонарушения (примечание: в октябре 2023 г. окружной суд Флориды состоялся что указание OFAC всех адресов, связанных с Tornado Cash, включая основной программный инструмент, не выходило за рамки его уставных полномочий и соответствовало правилам Казначейства; это дело находится на апелляции. Окружной суд Техаса в начале года отклонены аналогичная задача; это дело также находится на апелляции). В результате таких санкций все имущество и интересы в собственности Sinbad.io и Tornado Cash, которые находятся в Соединенных Штатах или находятся во владении и под контролем лиц из США, должны быть заблокированы и сообщены в OFAC. Участие в сделках с такими назначенными организациями может привести к санкциям против таких участников.

OFAC также внесло в список Sinbad.io через 41 день после того, как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) предложило правило, которое, в случае его принятия, потребует от финансовых учреждений, на которые распространяется действие страховки, как это определено в 31 C.F.R. 1010.100(t) для внедрения режимов мониторинга и отчетности в отношении транзакций с участием миксеров. Затрагиваемые финансовые учреждения могут дать комментарии до 22 января 2024 года.

OFAC, FinCEN и другие органы власти США все больше обеспокоены деятельностью по микшированию криптовалют и уделяют ей все больше внимания. В речь 29 ноября 2023 года заместитель министра финансов Уолли Адеймо отметил необходимость внедрения инноваций в индустрии цифровых активов в рамках закона, одновременно работая над тем, чтобы «злоумышленники не использовали экосистему цифровых активов для незаконной деятельности». Финансовые учреждения, инвесторы, предприятия и операторы должны уделять повышенное внимание нормативным и законодательным режимам, применимым к их бизнесу и инвестициям.

[1] По данным Chainanaанализа, в 2022 году около 8% пользователей криптомиксеров были связаны с незаконными аккаунтами, а 0.24% всех криптовалютных транзакций были связаны с незаконной деятельностью. Криптопреступность 2023 года: объемы незаконных криптовалют достигли рекордного уровня – Chainaанализ.

Ссылка на источник

#Не #Пойман #Смешать #OFAC #Санкции #Криптовалюта #Микшер #Потенциал #Нарушения #Санкции #Правила #FinCEN #Предлагает #Правило