Ниже приводится гостевой пост Марка Гофайзена, старшего партнера Gofaizen & Sherle.
По мере приближения регулирования MiCA, которое изменит криптоиндустрию, криптокомпаниям необходимо обеспечить соблюдение требований для плавного перехода.
Регулирование рынка криптоактивов (MiCA), которое представляет собой важный шаг Европейского Союза (ЕС) на пути к регулированию рынка криптоактивов, является одной из горячих тем 2024 года. MiCA стремится придать рынку ясность и безопасность, решая проблемы потребности поставщиков услуг криптоактивов (CASP) и эмитентов, одновременно защищая инвесторов.
Для компаний, работающих в криптопространстве, MiCA явно призывает внести изменения в свои процессы, чтобы адаптироваться к новой нормативной среде. Охватывая самые разные темы, от операционной гибкости до защиты потребителей, MiCA гарантирует, что рынок криптоактивов является устойчивым и соответствует более широким правилам финансового рынка.
Заинтересованные стороны отрасли и компании нуждаются в поддержке и руководстве в этот переходный период. В этой статье будет рассказано, как MiCA может повлиять на компании, уделяя особое внимание процессам, требующим внимания, потенциальному увеличению затрат и потребностям в персонале.
Основные требования MiCA
Криптоиндустрия находится на пороге эволюции регулирования: Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) разработал проект нормативно-технических стандартов (RTS). Эти предстоящие стандарты, которые, как ожидается, будут представлены Европейской комиссии к 30 июня 2024 года, имеют решающее значение для CASP, стремящихся получить лицензию MiCA.
К основным аспектам MiCA относятся:
- Борьба с отмыванием денег (AML): CASP должны соблюдать комплекс законов и процедур, чтобы предотвратить маскировку незаконных средств под законные.
- Борьба с финансированием терроризма (БФТ): Поставщики услуг криптоактивов несут ответственность за меры по предотвращению потока средств террористическим организациям.
- Уставный капитал: CASP обязаны определить максимальный капитал, который они могут выпустить, как указано в их уставе.
- Комплексная проверка клиентов (CDD): Поставщики услуг криптоактивов должны проверять личность клиентов и оценивать транзакционные риски.
- Отчеты о подозрительных транзакциях (STR): У CASP должны быть процедуры обнаружения подозрительных транзакций и сообщения о них компетентным органам.
- Сотрудничество и обмен информацией: Сотрудничество с компетентными органами и обмен необходимой информацией является еще одной обязанностью CASP.
Эти основополагающие требования приводят CASP в соответствие с более широкими бюджетными и нормативными ожиданиями, адаптируя их к их уникальным операционным основам.
Приведение в соответствие с более широкими финансовыми правилами
Внедрение MiCA требует комплексной корректировки операций CASP, подчеркивая необходимость целостной стратегии для создания прозрачного, безопасного и ориентированного на потребителя рынка криптовалют в соответствии с более широкими финансовыми правилами.
Ключевые области бизнес-процессов для проверки включают в себя:
Обучение и подбор персонала
Чтобы соответствовать требованиям MiCA, компаниям необходимо создать команду, специализирующуюся на соблюдении нормативных требований, касающихся финансовых услуг или криптоактивов. Привлечение экспертов по управлению рисками и юридических консультантов имеет решающее значение для решения сложных проблем MiCA. Эти специалисты будут играть важную роль в выявлении, оценке и снижении рисков, а также в обеспечении полного соответствия всех операций компании новым правилам.
CASP должны иметь как минимум одного человека из высшего руководства (директора), находящегося в стране учреждения и организующего деятельность через место ведения бизнеса в ЕС.
Сбор и использование персональных данных
MiCA требует защиты информации потребителей и сегрегации активов клиентов. Компании должны обеспечить соблюдение конфиденциальности и защиту данных путем разработки безопасных систем сбора и использования персональных данных. Кроме того, постановление требует внедрения систем разделения клиентов для защиты активов клиентов, что является мерой, направленной на улучшение защиты потребителей на рынке криптовалют.
Отчетность и учет
Компании должны улучшить свою практику отчетности и бухгалтерского учета, чтобы соответствовать стандартам прозрачности и подотчетности MiCA. Эти стандарты включают в себя точную отчетность о финансовых операциях и поддержание документации компании в соответствии с нормативными требованиями.
Консультативные услуги для пользователей криптоактивов
MiCA существенно подчеркивает качество консультационных услуг, предоставляемых пользователям криптоактивов. Компании, предлагающие консультационные услуги, должны гарантировать, что консультации будут персонализированными, прозрачными, справедливыми и не вводящими в заблуждение, с учетом личных обстоятельств клиента, инвестиционных целей и склонности к риску.
Услуги криптообмена и связанные с ними политики
Для компаний, предоставляющих услуги по обмену криптовалют, MiCA стремится обеспечить справедливую и упорядоченную торговлю, установить правила исполнения ордеров и предоставить четкую информацию об обмене криптоактивами. Постановление направлено на улучшение целостности и стабильности услуг обмена криптовалюты путем создания более безопасной торговой среды для потребителей.
MiCA: возможность, а не вызов
Запуск MiCA является важной вехой для рынка криптоактивов в Европейском Союзе и создает прецедент для нормативно-правовой базы во всем мире. По мере того, как мы приближаемся к новой эре соответствия и регулирования, компаниям в криптосекторе предоставляется переходный период до июня 2025 года. Поскольку предлагаемые изменения будут представлены учреждениям для координации и обратной связи к 28 марта, ожидается, что нормативные изменения создадут более безопасная и надежная криптографическая среда.
Поскольку компании стремятся соблюдать нормативные требования, крайне важным становится сосредоточение внимания на стратегическом планировании, инвестировании в инфраструктуру обеспечения соответствия и создании компетентной команды по соблюдению требований. Использование MiCA не только как проблемы соблюдения требований, но и как возможности повысить операционную целостность и доверие потребителей может помочь компаниям добиться успеха на все более регулируемом глобальном рынке криптовалют.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://cryptoslate.com/crypto-regulation-redefined-how-mica-affects-your-company/
- :является
- :нет
- 1
- 2024
- 2025
- 28
- 30
- 7
- a
- отчетность
- Бухгалтерский учет
- точно
- приобретение
- через
- деятельность
- приспосабливать
- Дополнительно
- адресация
- придерживаться
- корректировки
- совет
- Консультанты
- консультативный
- консультационные услуги
- Нацеленный
- Стремясь
- Цель
- выравнивать
- Все
- AML
- an
- и
- Другой
- Ожидаемый
- аппетит
- подхода
- подходы
- МЫ
- области
- гайд
- AS
- аспекты
- оценить
- Оценка
- активы
- Активы
- At
- внимание
- Власти
- власть
- BE
- становится
- не являетесь
- шире
- бизнес
- Бизнес-процесс
- но
- by
- Объявления
- CAN
- столица
- вызов
- изменения
- обстоятельства
- ясность
- Очистить
- явно
- Сбор
- комиссии
- Компании
- Компания
- компетентный
- сложности
- Соответствие закону
- уступчивый
- соблюдать
- комплексный
- принимая во внимание
- потребитель
- Защита потребителя
- Потребители
- координация
- Цена
- страна
- чехол для варгана
- покрытие
- Создайте
- решающее значение
- крипто-
- крипто активов
- криптографические компании
- криптообмен
- Криптоиндустрия
- Криптографический рынок
- Крипторегулирование
- крипто сектор
- криптопространство
- крипто-активы
- cryptoasset
- клиент
- данным
- защита данных
- определять
- развивающийся
- усердие
- директор
- проект
- два
- в течение
- охватывающий
- подчеркивает
- обеспечивать
- обеспечивает
- обеспечение
- Окружающая среда
- Эпоха
- ЭСМА
- создание
- EU
- Европейская кухня
- Европейская комиссия
- Европейские ценным бумагам и рынкам Authority (ESMA)
- Европейский Союз
- Европейский союз (ЕС)
- эволюция
- обмена
- выполнение
- ожидания
- ожидаемый
- эксперты
- чрезвычайно
- ярмарка
- СПЕЦЦЕНА
- Обратная связь
- финансовый
- Финансовый рынок
- финансовые услуги
- финансирование
- Фискальный
- Трансформируемость
- поток
- фокусировка
- после
- Что касается
- Для потребителей
- предстоящий
- Способствовать
- основополагающий
- каркасы
- от
- полностью
- средства
- данный
- Глобальный
- Глобальная криптовалюта
- Гофайзен
- GUEST
- Guest Post
- руководство
- Есть
- целостный
- ГОРЯЧИЙ
- Как
- HTTPS
- идентифицирующий
- тождества
- незаконный
- Влияние
- Осуществляющий
- важную
- улучшать
- улучшение
- in
- включают
- Увеличение
- Увеличивает
- все больше и больше
- промышленность
- информация
- Инфраструктура
- учреждения
- инструментальный
- целостность
- Введение
- инвестирование
- инвестиций
- Инвесторы
- вопрос
- эмитенты
- JPG
- июнь
- всего
- хранение
- осведомленный
- запуск
- Отмывание
- Законодательство
- наименее
- Юр. Информация
- юрисконсульты
- законный
- Лицензия
- расположенный
- управление
- мандаты
- Март
- отметка
- рынок
- Области применения:
- максимальный
- проводить измерение
- меры
- Встречайте
- MiCA
- веха
- дезориентировать
- смягчающим
- снижение рисков
- БОЛЕЕ
- должен
- необходимо
- требует
- необходимость
- Необходимость
- потребности
- Новые
- целей
- обязательство
- of
- предлагающий
- on
- ONE
- операционный
- оперативный
- Операционный отдел
- Возможность
- or
- заказ
- Выполнение заказа
- организации
- изложенные
- партнер
- период
- человек
- личного
- личные данные
- Персонализированные
- Часть
- планирование
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- должность
- После
- потенциал
- практиками
- Прецедент
- представлены
- нажмите
- предотвращать
- политикой конфиденциальности.
- Процедуры
- процесс
- Процессы
- профессионалы
- Содействие
- предложило
- для защиты
- защиту
- обеспечивать
- при условии
- поставщики
- обеспечение
- ранжирование
- учет
- Redefined
- регулируемых брокеров
- регулирующий
- "Регулирование"
- правила
- регуляторы
- Соответствие нормативным требованиям
- Связанный
- складская
- Reporting
- представляет
- обязательный
- Требования
- требуется
- перекроить
- ответственный
- обзоре
- Снижение
- склонность к риску
- управление рисками
- рисках,
- условиями,
- охрана
- безопаснее
- сектор
- безопасный
- Ценные бумаги
- безопасность
- Искать
- стремится
- старший
- обслуживание
- поставщики услуг
- Услуги
- набор
- Наборы
- разделение
- Шерл
- должен
- существенно
- сгладить
- Space
- специализация
- конкретный
- Стабильность
- штатное расписание
- заинтересованных сторон
- стандартов
- заявил
- Шаг
- Стратегический
- Стратегия
- представленный
- успех
- suite
- поддержка
- подозрительный
- комфортного
- синхронизации.
- системы
- Tackling
- портняжное дело
- команда
- Технический
- терроризм
- террорист
- который
- Ассоциация
- их
- Эти
- они
- этой
- Через
- в
- Темы
- к
- Торговля
- Обучение
- сделка
- транзакционный
- Сделки
- переход
- Прозрачность
- прозрачный
- Доверие
- под
- союз
- созданного
- до
- использование
- пользователей
- через
- грань
- проверить
- we
- который
- в то время как
- Шире
- будете
- по всему миру
- ВАШЕ
- зефирнет