Основы блокчейн-инвестирования

Деньги стали виртуальными, и ваши инвестиции также должны стать виртуальными.

Конечно, я имею в виду растущее внедрение криптовалют не только энтузиастами блокчейна, но и средним розничным инвестором, а также традиционными институциональными инвесторами. Тенденция внедрения криптовалюты в 2020 и 2021 годах набирает обороты, и популярность цифровых форм валюты продолжает расти.

Не так давно Биткойн был представлен и принят небольшой группой технологических анархистов, известных как шифропанки. С тех пор всего за дюжину лет Биткойн вырос и стал стоить сотни миллиардов долларов, а общий рынок криптовалюты включает тысячи валют и проектов с общей рыночной капитализацией более 1 триллиона долларов.

И по мере роста экосистемы ее принимают глобальные банки и корпорации, и даже те, кто когда-то назвал это «мошенничеством» и сказал, что оно никогда не выживет.

Теперь те же самые люди делают все возможное, чтобы инвестировать в блокчейн, и, вероятно, вам пора также рассмотреть возможность инвестирования в блокчейн как часть вашей общей финансовой стратегии. В конце концов, биткойн и другие основные криптовалюты ежедневно попадают в заголовки финансовых новостей, и в развивающемся пространстве блокчейнов были нажиты состояния, но они все еще находятся на очень ранней стадии своего развития и роста. Думайте об инвестировании в криптовалюту как об инвестировании в технологические компании в начале и середине 1990-х годов.

Еще одним свидетельством растущей силы рынков криптовалюты является финансовый центр S&P Dow Jones Indices, который среди прочих публикует популярный индекс S&P 500. Эта группа недавно добавлены новые индексы которые увеличивают популяризацию активов блокчейна. Новые индексы, S&P Bitcoin Index, S&P Ethereum Index и S&P Crypto Mega Cap Index, будут измерять эффективность связанных с ними цифровых активов.

Это не только увеличивает видимость криптовалют, но и добавляет легитимности всей отрасли.

Однако, несмотря на то, что активы блокчейна достигли огромных успехов в распространении, «криптовалюта» остается для многих загадочной и запутанной. Вот почему мы составили это базовое руководство по инвестированию в блокчейн. Это поможет объяснить основы криптовалют, то, как они могут вписаться в ваш инвестиционный портфель, и прояснить некоторые заблуждения, а также укрепить некоторые передовые практики, когда дело доходит до личного инвестирования.

Давайте начнем!

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта - это разновидность децентрализованных денег. Он может служить ряду целей, но типичным примером является то, что он не создается и не контролируется правительством или какой-либо другой централизованной организацией.

В отличие от традиционных правительственных валют, также известных как «фиатные» валюты, криптовалюты не имеют физической формы. Это строго цифровые активы, которые защищены криптографией - отсюда и название «криптовалюта».

Блокчейны используют криптографию для кодирования информации, используемой при создании, передаче и хранении валют. Таким образом валюты блокчейна избегают подделки и двойных расходов. И таким образом обеспечивается безопасность реестра блокчейна, в котором записываются все транзакции блокчейна.

Одним из основных преимуществ криптовалют является то, что за счет децентрализации они могут избежать взаимодействия с третьими сторонами и государственными учреждениями, возвращая контроль над богатством в руки отдельных лиц. Некоторые блокчейны даже позволяют анонимно обрабатывать транзакции, что некоторые люди, заботящиеся о конфиденциальности, считают еще одним огромным преимуществом.

И, конечно же, поскольку они имеют ценность, криптовалюты становятся все более популярными для спекуляций и инвестирования.

Самые популярные криптовалюты

Существуют буквально тысячи криптовалют и сотни различных публичных блокчейнов. Очевидно, что это немного усложняет инвестирование, однако можно немного сузить объем, сосредоточившись на самых популярных криптовалютах. Двумя наиболее популярными на сегодняшний день являются Биткойн и Эфириум. Также очень популярны стейблкоины, такие как Tether (USDT) и Монета доллара США (Долларов США).

• Bitcoin (BTC): Первая и самая популярная криптовалюта, Биткойн, была создана Сатоши Накамото под псевдонимом, который описал ее как «одноранговую систему электронных денег». Создание Биткойна вызвало финансовую революцию, которая продолжается и десяток лет спустя.
• Эфириум (ETH): Ethereum, вторая по величине криптовалюта, представляет собой цифровую монету и вычислительную платформу, которая использует систему «умных контрактов» для автоматического выполнения транзакций. Блокчейн Ethereum является наиболее широко используемым во всем мире, поскольку он является основой для многих платформ децентрализованного финансирования (DeFi) и для все более популярных невзаимозаменяемых токенов (NFT).
• Stablecoins: В отличие от Биткойна и Эфириума, стейблкоины часто поддерживаются местной валютой или другими активами, чтобы избежать волатильности, характерной для большинства активов блокчейна. Из-за этого стоимость стейблкоинов обычно привязана к 1 доллару и очень мало отклоняется от этого значения.

Почему криптовалюты отличаются от фиата

Валюты Fiat, такие как доллар США и фунт стерлингов, выпускаются правительственными центральными банками. Как можно догадаться из названия «центральный банк», это означает, что существует централизованный орган, контролирующий денежную массу, процентную ставку и, в конечном итоге, стоимость валюты данной страны.

Криптовалюты возникли из убеждения, что этот тип централизованного государственного контроля над валютой является одновременно манипуляцией и опасной попыткой управлять невероятно сложной глобальной экономической системой. Фиатные валюты и контроль со стороны центрального банка также считаются источником инфляции в мире, которая не позволяет среднему человеку когда-либо создать хранилище богатства.

Поскольку криптовалюты децентрализованы, у них нет центрального органа, контролирующего их. Полный контроль над деньгами остается в руках человека. Добавьте к этому то, что многие криптовалюты имеют дефляционный механизм, который фактически способствует увеличению стоимости валюты, а не ее разрушению с течением времени, и вы можете увидеть, где эти активы блокчейна превосходят архаичные фиатные валюты.

Почему криптовалюта имеет ценность

Итак, учитывая, что эти активы блокчейна децентрализованы, как вы можете быть уверены, что они действительно будут иметь ценность в будущем?

В конечном итоге все имеет ценность только потому, что люди согласны с этим. Часто это происходит из-за полезности предмета или актива, например золота как средства сбережения. В случае золота и любой правительственной фиатной валюты они имеют ценность только потому, что люди согласны с тем, что они имеют ценность. Фиатные валюты обеспечены налоговыми долгами правительства-эмитента, что подтверждает представление о том, что они имеют ценность.

Обычно такой актив, как криптовалюта или золото, имеет ценность по нескольким потенциальным причинам, хотя не все сразу должны быть правдой:

1. Люди хотят держать актив для сохранения стоимости или в качестве инвестиции;
2. Люди думают, что актива, как правило, мало, и есть разумная уверенность в том, что он останется дефицитным;
3. Люди верят, что он выполняет какую-то полезную функцию: деньги, товар или торгуемый товар.

Если посмотреть конкретно на Биткойн, он имеет ценность по нескольким причинам:

1. Процесс майнинга. Действуют те же экономические стимулы, которые побуждают людей добывать золото или бурить нефть. Поскольку Биткойн имеет ценность, люди готовы тратить время и ресурсы на создание нового Биткойна.
2. Сетевой эффект. Биткойн был первой криптовалютой и остается самой доминирующей криптовалютой. Его рыночная капитализация составляет примерно половину всего рынка криптовалют. Таким образом, несмотря на то, что существует множество альтернатив, люди продолжают использовать его, потому что он остается наиболее широко распространенной и безопасной сетью.
3. Ограниченность. Будет произведено всего 21 миллион биткойнов. Этот дефицит был намеренно встроен в биткойн в качестве дефляционной меры. Для сравнения, современная бумажная валюта - это продукт денежно-кредитной политики, контролируемой центральными банками. Как мы видим по всему миру снова и снова, центральным банкам довольно легко ошибиться в денежно-кредитной политике и вызвать всевозможные проблемы.

Короче говоря, людей привлекает ценностное предложение Биткойна, потому что он предлагает альтернативу традиционным активам и основан на компьютерном коде, который является глобальным, аполитичным, устойчивым к цензуре и по своей сути редким.

Подходя к криптоинвестированию как новичок

Самое первое вложение, которое вам нужно сделать при входе в пространство криптовалюты в качестве новичка, - это вложение времени. Вы обязательно должны понимать основы того, как работают технология блокчейн и криптовалюты. К счастью, информацию о различных криптовалютах стало намного проще найти и получить к ней доступ, и многие люди тратят время и усилия на то, чтобы сделать криптовалюты более понятными. Поскольку вы находитесь в Coin Bureau, для начала ознакомьтесь с нашими обширными ресурсами.

Вы также можете познакомиться с нашим специалистом по криптовалюте, которого зовут Гай, на нашем сайте. Канал YouTube. Вы найдете множество информации и текущих образовательных ресурсов. Мы предвзяты, но это один из лучших, непредвзятых и наиболее полных ресурсов блокчейна и криптовалюты, который вы, вероятно, найдете.

Далее, купить биткойн и освоитесь с процессом. Поздравляем, вы уже являетесь инвестором в блокчейн!

Инвестирование в криптовалютность

Прежде чем углубляться в инвестирование в блокчейн, важно знать, что есть веские причины для участия и есть веские причины. Не менее важно знать свои собственные причины.

Веские причины инвестировать в криптовалюту

1. Вы верите, что криптовалюты - это путь в будущее, и они, вероятно, заменят традиционные бумажные деньги - если это произойдет, вы хотите получить образование, подготовиться и получить опыт.
2. Вы поддерживаете социальное видение криптовалют: валюта должна быть децентрализована и находиться под полным контролем людей, которые ее используют.
3. Вы понимаете и цените принцип работы технологии блокчейн - вы цените одноранговый аспект транзакций, их безопасность и конфиденциальность.

Хотя верно то, что на инвестировании в криптовалюты были нажиты состояния, но верно и то, что состояния были потеряны. Помните, что криптовалюты (помимо стейблкоинов) являются чрезвычайно изменчивыми и рискованными инвестициями.

Например, с середины апреля 2021 года до конца июня 2021 года биткойн упал с почти 65,000 долларов до минимума чуть ниже 29,000 долларов. И даже с учетом этого резкого снижения роста волос он остается на 270% по сравнению с предыдущими 52 неделями. Если вы не можете переживать такую ​​волатильность, то инвестирование в блокчейн может не для вас. И даже если это так, мы рекомендуем выделять только небольшую часть вашего инвестиционного капитала в криптовалюту.

После этого, если вы по-прежнему искренне интересуетесь потенциалом технологии блокчейн для изменения финансового ландшафта мира, в котором мы живем, и готовы учиться и управлять рисками, тогда продолжайте читать.

Общие принципы инвестирования

Независимо от того, инвестируете ли вы в блокчейн-активы, акции, облигации или другие классы активов, всегда нужно помнить об общих принципах инвестирования.

Ищите возможности с добавленной стоимостью. Независимо от того, что это за актив, вы всегда должны направлять свои инвестиционные доллары на вещи, которые в некоторой степени облегчают или улучшают жизнь людей. Также обратите внимание на менеджеров любого проекта, в который вы инвестируете, чтобы убедиться, что они обладают знаниями, опытом и талантами. Сочетание отличного продукта и отличной команды почти всегда должно приносить отличное вложение.

Инвестируйте в собственное образование. Существует так много замечательных ресурсов, которые могут помочь вам узнать об инвестировании. Так что покупайте книги, слушайте подкасты, смотрите видео на Youtube и читайте блоги. Серьезно, существует так много ресурсов, что невозможно исчерпать новые знания об инвестировании.

Повысьте свою продуктивность. Вы можете увидеть это в действии в мире блокчейнов с Ethereum, который делает разработчиков более продуктивными при создании децентрализованных приложений, и в Uniswap, который делает трейдеров более продуктивными благодаря простоте использования. Они не только могут служить хорошим примером продуктивности, но и могут считаться хорошим дополнением к вашему крипто-портфелю. Дело в том, что вещи, которые повышают производительность, также часто являются хорошими инвестициями.

При инвестировании помните о долгосрочных перспективах. Краткосрочные покупки - это нормально, но это торговля, а не инвестирование. Инвестиции - это способ на долгосрочную перспективу, и, честно говоря, гораздо легче увидеть, где что-то может развиться через несколько лет, чем как это будет развиваться через несколько дней или недель. Умные инвесторы также являются терпеливыми инвесторами, которые готовы ждать, пока их вложения созреют.

Принципы блокчейн-инвестирования

Когда вы только начинаете работать со своим инвестиционным портфелем в блокчейн, имеет смысл следовать этим 5 принципам:

Начать работу - самая сложная часть. Все мы в некоторой степени откладываем дела на потом и делаем первый шаг в инвестировании в криптовалюты, когда вы не уверены в процессе или инвестициях и потенциально можете потерять деньги, что делает начало работы самым сложным. Так почему бы не воспользоваться нашим специальным предложением, по которому вы можете получить 10 долларов США бесплатный биткойн за вашу первую покупку за 100 долларов. Это немедленная окупаемость 10% от ваших инвестиций, а также простота начала работы. Поскольку институциональные инвесторы переводят средства в активы блокчейна, рост сектора только начинается. Тебе тоже нужно начать.

Если вы уже инвестируете в акции, подумайте о своих инвестициях в блокчейн с точки зрения инвестирования в акции. Хотя они могут во многих отношениях отличаться, они все же имеют некоторые общие черты. Например, покупка токена в хорошем блокчейн-проекте сродни покупке акций хорошей компании. Вы также можете использовать такие принципы, как стоимостное инвестирование и усреднение долларовой стоимости, которые, как известно, хорошо работают с акциями.

Найдите время, чтобы понять основные преимущества и полезность проекта. Вы бы не купили акции, не понимая, чем занимается компания, так зачем вам покупать криптовалюту, не понимая, чего пытается достичь основной проект? Прочтите веб-сайт, технический документ, комментарии Reddit, сообщения на форуме и все, что вы можете найти, что объясняет проект. Вы должны знать, выпущен ли реальный продукт, как работает экономика токена и собирают ли инвесторы токен или нет.

Попробуйте купить свои жетоны, когда они со скидкой. Это ничем не отличается от ожидания отката на фондовом рынке. Пока я пишу этот биткойн, он заигрывал с 30,000 50 долларов, что более чем на 1,900% ниже его цены всего двумя месяцами ранее. Ethereum в настоящее время торгуется около 4,000 долларов, тогда как два месяца назад он составлял более XNUMX долларов. Это те же токены, что и два месяца назад, но рыночные условия снизили цены до более привлекательного уровня.

Сделайте свои вложения в блокчейн лишь частью ваших общих вложений. Вы бы не вложили все свои деньги в золото или одну акцию. Вы также не должны вкладывать все в криптовалюты. Диверсификация - всегда важный принцип при инвестировании. Не вкладывайте весь свой инвестиционный капитал в криптовалюту только в одну монету - даже в биткойн. Диверсификация помогает сгладить волатильность, и это разумное инвестиционное решение.

Заблуждения о блокчейн-инвестировании

Одно из главных заблуждений, которое продолжает сохраняться и закрепляться теми, кто выступает против криптовалют, заключается в том, что они каким-то образом сомнительны и связаны с незаконной деятельностью. Во многом это связано с тем, что технология является новой и недостаточно изученной.

И это правда, что в первые дни Биткойн использовался для ряда незаконные сделки с участием наркотиков, оружия и другой преступной деятельности. Тем не менее, похоже, никто не связывает с тем, что до создания Биткойна и даже до сегодняшнего дня фиатные валюты использовались в тех же незаконных целях.

К счастью, по мере того, как криптовалюты становятся все более популярными, они также получают лучшую репутацию. Благодаря тому, что инвесторы с Уолл-стрит и крупные фонды вышли в криптовалютное пространство, это помогло улучшить общественный имидж Биткойна и других криптовалют. Теперь, когда крупные компании, такие как Tesla, Microsoft и Paypal, принимают биткойны, а некоторые из крупнейших университетских пожертвований и хедж-фонды Уолл-стрит инвестируют в криптовалюту, это определенно превратилось во что-то более респектабельное.

Во всем этом интересно провести параллели между растущим распространением технологий блокчейн сейчас и развитием интернет-технологий в середине 1990-х годов, когда многие люди считали, что речь идет только об азартных играх и порнографии. Сегодня мы знаем, что ничто не может быть дальше от истины.

Избегайте экспертов Reddit

Хотя в некоторых отношениях Reddit может быть интересным и информативным форумом, здесь не стоит обращаться за советом по финансам. Эти дураки, накачивающие акции мемов вроде AMC Theaters и Gamestop, или сомнительные криптовалюты вроде Dogecoin и Шиба Ину, плохо отражают весь сектор.

Хотя это правда, что мир профессиональных менеджеров по управлению активами и финансовых организаций может не иметь в сердце интересов простых людей, команда Reddit еще хуже. Конечно, они провоцируют децентрализацию и устранение этих больших контролирующих интересов в финансах, но факты таковы, что любой может публиковать сообщения на Reddit и других онлайн-площадках. Нет требований к образованию и сертификатов. Черт, в большинстве случаев они даже не раскрывают свои настоящие имена!

Следование фанатским теориям, продвигаемым на Reddit и подобных сайтах, не имеет ничего общего с инвестированием, и если вы последуете этому совету и потеряете деньги, вам некого винить, кроме себя. Следование за толпой Reddit - это не что иное, как самая базовая спекуляция, и обычно только те, кто начинает накачку актива, в конечном итоге получают прибыль.

Я изучаю и изучаю технологию блокчейн и криптовалюты более четырех лет. Моя работа - исследовать проекты блокчейнов, и даже я понимаю лишь небольшую часть проектов, которые были созданы. И я могу вам сказать, что некоторые проекты внешне выглядят действительно здорово.

Они выглядят как легкий упаковщик по 10 или лучше, пока вы не посмотрите глубже. Или еще хуже, пока вы не инвестируете и позже не попадете в новостной репортаж, объясняющий, что пошло не так. Рассмотрите три следующие характеристики, и вы поймете, почему так важно получать информацию об инвестировании в блокчейн от человека, которого вы знаете и которому доверяете:

• В Интернете произошел взрывной рост финансовой информации.
• Большая часть этой финансовой информации непрозрачна. Вы понятия не имеете, кто за этим стоит.
• Создать новый проект блокчейна можно так же просто, как щелкнуть скрипт.

Это идеальный рецепт для инвесторов, которые в худшем случае могут быть обмануты или, по крайней мере, обмануты и потеряют большие суммы денег.

И хотя это, скорее всего, случится с новичками, это может случиться и с теми из нас, у кого больше опыта в этой сфере. Несколько раз я проводил несколько дней, исследуя проект, только для того, чтобы в конечном итоге выяснить, что нет никакого способа узнать, кто стоит за проектом, или что в смарт-контрактах содержится код, который позволил бы разработчикам вытащить коврик. .

Блокчейн получает широкое распространение, но за пределами топ-20 проектов или около того, это все еще Дикий Запад.

Когда лучше покупать?

Как и на фондовом рынке, нет реального способа рассчитать время для рынка криптовалют. Совершенно очевидно, что покупать на пике пузыря - не лучшая идея, но, к сожалению, также невозможно узнать, когда наступит этот пик. Также нехорошо покупать, когда цены резко падают. Если вы ищете лучшее время, это будет, когда цены будут низкими и стабильными, однако, если вы все же покупаете в это время, вам, вероятно, понадобится немного терпения, чтобы увидеть выгоду от своих инвестиций.

Торговля на рынках криптовалют - огромная тема сама по себе, и здесь, в Coin Bureau, мы уже провели фундаментальные исследования многих различных проектов блокчейнов. В ближайшие месяцы вы также можете ожидать, что мы расширим наш охват технического анализа, что даст вам лучшее представление о том, как читать графики и какие торговые методы могут быть полезны в различных рыночных сценариях.

Хотя этот тип инвестиционных исследований не является точной наукой, он может помочь определить, когда покупать конкретную криптовалюту. Это может даже помочь при определении вершин и оснований на рынке, хотя они могут быть очень субъективными. Например, еще в конце марта 2017 года большинство людей избегали покупки биткойнов, поскольку они превысили отметку в 1,000 долларов, потому что они считали, что это максимум для рынка. Конечно, задним числом мы знаем, что это была огромная сделка, и у нас больше никогда не будет возможности купить биткойн по такой низкой цене.

Вот несколько основных рекомендаций, которые вы, возможно, захотите иметь в виду, когда думаете об инвестициях в блокчейн:

• Не сравнивайте крипто пузыри с пузырями на традиционных рынках. В криптовалюте движение на 10% является нормальной волатильностью, а движение на 100% часто является только началом гораздо большего движения. На традиционных рынках 100% движение почти всегда указывает на пузырь.
• Не покупайте сразу на провал, потому что он может оказаться намного больше. Помните, что движение криптовалюты часто бывает довольно большим.
• Не обязательно покупать товары только потому, что вы видите огромный скачок цены. На криптовалютных рынках действительно случаются манипуляции, особенно с небольшими проектами, и схемы «накачки и сброса» стали реальностью. Получите информацию о проекте, который вы рассматриваете, и купите, когда кажется, что цена будет хорошей.
• Не теряйте позиции из-за резких колебаний цен на криптовалюту. Вы должны быть убеждены и понимать, что революция криптовалюты все еще находится в самом начале.
• Хотя некоторые инвестиции в блокчейн необходимы, это лишь часть общего инвестиционного пирога. Планируйте выделять где-то от 2 до 10% ваших инвестиционных денег в криптовалюты, когда вы только начинаете. Остальная часть ваших денег должна быть в акциях, облигациях, товарах или даже в бумажной валюте, чтобы поддерживать полностью диверсифицированный портфель.
• При запуске придерживайтесь лучших блокчейн-проектов. Биткойн и Эфириум составляют хорошую основу для любого портфеля, и помимо них вы можете изначально придерживаться 20 лучших криптовалют. Помните, что быстро разбогатеть нелегко, но гораздо легче разбогатеть постепенно и медленно.
• Имея это в виду, рассмотрите такую ​​стратегию, как усреднение долларовых затрат, при которой вы делаете регулярные инвестиции - еженедельно или ежемесячно - и постепенно увеличиваете свой портфель.
• Когда вы переживаете потерю, а вы ее почувствуете, считайте это уроком и извлекайте из этого урок. Изучите, что, возможно, пошло не так с инвестициями, и постарайтесь избежать подобных ситуаций в будущем.

Заключение

Блокчейн-активы представляют собой новый класс активов, и в ближайшие годы они, несомненно, продолжат развиваться и приобретать все большее значение для мировой финансовой индустрии. Естественно, мы не знаем, какие токены будут процветать, но это верно для любого актива. Владение некоторыми криптовалютами должно быть частью портфеля любого опытного инвестора.

В качестве децентрализованного актива криптовалюты остались защищенными от вмешательства третьих лиц и государственных органов. Однако так могло быть всегда. Мы знаем, что технология блокчейн может дать нам высокозащищенный и даже анонимный класс активов, которые, вероятно, будут иметь все большее значение в будущем.

И хотя сторонники блокчейна избегают участия правительств в криптовалютном пространстве, правда в том, что правительственные постановления придадут вид респектабельности и доверия классу активов для многих традиционных инвесторов. В свою очередь, это должно увеличить распространение и повысить ценность различных криптовалют, как мы уже видели в 2021 году.

Теперь у вас должно быть базовое понимание того, почему важно инвестировать в проекты блокчейн, и даже с чего начать. Однако мы только прикоснулись к инвестированию в криптовалюты. Есть много новых способов получения прибыли от криптовалют, включая стекинг, протоколы DeFi, получение прибыли, криптовалютное кредитование, кредитное плечо и другие. Каждый из них заслуживает более глубокого изучения, и в ближайшие месяцы мы будем этим заниматься, поэтому не забудьте добавить нас в закладки и возвращайся часто чтобы расширить свои знания об инвестировании в блокчейн.

Отказ от ответственности: это мнение автора, и его не следует рассматривать как инвестиционный совет. Читатели должны провести собственное исследование.

Источник: https://www.coinbureau.com/education/blockchain-investing/