Расшифровка черного ящика: как ИИ раскрывает секреты отмывания криптовалютных денег

Ниже приводится гостевой пост Брендана Кокрейна: Партнер ТОО «YK Law».

Инструменты искусственного интеллекта могут революционизировать усилия по борьбе с отмыванием денег при криптовалютных транзакциях. Эти инструменты могут анализировать гораздо больше транзакций быстрее, чем любой человек, помогая банкам и правоохранительным органам справляться с объемом транзакций, которые совершаются миллионами в день.

Поскольку популярные стратегии отмывания денег включают в себя проведение ряда быстрых транзакций между счетами, возможность быстрого выявления подозрительных транзакций может дать правоохранительным органам преимущество, но мы должны помнить, что ИИ не является панацеей в борьбе с отмыванием денег. Преступники, государства-изгои и террористы также имеют доступ к инструментам искусственного интеллекта, которые они могут использовать для совершения большего количества мошенничеств и уклонения от контроля за отмыванием денег.

Инструменты искусственного интеллекта могут помочь правоохранительным органам обнаруживать подозрительные закономерности в финансовых транзакциях гораздо быстрее, чем люди.

По словам исследователя Матье ВайльИИ может помочь снизить количество ложных срабатываний в борьбе с отмыванием денег на 30–50 процентов, помочь оцифровать процессы «Знай своего клиента» и выявить конечных бенефициарных владельцев. Это также может помочь обеспечить соблюдение национальных правил и выявить узлы валидатора, которые либо находятся под санкциями, либо контролируются преступниками.

«Технология блокчейн получила признание за ее потенциал значительно улучшить процессы ПОД», — пишет Вейл. «Его присущие свойства, такие как неизменность и прозрачность, делают его идеальным инструментом для ведения безопасных и защищенных от несанкционированного доступа записей финансовых транзакций. Блокчейн может облегчить обмен обновленными документами KYC и историями транзакций в режиме реального времени. . . что усложняет сокрытие своей деятельности лицам, занимающимся отмыванием денег».

Профессионалам правоохранительных органов нужна вся возможная помощь. По словам Артура Мюллера, только у регулирующих органов штата Нью-Йорк есть десятки тысяч транзакций, которые необходимо отслеживать. WorkFusion.

Инструменты ИИ находятся не только в руках правоохранительных органов и финансовых учреждений. Киберпреступники также имеют к ним доступ и в некоторых случаях создают свои собственные. Это усложнит ситуацию для государственного и частного секторов, а также позволит преступникам воровать, обманывать или отмывать деньги еще быстрее и в большем масштабе.

По Журнал Infosecurity,

«Генераторные модели искусственного интеллекта могут использоваться для повышения эффективности процессов отмывания денег для финансовых преступников – например, помогая создавать фальшивые компании, счета-фактуры, записи и финансовую отчетность, находить лазейки в законодательстве и даже создавать оффшорные счета, на которых можно прятать средства. »

Менее сложные преступные схемы также начали использовать ИИ. Мошенники, проводящие любовные аферы с «забоем свиней», уже используют такие инструменты, как Chat GPT, чтобы делать более убедительные предложения жертвам. В даркнете продаются состязательные инструменты искусственного интеллекта, такие как Fraud GPT и Worm GPT.

Мошенничество GPT помогает злоумышленникам «написать вредоносный код; создание необнаружимого вредоносного ПО; поиск контейнеров без VBV; создание фишинговых страниц; создание хакерских инструментов; поиск хакерских групп, сайтов и рынков; написание мошеннических страниц и писем; поиск утечек и уязвимостей; и научиться программировать или взламывать».

По словам Гэри Андерсона из Kivu Consulting:

«Киберпреступники и сообщество участников угроз технологически подкованы, мотивированы и, как правило, первыми внедряют новые технологические тенденции, когда видят преимущества и улучшения в том, как они могут развивать свои инструменты, методы и практики».

С другой стороны, некоторые преступники используют обещания ИИ, чтобы ложно заманивать жертв в инвестиционные мошенничества. Согласно пресс-релизу Министерства юстиции:

«Дэвид Гилберт Шафрон, 51 год, из Австралии, и Винсент Энтони Маццотта-младший, 52 года, из Лос-Анджелеса, предположительно, вступили в сговор, чтобы использовать мошенническую схему, чтобы побудить жертв инвестировать в различные торговые программы, которые ложно обещали использовать автоматического торгового бота с искусственным интеллектом. торговать инвестициями жертв на рынках криптовалют и получать высокодоходную прибыль». Эту обманную практику также называют «промывкой искусственного интеллекта».

Преступное внедрение ИИ означает, что правоохранительные органы, банки и другие предприятия, связанные с криптовалютой, должны сами принять эти инструменты, прежде чем они будут полностью перегружены. Им также необходимо заниматься разъяснительной работой с общественностью и обучать людей передовым методам обеспечения безопасности и предотвращению мошенничества.

Тим Васко, основатель BlockCerts, сформулировал преобразующее решение: объединение искусственного интеллекта с технологией блокчейна для создания укрепленной и надежной экосистемы для всех участников. Концепция Authenticated Intelligence находится в авангарде инноваций BlockCerts, объединяя неизменяемые протоколы доказательства, присущие блокчейну, со сложными процессами проверки, лежащими в основе технологии GPT.

Эта усовершенствованная модель проверки гарантирует, что каждая транзакция не только зашифрована, но и проверена на нескольких уровнях, что значительно снижает риск мошеннических действий, включая отмывание денег.

Васько подчеркивает практичность и эффективность этого подхода, заявляя: «Наша стратегия выходит за рамки теоретических постулатов; это активная, осязаемая система, которая укрепляет как традиционные сферы бизнеса и финансов, так и динамику криптовалютного сектора с помощью незаменимых ценностей честности и доверия.

Authenticated Intelligence — это не просто концепция, это операционная платформа, обязательство гарантировать, что каждая транзакция соответствует высшим этическим стандартам, создавая основу доверия в связанных цифровых экосистемах, которыми мы все сейчас управляем».

ИИ — один из самых мощных инструментов, когда-либо созданных. «Технологический императив» — это философская концепция, согласно которой новые технологии неизбежны и необходимы и должны развиваться и приниматься на благо общества. Таким образом, хотя мы и собираемся пожинать плоды внедрения ИИ, для профессионалов крайне важно оставаться на шаг впереди злоумышленников, снижая риски, связанные с использованием генеративного ИИ, и активно используя его для обеспечения соблюдения требований.

Чтобы получить рекомендации по использованию возможностей искусственного интеллекта для вашего бизнеса, свяжитесь с Катей Гозиас по адресу: или Брендан Кокрейн в .

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/