Что делать с риском

Если бы во время битвы за Британию лондонец решил отложить вечернюю прогулку до тех пор, пока условия не станут более безопасными, вы бы не обвинили его в том, что он пугливый кот. Но если ваш друг отказался когда-либо покидать свой дом на том основании, что горшечное растение может упасть ему на голову, вы можете поднять бровь.

То же самое и в случае с финансовыми рисками: некоторые виды должны вызывать у вас сомнения перед передачей денег, а другие – в меньшей степени. Никто не скажет, что идеал – это вообще не подвергаться риску. Фактически, экономика может фактически потребовать определенного риска, чтобы продолжать процветать. То же самое касается и вашего личного богатства. Вопрос управления рисками заключается в оценке различных видов рисков с точки зрения их вероятности и потенциального воздействия.

Риск также по-разному применим к разным людям. Когда в прошлом году председатель SEC Гэри Генслер выдвинул обвинения против некоторых знаменитостей за продвижение криптопродуктов, он напомнил общественности, что риск, с которым сталкиваются эти люди при вложении своих денег в цифровые активы, значительно снижается благодаря их высокому уровню благосостояния. Терпимый риск для миллионера может оказаться невыносимым для нас с вами.

Каковы основные виды рисков и как с ними бороться?

Систематические риски

Систематические риски – это риски, которые затрагивают весь рынок или отрасль или значительную их часть. Примером этого является процентный риск: когда Федеральная резервная система США повышает процентные ставки, вероятные последствия распространятся на широкие области экономики. Другим примером является политический риск: когда между двумя странами разгораются военные действия, как это было между Россией и Украиной в марте 2022 года, в обеих участвующих странах и за их пределами существует целый ряд отраслей, которые могут ощутить на себе последствия, если ситуация выйдет из-под контроля. стороны (как мы действительно видели в последующие месяцы). То же самое относится и к инфляционному риску, который, как мы видели в прошлом году, имеет тенденцию оказывать широкое влияние на экономику. Этот тип риска трудно минимизировать. Все, что люди могут сделать, — это, например, изменить временной горизонт на своем графике. торговые инструменты и максимально возможное хеджирование активов, связанных с известным риском.

Хорошей иллюстрацией систематического риска является валютный риск. В случае, если американская компания покупает товар, произведенный в Японии, оплата может быть оговорена в японских иенах. Затем, если стоимость иены по отношению к доллару США между подписанием контракта и датой поставки вырастет, американской фирме, возможно, придется заплатить дополнительную сумму долларов за ту же поставку. Это называется транзакционным риском. Или, когда американская компания получает большую часть своих доходов в своих японских магазинах, ей придется переводить все эти доходы обратно в доллары, на что в равной степени могут повлиять изменения обменного курса. Подобный переводческий риск часто устраняется с помощью передовых финансовых продуктов, таких как форвардные контракты или опционы.

Несистематические риски

Кроме того, существуют типы рисков, связанных с конкретной отраслью, сектором или продуктом. Они несистематичны, поскольку обусловлены конкретными и уникальными факторами, которые не обязательно будут влиять на широкий сегмент экономики. В феврале этого года новогоднее ралли Биткойна натолкнулось на кирпичную стену, когда регулирующие органы США приняли жесткие меры в отношении крипто-сектора. Биткойн потерял 6% всего за три дня, а 100 крупнейших цифровых монет упали в среднем на 5%. Цены резко падали, потому что «общество опасается, что маятник регулирования агрессивно качнется в другую сторону», — объяснил Чичи Лу из Venn Link Partners. Напротив, корзина ликвидных токенов для ставок – аналогичных криптовалютам, но менее уязвимых для давления со стороны регулирующих органов – выросла на 9% за один день.

Везде, где существовал риск подавления, ценные бумаги падали, и не везде были подавления. Вот почему управлять такого рода рисками проще – используя старую добрую диверсификацию. Если ваша финансовая торговля связана с ценными бумагами из разных отраслей, каждая из которых имеет свою корреляцию с конкретными факторами риска, ваш личный риск снижается. Точно так же вы можете диверсифицировать свои активы, используя различные виды активов, такие как облигации, ETF и акции. Или вы можете распределить свой капитал по активам, расположенным в различных географических регионах. Таким образом, политический или климатический кризис в определенной точке земного шара не сможет уничтожить все ваши активы за один раз.

Подводя итог

К присутствию риска в финансовой торговле следует приспосабливаться, а не избегать его. Если бы не риск, у нас не было бы такого большого стимула оценивать истинную стоимость актива или направлять наши средства в стоящие предприятия, а не в бесполезные или вредные проекты. Для вашей финансовой торговли необходим методический способ борьбы с риском и его оценки, о котором вам следует прочитать в конкретном контексте ваших финансовых инструментов.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://cryptoverze.com/what-to-do-about-risk/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=what-to-do-about-risk