Разработка платежного программного обеспечения с нуля может занять много времени. Вам необходимо нанять опытную техническую команду, контролировать процесс разработки и при этом соблюдать финансовые правила. Этот процесс может занять пару лет, при этом рынок платежей постоянно меняется и растет.
Используя решение white label, платежные компании могут быстро запускать свои платежные услуги без необходимости разрабатывать собственное решение. В этой статье мы освещаем, что такое цифровой банкинг с белой этикеткой, его особенности и преимущества для финансового бизнеса.
Что такое white-label цифровой банк?
Цифровой банк с белой этикеткой — это тип финансового учреждения, которое предоставляет платежную платформу другим компаниям для предложения их собственных фирменных финансовых услуг. Этот тип банка выступает в качестве поставщика технологий, позволяя компаниям предлагать банковские услуги под собственным брендом без необходимости создания собственной банковской инфраструктуры.
Другими словами, цифровой банк с белой этикеткой предоставляет готовое решение для компаний, которые хотят предлагать финансовые услуги, не инвестируя в разработку собственных банковских технологий. Платформа обычно включает в себя такие функции, как открытие счета, выпуск карты, обработка платежей и управление счетом.
Компании, которые используют цифровые услуги по принципу «белой этикетки», часто являются нефинансовыми учреждениями, такими как розничные торговцы, финтех-стартапы или телекоммуникационные компании. Сотрудничая с цифровым банком с белой этикеткой, они могут предлагать банковские услуги своим клиентам, расширяя свои предложения и создавая дополнительные потоки доходов.
В чем причина популярности white-label банковских приложений в финтех-индустрии?
Банковские приложения White-label предоставляют финтех-компаниям готовое решение, которое позволяет им быстро и с минимальными затратами выйти на рынок банковских услуг, сохраняя при этом идентичность своего бренда и используя опыт банковских профессионалов. Мы выделяем некоторые исследовательские данные, связанные с банковским обслуживанием по принципу «белой этикетки»:
- Согласно докладу Исследования и рынкиОжидается, что мировой рынок банковских услуг White Label будет расти в среднем на 10.6% в период с 2021 по 2028 год.
- Доклад Исследование Grand View По оценкам, объем глобального банковского рынка white-label в 1.6 году оценивался в 2020 миллиарда долларов, а к 5.1 году ожидается, что он достигнет 2028 миллиарда долларов.
- В исследовании, проведенном Finastra в 2020 году 72% опрошенных руководителей банков заявили, что рассматривают возможность предоставления банковских услуг по принципу «белой этикетки» другим компаниям.
Эти статистические данные показывают, что банковское обслуживание по принципу «белой этикетки» является растущей тенденцией в индустрии финансовых услуг, вызывающей растущий интерес со стороны как банков, так и финтех-компаний. Потенциал роста доходов и возможность предлагать дифференцированные услуги стимулируют внедрение банковских услуг по принципу «белой этикетки».
Преимущества цифрового банка с белой этикеткой для бизнеса
White-label сервисы могут принести пользователям исключительные преимущества, такие как: быстрая обработка платежей, простое в использовании приложение и широкий функционал. Но давайте рассмотрим несколько преимуществ цифрового банка с белой маркой для бизнеса:
- Экономия затрат
Одним из основных преимуществ цифрового банка с белой этикеткой является предлагаемая им экономия средств. Построение банковской инфраструктуры с нуля дорого, требует много времени и значительных ресурсов. Сотрудничая с цифровым банком с белой этикеткой, предприятия могут избежать этих затрат и вместо этого сосредоточиться на своей основной деятельности.
- Более быстрый выход на рынок
Благодаря цифровому банку с белой этикеткой предприятия могут запускать финансовые услуги намного быстрее, чем если бы они создавали собственную банковскую инфраструктуру. Это связано с тем, что технология уже отработана, и процесс внедрения намного проще.
- Настраиваемый брендинг
С цифровым банком с белой этикеткой автобусКомпании могут настраивать брендинг своих финансовых услуг, включая логотипы, цветовые схемы и пользовательские интерфейсы. Это позволяет им сохранить свою идентичность бренда и выделиться на рынке.
- Доступ к экспертизе
Цифровые банки White Label укомплектованы банковскими экспертами, которые понимают нормативные и нормативные требования отрасли. Сотрудничая с White Label Digital Bank, предприятия могут воспользоваться этим опытом и убедиться, что их финансовые услуги полностью соответствуют всем применимым нормам.
- Масштабируемость
Цифровой банк White Label представляет собой масштабируемое решение, которое может расти вместе с бизнесом по мере расширения его предложений финансовых услуг. Это означает, что предприятия могут легко добавлять новые продукты и услуги по мере роста клиентской базы без необходимости вкладывать средства в дополнительную инфраструктуру.
Платформа для создания собственного необанка
Решение SaaS для оплаты счетов, переводов, обмена валюты, карточных платежей и т. д.
Цифровые банки White Label предоставляют предприятиям современное решение, которое позволяет им быстро и с минимальными затратами выйти на рынок финансовых услуг, сохраняя при этом идентичность своего бренда и используя опыт банковских профессионалов.
Компании, которые могут извлечь выгоду из банковского обслуживания по принципу «белой этикетки»
Белая этикетка может принести пользу различным предприятиям, от стартапов до уже существующих компаний. Вот несколько примеров предприятий, которые могут извлечь выгоду из банковского обслуживания с использованием белой этикетки:
- Финтех-стартапы
Финтех-стартапы могут извлечь выгоду из банковского обслуживания по принципу «белой этикетки», предлагая банковские услуги под собственным брендом, без необходимости вкладывать значительные средства в развитие собственной банковской инфраструктуры.
- Малый и средний бизнес
Малые и средние предприятия, которые хотят предлагать банковские услуги своим клиентам или сотрудникам, могут извлечь выгоду из банковских решений White Label, которые можно настроить в соответствии с их конкретными потребностями.
- Небанковские финансовые учреждения
Небанковские финансовые учреждения, такие как платежные системы, компании по переводу денежных средств и провайдеры мобильных кошельков, могут извлечь выгоду из банковского обслуживания по принципу «белой этикетки», предлагая банковские услуги, которые дополняют их существующие предложения.
- Платформы электронной коммерции
Платформы электронной коммерции, которые хотят предложить своим клиентам полный опыт покупок, могут извлечь выгоду из банковских решений, которые позволяют им предлагать платежные и банковские услуги под своим собственным брендом.
- Страховые компании
Страховые компании могут извлечь выгоду из банковских решений White Label, которые позволяют им предлагать своим клиентам финансирование страховых премий, сбор премий и выплату убытков.
Подводя итог, можно сказать, что банковское обслуживание по принципу «белой этикетки» может принести пользу широкому кругу предприятий, предоставляя экономичные, гибкие и настраиваемые банковские решения, отвечающие их конкретным потребностям.
Соображения по выбору банковского программного обеспечения White Label
При выборе банковского программного обеспечения с белой этикеткой предприятиям следует учитывать несколько соображений. Вот несколько ключевых факторов, которые следует учитывать:
- Функциональность системы
Белое банковское программное обеспечение должно предлагать функциональные возможности, необходимые для бизнеса, такие как открытие и управление счетами, обработка платежей и обнаружение мошенничества.
- Адаптация люстры
Белое банковское программное обеспечение должно допускать настройку, например, брендинг и пользовательский интерфейс, в соответствии с конкретными потребностями бизнеса и фирменным стилем.
- интеграцию
Белое банковское программное обеспечение должно легко интегрироваться с другими сторонними системами, которые использует бизнес, такими как бухгалтерское программное обеспечение и платежные шлюзы.
- Комплаенс
Белое банковское программное обеспечение должно соответствовать всем применимым нормам и стандартам, таким как «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML).
Белое банковское программное обеспечение должно иметь надежные функции безопасности для защиты конфиденциальных данных клиентов, такие как двухфакторная аутентификация и шифрование данных.
- Масштабируемость
Белое банковское программное обеспечение должно масштабироваться по мере роста бизнеса и меняющихся потребностей, таких как способность обрабатывать растущие объемы транзакций и поддерживать дополнительные продукты и услуги.
Предприятиям следует тщательно оценивать поставщиков программного обеспечения для банковского обслуживания с белой этикеткой, чтобы убедиться, что программное обеспечение отвечает их конкретным потребностям, соответствует применимым нормам и предлагает всестороннюю поддержку и обслуживание.
Программное обеспечение SDK.finance для банковского обслуживания
SDK.finance предоставляет банковское программное обеспечение с белой этикеткой создавать цифровые банковские решения и предоставлять лучшие в своем классе финансовые услуги, чтобы клиенты выбирали ваш банк и оставались в нем на всю жизнь. Наше платежное программное обеспечение подходит для различных типов компаний, таких как необанки, цифровые кошельки и платежные платформы.
Вот некоторые из ключевых особенностей банковского решения SDK.finance:
Особенность | White-label платформа SDK.finance |
Обработка платежей | Платформа включает в себя функции обработки платежей, что позволяет предприятиям предлагать различные варианты оплаты, включая платежи по картам, банковские переводы и мобильные платежи. |
Мультивалютная поддержка | Платформа поддерживает несколько валют, что позволяет предприятиям предлагать банковские услуги клиентам по всему миру. |
Интеграция API | Платформа SDK.finance предназначена для интеграции с другими сторонними системами через более 400 конечных точек API, что позволяет предприятиям намного быстрее и проще создавать полноценную банковскую экосистему. |
Настраиваемый брендинг | SDK.finance позволяет компаниям настраивать свой брендинг с помощью собственного логотипа, цветов и других элементов брендинга, чтобы создать единую идентичность бренда. |
Масштабируемость | Платформа предназначена для масштабирования, что позволяет предприятиям расширять свои банковские услуги по мере расширения клиентской базы. |
Визуализация расходов | Помогите клиентам отслеживать свои расходы с помощью диаграмм и графиков расходов, а также покажите транзакции на карте для максимального удобства. |
Денежные переводы | Пользователи могут легко отправлять и получать деньги быстро и беспрепятственно, начиная от внутренних переводов P2P из коробки и заканчивая трансграничными денежными переводами через интеграцию с поставщиками платежей и услуг. |
управление клиентами | Платформа включает в себя функции управления клиентами, позволяющие предприятиям управлять учетными записями клиентов, транзакциями и другими данными. |
Поддержка и сопровождение | SDK.finance предлагает комплексные услуги поддержки и обслуживания, включая техническую поддержку и обновления программного обеспечения, чтобы предприятия могли уверенно предлагать банковские услуги. |
Белое банковское решение SDK.finance предлагает ряд функций и функций, которые помогают предприятиям предлагать свои собственные фирменные банковские услуги, обеспечивая при этом соответствие требованиям, безопасность и масштабируемость.
Подведение итогов
Цифровой банк с белой этикеткой представляет собой эффективное и экономичное решение для компаний, желающих выйти на рынок финансовых услуг без значительных инвестиций, необходимых для создания собственной банковской инфраструктуры.
Это решение предлагает ряд преимуществ, в том числе экономию средств, ускорение выхода на рынок, настраиваемый брендинг, доступ к экспертным знаниям и масштабируемость. Используйте SDK.finance банковская платформа с белой этикеткой создать цифровое платежное решение за короткое время, не начиная с нуля, и получить выгоду от использования этой финтех-системы.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- a
- способность
- в состоянии
- доступ
- Учетная запись
- управление счетами
- Бухгалтерский учет
- Учетные записи
- акты
- дополнительный
- дополнительные продукты
- Принятие
- Преимущества
- доступной
- Все
- Позволяющий
- позволяет
- уже
- AML
- и
- борьба с обмыванием денег
- API
- Применение
- Программы
- около
- гайд
- Аутентификация
- Банка
- Банковское дело
- банковские приложения
- Банковское программное обеспечение
- Банки
- Использование темпера с изогнутым основанием
- , так как:
- польза
- Преимущества
- Билл
- миллиард
- Коробка
- марка
- заклеймили
- брендинг
- приносить
- строить
- Строительство
- бизнес
- бизнес
- карта
- карточные платежи
- осторожно
- изменения
- Графики
- Выберите
- Выбирая
- требования
- Коллекции
- цвет
- Компании
- комплемент
- полный
- Соответствие закону
- уступчивый
- комплексный
- доверие
- Рассматривать
- соображения
- принимая во внимание
- последовательный
- постоянно
- контроль
- удобство
- Основные
- Цена
- экономия на издержках
- рентабельным
- Расходы
- Пара
- Создайте
- трансграничный
- валюты
- Валюта
- клиент
- данные клиентов
- Клиенты
- настраиваемый
- настройка
- настроить
- подгонянный
- данным
- доставить
- предназначенный
- обнаружение
- развивать
- развитый
- развивающийся
- Развитие
- различный
- дифференцировать
- дифференцированный
- Интернет
- цифровой банк
- цифровой банкинг
- Цифровой платеж
- цифровые услуги
- цифровой кошелек
- цифровые кошельки
- расходы
- вождение
- легко
- Простой в использовании
- экосистема
- эффективный
- элементы
- встроенный
- сотрудников
- включить
- позволяет
- шифрование
- обеспечивать
- обеспечение
- Enter
- установленный
- Оценки
- и т.д
- оценивать
- Примеры
- исключительный
- обмена
- руководителей высшего звена.
- существующий
- расширяющийся
- раскрываться
- ожидаемый
- дорогим
- опыт
- опытные
- опыта
- эксперты
- факторы
- БЫСТРО
- быстрее
- Особенности
- финансы
- финансовый
- финансовое учреждение
- Финансовые институты
- финансовые услуги
- финансирование
- Finastra
- FinTech
- Финтех Компании
- Финтех стартапы
- гибкого
- Фокус
- Год основания
- мошенничество
- обнаружение мошенничества
- от
- от 2021
- полностью
- функциональность
- порождающий
- Глобальный
- Графики
- Расти
- Рост
- Растет
- Рост
- обрабатывать
- имеющий
- сильно
- помощь
- здесь
- Выделите
- Наем
- HTML
- HTTPS
- Личность
- реализация
- in
- включает в себя
- В том числе
- повышение
- указывать
- промышленность
- Инфраструктура
- вместо
- учреждение
- учреждения
- страхование
- интегрировать
- интегрированный
- интеграции.
- интерес
- Интерфейс
- интерфейсы
- в нашей внутренней среде,
- Грин- карта инвестору
- инвестирование
- инвестиций
- выдача
- IT
- Сохранить
- Основные
- Знать
- Знай своего клиента
- KYC
- этикетка
- запуск
- Отмывание
- ЖИЗНЬЮ
- логотип
- искать
- поддерживать
- Сохранение
- техническое обслуживание
- управлять
- управление
- карта
- рынок
- Совпадение
- максимальный
- означает
- Встречайте
- Соответствует
- против
- Мобильный телефон
- мобильные платежи
- Мобильный кошелек
- Модерн
- деньги
- БОЛЕЕ
- с разными
- имя
- Необходимость
- нуждающихся
- потребности
- Необанки
- Новые
- новые продукты
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- Предложения
- открытие
- Возможность
- Опция
- Опции
- Другое
- собственный
- p2p
- партнеринг
- оплата
- Процесс оплаты
- Платежные услуги
- платежное решение
- платежи
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- плюс
- популярность
- потенциал
- Премиум
- первичный
- процесс
- обработка
- процессоры
- Продукция
- профессионалы
- для защиты
- обеспечивать
- Недвижимости
- поставщики
- приводит
- обеспечение
- быстро
- ассортимент
- достигать
- причина
- Получать
- правила
- регуляторы
- Связанный
- соответствующие
- Денежный перевод
- Денежные переводы
- отчету
- обязательный
- Требования
- требуется
- исследованиям
- Полезные ресурсы
- розничной торговли
- доходы
- Рост выручки
- Сказал
- то же
- экономия
- Масштабируемость
- масштабируемые
- Шкала
- схемы
- SDK
- легко
- безопасность
- чувствительный
- обслуживание
- поставщики услуг
- Услуги
- несколько
- Шоппинг
- Короткое
- должен
- показывать
- значительный
- Размер
- So
- Software
- Решение
- Решения
- некоторые
- конкретный
- Расходы
- автономные
- стандартов
- Начало
- Стартапы
- статистике
- оставаться
- потоки
- сильный
- такие
- РЕЗЮМЕ
- поддержка
- Поддержка
- Опрос
- опрошенных
- система
- системы
- взять
- Нажмите
- команда
- Технический
- Технологии
- телеком
- Ассоциация
- мир
- их
- сами
- сторонние
- Через
- время
- кропотливый
- в
- Отслеживание
- сделка
- Сделки
- переводы
- тенденция
- Типы
- типично
- под
- понимать
- Updates
- использование
- Информация о пользователе
- Пользовательский интерфейс
- пользователей
- ценный
- разнообразие
- с помощью
- Вид
- тома
- Кошелек
- Кошельки
- Что
- Что такое
- в то время как
- белый
- КТО
- широкий
- Широкий диапазон
- без
- слова
- Мир
- лет
- Ты
- ВАШЕ
- зефирнет