Иск против BitMEX от CFTC: полный обзор

Сегодня цены на криптовалюту сильно пострадали, поскольку рынки встревожили двойной удар плохих новостей. Сначала выяснилось, что у президента США Дональда Трампа был положительный результат на COVID-19, вместе с его женой Меланией.

Это не совсем удивительно, и вас простят за то, что вы задаетесь вопросом, как это заняло так много времени, но все же это те новости, которые имеют тенденцию вызывать у инвесторов беспокойство.

Однако более серьезным для криптосообщества была новость о том, что Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) ударила по торговой платформе BitMEX с помощью количество зарядов, включая незарегистрированную торговлю и несоблюдение правил борьбы с отмыванием денег (AML).

Стук в дверь

Различные новостные агентства отчету что владельцы компании, Артур Хейс, Бен Дело и Сэмюэл Рид были предъявлены обвинения, а также сеть компаний, которые управляют и контролируют BitMEX.

Рид был арестован, и ордера на двух других, а также первого сотрудника BitMEX, Грегори Дуайера, истекли. Все четверо также обвиняются в нарушении Закон о банковской тайне (BSA) 1970 г.

Обвинения, выдвинутые CFTC, являются серьезными и будут иметь серьезные последствия для криптопространства, помимо недавнего удара по ценам. Прежде чем мы рассмотрим эти обвинения более подробно и рассмотрим их последствия, давайте сначала посмотрим, что такое BitMEX и почему ему удалось вызвать гнев властей США.

BitMEX: история в горшках

Платформа - одно из старейших имен в мире криптовалют, существует с 2014 года. Она быстро сделала себе имя, предлагая производные биткойны и маржинальную торговлю с кредитным плечом до 100x.

Его функция «бессрочный своп с использованием биткойнов» оказалась безумно популярной, поскольку она позволяла пользователям торговать биткойнами на сумму до 100 долларов за каждый доллар, который они выставили в качестве залога.

Эти варианты торговли с высоким риском привлекли большое количество клиентов, и, как сообщается, биржа обработала депозиты на 11 миллиардов долларов, при этом собрав комиссию на сумму более 1 миллиарда долларов.

Еще одним привлекательным предложением для многих инвесторов было бесцеремонное отношение BitMEX к процедурам «знай своего клиента» (KYC). Разрешив пользователям платформы работать анонимно, BitMEX попал под подозрение, что является местом обмена для отмывателей денег и других преступников, а также других неортодоксальных трейдеров и тех, кто не желает платить налоги на свои криптоактивы.

Компания получила дополнительную известность за наглое нарушение правил и игнорирование требований властей ввести процедуры KYC.

Такое поведение должно было сделать BitMEX мишенью для регулирующих органов, и, в результате того, что у него было много клиентов в Соединенных Штатах, власти твердо держали его в поле зрения.

Считается, что CFTC проводит расследование по BitMEX как минимум с июля 2019 года, а в августе этого года, почти наверняка в ответ на это исследование, платформа объявила, что наконец-то собирается начать реализацию обязательной проверки личности.

Хотя BitMEX была основана в Гонконге (где в настоящее время считаются Хейс, Дело и Дуайер), она зарегистрирована на Сейшельских островах через HDR Trading Ltd, одну из нескольких ее материнских компаний.

Эта инкорпорация за пределами юрисдикции США является ключевой в списке обвинений CFTC, поскольку, как говорят, Хейс хвастался, что регулирующие органы на Сейшельских островах легче подкупить. Его хвастовство тем, что всего лишь «кокосовый орех» было всем, что нужно, чтобы смазать ладони тамошних чиновников, может снова и снова преследовать его.

Соединенные Штаты Америки против BitMEX

BitMEX искал неприятности, принимая заказы от клиентов из США. Чтобы соответствовать нормам США, от любой биржи, желающей работать там, требуются процедуры KYC и AML.

BitMEX не смогла внедрить ни одного из них, при этом активно обхаживая клиентов из США, игнорируя CFTC. CFTC заявляет, что:

BitMEX не смог зарегистрироваться в CFTC и не смог реализовать ключевые меры безопасности, требуемые правилами CEA и CFTC, предназначенными для защиты деривативных рынков США и участников рынка.

Также утверждается, что Хейс, Дело и Рид знали, что BitMEX использовался отмывателями денег и другими преступниками. Также считается, что он использовался такими странами, как Иран, для обхода санкций США, введенных против их экономики. Обвиняемых предупредили, что им грозит штраф и возможное тюремное заключение в случае признания виновным.

В ответ на предъявление обвинений CFTC и арест Рида представители Dwyer и BitMEX опровергли обвинения и пообещали бороться с ними. Адвокаты Дуайера выступили с заявлением, в котором говорилось, что их клиент 'всегда добросовестно выполнял все применимые нормы и требования,' и, кроме того: 'ни разу даже не был приглашен поговорить с прокурорами в прокуратуре США на Манхэттене.».

Между тем BitMEX в заявлении, опубликованном HDR Global, опровергла обвинения, заявив:

Мы категорически не согласны с деспотичным решением правительства США выдвинуть эти обвинения и намерены энергично защищать эти обвинения ... С первых дней работы в качестве стартапа мы всегда стремились соблюдать применимые законы США в том виде, в каком они понимались. в то время и на основании доступных указаний

Зажимая вниз

Для многих людей привлекательность криптовалюты заключается в том, что она может предложить анонимность. Не каждый, кто пытается скрыть свою личность, является преступником, и многие пользователи глубоко (и часто вполне обоснованно) не доверяют традиционным финансовым учреждениям.

Финансовый кризис 2008 года пошатнул веру многих людей в банки и банковскую систему, тем более что вряд ли кто-либо из этого сектора был привлечен к ответственности за то, что происходило на его глазах.

Появление биткойна и последовавшая за ним волна других криптовалют рассматривались как уникальная возможность ослабить власть центральных банков и предоставить отдельным лицам единоличный контроль над своими деньгами. Анонимность сыграла большую роль в этом, и есть множество веских аргументов в пользу того, чтобы держать банки и банкиров в страхе.

К сожалению, не все были мотивированы стремлением к более справедливой и равноправной финансовой системе. Биткойн быстро приобрел известность как валюта даркнета, где его использовали для покупки наркотиков, оружия и прочего.

Лица, занимающиеся отмыванием денег, считают, что это идеальный инструмент, помогающий им развивать свою торговлю, в то время как люди во всем мире используют его, чтобы скрыть деньги от налоговиков. Публичный имидж криптовалюты по-прежнему запятнан ассоциациями с преступностью и проступками.

Когда криптовалюта действительно начала набирать обороты, всегда было неизбежно вмешательство регулирующих органов и правоохранительных органов. Невозможно позволить этому новому и непредсказуемому классу активов расти и процветать без какого-либо надзора.

Сектор был потрясен более чем изрядной долей скандалов за короткий период своего существования. Биржи были взломаны, средства были украдены, и было совершено бесчисленное количество мошенников. Никто не мог разумно ожидать, что власти просто будут сидеть сложа руки и смотреть, как разворачивается хаос.

Тем не менее, по мере того, как в секторе было введено регулирование, власть имущие все больше принимали криптовалюту. Первоначальная враждебность в одних случаях сменилась принятием, а в других - энтузиазмом. Правительства по всему миру осознали, что, нравится вам это или нет, криптовалюта никуда не денется.

В результате криптосектор постепенно был приведен в соответствие. Власти США были в авангарде этого и приложили все усилия, чтобы биржи и другие платформы придерживались таких правил, как KYC и AML. Старые времена крипто-дикого запада уходят в историю.

Бросить книгу на BitMEX

Появление фьючерсов на биткойны и связанные с ними риски, особенно при торговле с использованием кредитного плеча, только усилили ощущение безотлагательности регулирования криптовалюты.

Финансовые продукты, которые трудно понять большинству людей, играют на руку тем, кто их предлагает, и трудно критиковать власти США за желание защитить своих граждан от такого риска.

Возможно, самым замечательным аспектом истории BitMEX - и этой последней главы в ней - является тот факт, что Хейс, Дело и Рид чувствовали себя способными так долго сопротивляться CFTC.

Игнорируя неоднократные призывы зарегистрировать платформу в США и внедрить процедуры KYC и AML, все трое нажили себе могущественных врагов.

Они, безусловно, должны были знать, что, не сумев активно предотвратить отмывание денег через платформу, они нарушили BSA и, таким образом, подлежали возможному судебному преследованию в соответствии с федеральным законом.

Артур Хейс, должно быть, подозревал, что его «кокосовые» комментарии могут вызвать гнев властей. Конечно, есть много людей, которые отдали бы гораздо больше, чем пенни, за мысли Сэмюэля Рида, сидящего сейчас в тюремной камере.

Последствия

Многие люди отмечали, что, хотя цена биткойна резко упала, когда появились новости об обвинительном заключении CFTC и аресте Рида, она была не такой большой, как можно было ожидать.

Частично это может быть связано с тем, что доля BitMEX на рынке производных биткойнов не так велика, как раньше. Такие конкуренты, как Binance, Huobi и OKEx, в последние годы обогнали BitMEX, поскольку популярность торговли с использованием заемных средств продолжает расти.

Если бы CFTC действовал пару лет назад, когда BitMEX загнал в угол гораздо большую часть фьючерсного рынка, влияние могло бы быть больше.

Есть опасения, что цена биткойна может получить еще один, возможно, больший удар, если американские клиенты BitMEX будут вынуждены покинуть платформу и прибегнут к продаже своих активов. Сброс большого количества этих биткойнов на открытый рынок может привести к снижению цен.

Несмотря на потерю превосходства BitMEX, некоторые предсказывают, что его проблемы могут помочь обеспечить некоторую стабильность на рынке. Всякий раз, когда происходили колебания цен, было известно, что бессрочные свопы BitMEX ухудшали их, поскольку маржинальные требования ликвидировали позиции. Спотовый рынок вполне может выиграть от передышки от них в будущем.

Однако вполне вероятно, что самые серьезные последствия всего этого будут зарезервированы за самими биржами. Вопрос размещения американских трейдеров уже некоторое время является острым и, вероятно, вызовет еще большую головную боль теперь, когда CFTC и Министерство юстиции начали разминать мускулы.

Власти США не любят торговлю с использованием заемных средств: они считают ее слишком рискованной и ловушкой для неосторожных. Это разрешено, но далеко не на уровне кредитного плеча, предлагаемого BitMEX и другими. 100x просто не бывает. Наивысший уровень для регулируемого в США фьючерсного контракта на биткойны в настоящее время составляет 3х - вряд ли тот материал, который заставит кровь биться быстрее.

Также растет беспокойство по поводу того, что действия CFTC могут оказать негативное влияние и на пространство децентрализованного финансирования (DeFi). Большая часть привлекательности DeFi связана не только с его децентрализованным характером, но и с относительной недостаточностью регулирования.

Хотя такая децентрализация затрудняет нацеливание на эти проекты и платформы, власти США по-прежнему могут оказывать давление на людей. Если нацелены разработчики проекта, этого может быть достаточно, чтобы отговорить людей от его использования, независимо от того, есть ли у этих разработчиков доступ к ключам администратора.

В серии Сообщения в Twitter Эксперт по криптовалюте и DeFi Адам Кокран описал угрозу, которую представляют для DeFi действия CFTC и DoJ. Он подчеркивает, что DeFi, возможно, не так изолирован от внимания регулирующих органов, как хотелось бы думать.

BSA имеет большой охват и дает регулирующим органам, таким как CFTC, большую власть. Многие теперь будут ждать, чтобы увидеть, будет ли эта сила использована против DeFi.

Заключение

Двигаясь против BitMEX, CFTC выпустила резкое предупреждение для бирж во всем мире: если вы хотите обслуживать клиентов из США, то получите регулирование или уезжайте из города.

Многие в отрасли в частном порядке признают, что многие биржи виновны в том, что работают аналогично BitMEX, и вполне могут оказаться следующими на линии огня.

Дерзость BitMEX в пренебрежении правилами и отказе соблюдать черту, вероятно, поставила ее в начало очереди на перебранку. Несомненно, некоторые обеспокоенные люди на других платформах будут гадать, будет ли их очередь в следующий раз.

Избранные изображения через Shutterstock

Источник: https://www.coinbureau.com/analysis/bitmex-lawsuit-cftc/