Регуляторный и законодательный анализ криптовалют #13

Регуляторный и законодательный анализ криптовалют #13

Регуляторный и законодательный анализ – NAM (США и Канада)

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заморозила активы и предъявила обвинения 18 обвиняемым из штата Юта в мошенничестве на сумму 50 миллионов долларов

3 августа Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) добилась временного замораживания активов и запретительный приказ против компании Digital Licensing Inc. (также известной как «DEBT Box») и ее руководителей. В жалобе агентства утверждается о продолжающейся мошеннической схеме, связанной с продажей незарегистрированных ценных бумаг через «узелВ мире цифровой валюты узел — это компьютер, который… Больше лицензий», где DEBT Box обманывал инвесторов, ложно заявляя о деятельности по добыче криптовалюты и получении дохода.

Coinbase намерена отклонить иск SEC

4 августа Coinbase подала Меморандум Закона добиваясь отклонения иска SEC, утверждая, что юрисдикция регулятора превышена, и утверждая, что транзакции на ее платформе представляют собой продажу товаров, а не инвестиционные контракты. SEC подала в суд на Coinbase за предполагаемое нарушение законов о ценных бумагах, действуя без регистрации и называя определенные криптовалюты ценными бумагами.

Paypal запускает доллар США stablecoinСтейблкоины могут быть частной криптовалютой или алгоритмом… Больше

7 августа платежный гигант Paypal объявило он запустил PayPal USD (PYUSD), стейблкоин, номинированный в долларах США. PayPal USD предназначен для обмена в долларах США в соотношении 1:1, выпущен Paxos Trust Company и является единственной стабильной монетой, поддерживаемой в сети PayPal.

SEC обвиняет Ричарда Харта, основателя Hex, Pulsechain и PulseX, в предложении незарегистрированных криптоактивов

Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) заряженный Ричард Харт и три некорпоративные организации, которые он контролирует, Hex, PulseChain и PulseX, которые проводят незарегистрированные предложения ценных бумаг криптоактивов, привлекли более 1 миллиарда долларов. Комиссия по ценным бумагам и биржам также обвинила Heart и PulseChain в мошенничестве за присвоение не менее 12 миллионов долларов от продажи предметов роскоши, включая спортивные автомобили, часы и черный бриллиант весом 555 карат, известный как «Энигма» – по сообщениям, самый крупный черный бриллиант в мире. .

Revolut приостанавливает криптоплатформу в США и позволяет клиентам из Великобритании передавать свою криптовалюту

Revolut - это , по имеющимся данным закрытие своей криптоплатформы в США и приостановка доступа к криптовалютам в США, ссылаясь на «развивающуюся нормативно-правовую среду и неопределенность вокруг рынка криптовалют в США». Начиная со 2 сентября клиенты из США не смогут покупать криптовалюту через Revolut, но могут продолжать продайте еще 30 дней, прежде чем доступ будет полностью отключен. С другой стороны, Revolute будет , по имеющимся данным разрешить своим британским криптоклиентам переводить BitcoinТермин «Биткойн» может относиться к сети Биткойн, … Больше куплено на платформе в другом месте впервые.

Bitstamp останавливает торговлю семью токенами в США

8 августа базирующаяся в Люксембурге компания Bitstamp объявило что начиная с 29 августа 2023 года она приостановит торговлю семью токенами в США, классифицируемыми SEC как ценные бумаги. Токены: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) и Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. имеет лицензию на ведение коммерческой деятельности в виртуальной валюте и дополнительную лицензию в качестве отправителя денег от Департамента финансов штата Нью-Йорк. УслугиОбщие службы, в том числе некоммерческие, форумы и новости… Больше.

IRS утверждает, что вознаграждения за ставки облагаются налогом после получения инвестором выплаты

Служба внутренних доходов США (IRS) заявил который криптовалютаКриптовалюта (или криптовалюта) - это цифровой актив, предназначенный ... Больше инвесторы, которые делают ставку на криптовалюту на основе доказательства доли блокчейнБлокчейн — это общая цифровая книга или постоянно обновляемая… Большеи получают дополнительные единицы криптовалюты в качестве вознаграждения при проверке, должны рассматривать эти вознаграждения как доход в том году, когда они получают контроль над токенами.

Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) опубликовала отчет об обзоре рисков за 2023 год.

14 августа Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) опубликовала свое Отчет об обзоре рисков за 2023 год. В отчете представлены ключевые риски для банков в пяти широких категориях: кредитный риск, рыночный риск, операционный риск, риск криптоактивов и финансовый риск, связанный с климатом. Интересно, что риск криптоактивов представляет собой новый раздел отчета FDIC по сравнению с предыдущими отчетами и обсуждает подход FDIC к пониманию и оценке рынков и деятельности, связанных с криптоактивами. Что касается риска криптоактивов, FDIC считает, что «криптоактивы представляют собой новые и сложные риски, которые трудно полностью оценить». Некоторые из этих ключевых рисков, связанных с криптовалютой, включают: мошенничество, юридическую неопределенность, вводящие в заблуждение или неточные заявления и раскрытия информации, незрелые методы управления рисками, которым не хватает надежности, операционные риски и возможный риск заражения, возникающий в результате взаимосвязей между определенными участниками криптоактивов и банками. Для оценки этих рисков FDIC разработала процессы для участия в серьёзных надзорных обсуждениях с банковскими организациями относительно предлагаемой и существующей деятельности, связанной с криптоактивами, и предоставления надзорной обратной связи по конкретным случаям».

Казначейство США и IRS опубликовали предлагаемые правила продажи и обмена цифровыми активами брокерами

25 августа Налоговая служба (IRS) опубликовала отчет. уведомление о предлагаемом нормотворчестве и уведомление о публичных слушаниях, содержащее предлагаемые правила, касающиеся предоставления информации, определения реализованной суммы и основы, а также резервного удержания для определенных продаж и обменов цифровыми активами. Определение цифровых валют является обширным, поскольку они продолжают развиваться, и в качестве примера IRS конкретно упоминает NFT, которые можно покупать и продавать, часто в качестве спекулятивных инвестиций на торговых платформах цифровых активов. Покупка и продажа NFT вызывают проблемы налогового администрирования, аналогичные проблемам, связанным с другими типами цифровых активов, которых нет у физических аналогов NFT. Общественные комментарии должны быть получены к концу октября, а общественные слушания назначены на 7 ноября.

X (Twitter) получает лицензию на хранение, передачу и торговлю биткойнами и криптовалютами

28 августа компания Twitter Payments LLC, платежное подразделение компании X (Twitter), была утвержденный Род-Айлендом для запроса лицензии на хранение, передачу и обмен биткойнов и других цифровых активов от имени своих пользователей. Лицензия также распространяется на поставщиков сопутствующих услуг, таких как кошельки, платежные системы и биржи.

Grayscale выиграла иск SEC за проверку Bitcoin ETF

По данным 29 августа судебные документыОкружной судья Апелляционного суда США Неоми Рао распорядился удовлетворить ходатайство Grayscale о рассмотрении и отменить приказ Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) об отказе в листинге заявления Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Благодаря этому решению управляющая криптовалютными активами компания Grayscale Investments одержала крупную победу над SEC США в ее усилиях по конвертации своего внебиржевого (OTC) GBTC в листинговый биржевой биткойн-фонд (ETF). В прошлом SEC откладывала или отклоняла аналогичные заявки на ETF, включая Blackrock, Fidelity, Ark и другие.

Суд США отклонил групповой иск против Uniswap и объявил BTC и ETH сырьевыми товарами

29 августа суд Нью-Йорка назвала предложенный коллективный иск, в котором утверждается, что ведущая децентрализованная криптовалютная биржа Uniswap несет ответственность за причинение вреда инвесторам, позволяя выпускать и продавать мошеннические токены по протоколу. «[…] в контексте децентрализованного протокола умные контрактыСмарт-контракт — это компьютерный протокол, предназначенный для цифровой… БольшеСуд приходит к выводу, что смарт-контракты здесь сами по себе могли выполняться на законных основаниях, как и в случае обмена криптовалютами ETH и Биткойн». Ссылаясь на отсутствие соответствующего регулирования, являются ли такие токены ценными бумагами, товарами или чем-то еще, суд пришел к выводу, что опасения инвесторов «лучше адресовать Конгрессу, чем этому Суду».

Канадский FINTRAC разъясняет роль в надзоре за MSB

31 августа Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) выданная информация потребителям о роли регулирующего органа в надзоре за предприятиями денежных услуг (MSB). В документе представлена ​​информация о типах предприятий, оказывающих денежные услуги в Канаде, а также о предприятиях, оказывающих денежные услуги за рубежом. Помимо прочего, FINTRAC подчеркивает, что регистрация MSB в FINTRAC не означает одобрения бизнеса со стороны FINTRAC, поэтому клиентов предупреждают о необходимости проведения собственного исследования перед использованием MSB.

Регуляторный и законодательный анализ – EMEA

FAFT публикует свой третий расширенный последующий отчет по ОАЭ

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (англ.FATFГруппа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — это глобальная организация по отмыванию денег… Больше) опубликовал свой третий Расширенный отчет о последующих действиях в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ). Приняв решение оставить страну в «сером списке» юрисдикций под усиленным контролем, ФАТФ признала усилия, предпринятые ОАЭ по укреплению своей системы ПОД/ФТ и адресВ контексте криптовалют адрес — это криптографический ключ… Больше любые недостатки. Из 40 рекомендаций ФАТФ ОАЭ теперь считаются «полностью соответствующими» по 15, «в значительной степени соответствующими» по 24 и «частично соответствующими» только по одной.

В отчете Latvijas Banka о финансовой стабильности за 2023 год отмечается снижение платежей в криптовалюте

2 августа Центральный банк Латвии (Latvijas Banka) выпустил Отчет о финансовой стабильности. Latvijas Banka рассматривает криптовалюту в разделе 5: Развитие и риски небанковского финансового сектора и считает, что: «Число людей, покупающих криптоактивы, а также совершающих платежи с помощью платежных карт для инвестирования в криптоактивы в Латвии, снижается. Это можно объяснить глобальными событиями, такими как негативные настроения инвесторов, выявленные случаи мошенничества и случаи неплатежеспособности крупных рынков криптоактивов. В 2022 году платежи физических лиц с помощью платежных карт, выпущенных латвийскими кредитными учреждениями для владельцев кошельков с криптоактивами, достигли 51.8 млн евро (10.7 млн ​​евро за первые три месяца 2023 года). Основные риски, связанные с рынком криптоактивов, связаны с неразумными инвестициями потребителей в рискованные и мошеннические активы, растущей связью компаний, занимающихся криптоактивами, с участниками контролируемого финансового сектора, а также с участием в отмывании денег и другой незаконной деятельности.».

Султанат Оман приглашает общественность внести свой вклад в новую нормативно-правовую базу для виртуальных предприятий и VASP

Управление рынка капитала, надзорный орган регулятивный органНазвание регулирующего органа, в котором зарегистрирован VASP… Больше Султаната Оман (CMA) опубликовал публичное консультационный документ, планирует создать новую нормативную базу для виртуальных активов (VA) и Виртуальный активТермин «виртуальный актив» относится к любому цифровому представлению… Больше Поставщики услуг (VASP). Заинтересованным сторонам, включая финансовые учреждения, юридические фирмы и группы потребителей, было предложено предоставить комментарии до 17 августа 2023 года.

Министерство финансов Ирландии выпустило консультационный документ по транспонированию MiCAR

9 августа 2023 года Министерство финансов правительства Ирландии опубликовало документ для общественных консультаций по регулированию рынков криптоактивов (MiCAR), целью которого является получение материалов о переносе национальных полномочий, включенных в MiCAR (EU 2023/11141). MiCAR — это первый закон европейского уровня, вводящий гармонизированную и всеобъемлющую структуру для криптоактивов, охватывающую вопросы от предложения общественности криптоактивов до предотвращения рыночных злоупотреблений на рынках криптоактивов. Законодательство предоставляет набор предписывающих правил, которые будут определять функционирование европейских рынков криптоактивов, включая правила прозрачности, требования авторизации, правила защиты клиентов и систему борьбы со злоупотреблениями на рынке. Постановление MiCAR имеет прямое действие. Однако в Регламенте есть ряд положений, к которым не применяется полная гармонизация, и государствам-членам предоставлено право по своему усмотрению решать, применять ли эти положения и каким образом. Четыре национальных права, по которым в ходе этой консультации требуется получить обратную связь, включают: Статья 88 (1): Публичное раскрытие инсайдерской информации; Статья 111 (2): Административные штрафы и другие административные меры; Статья 143 (2): Переходный период MiCAR; и Статья 143 (6): Упрощенная процедура разрешения. Период консультаций продлится с 9 августа по 15 сентября 2023 года.

Jacobi Asset Management разместила первый спотовый биткоин-ETF в Европе

Сообщается, что 15 августа 2023 года компания Jacobi Asset Management включил в листинг первый в Европе спотовый биткойн-ETF на Евронекст Амстердам. Bitcoin ETF Jacobi FT Wilshire представляет собой первый фонд цифровых активов, соответствующий статье 8 SFDR, благодаря своей стратегии декарбонизации. Компания Jacobi внедрила поддающееся проверке встроенное решение по сертификату возобновляемой энергии (REC), которое позволяет институциональным инвесторам получить доступ к преимуществам Биткойна, одновременно достигая целей ESG. ETF, регулируемый Комиссией по финансовым услугам Гернси (GFSC), торгуется под тикером BCOIN. Кастодиальные услуги предоставляются Fidelity Digital Assets, при этом Flow Traders выступают в качестве маркет-мейкеров, а Jane Street и DRW — в качестве уполномоченных участников. Эталонный индекс фонда, смешанный индекс цен биткойнов FT Wilshire, предоставляется Wilshire Indexes с помощью решения REC, созданного в сотрудничестве с платформой цифровых активов Zumo. 

Великобритании Правило путешествияВ октябре 2018 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ),… Больше вступает в силу 1 сентября.

Управление финансового поведения Великобритании (FCA) напоминает что с 1 сентября 2023 года вступает в силу «Правило путешествий» Великобритании. В результате поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обязаны делиться конкретной информацией об отправителе и получателе для трансграничных транзакций с криптовалютой, превышающей пороговое значение, с целью предотвращения преступлений, таких как отмывание денег.

Регуляторный и законодательный анализ – Азиатско-Тихоокеанский регион

Новая Зеландия публикует отчет о природе, влиянии и рисках криптовалют

Комитет по финансам и расходам Палаты представителей Новой Зеландии (Новая Зеландия) опубликовал отчет отчету о своем расследовании природы, влияния и рисков криптовалют. В отчете содержится 22 рекомендации относительно цифровых валют, которые правительству следует принять во внимание.

Blockchain.com получил лицензию крупного платежного учреждения в Сингапуре

Криптовалютная платформа Blockchain.com. объявило 1 августа 2023 года она получила платежную лицензию в Сингапуре, что позволит бирже предоставлять регулируемые услуги цифровых платежных токенов своим глобальным институциональным и аккредитованным клиентам-инвесторам. Регулятор Сингапура предоставил платформе предварительное одобрение Коллегиальное исследование результатов

Сингапур завершает разработку нормативно-правовой базы страны в отношении стейблкоинов

15 августа 2023 года Валютное управление Сингапура (MAS) официально объявило о завершение нормативной базы страны по стейблкоинам, которая сформировалась после публичных консультаций, которые открылись в октябре 2022 года. Нормативно-правовая база в Сингапуре ориентирована на одновалютные стейблкоины (SCS), привязанные к сингапурскому доллару или любой валюте G10, выпущенной в Сингапуре. В своем ответе MAS отметило, что другие типы стейблкоинов «не будут запрещены к выпуску, использованию или обращению в Сингапуре». Однако такие активы будут подлежать уже существующему Цифровой платежный токен (DPT) в соответствии с Законом о платежных услугах 2019 года (PSA 2019). Окончательная нормативная база состоит из четырех ключевых элементов:

• Стабильность стоимости: резервные активы должны храниться уполномоченными хранителями на сегрегированных счетах в высоколиквидных активах с низким уровнем риска, которые всегда оцениваются в 100% или более от находящихся в обращении SCS. Зарубежные депозитарии допускаются при условии, что они поддерживают минимальный кредитный рейтинг Ai и имеют филиал в Сингапуре, регулируемый MAS.
• Требования к капиталу/пруденциальные требования: Эмитенты должны поддерживать базовый капитал в размере 1 миллиона долларов США или 50% годовых операционных расходов и демонстрировать платежеспособность, сохраняя более 50% годовых операционных расходов в ликвидных активах (денежные средства, их эквиваленты, депозитные сертификаты, фонды денежного рынка и т. д.). MAS также налагает определенные бизнес-ограничения на эмитентов, такие как торговля цифровыми платежными токенами, предоставление кредитов другим компаниям или размещение цифровых активов.
• Выкуп: Эмитенты обязаны вернуть держателям SCS номинальную стоимость в течение пяти рабочих дней с момента запроса на погашение. Условия погашения должны быть разумными и раскрыты с самого начала.
• Раскрытие информации: Эмитенты должны опубликовать официальный документ SCS в Интернете и раскрыть механизм стабильности стоимости SCS, права держателей и результаты аудита резервных активов.

Стейблкоины, отвечающие всем требованиям, могут подать заявку на пометку своей стейблкоина как «стейблкоин, регулируемый MAS». Система маркировки используется для того, чтобы дать пользователю возможность легко отличать средства, одобренные Валютным управлением. Искажающие факты будут внесены в список предупреждений инвесторов MAS, а ответственные лица будут подвергнуты штрафам.

Для эмитентов SCS, которые являются банками, MAS в настоящее время исключил токенизированные банковские обязательства из своей структуры, подчеркнув потенциальную возможность возникновения ненужных барьеров для банков, стремящихся войти в пространство стейблкоинов. Однако они указали, что в будущем могут ввести дополнительные требования к токенизированным банковским обязательствам. Небанковские эмитенты не будут подпадать под действие этой системы, если их выпущенные SCS не превышают 5 миллионов сингапурских долларов в обращении.

Для SCS, выпущенных в нескольких юрисдикциях, MAS решил на данный момент не разрешать выпуск в нескольких юрисдикциях и будет требовать выпуска исключительно за пределами Сингапура, если эмитенты хотят, чтобы их признали регулируемыми MAS. В качестве основной причины своего решения они назвали зарождающееся состояние глобальных правил и технических стандартов стейблкоинов, которые еще не позволяют отследить происхождение выпуска.

SEBA (Hong Kong) Ltd получила одобрение SFC в Гонконге

30 августа швейцарский банк SEBA, объявило что на момент выдачи этой лицензии ее региональной дочерней компании SEBA (Hong Kong) Limited было выдано принципиальное одобрение (AIP) Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) в Гонконге на ведение регулируемой деятельности с виртуальными активами. .

Регуляторный и законодательный анализ – LAC

Drex, новый бразильский CBDC

10 августа Banco Central do Brazil (BCB) объявило что бразильский проект цифровой валюты (CBDC), созданный и управляемый BCB, был переименован в «Drex» и получил новое имя. логотип. Ранее называвшаяся Real Digital, она обеспечит безопасную и регулируемую среду для развития новых предприятий и более демократичный доступ к преимуществам цифровизации экономики как для частных лиц, так и для предпринимателей.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Автомобили / электромобили, Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• ЧартПрайм. Улучшите свою торговую игру с ChartPrime. Доступ здесь.
• Смещения блоков. Модернизация права собственности на экологические компенсации. Доступ здесь.
• Источник: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-13/