Ближний Восток (БВСА) — это процветающий регион в области финансовых технологий, особенно когда речь идет о банковских технологиях. А что касается неиспользованного потенциала, регион MENA идеально подходит для того, чтобы стать следующим бурно развивающимся центром цифровой банкинг инновации.
В настоящее время сектор финансовых технологий на Ближнем Востоке накопил Совокупный годовой темп роста 30% (CAGR) в прошлом году, а прогнозируемое капитальное финансирование достигнет 2 млрд долларов США к концу 2022 года.
Хотите изучить текущее состояние и будущие перспективы цифровой банкинг на Ближнем Востоке? Продолжайте читать, чтобы узнать больше о потенциале необанков в разных странах MENA.
Конечная программная платформа для необанков
Создайте первоклассный цифровой банк в два раза быстрее
Глубокий обзор цифрового банкинга на Ближнем Востоке
Ассоциация цифровой банкинг Ближний Восток сцена отстала от Европы и Северной Америки из-за более медленного принятия современных банковских стандартов. Кроме того, идеологическая несовместимость с точки зрения религии также может задушить инновации, отбивая у инвесторов желание выходить на ближневосточный рынок.
Однако с дружественными к иностранцам инициативами, такими как финансовые свободные зоны Появляясь в регионе, финтех-компании теперь могут свободно работать в соответствии с международными стандартами, способствуя более быстрым инновациям.
Но ситуация отличается в отдельных странах Ближнего Востока. Итак, давайте рассмотрим сценарий цифрового банкинга в конкретных странах Ближнего Востока. Мы сузили этот обзор до четырех стран Совета сотрудничества стран Персидского залива (ССАГПЗ).
Саудовская Аравия
Ассоциация первый цифровой банк в Саудовской Аравии is Саудовский телекоммуникационный банк (STC Bank) — ребрендинговая версия старого банка с капиталом 660 млн долларов США. По стопам STC Bank следует компания по недвижимости Abdulrahman Saad Al Rashid & Sons (ARTAR), который получил лицензию запустить банк развития цифрового бизнеса с капиталом в 400 млн долларов США.
По КПМГ, рынок финансовых технологий в Королевстве Саудовская Аравия вырос на 147% с 2018 по 2020 год и, как ожидается, вырастет еще на 55% до 2033 года, что подчеркивает перспективы цифровой банкинг в Саудовской Аравии.
Источник: КПМГ
В настоящее время, Валютное управление Саудовской Аравии (SAMA) опирается на регулятивную песочницу для поддержки финтех-инициатив в Королевстве. В соответствии с Saudi Vision 2030, эта песочница с тех пор приняла более 20 финтех-решений после строгой нормативной оценки для определения их приемлемости.
Другие известные цифровые банки в Саудовской Аравии включают Д360 Банк (капитал 440 миллионов долларов США). Лив (ОАЭ) также расширил свою деятельность в Королевство Саудовская Аравия.
Базовое банковское решение для цифровых банков
Объединенные Арабские Эмираты
ОАЭ стали одним из самых быстрорастущих экономических и технологических центров благодаря Национальная инновационная стратегия. Другие инициативы, такие как Стратегия искусственного интеллекта до 2031 г. и Стратегия Эмирейтс Блокчейн 2021 также ускорили инвестиции в технологические достижения, особенно в банковском и финансовом секторах.
И самое главное, создание более 40 финансовых свободных зон в семи эмиратах также способствовало инновациям в цифровом банкинге в ОАЭ. Согласно положения этих новых финансовых зон, иностранцы могут владеть необанками в ОАЭ в соответствии с английским общим правом, не нуждаясь в услугах местного сервисного агента.
По сути, вы можете создать и запустить новый цифровой банк в ОАЭ, соблюдая при этом международные стандарты банковского регулирования. Двумя основными регуляторами в Эмиратах являются Международный финансовый центр Дубая (DIFC) и Глобальный рынок Абу-Даби (ADGM).
Занд - это первый цифровой банк в ОАЭ предоставлять розничные и корпоративные услуги в рамках модернизации, ориентированной на клиента. Устаревшие банки такие как Emirates NBD, Mashreq и Коммерческий банк Дубая, также лидируют во внедрении цифровых банковских решений. Некоторые из лучшие цифровые банки в ОАЭ включают Лив, СЕЙЧАС, Райз и Нео.
Катар
По ИПСОС, более 94% клиентов банков в Катаре использовали хотя бы одну форму цифрового банковского канала.
Источник: ИПСОС
Центральный банк Катара (QCB) увеличил инвестиции в финансовый сектор, чтобы конкурировать со своими соседями. А поскольку в Катаре уровень проникновения смартфонов превышает 75%, большинство банков переходят на услуги мобильного банкинга для удовлетворения потребностей клиентов.
Кроме у, Исламский банк Катара (QIB) недавно запустил услугу видеобанкинга, доступную в мобильном приложении QIB, что сделало его первым цифровым банком, использующим эту функцию в Катаре.
Другие банки, предоставляющие услуги мобильного банкинга в Катаре, включают:
- Доха Банк
- Коммерческий банк Катара (CBQ)
- Духан Банк
- Ахли Банк
- HSBC Катар
Программное обеспечение цифрового кошелька White Label
подходит как для автономного, так и для встроенного электронного кошелька
Бахрейн
В рамках общенациональной инициативы по отказу от зависимости от нефти Бахрейн работает над Экономическим видением до 2030 года, уделяя особое внимание конкурентоспособности и устойчивости.
В соответствии с этим видением Королевство Бахрейн запустило мем, первый цифровой банк, соответствующий шариату, под цифровым управлением Gulf International Bank (GIB). Еще один примечательный цифровой банк в Бахрейне — это Банк ABC — банковская платформа, которая позволяет клиентам использовать несколько каналов 24/7.
Национальный банк Бахрейна также запустил Задача цифрового банкинга поощрение молодых новаторов к созданию основные банковские решения которые опираются на новые технологические тренды. Bahrain Fintech Bay также будет участвовать в этой программе, обеспечивая наставничество и поддержку на разных этапах.
Типы цифровых банков на Ближнем Востоке
Вот категории цифровых банков, которые вы можете найти в странах Ближнего Востока:
Челленджер банки
Традиционные банки создают цифровые банковские приложения в качестве дочерних компаний. Например, ila Bank — это цифровая платформа мобильного банкинга, принадлежащая Bank ABC. Этот банк-претендент выделяется тем, что использует Удачи — цифровой помощник для улучшения клиентского опыта в банке.
Только цифровые банки
Некоторые банки имеют только цифровые платформы без каких-либо физических местоположений. Они предлагают услуги в приложении и стандартные операции по работе со счетами для клиентов. Liv, meem и Neo от Mashreq Bank — это банки, которые предоставляют только цифровые услуги.
Автономные финансовые платформы
Hala начиналась как мобильный кошелек для проведения цифровых транзакций, а затем перешла на POS-терминалы и карточные сервисы. Hala еще не является полноценным цифровым банком, но компания рассматривает возможность внедрения набора банковских услуг в ближайшее время. Другие платформы, такие как Xpence, предоставляют онлайн-бухгалтерию, управление расходами и услуги виртуальных карт.
Будущее цифрового банкинга на Ближнем Востоке
Цифровой банкинг имеет большие перспективы на Ближнем Востоке. Согласно Институт Милкена, в настоящее время в регионе доступно более 465 финтех-компаний (по состоянию на апрель 2022 г.) по сравнению с 30 в 2017 г. Этот быстрый рост согласуется с менее строгим регулированием и увеличением инвестиций в банковские инновации.
Кроме того, скорость инноваций зависит от 70% средний уровень проникновения интернета в ближневосточном регионе, который занимает четвертое место в мире. В результате все больше людей создают цифровые банковские счета.
Строите банк для бизнес-клиентов?
Кроме того, принятие криптографии также изменит скорость, с которой финтех-компании создают и внедряют программное обеспечение цифрового кошелька и биржи DeFi. Благодаря таким платформам, как Moyasar и CBPay, в ближайшие годы на рынке MENA появятся другие платформы цифровых кошельков.
COVID-19 — еще один фактор, который изменит будущее банковского дела. Например, Fintech Times сообщает, что популярность цифровых услуг, доступных в Исламском банке Абу-Даби (ADIB), с начала пандемии достигла 94%. Можно с уверенностью сказать, что эта тенденция сохранится и после пандемии, поскольку все больше людей переходят на бесконтактный банкинг.
И самое главное, сама важность того, чтобы стать жизнеспособными конкурентами на мировой арене, заставит страны Персидского залива на Ближнем Востоке инвестировать больше в финтех-решения и цифровые банки.
В SDK.finance мы создаем программное обеспечение для цифрового банкинга с белой этикеткой для коммерческого использования, реализованного локально, с лицензией на исходный код, что позволяет вам получить полный контроль над своим банковским продуктом и значительно сократить затраты и время выхода на рынок.
Рекомендации
Финтех на Ближнем Востоке и в Африке: региональный обзор | Велми
Зачем запускать цифровой банк на Ближнем Востоке? | Велми
Мобильный банкинг в странах Ближнего Востока и Северной Африки предлагает огромный потенциал роста | Велми
Рост цифровых банков на Ближнем Востоке
Финтех на Ближнем Востоке: рост и перспективы цифрового банкинга
Цифровой банкинг на Ближнем Востоке и в Азии — Codebase Technologies
Банковское дело на Ближнем Востоке: будущее только за цифровыми технологиями | Журнал глобальных финансов
Исследование зрелости цифрового банкинга в регионе EMEA | «Делойт» Саудовская Аравия
Медленный рост необанков на Ближнем Востоке – Вамда
сообщение Цифровой банкинг на Ближнем Востоке: обзор и перспективы на будущее Появившийся сначала на SDK.finance — цифровое базовое банковское программное обеспечение White-Label.
- "
- &
- 2020
- 2022
- a
- О нас
- Абу-Даби
- ускоренный
- По
- Учетная запись
- через
- адрес
- Принятие
- достижения
- Африка
- накопил
- Америка
- годовой
- Другой
- кроме
- приложение
- Приложения
- апрель
- ARM
- Азия
- помощник
- власть
- доступен
- в среднем
- Банка
- Банковское дело
- Банки
- залив
- становиться
- становление
- до
- миллиард
- блокчейн
- строить
- бизнес
- столица
- центральный
- Центральный банк
- банк-претендент
- изменение
- каналы
- код
- приход
- коммерческая
- Общий
- Компании
- Компания
- сравненный
- конкурировать
- конкурентов
- полный
- проведение
- продолжать
- контроль
- кооперация
- Основные
- Корпоративное
- Расходы
- Совет
- страны
- Создайте
- Создающий
- крипто-
- Текущий
- Текущее состояние
- В настоящее время
- клиент
- опыт работы с клиентами
- Клиенты
- глубоко
- Defi
- Делойта
- Определять
- Развитие
- Банк развития
- DIFC
- различный
- Интернет
- цифровой банкинг
- цифровые услуги
- цифровые транзакции
- цифровой кошелек
- вниз
- управлять
- Дубай
- восточный
- Экономические
- появление
- эмираты
- позволяет
- поощрять
- Английский
- особенно
- сущность
- имущество
- Европе
- Биржи
- ожидаемый
- опыт
- Больше
- быстрее
- Особенность
- финансы
- финансовый
- Финансовый сектор
- FinTech
- Финтех Компании
- Во-первых,
- Фокус
- после
- форма
- Бесплатно
- от
- фонд
- финансирование
- далее
- будущее
- Глобальный
- Расти
- Рост
- Управляемость
- основной момент
- имеет
- HTTPS
- хаб
- огромный
- осуществлять
- в XNUMX году
- значение
- улучшение
- включают
- Увеличение
- расширились
- individual
- Инициатива
- инициативы
- Инновации
- новаторы
- пример
- Интеллекта
- Мультиязычность
- Интернет
- инвестиций
- Вложения
- Инвесторы
- IT
- Королевство
- этикетка
- запуск
- запустили
- закон
- ведущий
- привело
- Лицензия
- линия
- локальным
- места
- Создание
- управление
- рынок
- зрелость
- Ближний Восток
- миллиона
- Мобильный телефон
- Мобильное приложение
- Мобильный кошелек
- монетарный
- БОЛЕЕ
- самых
- двигаться
- с разными
- национальный
- Национальный банк
- Наций
- нуждающихся
- потребности
- NEO
- север
- Северная Америка
- номер
- предлагают
- Предложения
- Масло
- онлайн
- работать
- Операционный отдел
- заказ
- Другое
- собственный
- пандемия
- часть
- участвовать
- Люди
- физический
- Платформа
- Платформы
- популярность
- PoS
- потенциал
- Основной
- Продукт
- FitPartner™
- видный
- обещание
- перспектива
- обеспечивать
- обеспечение
- Катар
- достигать
- Reading
- недвижимость
- недавно
- уменьшить
- область
- региональный
- правила
- Регулирующие органы
- регуляторы
- религия
- Отчеты
- розничный
- Reuters
- обзоре
- безопасный
- песочница
- Саудовская Аравия
- сцена
- SDK
- сектор
- обслуживание
- Услуги
- с
- смартфон
- So
- Software
- Решение
- Решения
- некоторые
- исходный код
- конкретный
- скорость
- Этап
- этапы
- автономные
- стандарт
- стандартов
- стоит
- Начало
- и политические лидеры
- Стартапы
- Область
- Стратегия
- Кабинет
- поддержка
- Поверхность
- Стабильность
- Коммутатор
- технологии
- технологический
- технологии
- телеком
- terms
- Ассоциация
- Источник
- раз
- топ
- Сделки
- Тенденции
- ОАЭ
- под
- неиспользованный
- USD
- использование
- версия
- Видео
- Виртуальный
- видение
- Кошелек
- в то время как
- в
- без
- работает
- по всему миру
- год
- лет
- молодой
- ВАШЕ