Криптовалютный банк Anchorage уведомлен о слабой защите от отмывания денег

Банк США объявил выговор криптобанку Anchorage за несоблюдение стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML). отчеты Bloomberg.

В приказе о согласии, выданном фирме со штаб-квартирой в Сан-Франциско в четверг, Управление денежного контролера (OCC) заявило, что у него есть 30 дней, чтобы предоставить отчет о том, как оно будет решать проблемы.

В OCC заявили, что в Анкоридже не было:

• Внутренний контроль для проверки клиентов.
• Процедуры мониторинга подозрительной активности. 
• Квалифицированный сотрудник, который будет следить за тем, чтобы компания не нарушила закон о банковской тайне (BSA).

Анкоридж не признал и не опроверг обвинения, но согласился заняться решением проблем. В заявлении Анкориджа говорится, что «уже работает над укреплением определенных областей и будем продолжать поддерживать эти области, укрепляя новый стандарт цифровых активов» (через Bloomberg, наш акцент).

ОКК также потребовал от банка в течение 15 дней создать комитет по соблюдению требований. По крайней мере, три члена будут директорами, не работающими в Анкоридже, и комитет будет следить за тем, чтобы он придерживался положений, подробно описанных в 25-страничном договоре о прекращении противоправных действий. заказ.

Помимо прочего, ему также придется нанять сотрудника BSA, обучить персонал правилам ПОД и начать подавать отчеты о подозрительной деятельности.

«OCC требует от всех зарегистрированных на национальном уровне банков соблюдать одинаковые высокие стандарты, независимо от того, занимаются ли они традиционными или новыми видами деятельности», — сказал Об этом заявил исполняющий обязанности контролера денежного обращения Майкл Дж. Сюй. 

«Когда институты терпят неудачу, мы примем меры и привлечем их к ответственности, чтобы обеспечить соблюдение с федеральными законами и постановлениями».

Анкоридж была первой криптофирмой, получившей аккредитацию OCC.

Анкоридж в основном работает с институциональными инвесторами, управляющими покупкой криптовалют, таких как Биткойн и Эфир.

В январе 2021 года Анкоридж стал первый криптобанк, получивший аккредитацию OCC. Устав OCC сделал его первым национальным банком цифровых активов в США.

Ранее он действовал как Anchorage Trust в Южной Дакоте. Однако теперь он работает как Anchorage Digital Bank, предоставляя финансовым учреждениям доступ к рынкам криптовалют.

А с новым названием пришло соглашение с надзорным органом придерживаться BSA и реализовать приемлемую программу ПОД.

«Anchorage Digital Bank — первая организация, обладающая как технической, так и нормативной ясностью, необходимой для серьезного институционального участия в криптовалюте», — говорится в сообщении. — сказал в объявлении генерального директора и президента.

Однако исполняющий обязанности главы ОКК Сюй гораздо осторожнее относится к криптовалютам чем предыдущая администрация во главе с Брайаном Бруксом.

С момента вступления в должность в мае Сюй приказал пересмотреть политику в отношении криптовалют, действовавшую при Бруксе.

Прочитайте больше: Глава OCC сравнивает DeFi со свопами кредитного дефолта в 2000-х и предупреждает об крахе

В сентябре Сюй собрал несколько опасения по поводу криптовалюты в своем выступлении перед The ​​Blockchain Association. В частности, он предложил Кредитование в стейблкоинах может привести к краху DeFi.

«Криптовалюта и DeFi сегодня идут по пути, похожему на [кредитно-дефолтные свопы] в начале 2000-х годов. К счастью, у этой группы есть возможность изменить путь и избежать кризиса».

Ранее в этом месяце Анкоридж объявил о поддержке 11 новых криптовалют, включая хранение таких NFT, как Яхт-клуб Bored Ape (BAYC) и проекты DeFi, такие как земля (ЛУНА).

Подпишитесь на нас в Twitter для получения более информированных новостей.

Уже в продаже: первые четыре эпизода нашей новой серии подкастов, посвященных расследованиям. Инновация: Блокчейн-Сити.