На традиционном рынке акций «голубые фишки» - это все известные компании, которые доказали свою высокую финансовую эффективность и стабильную доходность в долгосрочной перспективе, даже во время спадов. Этикетка далека от технической и больше служит субъективным знаком одобрения финансового сообщества: эти компании существуют, и вы не ошибетесь, инвестируя в них. Вспомните Amazon, Apple, Nike и Berkshire Hathaway Уоррена Баффета.
В зарождающемся и быстро развивающемся секторе DeFi (децентрализованное финансирование) Decrypt определил восемь проектов, которые на данный момент достигли статуса «голубых фишек» в сообществе. Наши критерии включают репутацию, отсутствие взломов, цены и постоянные обновления и новые функции.
DeFi все еще настолько нова, что было бы безумием увенчать любые проекты DeFi «голубыми фишками».
Но инвесторы вложили в протоколы DeFi более 65 миллиардов долларов, по данным DappRadar. Тем не менее, не все проекты DeFi созданы равными. Взломы, эксплойты и "коврик тянет»Отметили подъем сектора, отделяя получение наличных от« голубых фишек ». Инвесторам следует действовать осторожно и, как и в случае с любым новым и нестабильным активом, вкладывать только то, что вы можете потерять. Строить будущее финансов невозможно без нескольких взломов, сбоев и страхов.
Конечно, ни один из этих проектов не пользуется таким признанием, как такой бренд, как Microsoft или Apple, но каждый из них заслужил определенный уровень доверия со стороны сообщества инвесторов DeFi. В криптовалюте это на вес цифрового золота.
Decrypt со временем будет обновлять наш список токенов DeFi с голубыми фишками по мере развития рынка.
Ааве: финский призрак
Основан: 2017 г., в 2018 г. был переименован в Aave.
Учредитель (и): Стани Кулечев
Тикер: AAVE (до 2020 года был LEND)
Ценовые показатели в 2021 году: + 104.78%
Decrypt Изучите руководство здесь.
Ранее ETHLend, Aave начал с того, что позволил пользователям получать проценты за свои незанятые токены, предоставляя займы заемщикам. В отличие от альтернатив Big Bank, эта деятельность также полностью прозрачна для блокчейна Ethereum. Aave строил это видение на протяжении многих лет, добавляя новые функции и даже зарабатывание платежная лицензия в Великобритании.
Вы можете получать переменную процентную ставку по более чем 20 различным активам, от обычных до экзотических. Эта процентная ставка изменяется в зависимости от спроса рынка на заимствование указанных активов. Если, например, множество инвесторов хотят брать в долг DAI, то протокол стимулирует кредиторов предоставлять DAI ссуды по привлекательным ставкам.
Однако с заимствованием все обстоит немного иначе, поскольку ставки могут быть переменными и стабильными. Сегодня это обходится пользователям в 11.8% стабильный проценты по займу DAI и 3.61% в переменная процентная ставка, при этом стабильная ставка остается неизменной в течение гораздо более длительного периода. Нравится вам это или нет, но заемные активы - ключевой рынок DeFi. Например, вы можете быть оптимистами в отношении Ethereum и не захотеть продавать этот Ethereum. В то же время вы также можете захотеть инвестировать в другой проект или просто захотите оплатить свои счета криптовалютными долларами или евро.
Однако брать такой заем может быть рискованно. Если стоимость заимствованного вами актива (так называемого залога) падает, протокол может начать продажу этого базового актива, чтобы восполнить ваш дефицит. Этот порог отличается для каждого актива на Aave. Можно просмотреть параметры риска каждого актива здесь.
Uniswap: децентрализованный единорог
Год основания: 2018
Создатель (и): Хайден Адамс
Тикер: UNI
Ценовые показатели в 2021 году: + 195.44%
Decrypt Изучите руководство здесь.
Встроенный в 2018, Uniswap ведущая децентрализованная биржа криптовалют или DEX, занимая более 64.7% доли рынка на момент публикации. (Ближайшим конкурентом в этой категории является Сушисвап, почти идентичная вилка). Несмотря на растущее количество децентрализованных бирж, Uniswap какое-то время сохраняла доминирующее положение. Это, а также отличная производительность его токена управления, UNI, обеспечили проекту статус голубых фишек.
Токен UNI был распространен в сентябре 2020 года через ретроактивная раздача. Любой, кто использовал Uniswap до аирдропа, получил 400 токенов UNI, что на тот момент стоило примерно 1,400 долларов. Хайден Адамс, создатель протокола, использовал его как средство поблагодарить сообщество за поддержку обмена в первые дни.
Вы можете поменять местами любой токен на основе Ethereum на рынке, и если он не включен в DEX, его просто добавить, просто скопировав и вставив адрес смарт-контракта. После торговли вы также можете зарабатывать деньги, помещая в протокол активы, бездействующие в вашем кошельке.
В Uniswap v2 за все сделки взимается фиксированная комиссия в размере 3%. Это означает, что люди, которые добавляют свои монеты на биржу, называемые поставщиками ликвидности, зарабатывают 3%. пропорционально при каждой сделке, совершенной для определенной пары токенов. Таким образом, пара с самый высокий объем торгов также накапливает наибольшую комиссию. И чем больше денег вы добавляете, тем большую долю этих комиссий вы можете заработать.
В последней версии Uniswap расположение немного более детализировано, v3. Вместо этого поставщики ликвидности могут выбрать уровень комиссионных от 05%, 3% и 1%. Они также могут указать конкретный ценовой диапазон, для которого они хотели бы предоставить ликвидность, что означает, что они будут получать комиссию только в том случае, если в этом ценовом диапазоне будут совершаться сделки.
SushiSwap: Готовим децентрализованные приложения
Год основания: 2020
Основатель (и): Chef Nomi
Тикер: СУШИ
Ценовые показатели в 2021 году: + 118.39%
SushiSwap вышел в августе 2020 года как своего рода приложение DeFi, объединяющее Uniswap и выращивание урожая. В наши дни вы можете делать почти то же самое, что и в других суперприложениях, таких как Aave или Compound: есть децентрализованный обмен; рынок кредитования; и мини-сеть децентрализованных приложений (называемых децентрализованными приложениями BentoBox). Вы можете поставить его токен управления, SUSHI, и проголосовать за обновления платформы; и есть приложение для выращивания урожая под названием Onsen.
SushiSwap помечен тегом «DeFi летотенденция называть сложные финансовые протоколы в честь продуктов питания и отличилась тем, что стала самой успешной и наименее мошеннической. Он был создан анонимной командой разработчиков во главе с «Шефом Номи» и управляется менеджером сообщества по имени 0xMaxi. О них мало что известно, кроме того, что 0xMaxi — очень умный молодой человек с французским акцентом.
На самом деле проект был начат шеф-поваром Номи, но прошлым летом он сделал раннер, сняв с собой пару миллионов долларов из казны протокола. После долгой суматохи он вернулся на платформу, вернул все деньги и был быстро отстранен от разработки. 0xMaki стал де-факто лидером децентрализованного протокола, и с тех пор протокол работает именно так.
SushiSwap является 9-м по величине протоколом децентрализованного финансирования, в его смарт-контрактах стоит 2.44 миллиарда долларов, а его токен управления SUSHI вырастет на 108% в 2021 году, поскольку все больше пользователей занимают место за столом для суши.
Производитель: Центральный банк DeFi
Год основания: 2015
Основатель (и): Руне Кристенсен
Тикер: MKR, DAI (стейблкоин), BRK (токен смещения единицы)
Ценовые показатели в 2021 году: + 200.93%
Decrypt Изучите руководство здесь.
Претензия Maker на известность заключается в том, что он выпускает на рынке один из немногих успешных децентрализованных стабильных монет DAI. В отличие от централизованных стейблкоинов, таких как Circle USDC или Tether (USDT), DAI поддерживается кредитами с избыточным обеспечением. Ссуды с избыточным обеспечением - это ссуды, предоставленные, если базовый актив превышает стоимость ссуды.
Похожий принцип действует и в Maker. Чтобы чеканить 1 доллар DAI, пользователи вкладывают 1.5 доллара в ETH. Это связано с тем, что коэффициент обеспечения на Maker составляет 150%. Если стоимость обеспечения упадет ниже 150% (т. Е. 1.5 доллара в ETH превратятся в 1.4 доллара), протокол начнет продажу обеспечения для выплаты заемных DAI, а также взимает дополнительную комиссию в качестве штрафа. Одной из первых тактик для спекулянтов было использование Maker и создание длинных позиций с использованием заемных средств по своим ставкам ETH. После заимствования DAI под свой ETH, они затем покупали еще больше ETH, используя заимствованный DAI, и так далее.
В наши дни количество активов используемый для обеспечения намного выше, а коэффициент обеспечения варьируется от актива к активу. В апреле производитель и центрифуга расширенный помимо криптовалюты, позволяя пользователям чеканить DAI с физической недвижимостью в качестве залога. Этот шаг дает возможность заглянуть в мир, в котором традиционные финансы и криптовалюта полностью интегрированы.
Самый ценный аспект Maker - это DAI. Но одной проблемой является растущий процент залога в долларовой монете Circle (USDC). Это потому, что Circle полностью контролирует активность своего жетона. В 2020 году фирма даже черный список адрес Ethereum, содержащий 100,000 долларов США в долларах США. С более чем 55.5% всех DAI При поддержке централизованной компании многие пуристы DeFi предупреждали, что протокол может отклоняться от своей первоначальной цели.
Состав: высокие технологии, высокая процентная экономия
Год основания: 2017
Основатель (и): Роберт Лешнер
Тикер: COMP
Ценовые показатели в 2021 году: + 60.88%
Decrypt Изучите руководство здесь.
Как и на сберегательном счете с высокими процентами, вы можете получать проценты от различных токенов на Compound. Диапазон токенов немного менее разнообразен, чем у Aave, и в нем также отсутствуют некоторые уникальные функции, которые Aave создал за последние несколько лет.
Соединению приписывают изобретение урожайного земледелия в масштабе (тогда это называлось «добыча ликвидности») в июне 2020 года. Децентрализованная биржа IDEX была технически первый проект сделать что-то подобное в 2017 году, но это был гораздо меньший эксперимент. 27 мая 2020 г., Подворье объявило запуск своего токена COMP. Распространение началось 15 июня 2020 г., после передачи Compound's Предложение 007.
Если в то время вы предоставляли ссуду или занимали на платформе, вы начали зарабатывать токен COMP в качестве бонуса. Например, вы могли зарабатывать 2% от своих вложений в DAI; но во время мероприятия по выращиванию урожая вы заработали эти 2% плюс жетон COMP пропорционально вашему вкладу на данном рынке.
Теория заключалась в том, что событие побудит новых пользователей участвовать и заработать токен управления, эффективно децентрализуя контроль над протоколом. Это связано с тем, что пользователи, владеющие токеном COMP, также имеют право голосовать по таким вопросам, как изменение логотипа Compound или добавление новых активов.
Протокол остается в пятерке лучших протоколов DeFi с точки зрения общего заблокированного значения (TVL). TVL - это общая метрика для измерения того, сколько денег данный проект «заблокировал» в своих смарт-контрактах. Что касается будущих разработок, Compound Labs в настоящее время создает Шлюз оплаты, мультицепочечная версия Compound.
Кривая: децентрализованная торговля стейблкоинами
Год основания: 2020
Учредитель (и): Михаил Ергоров
Тикер: CRV
Ценовые показатели в 2021 году: + 118.39%
Для непрофессионала вы можете понять Curve как децентрализованную биржу, оптимизированную для активов с той же относительной стоимостью. Примером такого актива может быть стейблкоин, такой как USDC или Tether. Другим примером могут быть различные «завернутые» версии Биткойна, включая WBTC и renBTC.
Также важно помнить, что, хотя эти активы стремятся поддерживать одну и ту же стоимость, это не всегда так. Однако расхождение обычно минимально и составляет центы.
Тем не менее, деньги - это деньги, и многие инвесторы хотят быть уверены, что получают максимальную отдачу от вложенных средств. Это особенно актуально для крупных держателей таких активов.
Число естественным образом увеличивается по мере увеличения размера этой сделки, причем Curve в большинстве случаев выходит победителем. Более того, торговые комиссии на Curve намного ниже, чем на Uniswap. Как упоминалось выше, Uniswap взимает с трейдеров 0.3%, а Curve - 0.04%.
Эта повышенная эффективность также важна для тех, кто хочет ссужать и брать взаймы свои неиспользуемые активы. Как упоминалось ранее, ставки по кредитам и займам под активы колеблются в зависимости от спроса и предложения. DAI может зарабатывать 3% на Compound, но USDC может получать 7% на Aave. Таким образом, замена первого на второе имеет наибольший смысл при поиске максимальной отдачи. Использование Curve означает сохранение как можно большей ценности.
Как и Uniswap, Curve также позволяет пользователям получать проценты за предоставление ликвидности. Существует также токен управления Curve, называемый CRV. Держатели могут предлагать и голосовать за различные обновления или изменения протокола, используя этот токен.
Synthetix: токенизированные акции
Год основания: 2017
Основатель (и): Кейн Уорвик
Тикер: SNX
Ценовые показатели в 2021 году: -37.68%
Decrypt Изучите руководство здесь.
Synthetix позволяет пользователям создавать синтетические версии традиционных активов (например, акций и товаров) на блокчейне Ethereum. Платформа называет их «синтезаторами».
Эти синтетические активы отслеживают цену зеркального актива за счет использования оракулы данных, в частности, Chainlink. Например, по мере роста цены на золото (XAU) цена синтетического золота (sXAU) следует за ней в прямом направлении. Точно так же цена акций Tesla (TSLA) падает, так же как и синтетические акции Tesla (sTSLA).
Synthetix также позволяет создавать уникальные типы активов, которых может не быть в традиционных финансах. Пользователь может создать синтетический актив, который, например, растет или падает в соответствии с валовым внутренним продуктом (ВВП) страны. Точно так же вы можете создать инструмент, который отслеживает популярность ведущих криптовалютных лидеров, которая будет расти по мере того, как каждый влиятельный человек накапливает больше последователей.
Хотя ни один из этих примеров не существует на момент публикации, Synthetix предлагает платформу для создания таких активов. Для их создания держатели собственного токена SNX должны сделать предложение по улучшению Synthetix (SIP) и пусть сообщество проголосует за выполнение предложения.
Как и все голубые фишки DeFi в этом списке, токен Synthetix также является токеном управления. Но, помимо голосования по SIP, токен SNX также играет фундаментальную роль в стабильности протокола и работоспособности этих синтетических активов.
Это связано с тем, что синтетическими акциями Apple, нефтью и мировыми валютами трудно торговать за пределами экосистемы Synthetix. Например, почва, актив, отслеживающий цену на нефть, не указан на Coinbase. И хотя адрес контракта можно добавить вручную на Uniswap и на агрегаторе DEX 1 дюйм, недостаточно ликвидности для эффективного выполнения сделки. Чтобы купить их, пользователи должны чеканить собственный стейблкоин протокола, sUSD. И для этого пользователи должны сначала поставить свой SNX. Этот механизм похож на процесс чеканки DAI Maker.
Ставка на SNX действительно приносит с собой множество стимулов. Пользователи, которые ставят свои токены, также имеют право на получение комиссионных, генерируемых в любое время, когда синтетический актив торгуется на всей платформе. Эта комиссия составляет 0.3% во время публикации. Стейкерам также нравятся раздаточные материалы как часть протокола. инфляционные награды на регулярной основе.
Вы заметите, что тВ этом году токен SNX значительно уступил своим аналогам из голубых фишек. Вероятными причинами этого являются сложность протокола и растущая конкуренция (например, Солана теперь листинг токенизированных акций на его блокчейне). Тем не менее, Synthetix является одним из оригинальных протоколов DeFi в этой области, и многие проекты берут из него идеи для своих собственных подходов.
Yearn: Урожайность для чайников
Год основания: 2020, ранее iEarn Finance
Основатель (и): Андре Кронье
Тикер: YFI, WOOFY (токен смещения единицы)
Ценовые показатели в 2021 году: + 19.87%
Год Финанс запустили в 2020 году в качестве агрегатора процентных сервисов DeFi, которые находили для пользователей лучшие тарифы без необходимости постоянно перемещать средства и наращивать расходы на газ. Это эквивалент посещения Bankrate чтобы узнать, какой банк предлагает самую высокую ставку для сберегательного счета. Но вместо того, чтобы выбирать только одну учетную запись, вы просто вносите свои средства в Bankrate, и компания автоматически выбирает самые высокие ставки, даже если эти ставки меняются.
Самая большая разница, конечно, заключается в том, что Yearn (как и все DeFi) состоит из строк кода, доступных любому, у кого есть подключение к Интернету, а не централизованному банку или его эквиваленту. Эта конкретная услуга от Yearn называется «Заработок» и является лишь одной из немногих, которые предлагает проект.
Вместо агрегирования процентных ставок «хранилища» Yearn обладают большей гибкостью в том, как они генерируют доход. Если, например, вы депонируете часть своего Wrapped Bitcoin (WBTC), токена ERC-20, который отслеживает цену биткойна, Vault выполнит различные операции, чтобы дать пользователям текущий доход в размере 0.57%.
Распаковываем одну из этих стратегий. Значок «СоздательWBTCDAIDделегатСтратегия принимает ваш депонированный WBTC, помещает его в Maker для чеканки DAI, затем берет этот недавно отчеканенный DAI и повторно помещает его в другое хранилище, называемое «хранилище DAI». Затем DAI Vault выполняет ряд дополнительных операций для получения дохода. После получения DAI затем конвертируется обратно в исходный актив, в данном случае WBTC, в качестве начисленных процентов.
Для финансовых наркоманов Хранилища Годов не отличаются от того, как работает хедж-фонд. Пользователи вкладывают деньги, платят комиссию (в настоящее время существует комиссия в размере 20% за производительность и комиссия за управление в размере 2%) и получают прибыль. Однако хедж-фонды известны тем, что являются черными ящиками. Хранилища Yearn полностью видны на таких сайтах, как Etherscan.
После Earn и Vaults есть еще токен Yearn, YFI. Этот токен был распространен через механизм выращивания урожая, всего 30,000 XNUMX токенов. Он, как и любой другой токен голубых фишек DeFi, представляет собой токен управления, который позволяет пользователям голосовать по различным вопросам протокола. Ни одна из этих сумм не была выделена для создателя проекта Андре Кронье. Однако, в отличие от других голубых фишек, YFI также является одним из самых дорогих токенов, стоимость которого на момент публикации составляет чуть меньше одного биткойна.
Отказ от ответственности
Мнения и мнения, высказанные автором, предназначены только для информационных целей и не представляют собой финансовые, инвестиционные или иные рекомендации.
- 000
- 2020
- Учетная запись
- дополнительный
- совет
- выброска десанта
- Все
- распределение
- Позволяющий
- Amazon
- приложение
- Apple
- Программы
- апрель
- активы
- Активы
- Банка
- Berkshire
- Berkshire Hathaway
- ЛУЧШЕЕ
- Крупнейшая
- миллиард
- Банкноты
- Немного
- Bitcoin
- Черный
- блокчейн
- Заимствование
- Строительство
- Бычий
- купить
- Наличный расчёт
- изменение
- расходы
- чипсы
- Circle
- код
- Монета
- coinbase
- CoinGecko
- Coins
- приход
- Сырьевые товары
- Общий
- сообщество
- Компании
- Компания
- конкурс
- Соединение
- контракт
- контрактов
- Расходы
- Пара
- создатель
- CRV
- крипто-
- валюты
- Текущий
- кривая
- DAI
- DAPP
- DApps
- децентрализованная
- Децентрализованная биржа
- Децентрализованные финансы
- Defi
- Спрос
- застройщиков
- Развитие
- Dex
- DID
- Интернет
- цифровое золото
- долларов
- Рано
- экосистема
- затрат
- ERC-20
- имущество
- ETH
- Эфириума
- Евро
- События
- обмена
- Биржи
- эксперимент
- сельское хозяйство
- FCA
- Особенности
- Сборы
- финансы
- финансовый
- финансовые
- Фирма
- Во-первых,
- Трансформируемость
- питание
- вилка
- фонд
- средства
- будущее
- ГАЗ
- ВВП
- Общие
- Глобальный
- Золото
- управление
- Рост
- инструкция
- взломы
- Медицина
- Хедж-фонды
- здесь
- держать
- домашнее хозяйство
- Как
- HTTPS
- В том числе
- Influencer
- авторитетов
- интерес
- Процентные ставки
- Интернет
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- Инвесторы
- вопросы
- IT
- Основные
- Labs
- большой
- последний
- запуск
- ведущий
- привело
- кредитование
- уровень
- Лицензия
- линия
- Ликвидность
- провайдеры ликвидности
- Список
- листинг
- Кредиты
- логотип
- производитель
- человек
- управление
- рынок
- Microsoft
- миллиона
- МКР
- деньги
- двигаться
- имена
- сеть
- Новые функции
- Предложения
- Масло
- Операционный отдел
- Мнения
- Другое
- ОПЛАТИТЬ
- платежи
- производительность
- Платформа
- нажмите
- цена
- Продукт
- Проект
- проектов
- рассматривается
- предлагает
- ассортимент
- Стоимость
- недвижимость
- причины
- Возвращает
- Снижение
- РОБЕРТ
- Шкала
- продаем
- смысл
- Услуги
- набор
- Поделиться
- дефицит
- просто
- Сайтов
- Размер
- умный
- умный контракт
- Смарт-контракты
- So
- Solana
- Space
- Стабильность
- stablecoin
- Stablecoins
- доля
- и политические лидеры
- Статус:
- оставаться
- акции
- Акции
- Стратегия
- успешный
- лето
- поставка
- тактика
- Технический
- Tesla
- Tether
- Tether (USDT)
- Vault
- время
- знак
- Лексемы
- Тон
- топ
- трек
- торговать
- Торговцы
- торги
- Торговля
- традиционные финансы
- Доверие
- Uk
- Uniswap
- Обновление ПО
- Updates
- USD
- USD Coin
- USDC
- USDT
- пользователей
- ценностное
- Хранилище
- видение
- объем
- Голос
- голосование
- Кошелек
- кроличий садок
- wBTC
- КТО
- в
- Мир
- стоимость
- год
- лет
- Уступать