Правила Fintech: новые решения в сложной ситуации – Fintech Singapore

Если заглянуть внутрь нормативно-правовой базы в сфере финансовых технологий, можно увидеть сложную сеть меняющихся законов, правил и рамок.

Однако во многих юрисдикциях применяется изолированный подход, и компании не спешат сотрудничать в области предотвращения мошенничества. Вот почему открывается пробел в знаниях, который приведет к ожидаемым потерям в размере 48 миллиардов долларов США из-за мошенничества в 2023 году.

Данные платформы полного цикла проверки Sumsub показывают, что более 70% мошеннических действий происходит после регистрации, и многие компании используют устаревшие процессы мониторинга транзакций.

Часто используются сложные решения «Знай своего клиента» (KYC) и по борьбе с отмыванием денег (AML), но следующие шаги по соблюдению требований не подходят для этой цели. Вначале клиенты могут быть проверены правильно, но мошенничество происходит на более поздних этапах.

Финтех-руководство, которое ненавидят мошенники

Дефектные процессы в мире финансовых технологий можно устранить, используя нормативные акты в качестве инновационных руководств. Первый шаг — понять требования ПОД в регионах-клиентах организации, а второй — изучить истории успеха нормативных органов.

Sumsub создал Полное руководство по KYC/AML и предотвращению мошенничества для финтех-компаний предоставить всю необходимую информацию в одном месте. Охватываются все основные глобальные регионы, включая регион APAC и его нормативные требования.

Используйте глобальные закономерности

Понимание закономерностей в сфере регулирования финансовых технологий имеет решающее значение, если финтех-компании хотят извлечь из них выгоду. Итак, в руководстве Sumsub показано, как различные финтех-услуги, потребительские базы и соответствующие правила меняют ландшафт.

Например, недавнее исследование BCG прогнозирует, что к 2030 году регион Азиатско-Тихоокеанского региона станет крупнейшим рынком финансовых технологий, на который будет приходиться 25% мировых оценок банковских услуг.

Этот прогноз объясняется крупнейшими финтех-компаниями, наибольшим количеством населения, не охваченного банковскими услугами, и технически подкованной демографией в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

Применяйте устойчивые к мошенничеству потоки проверки

Мошенники любят универсальные системы, не требующие настройки. Руководство Sumsub объясняет, почему общий подход или подход «галочки» ослабляет стратегии управления рисками в сфере финансовых технологий и как исправить это с помощью динамического процесса KYC/AML и мониторинга транзакций.

Это включает в себя высокие стандарты соответствия, проверку в конкретной юрисдикции, быструю автоматизацию и оркестрацию, полное управление жизненным циклом клиентов, а также простоту использования без кода.

Вот краткое описание этапов, используемых для обеспечения потоков проверки мирового уровня:

1. Регистрация и предварительный просмотр

Пользователи идентифицируют себя при регистрации, указывая свое имя и страну проживания (или гражданство) без предоставления каких-либо документов. Это простая настройка, ускоряющая регистрацию.

2. Проверка личности

Sumsub проверяет документы, удостоверяющие личность, через надежные источники, а внешние базы данных используются для двойной проверки подлинности документов. Эта опция доступна не везде, но многие страны охвачены, и этот список продолжает расти.

3. Проверка ПОД и санкций

Клиентов с высоким уровнем риска легко выявлять с помощью проверки AML и постоянно проверять на соответствие глобальным спискам наблюдения, санкциям, политически значимым лицам и негативным СМИ.

Используйте мониторинг транзакций, настроенный на основе финтех-технологий

Мониторинг финтех-транзакций является неотъемлемой частью всего процесса проверки, а это означает, что проверка пользователя, бизнеса и транзакции взаимосвязаны. Каждая доступная точка данных используется для оценки пользователей, рисков и подозрительных моделей.

Решение Sumsub Transaction Monitoring позволяет финтех-специалистам видеть подробную информацию о каждой транзакции, при необходимости сообщать о транзакции и предотвращать потери, связанные с мошенничеством, путем обнаружения подозрительных действий.

Решения для мониторинга транзакций Fintech охватывают следующие этапы:

1. Передача данных транзакции: Данные о транзакциях, способах оплаты и клиентах собираются через безопасный API.
2. Постоянный мониторинг транзакций: Каждая транзакция проверяется в режиме реального времени, а подозрительные действия обнаруживаются на основе установленных правил.
3. Управление делом: Оповещения предназначены для обнаружения и углубленного изучения подозрительных транзакций и связанных с ними сведений о клиентах.
4. Отчетность: Отчеты о подозрительной деятельности (SAR) формируются по запросу для отправки регулятору.

Основные вынос

Доступ к экосистеме финансовых технологий жизненно важен для успеха, поскольку группы организаций работают вместе для решения общих проблем. Однако те же проблемы с проверкой личности, мошенничеством и мониторингом транзакций по-прежнему создают глобальные препятствия.

В новом руководстве Sumsub рассматриваются лучшие решения для проверки финансовых технологий и способы их использования:

Забудьте о подходе с галочкой: Применяйте комплексные решения KYC/AML и мониторинга транзакций, чтобы их компания могла выйти за рамки общего соблюдения требований и предложить расширенную защиту от мошеннического поведения.

Сосредоточьтесь на клиентском путешествии полного цикла: Большая часть мошеннических действий происходит после этапа KYC, поэтому финтех-компании должны проверять действия клиента на протяжении всего пути пользователя с помощью непрерывного процесса мониторинга транзакций.

Объедините платформы KYC/AML, KYB и мониторинга транзакций: Положитесь на одну платформу, которая охватывает весь путь пользователя, чтобы не тратить время и ресурсы на использование нескольких поставщиков.

100% финтех-компаний хотят стабильного доверия клиентов, одновременно улучшая соблюдение требований, показатели прохождения проверок и рост рынка. Но как им сбалансировать все три цели?

Читать Полное руководство по KYC/AML и предотвращению мошенничества для финтех-компаний для практических ответов в постоянно меняющемся мире.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/