Криптовалюта и санкции
28 ноября 2018 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) впервые в истории добавило два биткойн-адреса в свой список лиц с особым назначением (SDN). Эти два адреса принадлежали двум иранским брокерам криптовалюты, которые отмыли 6,000 BTC на 40 биржах для субъектов-вымогателей SamSam и других лиц.
С 2018 года OFAC санкционировало 67 дополнительных адресов, включая адреса Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash и Monero. Однако аналитики CipherTrace обнаружили, что адреса, которые попадают в список SDN OFAC, представляют собой лишь небольшую часть фактических адресов, находящихся под контролем санкционированного лица или в их «кошельке». Использование анализа блокчейна необходимо для обнаружения дополнительных адресов, находящихся под контролем санкционированного лица, но не перечисленных OFAC или другими консолидированными списками лиц.
Если финансовое учреждение не знает об этих дополнительных адресах, оно рискует по незнанию проводить операции с лицами, подпадающими под санкции.
«Казначейство будет агрессивно преследовать Иран и другие мошеннические режимы, пытающиеся использовать цифровые валюты и слабые места в киберпространстве и мерах ПОД / ФТ для достижения своих гнусных целей».
- заместитель министра финансов США по терроризму и финансовой разведке, Сигал Манделькер
С добавлением криптовалюты в санкционный список США Министерство финансов пояснило, что адреса криптовалюты, перечисленные в списке SDN, не являются исчерпывающими, и любые дополнительные адреса, связанные с указанными адресами, также должны быть заблокированы.
Кроме того, данные IP должны быть включены во все программы соблюдения санкций, связанные с деятельностью в Интернете, например транзакциями с криптовалютой. Анонимность, которую обеспечивают транзакции через Интернет, часто увеличивает подверженность риску санкций. Многие интернет-компании, предоставляющие финансовые услуги, уже имеют процедуры блокировки IP-адресов; однако эти процедуры обычно ограничиваются раскрытием данных IP клиента при входе в систему. Хотя этот подход может быть эффективным на начальном этапе, он не полностью устраняет риски соблюдения нормативных требований для веб-финансовых учреждений.
Технология блокчейн позволяет финансовым учреждениям собирать дополнительные IP-данные о контрагентах, которые невозможно увидеть в традиционных транзакциях через Интернет. Эти данные могут помочь информировать группы по комплаенсу о том, совершается ли транзакция контрагента в или из страны, на которую наложены санкции, и предотвратить возможные нарушения.
Блокчейн IP-данные усиливает соблюдение санкций
CipherTrace уже собрал более 72,000 XNUMX уникальных иранских IP-адресов. Многие из этих адресов уже заключили сделки с крупными биржами, расположенными в регионах, которые могут представлять собой нарушение санкций, например, в США.
В отличие от традиционных финансовых учреждений, поставщики услуг виртуальных активов (VASP) имеют повышенный риск непреднамеренных транзакций с санкционированными юрисдикциями просто из-за псевдонимного, трансграничного характера и глобального охвата транзакций с криптовалютой. VASP должны использовать IP-данные, полученные с помощью аналитики блокчейн, для улучшения своих программ соответствия и снижения подверженности риску санкций.
Транзакции на адреса и от адресов с IP-адресом, связанным с санкционированной страной, должны быть красным флагом для любого VASPЧто такое поставщик услуг виртуальных активов (VASP)? Виртуальный ... Больше. Хотя данные IP-блокчейна сами по себе не могут гарантировать, что адрес принадлежит субъектам в данном регионе, этого достаточно, чтобы продемонстрировать значительный интерес со стороны лица в санкционированной юрисдикции, и это должно вызвать усиленную должную осмотрительность для владельца учетной записи, совершающего транзакции с потенциально санкционированным адресом.
Финансовые учреждения должны проводить дополнительные расследования и расследования, где это необходимо, чтобы убедиться, что их оценки соответствуют их внутреннему профилю рисков. IP-адреса также могут использоваться учреждениями для поиска дополнительных получателей биткойнов, связанных с IP-адресом клиента или контрагента. Эти дополнительные сведения могут быть полезны для оценки рисков и угроз учреждения и требований к отчетности о подозрительных транзакциях.
- 000
- 67
- Учетная запись
- дополнительный
- Все
- анализ
- аналитика
- Анонимность
- активы
- Активы
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Биткойн С.В.
- блокчейн
- BTC
- CipherTrace
- Компании
- Соответствие закону
- Контрагент
- трансграничный
- криптовалюта
- валюты
- кибер-
- Dash
- данным
- сделка
- Интернет
- цифровые валюты
- открытый
- Эффективный
- Эфириума
- Биржи
- Эксплуатировать
- финансовый
- Финансовые институты
- Во-первых,
- Впервые
- Глобальный
- Золото
- HTTPS
- В том числе
- размышления
- учреждение
- учреждения
- Интеллекта
- интерес
- IP
- IP-адрес
- включая Иран
- IT
- большой
- Ограниченный
- линия
- Список
- Списки
- Litecoin
- миллиона
- Monero
- Другое
- Профиль
- Программы
- вымогателей
- уменьшить
- Требования
- исследованиям
- Снижение
- санкции
- Поиск
- небольшой
- Технологии
- терроризм
- время
- сделка
- Сделки
- открывай
- us
- сосуды
- Виртуальный
- поставщики услуг виртуальных активов
- КТО
- Zcash