С новым инструментом для борьбы с мошенничеством Mastercard продвигается дальше в криптопространство

Согласно новостям, которые скоро будут объявлены, Mastercard запустит во вторник новое программное обеспечение, которое поможет банкам выявлять и блокировать транзакции на мошеннических криптовалютных биржах.

Система, известная как Crypto Secure, оценивает риск преступной деятельности, связанной с обменом криптовалюты в платежной сети Mastercard, с использованием «продвинутых» алгоритмов искусственного интеллекта. Система использует информацию из нескольких источников, включая блокчейн, публичный реестр транзакций криптовалюты.

CipherTrace, стартап по обеспечению безопасности блокчейна, который Mastercard приобрел в прошлом году, поддерживает сервис. CipherTrace, компания из Менло-Парка, штат Калифорния, помогает организациям и властям расследовать несанкционированные транзакции с криптовалютой. Его основными конкурентами являются нью-йоркская компания Chainalysis и лондонская компания Elliptic.

Решение внедряется Mastercard на фоне роста преступности на развивающемся рынке цифровых активов. Согласно статистике аналитической компании Chainalysis, количество криптовалют, поступающих в кошельки с известными криминальными связями, увеличилось до рекордных 14 миллиардов долларов в прошлом году. В 2022 году также наблюдалась волна громких кибератак и мошеннических игр, нацеленных на инвесторов в криптовалюту.

Банки и другие эмитенты карт представлены на панели управления на платформе Crypto Secure, которая имеет рейтинги с цветовой кодировкой для вероятности подозрительного поведения, где красный цвет обозначает «высокий» риск, а зеленый — «низкий».
Crypto Secure не решает, следует ли отклонить определенного криптопродавца. Этот выбор остается за эмитентами карт.

Подобная технология уже используется Mastercard для предотвращения мошенничества при транзакциях с использованием фиатных денег. Он расширяет эту функциональность на биткойн и другие виртуальные валюты через Crypto Secure.

Этот шаг, по словам Аджая Бхаллы, президента подразделения Cyber ​​and Intelligence Business в Mastercard, призван помочь ее партнерам «соблюдать требования сложной нормативной базы». В интервью перед запуском продукта он заявил, что «вся индустрия цифровых активов теперь представляет собой действительно огромный и значительный рынок».

«Идея заключается в том, что мы хотим обеспечить такой же уровень доверия к транзакциям с цифровыми активами для клиентов, банков и продавцов, как и для транзакций цифровой коммерции».

По мере того, как все больше банков и поставщиков платежных услуг выходят на рынок со своими собственными средствами для торговли и хранения цифровых активов, соблюдение требований в последнее время приобретает все большее значение в криптовалютном пространстве. Внедрив в этом месяце депозитарные услуги для институциональных клиентов, Nasdaq стал самым последним авторитетным финансовым учреждением, которое последовало примеру Уолл-стрит в пользу криптовалют.

Правительства по обе стороны Атлантики работают над введением новых ограничений для индустрии криптовалют, которая до сих пор в основном избегала регулирования. В то время как Европейский союз принял собственные новаторские правила криптовалюты, администрация Байдена в прошлом месяце представила свою первую в истории основу для регулирования криптовалютного бизнеса в Соединенных Штатах.

Крупнейшая в мире платежная компания все больше инвестирует в криптовалюту в то время, когда их цены падают, а их объемы иссякают. С момента пика значительного всплеска в ноябре 2021 года рынок в целом потерял в стоимости около 2 триллионов долларов.

С момента рекордного максимума в $69,000 20,000 стоимость одного биткойна упала до менее чем $XNUMX XNUMX, и в последние недели было трудно значительно превысить этот уровень. Бхалла ответил, что компания «сосредоточена на предоставлении решений заинтересованным сторонам в долгосрочной перспективе», когда его спросили, как падение цен на криптовалюту повлияло на стратегию Mastercard в отношении цифровых активов.

«Это рыночные циклы», и он добавил, что циклы «приходят и уходят». «Я думаю, что вы должны смотреть в более отдаленную перспективу, потому что сейчас это огромный бизнес, он меняется и, вероятно, станет намного больше в будущем», — сказал автор.

Мошенничество по-прежнему распространено в космосе

Несмотря на снижение стоимости цифровых токенов, преступность в секторе остается стабильной. Использование мостов блокчейна, которые представляют собой устройства, используемые для обмена активами из одной криптосети в другую, было особенно популярным средством выманивания денег у криптовалютных инвесторов в этом году. По данным агентства, с начала 2022 года бреши в этих кроссчейн-мостах обошлись примерно в 1.4 миллиарда долларов. Chainalysis поле.

В связи с этим крупные компании, предоставляющие финансовые услуги, и криптовалютные платформы вкладывают средства, чтобы уменьшить вероятность передачи незаконных доходов через их системы. Частично из-за того, что пользователи сетей блокчейн используют псевдонимы, криптовалюты иногда осуждаются за их использование в отмывании денег и других незаконных действиях.

Однако создание свежих программных инструментов упростило поиск украденного имущества похитителей криптовалюты. Для оценки данных в открытых блокчейнах предприятия используют передовые методы обработки данных и машинного обучения.

Кроме того, Mastercard пытается не отставать от своего основного конкурента Visa, которая также вложила значительные средства в рынок криптовалют. Visa сообщила, что в первом финансовом квартале 2.5 года она позволила провести транзакции на сумму 2022 миллиарда долларов с использованием карт, подключенных к счетам на биржах криптовалют.
В прошлом году Visa создала практику консультирования по криптографии, чтобы помочь клиентам во всем, от внедрения функциональности криптовалюты до исследования невзаимозаменяемых токенов.

Общий долларовый объем транзакций фиата в криптовалюту в сети Mastercard, состоящей из 2,400 криптобирж, не разглашается. Однако, по словам Бхаллы, гигант индустрии кредитных карт теперь обрабатывает «тысячи» транзакций каждую минуту.

Похожие страницы:

Тамадоге — играй, чтобы заработать мем-монету

Наш рейтинг

• Заработайте ТАМА в битвах с питомцами-дожами
• Максимальное предложение 2 млрд, сжигание токенов
• Теперь листинг на OKX, Bitmart, Uniswap
• Предстоящие листинги на LBank, MEXC